2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關考試題庫帶答案解析

2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關考試題庫帶答案解析單選題（共100題）1、以下（）不是對私募基金合格投資者的要求。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】A2、《中國保險監(jiān)督管理委員會關于修改(保險資金運用管理暫行辦法)的決定》，自（）起施行。A.2013年5月1日B.2014年5月1日C.2015年5月1日D.2016年5月1日【答案】B3、（2019年真題）證券交易申報時間的先后順序按（）確定。A.投資者提出申報的時間B.證券交易商接受申報的時間C.證券交易所交易主機接受申報的時間D.證券交易所交易系統(tǒng)接受申報的時間【答案】C4、普通股股東行使重大決議參與權的途徑是通過（）。A.購買優(yōu)先股票B.參加股東大會、行使表決權C.優(yōu)先配股權D.優(yōu)先分紅【答案】B5、中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的服務包括（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A6、流動性風險應急計劃應符合以下（）要求。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D7、中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部分，以下不屬于中國人民銀行的職責的是（）。A.牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關法律法規(guī)草案B.監(jiān)督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據市場、黃金市場及上述市場相關的場外衍生產品C.依法制定和執(zhí)行金融業(yè)相關財政政策D.擬訂金融業(yè)改革、開放和發(fā)展計劃，承擔綜合研究并協(xié)調解決金融運行中的重大問題、促進金融業(yè)協(xié)調健康發(fā)展的責任【答案】C8、中國證券業(yè)協(xié)會2016年頒布的《證券公司壓力測試指引》指出，證券公司在遇到（）情形時，應當開展專項或綜合壓力測試。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D9、下列關于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險C.可調利率債券對利率進行不定期的調整D.可調利率的調整間隔只有6個月和1年【答案】B10、滬深300指數(shù)所選擇的公司一般滿足下列（）條件。A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A11、公開募集基金的基金管理人職責終止的情形有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B12、()是優(yōu)先股股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。A.參與優(yōu)先股B.可贖回優(yōu)先股C.非參與優(yōu)先股D.不可轉換優(yōu)先股【答案】C13、下列關于債券當期收益率的說法，正確的是（）。A.當期收益率度量的是債券總利息收益占購買價格的百分比B.缺點在于不同期限附息債券之間不能僅以當期收益率作為評判優(yōu)劣的指標C.能反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，也能反映每單位投資的資本損益D.優(yōu)點在于簡單易算，零息債券也可以方便計算當期收益【答案】B14、以下（）屬于風險管理策略A.風險規(guī)避B.風險對沖C.風險轉移D.ABC都是【答案】D15、按聯(lián)結的基礎產品分類，可將結構化金融衍生產品分為（）。A.股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品等B.收益保證型和非收益保證型產品C.公開募集的結構化產品和私募結構化產品D.基于互換的結構化產品、基于期權的結構化產品等【答案】A16、關于國家股，下列說法正確的是（）。A.國家股可以轉讓，但是轉讓應符合國家的有關規(guī)定B.國家股不是國有股權的一個組成部分C.國有股股利收入并沒有納入國有資產經營預算D.國有資產折價入股無須按規(guī)定進行評估確認【答案】A17、中國香港和國際投資者習慣把那些（）的股票稱為紅籌股。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】A18、下列屬于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會進一步明確的操作風險的類型的是（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D19、（2019年真題）開放式基金的非交易過戶發(fā)生的情形，通常包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、關于股東的表決權，說法正確的是（）。A.①②B.②③④C.③④D.①③④【答案】D21、（2020年真題）下列關于派發(fā)股利的說法。正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D22、融券保證金比例是指客戶融券賣出時支付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為（）。A.融券保證金比例=保證金/（賣出證券數(shù)賣出價格）100%B.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量賣出價格）100%C.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量證券市價）100%D.融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量收盤價）100%【答案】B23、（2018年真題）債券是一種虛擬資本，而不是（）。A.真實資本B.實收資本C.固定資本D.流動資本【答案】A24、證券公司在進行壓力測試時，應當遵循以下原則（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D25、我國債券交易市場分為場外市場和場內市場，其中市場參與者限定為機構的是（）。A.銀行間市場B.銀行間柜臺市場C.場內市場D.場外債券零售市場【答案】A26、（2020年真題）上市公司出現(xiàn)下列描述的情形中，屬于可以向證券交易所申請主動退市的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C27、A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（攤銷）共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經營性資產增加15萬元，償還債務80萬元。因此當年的股權自由現(xiàn)金流為（）萬元。A.335B.365C.375D.405【答案】C28、A公司今年的息稅前利潤為500萬元，調整的所得稅為90萬元，折舊（攤銷）共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經營性資產增加15萬元，資本性支出為55萬元。因此當年的企業(yè)自由現(xiàn)金流為（）萬元。A.310B.340C.400D.440【答案】A29、在對影響股價變動的行業(yè)因素進行分析時發(fā)現(xiàn)，手機的普遍采用終結了早期作為移動通信主要方式的傳呼機，這對應行業(yè)因素中的（）。A.行業(yè)競爭結構B.行業(yè)可持續(xù)性C.抗外部沖擊的能力D.行業(yè)估值水平【答案】B30、證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司均要求（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C31、（）是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。A.可轉換公司債券B.收益公司債券C.可提前贖回債券D.附有選擇權的公司債券【答案】A32、證券研究人員的主要任務就是著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。A.內在價值B.實際價值C.賬面價值D.票面價值【答案】A33、債券與股票的相同點有（）。A.②④B.②③C.①④D.①②【答案】D34、（2021年真題）下列關于證券委托的形式的說法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D35、按照上海證券交易所的規(guī)定，屬于下列（）情形的，首個交易日無價格漲跌幅限制。A.①②③B.①②③④C.①②④D.①③④【答案】B36、（2021年真題）商業(yè)銀行的混合資本債券期限在（??）年以上，發(fā)行之日起（??）年內不可贖回。A.15，10B.20，15C.20，10D.10，5【答案】A37、證券業(yè)指從事證券發(fā)行和交易服務的專門行業(yè)，中國證券業(yè)主要發(fā)揮的作用包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C38、（2018年真題）關于我國證券公司短期融資券，說法正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A39、股權類期權包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D40、保薦人的保薦責任期包括（）。A.①②③B.①C.①③D.②【答案】C41、證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入（）。A.注冊資本B.總資本C.凈資本D.凈資產【答案】C42、下列關于政府機構的說法中，錯誤的是（）。A.政府機構參與證券投資的目的主要是調劑資金余缺和進行宏觀調控B.我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控D.政府可成立專門機構參與證券市場交易，減少理性的市場震蕩【答案】D43、下列選項中，屬于操作風險特征的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、【答案】B44、下列情形中，應由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A45、下列關于流通國債的特征，說法錯誤的是（）。A.投資者可以自由認購B.投資者可以自由轉讓C.通常記名D.轉讓價格取決于對該國債的供給與需求【答案】C46、下列屬于證券投資基金運作費的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D47、我國在國際市場已發(fā)行的金融債券中，期限最長的為（）年。A.8B.10C.12D.20【答案】C48、（）是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。A.流動性風險B.操作風險C.經營風險D.信用風險【答案】A49、基金管理公司最核心的一項業(yè)務是（）。A.受托資產管理業(yè)務B.社會基金管理業(yè)務C.證券投資基金業(yè)務D.企業(yè)年金管理業(yè)務【答案】C50、公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的()以上；公司股本總額超過人民幣()億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。A.20%、2B.25%、4C.30%、4D.35%、5【答案】B51、基金賣出股票按照（）的稅率征收交易印花稅。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%【答案】A52、下列關于開立證券賬戶的基本原則和要求的說法，錯誤的是（）A.中國證券登記結算有限公司依投資者申請為其開立一碼通賬戶及相應的子賬戶B.開立證券賬戶應堅持合法性、真實性、公平性的原則C.合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶D.真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效。不得有虛假隱匿【答案】B53、ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，還有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常，最小申購、贖回單位在（）萬份、（）萬份或（）萬份。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】D54、下列關于證券承銷與保薦業(yè)務的說法中，錯誤的是（）.A.保薦機構負有對發(fā)行人進行盡職調查的義務B.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為C.證券發(fā)行人負責證券發(fā)行的主承銷工作D.證券公司履行保薦職責，應按規(guī)定注冊登記為保薦機構【答案】C55、關于證券公司中間介紹業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.根據我國現(xiàn)行相關制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務B.證券公司申請IB業(yè)務資格的，申請日前6個月各項風險控制指標應符合規(guī)定標準C.證券公司申請IB業(yè)務資格的，需配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員D.證券公司申請IB業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會提交介紹業(yè)務資格申請書等規(guī)定的申請材料【答案】A56、下列關于非公開發(fā)行公司債券的說法正確的是（）。A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C57、H股、N股、S股都屬于（）。A.境內上市外資股B.境外上市外資股C.國家股D.法人股【答案】B58、企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應該具備的條件包括：財務公司設立（）以上。A.—年B.半年C.兩年D.三年【答案】A59、()的基金份額持有人不得申請贖回基金。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】D60、下列關于中央銀行票據的說法有誤的是（）。A.期限通常在6個月到3年B.中央銀行票據實質是中央銀行債券C.具有短期性的特點D.發(fā)行它的目的主要是進行對沖操作，回收外匯占款所投放的基礎貨幣【答案】A61、集合競價下的交易應當按（）順序依次成交。A.①②B.①②③④C.①②③D.①②④【答案】A62、企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應該具備的條件包括：財務公司設立（）以上。A.—年B.半年C.兩年D.三年【答案】A63、（）是最復雜而且種類較多的金融衍生產品，由于他們具有較好的結構性，在風險管理和產品開發(fā)設計中得到廣泛應用.A.金融互換B.金融遠期C.期貨和期貨類衍生產品D.期權和期權類衍生產品【答案】D64、下列屬于RQFII試點業(yè)務與QFII的主要區(qū)別的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B65、會員制的證券交易所是（）。A.以股份有限公司形式組成、不以營利為目的的法人團體B.一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團體C.一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體D.以股份有限公司形式組成、以營利為目的的法人團體【答案】C66、中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構提供的服務不包括（）。A.組織全國商業(yè)銀行之間的清算B.集中保管商業(yè)銀行的存款準備金C.管理各銀行的黃金儲備D.作為商業(yè)銀行的最后貸款人【答案】C67、以下不符合公正原則要求的是（）。A.證券立法機構應當制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應當公平進行C.市場參與者在進入與退出市場、投資機會、享受服務、獲取信息等方面都享有完全平等的權利D.證券監(jiān)管機構應當根據法律授予的權限履行監(jiān)管職責，以法律為依據，對一切證券市場參與者給予公正的待遇【答案】C68、中小企業(yè)板塊總體設計的“四個獨立”，所包含的是（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】B69、人為操縱往往會引起股票價格（）。A.上升B.下降C.不變D.短期劇烈波動【答案】D70、證券市場監(jiān)管是一國宏觀經濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大，下列關于證券市場監(jiān)管意義的有關說法，錯誤的是（）A.加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要B.加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機構投資者合法權益的需要C.加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要D.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據【答案】B71、某公司擬上市發(fā)行股票，已知股票每股面額為1元，按照我國《公司法》要求，該公司的股票發(fā)行價格可以是（）元。A.①④B.①③④C.①②④D.②③【答案】B72、將金融市場劃分為交易所市場和場外交易市場的標準是（）。A.交易工具B.組織形態(tài)C.交割方式D.輻射地域【答案】B73、恒生指數(shù)于1985年推出的分類指數(shù)包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A74、按照債券形態(tài)分類，無記名國債屬于()。A.實物債券B.記賬式債券C.憑證式債券D.電子式債券【答案】A75、證券市場的基本功能包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D76、股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、A.1／2B.1／3C.2／3D.1／4【答案】C77、點擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額（）萬元，交易量最小變動單位為券面總額（）萬元。A.10、10B.10、100C.100、10D.100、100【答案】C78、以下關于歐洲債券的發(fā)行，說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C79、合伙會計師事務所申請證券業(yè)務資格的，凈資產應當達到（）萬元。A.100B.500C.300D.1000【答案】C80、存托憑證進入專業(yè)證券市場，需同時向（）提交上市公告書，并向交易所申請在專業(yè)證券市場交易。A.英國金融服務局（FSA）B.英國金融行為局（FCA）C.美國洲際交易所（ICE）D.英國上市監(jiān)管署（UKLA）【答案】D81、基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（）。A.申購B.認購C.購買D.贖回【答案】A82、中央銀行作為證券發(fā)行主體，可以發(fā)行的證券有（）。A.②③④B.①③④C.③④D.①②【答案】C83、下列關于債券和股票的說法中，有誤的是（）。A.股票和債券一樣，到期時都需要債務人支付本息B.債券通常有票面利率，意味著可獲得固定的利息C.股票的股息紅利不確定，視公司經營情況而定D.股票風險較大，債券風險較小【答案】A84、我國的政策性金融機構包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B85、（）目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。A.穩(wěn)定物價B.充分就業(yè)C.促進經濟增長D.平衡國際收支【答案】A86、小王報名參加了今年的證券從業(yè)資格考試，在復習《金融市場基礎知識》的時候，對政府債券的有關知識出現(xiàn)了疑惑。請幫他選出下列有關政府債券的說法中，不正確的說法是（）。A.在各類債券中，政府債券的信用等級并非最高B.購買政府債券，是一種較安全的投資選擇C.發(fā)達的二級市場為政府債券的轉讓提供了方便，使其流通性大大增強D.國債的利息收入可免納個人所得稅【答案】A87、風險管理與控制的核心包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A88、下列關于證券公司開展融資融券業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.②③B.②④C.③④D.②③④【答案】A89、（2018年真題）最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。A.美國B.英國C.日本D.德國【答案】A90、按基礎工具劃分，金融期貨的主要類型包括（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D91、公司經營狀況的好壞，可以從（）來