河海大學(xué)經(jīng)濟(jì)法課件 票據(jù)法1

票據(jù)法一、票據(jù)概述（一）票據(jù)的概念廣義上的票據(jù)相當(dāng)于有價(jià)證券，泛指一切體現(xiàn)商事權(quán)利或財(cái)產(chǎn)價(jià)值的書(shū)面憑證，權(quán)利的發(fā)生、移轉(zhuǎn)和行使均以持有該憑證為必要。包括鈔票、發(fā)票、提單、倉(cāng)單、保單、車(chē)票、船票、機(jī)票、債券、股票、借據(jù)、匯票、本票、支票等。狹義上的票據(jù)，僅指以無(wú)條件支付一定金額為內(nèi)容，且由票據(jù)法規(guī)范的有價(jià)證券。票據(jù)法所稱(chēng)之票據(jù)均指狹義上的票據(jù)。我國(guó)票據(jù)法中所稱(chēng)的票據(jù)，是指出票人依票據(jù)法簽發(fā)的，約定由本人或本人委托的人在見(jiàn)票時(shí)或者在票載日期到來(lái)時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的一種有價(jià)證券。包括匯票、本票和支票。（二）票據(jù)的性質(zhì)1、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券票據(jù)權(quán)利的產(chǎn)生必須首先作成證券。在證券作成之前權(quán)利不存在，票據(jù)權(quán)利是在票據(jù)作成的同時(shí)才發(fā)生的。2、票據(jù)是無(wú)因證券票據(jù)只要符合票據(jù)法規(guī)定的形式要件，票據(jù)權(quán)利就產(chǎn)生，其效力原則上不受產(chǎn)生票據(jù)的原因關(guān)系的影響。我國(guó)關(guān)于票據(jù)無(wú)因性的規(guī)定票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（參見(jiàn)《票據(jù)法》第10條第1款）票據(jù)法的否定票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第10條、第21條的規(guī)定為由，對(duì)已經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持。司法解釋的修正第十條票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)。第二十一條匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源。不得簽發(fā)無(wú)對(duì)價(jià)的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當(dāng)事人的資金。3、票據(jù)是文義證券根據(jù)票據(jù)法理論，票據(jù)上的一切權(quán)利義務(wù)，只能按照票據(jù)上記載的文義來(lái)確定，票載文義之外的任何理由、任何事項(xiàng)都不得作為確定票據(jù)權(quán)利義務(wù)的根據(jù)。4、票據(jù)是金錢(qián)債權(quán)證券票據(jù)的持票人享有向票據(jù)上的債務(wù)人請(qǐng)求支付票載金額的請(qǐng)求權(quán)及追索權(quán)這種債權(quán)的內(nèi)容就是請(qǐng)求支付一定的金額5、票據(jù)是流通證券流通是票據(jù)的重要特征，是票據(jù)所采取之最高原則。6、票據(jù)是要式證券票據(jù)是依票據(jù)法簽發(fā)的有價(jià)證券，其制作、轉(zhuǎn)讓、保證及承兌的方式等，票據(jù)法都有明確的規(guī)定票據(jù)行為必須嚴(yán)格按照票據(jù)法規(guī)定的要素和款式作成，才能產(chǎn)生票據(jù)法上的效力。7、票據(jù)是完全有價(jià)證券權(quán)利之發(fā)生、移轉(zhuǎn)及行使三者全部與證券有不可分離關(guān)系票據(jù)權(quán)利的產(chǎn)生以作成票據(jù)為必要；票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)移以交付票據(jù)為必要；票據(jù)權(quán)利的行使以持有票據(jù)為必要。（三）票據(jù)的種類(lèi)法定主義英美法系國(guó)家的票據(jù)立法大多采“合并主義”或“包括主義”大陸法系國(guó)家的票據(jù)立法則大多采“分立主義”《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第2條第2款規(guī)定：“本法所稱(chēng)票據(jù)，是指匯票、本票和支票。”匯票出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)支票出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)在見(jiàn)票無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)本票出票人簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)（四）票據(jù)的作用1、支付作用票據(jù)的支付作用，是票據(jù)具有代表定額貨幣代替現(xiàn)金支付的功能。2、匯兌作用票據(jù)具有異地輸送資金的作用。3、信用作用票據(jù)的出票人可以使用未來(lái)可取得的資金簽發(fā)票據(jù)，即將未來(lái)可取得資金的信用能力轉(zhuǎn)變?yōu)楫?dāng)前的支付能力。4、融資作用票據(jù)的出票人可以使用未來(lái)可取得的資金簽發(fā)票據(jù)，即將未來(lái)可取得資金的信用能力轉(zhuǎn)變?yōu)楫?dāng)前的支付能力。二、與票據(jù)有關(guān)的法律關(guān)系票據(jù)法上的法律關(guān)系票據(jù)關(guān)系票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系票據(jù)法上的法律關(guān)系票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系（一）票據(jù)關(guān)系1、概念：票據(jù)關(guān)系，是指票據(jù)當(dāng)事人基于票據(jù)行為所直接發(fā)生的票據(jù)上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。2、特征（1）票據(jù)關(guān)系基于票據(jù)行為而產(chǎn)生只有票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)行為，才能產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)。（2）票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容是以金錢(qián)為內(nèi)容的票據(jù)權(quán)利和票據(jù)義務(wù)票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容是票據(jù)當(dāng)事人所享有的票據(jù)權(quán)利與所承擔(dān)的票據(jù)義務(wù)，這種權(quán)利義務(wù)的客體，只能是一定數(shù)額的金錢(qián)。（3）票據(jù)關(guān)系具有多重性在票據(jù)流通的過(guò)程中，隨著票據(jù)當(dāng)事人的不斷增加，票據(jù)關(guān)系的數(shù)量也在增加；再加上匯票的承兌、匯票及本票的保證等票據(jù)行為的出現(xiàn)，在同一張票據(jù)上也會(huì)產(chǎn)生多個(gè)票據(jù)關(guān)系，從而使票據(jù)關(guān)系具有了多重性。（4）票據(jù)關(guān)系具有無(wú)因性票據(jù)關(guān)系一經(jīng)合法成立，就與其賴(lài)以產(chǎn)生的基礎(chǔ)關(guān)系相分離，獨(dú)立于基礎(chǔ)關(guān)系之外，其效力一般不受其基礎(chǔ)關(guān)系的影響。即使其基礎(chǔ)關(guān)系存有瑕疵，一般也不會(huì)影響到票據(jù)關(guān)系的效力。（5）票據(jù)關(guān)系具有獨(dú)立性各個(gè)票據(jù)行為及其所引起的票據(jù)關(guān)系之間是彼此獨(dú)立的，各個(gè)票據(jù)行為及票據(jù)關(guān)系的效力互不相關(guān)。一個(gè)票據(jù)行為及票據(jù)關(guān)系無(wú)效，不影響票據(jù)上其他票據(jù)行為及票據(jù)關(guān)系的效力。2、票據(jù)關(guān)系的種類(lèi)（1）因出票行為而產(chǎn)生的票據(jù)發(fā)行關(guān)系因票據(jù)的種類(lèi)不同，票據(jù)的發(fā)行關(guān)系分為匯票的發(fā)行關(guān)系、本票的發(fā)行關(guān)系與支票的發(fā)行關(guān)系三種。（2）因票據(jù)的背書(shū)行為而產(chǎn)生的票據(jù)背書(shū)關(guān)系票據(jù)背書(shū)關(guān)系的當(dāng)事人為背書(shū)人與被背書(shū)人。背書(shū)人將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給被背書(shū)人或?qū)⒁欢ǖ钠睋?jù)權(quán)利授予被背書(shū)人行使。背書(shū)人對(duì)被背書(shū)人負(fù)有擔(dān)保票據(jù)承兌和付款的義務(wù)。（3）因票據(jù)承兌行為而產(chǎn)生的票據(jù)承兌關(guān)系票據(jù)承兌關(guān)系僅存在于匯票法律關(guān)系中。匯票經(jīng)承兌后，承兌人與收款人或持票人之間便形成了確定的票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（4）因票據(jù)保證行為而產(chǎn)生的票據(jù)保證關(guān)系票據(jù)保證關(guān)系中的保證人與被保證人對(duì)票據(jù)權(quán)利人承擔(dān)連帶責(zé)任。保證人所承擔(dān)的責(zé)任內(nèi)容與被保證人相同。3、票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人（1）基本當(dāng)事人與非基本當(dāng)事人凡隨出票行為直接出現(xiàn)的當(dāng)事人，稱(chēng)為基本當(dāng)事人；非基本當(dāng)事人是指不隨票據(jù)出票行為出現(xiàn)，而是隨著出票行為以外的其他票據(jù)行為出現(xiàn)的當(dāng)事人。（2）權(quán)利主體、義務(wù)主體和關(guān)系主體持有票據(jù)者，享有票據(jù)權(quán)利，為權(quán)利主體。在票據(jù)上進(jìn)行票據(jù)行為并簽章的人，負(fù)有相應(yīng)的票據(jù)義務(wù)，是票據(jù)的義務(wù)主體。票據(jù)中的關(guān)系主體是指雖然票據(jù)上記載有某一主體的名稱(chēng)或姓名，但他既不享有票據(jù)權(quán)利也不負(fù)有絕對(duì)付款的票據(jù)義務(wù)，他的存在與票據(jù)權(quán)利義務(wù)有密切關(guān)系的法律主體。匯票當(dāng)事人之一：出票人，即在票據(jù)上簽章，發(fā)出票據(jù)的人匯票當(dāng)事人之二：收款人，從出票人處接受票據(jù)并享有向付款人請(qǐng)求付款的權(quán)利的人匯票當(dāng)事人之三：付款人，即受出票人委托并記載于票據(jù)上的人匯票當(dāng)事人之四：背書(shū)人除此以外匯票當(dāng)事人還包括保證人等匯票當(dāng)事人A（出票人）B（收款人）C（被背書(shū)人）D（被背書(shū)人）E（被背書(shū)人）（背書(shū)人）（背書(shū)人）（背書(shū)人）（持票人）X（付款人）F（保證人）（承兌后為承兌人）第一債務(wù)人第二債務(wù)人票據(jù)權(quán)利人匯票基本當(dāng)事人：A、B、X（二）非票據(jù)關(guān)系與票據(jù)有密切關(guān)系，而非由票據(jù)行為產(chǎn)生的法律關(guān)系。票據(jù)債務(wù)人履行票據(jù)義務(wù)后請(qǐng)求持票人返還票據(jù)，滅票據(jù)關(guān)系或據(jù)以行使追索權(quán)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的票據(jù)返還關(guān)系票據(jù)當(dāng)事人因違反票據(jù)法的規(guī)定致他人損失，受害人請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利義務(wù)關(guān)系（三）、票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)關(guān)系

票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)關(guān)系，是指票據(jù)關(guān)系賴(lài)以產(chǎn)生的民事基礎(chǔ)法律關(guān)系。1、票據(jù)的原因關(guān)系票據(jù)的原因關(guān)系，是指存在于票據(jù)直接當(dāng)事人之間授受票據(jù)的理由。所謂授受票據(jù)的直接的當(dāng)事人，是指票據(jù)的出票人與收款人，背書(shū)人與被背書(shū)人。2、票據(jù)的資金關(guān)系票據(jù)的資金關(guān)系，即存在于匯票和支票的發(fā)票人與付款人之間的基礎(chǔ)關(guān)系。

付款人處存有發(fā)票人的資金；發(fā)票人與付款人訂有信用合同，付款人允諾為發(fā)票人墊付資金。3、票據(jù)的預(yù)約關(guān)系票據(jù)的直接當(dāng)事人之間就授受票據(jù)所達(dá)成的合意。甲向乙購(gòu)買(mǎi)貨，雙方約定價(jià)款為人民幣20萬(wàn)元，由甲開(kāi)具面值為20萬(wàn)元，到期日為2008年3月5日的本票，作為貨款交付乙。（四）票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系之間的關(guān)系原則：相分離例外：相聯(lián)系1、存在于直接當(dāng)事人之間的原因關(guān)系，可對(duì)抗票據(jù)關(guān)系。2、持票人取得票據(jù)的原因關(guān)系無(wú)對(duì)價(jià)，其不能享有優(yōu)于其前手的權(quán)利。無(wú)因性甲簽發(fā)一張面值為20萬(wàn)元，到期日為2008年3月5日的本票，交付給乙作為購(gòu)買(mǎi)貨物的貨款。后因乙工廠(chǎng)失火，未能如期交貨，甲解除與乙的合同。甲要求乙返還其所簽發(fā)的本票。乙以該本票已經(jīng)轉(zhuǎn)讓丙為由，拒絕返還。問(wèn)1：甲是否可以合同解除為由，對(duì)丙拒絕付款？問(wèn)2：假如本票未發(fā)生流通，甲是否可以合同解除為由，對(duì)乙拒絕付款？（一）種類(lèi)三、票據(jù)行為出票背書(shū)保證承兌付款基本票據(jù)行為附屬票據(jù)行為（二）特點(diǎn)3、文義性2、抽象性（無(wú)因性）1、要式性書(shū)面行為簽章格式4、獨(dú)立性票據(jù)上有多個(gè)票據(jù)行為時(shí)，各行為都各自獨(dú)立發(fā)生其效力，互不影響。票據(jù)如有無(wú)民事行為能力人或限制民事行為能力人的簽章，其簽章無(wú)效，但是不影響其他簽章的效力。（三）票據(jù)行為的要件1、票據(jù)行為的實(shí)質(zhì)要件（1）票據(jù)行為人的票據(jù)能力（2）票據(jù)行為人的意思表示（3）票據(jù)行為的合法性2、票據(jù)行為的形式要件（1）票據(jù)須以書(shū)面形式作成（2）票據(jù)行為人必須在票據(jù)上簽章（3）票據(jù)行為必須符合法定的款式（4）票據(jù)行為人必須交付票據(jù)（1）票據(jù)須以書(shū)面形式作成我國(guó)票據(jù)法上所講的書(shū)面形式，有其嚴(yán)格而具體的含義，不僅要求票據(jù)行為必須在特定的紙張上進(jìn)行，而且對(duì)文字字體及書(shū)寫(xiě)筆墨等都有明確而具體地規(guī)定，票據(jù)行為必須符合這些規(guī)定，才能產(chǎn)生法律效力（2）票據(jù)行為人必須在票據(jù)上簽章盡管不同的票據(jù)行為的內(nèi)容不同，但“簽章”是票據(jù)法對(duì)每一種票據(jù)行為所作的共同的強(qiáng)制性要求，票據(jù)簽章是各種票據(jù)行為生效的必備要件。因?yàn)楦鶕?jù)票據(jù)行為的文義性，依法承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的人必須是在票據(jù)上簽章的人。簽章是確定票據(jù)義務(wù)人的最基本的要素，只有簽章才能確定票據(jù)行為人成為票據(jù)債務(wù)人，并依其簽章時(shí)的票載文義承擔(dān)票據(jù)義務(wù)。單位簽章注意事項(xiàng)：1、“單位蓋章”+“法定代表人簽名或蓋章”2、上述簽章應(yīng)與銀行預(yù)留簽章一致支付密碼3、票據(jù)行為必須符合法定的款式所謂票據(jù)行為的款式，是指票據(jù)行為的記載事項(xiàng)。票據(jù)法對(duì)各種票據(jù)行為的記載事項(xiàng)都有具體的要求，票據(jù)行為必須依票據(jù)法的要求記載相關(guān)事項(xiàng)，才能產(chǎn)生法律效力。票據(jù)法規(guī)定的記載事項(xiàng)由于其效力不同，可分為必要記載事項(xiàng)、任意記載事項(xiàng)、不得記載事項(xiàng)、記載不生票據(jù)法效力的事項(xiàng)票據(jù)記載事項(xiàng)如未記載視為見(jiàn)票即付付款地：如未記載以付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地。出票地：如未記載以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為出票地粘單粘單是票據(jù)的書(shū)面延伸，與票據(jù)本身具有同一效力。粘單采用統(tǒng)一的格式，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處。被背書(shū)人被背書(shū)人被背書(shū)人背書(shū)人簽章年月日背書(shū)人簽章年月日背書(shū)人簽章年月日4、票