2023年證券從業(yè)資格考試基金押題卷四含答案

基金押題卷四（題目）單選題（１)()是股票最基本的特性,它是指股票可認為持有人帶來收益的特性。A風險性Ｂ流動性Ｃ永久性D收益性(2）經(jīng)營鐵路、港口、水電、機場等業(yè)務(wù)的股份公司,為了籌集所需資金,在公司章程中載明并獲批準后，公司以一部分股本作為股息派發(fā)給股東，稱之為()。Ａ鈔票股息B股票股息Ｃ負債股息Ｄ建業(yè)股息(３）對股份有限公司而言,發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集（)的公司股本。A長期穩(wěn)定B可以償還C短期填補流動性D減少公司固定支出（4)證券市場的資本配置功能是指通過()引導資本流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能。A證券收益Ｂ籌資能力C預期報酬率D證券價格(5)基金份額凈值是指()。Ａ一段時期某一投資基金每份基金份額實際代表的價值B某一時點上某一投資基金每份基金份額的實際價格C一段時期某一投資基金沒分基金份額的實際價格D某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值(6)證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入重要來自(）。Ａ傭金B(yǎng)手續(xù)費Ｃ買賣價差D利息收入(7）下列關(guān)于公司年金的表述,錯誤的是()。A公司年金不得購買投資性保險產(chǎn)品B公司年金不得用于信用交易，不得用于向別人貸款,但可以進行短期債券回購C公司年金是一種補充養(yǎng)老保險基金D公司年金的受托人可以指定專業(yè)投資機構(gòu)運用公司年金進行證券投資(８)證券公司風險控制指標不符合規(guī)定標準，在規(guī)定整改期內(nèi),監(jiān)管機關(guān)可采用的措施不涉及()。A停止批準新業(yè)務(wù)B停止批準增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu)Ｃ限制分派紅利Ｄ限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利(9)我國《證券法》規(guī)定,證券交易所的設(shè)立和解散由()決定。Ａ國務(wù)院B國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C公司總裁Ｄ中央政府(１0)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊資本不得低于()人民幣,且必須實繳貨幣資本。A3000萬元B5000萬元C1億元D2億元(11)中國債券指數(shù)指標由()編制和發(fā)布。A深圳證券交易所B上海證券交易所Ｃ中央國債登記結(jié)算有限責任公司Ｄ中國證券登記結(jié)算有限責任公司（１2)下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)證券投資范圍的表述中,對的的是（）。A銀行業(yè)金融機構(gòu)一般僅限于政府債券和地方政府債券B銀行業(yè)金融機構(gòu)通常以長期國債作為其超額儲備的持有形式C銀行業(yè)金融機構(gòu)不得用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣政府債券和金融債券D對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買入或賣出(13)以下關(guān)于經(jīng)濟周期循環(huán)的說法錯誤的是（)。A社會經(jīng)濟運營經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替B每個周期一般都要通過高漲、衰退、蕭條、復蘇四個階段C經(jīng)濟周期對股票市場的影響非常顯著，是景氣變動從主線上決定了股票價格的長期變動趨勢D股票價格的變動通常比實體經(jīng)濟的繁榮或衰退滯后(1４)下列因素中[]對債券轉(zhuǎn)讓價格變動的影響較大。A債券的上市地B債券面額C市場利率水平D債券承銷商的資信狀況(15）下列關(guān)于附權(quán)證的可分離公司債券的表述對的的是（)。A公司債券和認股權(quán)分別符合證券交易所上市條件的，應(yīng)當分別上市交易B分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券可以在任意證券交易所上市交易C我國首家發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司是在深圳證券交易所上市交易D分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券持有人具有轉(zhuǎn)股權(quán)(16)會計師事務(wù)所申請證券資格,合作會計師事務(wù)所(）。Ａ凈資產(chǎn)不少于5００萬B凈資本不少于50０萬C凈資產(chǎn)不少于300萬D凈資本不少于30０萬(１7)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿()。Ａ2年B3年C４年D5年(18)公司債券利息支出屬于公司的（）。A營銷經(jīng)費B利潤C費用范圍D直接成本(19）若持有現(xiàn)貨空頭的交易者緊張將來現(xiàn)貨價格上漲，于是在期貨市場上買入期貨合約，這種交易方式稱(）。A買入投機B賣出套期保值Ｃ買入套利D買入套期保值（20）證券市場本質(zhì)上是［]直接互換的場合。A資本證券B有價證券Ｃ價格Ｄ價值(21）下列不屬于證券市場中介機構(gòu)的有()。A證券公司B證券資信評級機構(gòu)C證券業(yè)協(xié)會D證券投資征詢公司(22)最早的證券化產(chǎn)品以[]為支持。A混合型證券B房地產(chǎn)C商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款Ｄ應(yīng)收賬款(２3)下列關(guān)于債券的表述不對的的有[]。A債券和股票兩者的收益率互相影響B(tài)公司破產(chǎn)時,債券清除順序在股票之前C債券持有者可參與發(fā)行公司重大事項的事議和表決Ｄ在二級市場上,由于債券利率固定,期限固定，市場價格也相對穩(wěn)定(２4)金融期權(quán)交易事實上是一種權(quán)利的（）有償讓渡。Ａ多方面Ｂ互相C單方面Ｄ雙方面(25)美國逐步實現(xiàn)利率自由化的法案是()。A《道格拉斯法案》B《Q條例》C《19８0年銀行法》D《巴塞爾協(xié)議》(26)金融中介機構(gòu)進行資產(chǎn)負債管理時,金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于()。A資產(chǎn)業(yè)務(wù)B負債業(yè)務(wù)C中間業(yè)務(wù)Ｄ表外業(yè)務(wù)（2７）股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風險,特別是（）的需要而產(chǎn)生的。A非系統(tǒng)性風險B市場風險Ｃ系統(tǒng)性風險D非市場風險(28）權(quán)證發(fā)行時,履約擔保的鈔票金額等于()。Ａ權(quán)證上市數(shù)量*行權(quán)價格*行權(quán)比例*擔保系數(shù)B權(quán)證上市數(shù)量*行權(quán)比例＊擔保系數(shù)Ｃ權(quán)證上市數(shù)量＊行權(quán)比例*擔保系數(shù)，除以行權(quán)價格D權(quán)證上市數(shù)量*行權(quán)價格*行權(quán)比例+擔保系數(shù)（２9)下列不屬于證券市場顯著特性的選項是（)。A證券市場是價值直接互換的場合Ｂ證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接互換的場合C證券市場是價值實現(xiàn)增值的場合D證券市場是風險直接互換的場合(３０)大宗交易是指一筆數(shù)額較大的證券交易,通常在［］之間進行。A機構(gòu)投資者和其他投資者B交易所會員C機構(gòu)投資者D券商(3１)下列關(guān)于ADＲ優(yōu)點的說法,錯誤的是（)。A籌資能力強B便于非美國上市公司對其美國雇員實行員工持股計劃Ｃ發(fā)行成本高D上市手續(xù)簡樸(32)按照債券形態(tài)分類,無記名國債屬于()。A憑證式債券B記賬式債券C電子式債券Ｄ實物債券(33)以下不屬于政府債券特性的是()。A安全性高B永久性C收益穩(wěn)定D免稅待遇(34)在有擔保的存托憑證中，必須完全符合美國會計準則的是(）。A一級有擔保存托憑證B二級有擔保存托憑證C三級有擔保存托憑證D１４4A私募存托憑證(３５)某加權(quán)股份平均數(shù)，以各樣本股的發(fā)行量作為權(quán)數(shù)。樣本股為A、Ｂ、Ｃ,發(fā)行量分別為3０00萬股、5０00萬股和8000萬股。某日A、Ｂ、C的收市價分別為8.30元/股、7．5０元/股和6.10元／股。這一天該股價加權(quán)平均數(shù)為()。A7.49元B７.４６元C７.２1元D6.９5元(3６)優(yōu)先股東權(quán)利是受限制的,最重要的是(）限制。A表決權(quán)Ｂ轉(zhuǎn)讓權(quán)C查閱權(quán)Ｄ分派權(quán)(３７)上海證券交易所和深圳證券交易所分別于（）正式營業(yè)。A1９90年７月１9日和１991年１2月３日B1９9０年7月３日和1９9１年１２月19日C１990年12月19日和19９1年7月3日D1９９0年12月9日和199１年7月31日(38)以下關(guān)于經(jīng)濟周期循環(huán)的說法錯誤的是（)。A經(jīng)濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著B股票價格的變動往往與實際經(jīng)濟的繁榮或衰退同步運營C經(jīng)濟景氣變動從主線上決定了股票價格長期變動趨勢D股票價格水平通常是經(jīng)濟周期變動的先導性指標(３9)質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過戶給獨立的中介機構(gòu)，在約定的條件下，由()代全體債權(quán)人行使對質(zhì)押證券的處置權(quán)。Ａ證券發(fā)起人B證券機構(gòu)C中介機構(gòu)Ｄ證券監(jiān)管機構(gòu)(4０）我國《證券法》規(guī)定了對證券公司()進行管理。A按照規(guī)模不同B分為綜合類和經(jīng)記類C分為創(chuàng)新類和規(guī)范類D按照業(yè)務(wù)類型（41)各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴格,其重要目的是［]。A保持基金的流動性B防止內(nèi)部人員控制Ｃ提高基金的變現(xiàn)性D防止基金操縱股市(４2)以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)得到的股價平均數(shù)是(）。A簡樸算術(shù)平均數(shù)B幾何算術(shù)平均數(shù)C加權(quán)股價平均數(shù)D修正股價平均數(shù)（43)我國《證券投資基金法》規(guī)定,基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（)擔任。A投資銀行B基金公司C商業(yè)銀行D信托投資公司（44）以下關(guān)于外資股的說法錯誤的是(）。A境內(nèi)上市外資股以人民幣標明股票面值，以人民幣認購、買賣B境外上市外資股以人民幣標明股票面值，以外幣認購Ｃ境外上市外資股重要由H股、N股、S股等構(gòu)成Ｄ紅籌股屬于外資股(4５)交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在未來日期買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約稱為()。A金融遠期合約B金融期貨C金融期權(quán)D金融互換(46)當股指期貨價格高于理論值時,做空股指期貨，買入指數(shù)組合,這種行為被稱作（)。A套利B正套C反套D投機（47)深圳證券交易所中小公司板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔，這是指()。A運營獨立B監(jiān)察獨立C代碼獨立D指數(shù)獨立(4８）下列債券中信用風險最小的是()。A政府債券B金融債券C公司債券D公司債券(49)以下關(guān)于公司財務(wù)狀況分析的說法錯誤的是（)。A周轉(zhuǎn)率視為安全性指標Ｂ杠桿比率視為安全性指標C凈資產(chǎn)收益率視為賺錢性指標D銷售利潤率視為賺錢性指標（５0)無記名股票與記名股票的差別重要表現(xiàn)在（）。A股東權(quán)利B股票的記載方式Ｃ股票名稱D股票編號(５1)按照我國現(xiàn)行規(guī)定,以下不屬于證券投資基金投資對象的是()。Ａ上市交易的股票B上市交易的國債C期貨D上市交易的公司債券（52)以下關(guān)于保本基金描述對的的是［］Ａ保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險B保本基金是不允許透支權(quán)證,股指期貨等高風險金融工具的C保本基金的管理人對持有人的透支本金承擔保本清償義務(wù),擔保人并不承擔連帶責任Ｄ保本基金目前在我國還不存在（53)根據(jù)我國政府對世貿(mào)組織的承諾，允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司,從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù),外資比例不超過()。A50%B35%C4０％D33%（54)依據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》，證券法律業(yè)務(wù)提供的法律服務(wù)對象不涉及（）。Ａ初次公開發(fā)行股票及上市B上市公司發(fā)行證券及上市Ｃ上市公司召開董事會D證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、解散、終止（５5)私募基金的特點不涉及（)。A私募基金只能采用非公開方式發(fā)行B基金的投資者資格會受到限制C私募基金必須接受監(jiān)管機構(gòu)的機關(guān)并定期公開相關(guān)信息D基金份額的投資金額較高(56)證券市場本質(zhì)上是（）直接互換的場合。A價值B財產(chǎn)權(quán)利C風險Ｄ所有權(quán)(57)《中華人民共和國證券法》于()開始實行。A1９98年12月2９日B1999年7月1日Ｃ１999年１月1日D202３年１月1日(58)合約買方向賣方支付一定費用,在約定日期內(nèi)，享有按事先擬定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約,稱之為（）。Ａ金融期貨Ｂ金融期權(quán)C金融遠期合約Ｄ金融互換(59)最也許存在投資者大量贖回風險的證券投資基金的是(）。A投資者保護基金B(yǎng)封閉式基金C開放式基金D公司型基金(60)與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨交易的重要目的是[]。A籌集資金B(yǎng)風險管理C資金清算D投資獲利多選題（61)在境外上市的外資股除了應(yīng)符合我國的有關(guān)法規(guī)外,還須符合()制定的上市條件。A美國證券交易所Ｂ上市所在地區(qū)證券交易所Ｃ上市所在地國家證券交易所D香港聯(lián)交所(62)按照在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種為依據(jù),優(yōu)先股可分為()。A可贖回優(yōu)先股票B不可贖回優(yōu)先股票C可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票(63)證券公司設(shè)立子公司,需要滿足的條件涉及（)。A最近12個月各項風險控制指標連續(xù)符合規(guī)定標準B最近一年凈資本不得于1０億元人民幣C具有較強的經(jīng)營管理能力，設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,最近一年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中檔水平Ｄ最近一年凈資本不得于12億元人民幣(64)證券投資的政策性風險源于(）。A經(jīng)濟周期的波動B新法規(guī)的出臺C市場供求的變化D政策的改變（65）(）不屬于我國《公司債券管理條例》的管理范圍。A金融債券B短期融資券Ｃ外幣債券D中央公司債券（６6)下列關(guān)于證券的表述中對的的是()。A證券是書面憑證Ｂ證券是投資憑證C證券是權(quán)益憑證D證券不可以轉(zhuǎn)讓(67）關(guān)于歐洲債券,以下說法對的的有（)。A也稱為無國籍債券B是一種傳統(tǒng)的國際債券C在美國發(fā)行的歐洲債券稱為揚基債券D歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣（68)有價證券的種類多種多樣,按不同的標準可分為（)。A政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券B上市證券和非上市證券Ｃ公募證券和私募證券D股票、債券和其他證券（6９)道-瓊斯指數(shù)事實上是一組股價平均數(shù),涉及()等指標。A道-瓊斯公正市價指數(shù)B工業(yè)股價平均數(shù)C商業(yè)股價平均數(shù)D公用事業(yè)股價平均數(shù)（70)設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當具有的條件有()。Ａ自有資金不少于人民幣1億元B自有資金不少于人民幣2億元Ｃ具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場合和設(shè)施D重要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格(71)有關(guān)證券公司次級債務(wù),對的的說法有［]A借入期限在2年以下[不含2年]的為短期次級債務(wù)B分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)C短期刺激債務(wù)可以計入凈資本,并在開展特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定扣除風險準備Ｄ長期次級債務(wù)可以按一定比例計入凈資本。(７2)債券投資風險相對于股票投資風險小，是由于()。A債券市場價格波動性大，收益高Ｂ債券利息支付限于股息紅利分派C債券市場價格相對穩(wěn)定Ｄ倘若公司破產(chǎn)，債券償付在前,股票償付在后(７3）下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述對的的是()。A股息率不固定B剩余財產(chǎn)分派優(yōu)先Ｃ股息分派優(yōu)先D一般也有表決權(quán)(74）國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管目的是（)。A保護投資者B保證證券市場的公平、效率和透明C最低限度地減少投資者損失D減少系統(tǒng)性風險(75)影響股票價格變動的基本因素涉及()。A政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件B宏觀經(jīng)濟和證券市場運營狀況C行業(yè)前景Ｄ公司經(jīng)營狀況（76)依據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司下列事項中,需要經(jīng)證券監(jiān)管部門批準的有（)。A在境外參股證券經(jīng)營機構(gòu)B變更業(yè)務(wù)范圍C證券公司增長注冊資本D證券公司變更實際控制人(77)股票的賬面價值又稱（）。A每股凈資產(chǎn)B股票面值C股票凈值Ｄ股票內(nèi)在價值（78)證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益的,中國證監(jiān)會可以采用的措施涉及()。A責令暫停部分業(yè)務(wù)B責令停業(yè)整頓C指定其他機構(gòu)托管、接管D撤消經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可(79)普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)受到法律和其他方面的條件限制，其中其他方面的限制涉及()。A公司對鈔票的需要B股東所處地位C公司的經(jīng)營環(huán)境D公司進入資本市場獲得資金的能力(８0)下列關(guān)于期貨交易的描述對的的有（）。Ａ期貨交易的對象是標準化合約B期貨合約并不進行實物交收C期貨交易必須在高度組織化的交易所內(nèi)以公開競價的方式集中進行D并不是所有的商品都可以成為期貨交易的品種(8１）平衡型基金重要是在投資于()之間進行平衡。A價值型股票B優(yōu)先股票C普通債券D成長型股票(82)我國《證券法》規(guī)定,嚴禁任何人通過與別人串通,以事先約定的［]互相進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量A方式Ｂ場合C時間Ｄ價格(83)中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國(）的主管部門。A期貨市場B證券市場C貨幣市場Ｄ外匯市場(８4）基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用,涉及()。A審計費B經(jīng)手費C持有人大會費D過戶費(8５)證券服務(wù)機構(gòu)涉及()。A投資征詢機構(gòu)B證券業(yè)協(xié)會C律師事務(wù)所Ｄ證券金融公司(86)下列關(guān)于地方政府自行發(fā)債的表述中,對的的有()。Ａ自行發(fā)債還不同于自主發(fā)債B由財政部代辦還本付息C目前已允許試點?。ㄊ?在國務(wù)院批準的發(fā)債規(guī)模限額內(nèi)自行組織發(fā)債D除登記托管等事權(quán)以外,發(fā)債定價權(quán)下放到地方（87)以下關(guān)于亞洲債券說法對的的有（）。A需求方來自全球投資者B用亞洲國家貨幣定值C在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易D供應(yīng)方大都來自亞洲經(jīng)濟體(８８）在歐洲債券市場中,由于計息方式不同,債券可分為(）。Ａ浮動利率債券B零息債券Ｃ固定利率債券Ｄ附黃金權(quán)證債券(89)下列表述中，符合我國《公司法》規(guī)定的普通股股東應(yīng)盡的義務(wù)是()。A公司為增長注冊資本發(fā)行新股時，股東按照實繳的出資比例認購新股B不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東利益C濫用股東權(quán)利給公司或其他股東導致?lián)p失的，應(yīng)當依法承擔補償責任D濫用公司獨立法人地位和股東有限責任逃避責任,嚴重損害公司債權(quán)利益的，應(yīng)當對公司債務(wù)承擔連帶責任(９0)基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定,在證券投資基金運作中承擔()等相應(yīng)職責的當事人。A安全保管基金財產(chǎn)B按照規(guī)定召集基金份額持有人大會Ｃ復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格D對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬,進行證券投資(91)證券公司風險控制指標達成預警標準的,中國證監(jiān)會派出機構(gòu)可采用的措施涉及（)。A向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司重要股東,規(guī)定公司說明潛在風險和控制措施B停止批準增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu)C規(guī)定公司采用措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平D限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利(9２)下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有(）。Ａ期貨合約B金融遠期合約C股票期權(quán)產(chǎn)品D互換協(xié)議(93)中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中()服務(wù)。Ａ經(jīng)紀B存管C結(jié)算Ｄ登記(94)對中小公司板塊與主板市場的表述對的的有(）。A信息披露規(guī)定相同B交易系統(tǒng)和監(jiān)察系統(tǒng)相同C合用的基本制度規(guī)范相同D合用的發(fā)行上市標準相同(95)從基本性質(zhì)上理解，債券屬于（）。A有價證券B貨幣證券C虛擬資本D權(quán)益資本（96)下列表述對的的是(）。A當大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時,股價往往呈現(xiàn)盤整格局Ｂ當大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時，市場交易量就會增長C當大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時,股價往往呈現(xiàn)上漲格局D當大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時,市場交易量就會減少(9７)根據(jù)《初次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》,應(yīng)當對招股說明書內(nèi)容的真實、準確、完整作出保證的人員涉及()。A發(fā)行人控股股東Ｂ實際控制人C保薦人Ｄ保薦代表人（９8）芝加哥商業(yè)交易所的上市品種涉及外幣對外幣的交叉匯率期貨，如(）。A歐元對日元B歐元對英鎊C歐元對瑞士法郎D英鎊期貨(9９)我國證券市場的主板市場涉及()。A上海證券交易所B創(chuàng)業(yè)板市場Ｃ深圳證券交易所D中小板塊(１00）金融期貨的基本功能有()功能。Ａ套期保值B價格發(fā)現(xiàn)C投機D套利(101)我國《證券法》規(guī)定,證券公司(）,必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A變更業(yè)務(wù)范圍Ｂ變更持有3%以上股權(quán)的股東C設(shè)立、收購或者撤消分支機構(gòu)D變更公司形式(102)按照在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種為依據(jù),優(yōu)先股可分為(）。A可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股Ｂ非累積優(yōu)先股C不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股Ｄ累積優(yōu)先股(103)符合條件的[]可以獲批作為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者[QDIＩ］，從事境外證券投資A保險公司Ｂ商業(yè)銀行C基金公司Ｄ證券公司(104)關(guān)于股票的價值和價格，下列表述對的的是(）。A股票自身有價值Ｂ股票只是一張資本憑證C股票的內(nèi)在價值時股票未來收益的現(xiàn)值D股票的市場價格由股票的價值決定(105)以下對外國債券的描述對的的是()。Ａ外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券B在日本發(fā)行的外國證券被稱為“武士債券”Ｃ外國債券不需要官方主管機構(gòu)的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束D債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家(106)某基金管理公司準備發(fā)行一只股票型基金，希望通過精選股票達成超越市場的目的,為擴大銷售,吸引更多的投資者申購，[]是比較有效的方法。A設(shè)立分級基金B(yǎng)采用ＥTF的方式發(fā)行C減少基金費率D采用LOF的方式發(fā)行(107)以下關(guān)于歐洲債券的表述，對的的有(）。A由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷B發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束,必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準Ｃ預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅Ｄ債券發(fā)行者、發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同國家（108)我國《證券法》規(guī)定,下列屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人涉及(）等。Ａ證券交易所的管理人員B持有上市公司1０％以上的股東Ｃ證券登記結(jié)算機構(gòu)的管理人員D證監(jiān)會的管理人員(1０９）有價證券的特性涉及(）等方面。A風險性B收益性C期限性D流動性(11０)從內(nèi)容上看,中國證券市場對外開放包含以下幾個方面:（)。A有條件地開放境內(nèi)公司和個人投資境外資本市場B開放國內(nèi)資本市場C對我國香港和澳門地區(qū)的開放Ｄ在國際資本市場籌集資金判斷題(111)證券公司與其子公司間應(yīng)當建立合理必要的“隔離墻”,但受同一證券公司控制的子公司間無此規(guī)定。A對的B錯誤（112)我國《反洗錢法》合用范圍是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)。Ａ對的B錯誤(113）中國證監(jiān)會作為國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理。A對的B錯誤(1１４）按照《反洗錢法》規(guī)定,在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于兩人。A對的B錯誤(115）發(fā)行股票的經(jīng)濟主體可以是政府、金融機構(gòu)、股份公司。Ａ對的B錯誤(11６)證券市場按照品種結(jié)構(gòu)不同,可以分為交易所市場和柜臺市場。A對的B錯誤(１17）證券交易所對上市公司未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的行為,可以按照上市協(xié)議的規(guī)定予以解決，同時可以就其違反證券法規(guī)的行為進行行政處罰。Ａ對的B錯誤(118)當占基金相稱比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變時,基金管理人為保障投資人的利益,可以決定延遲對基金資產(chǎn)的估值。A對的B錯誤(１1９)交易者買入看漲期權(quán),假如在合約期限內(nèi)基礎(chǔ)金融工具價格上漲并超過協(xié)定價格,則按協(xié)定價格買入基礎(chǔ)金融工具,并以市價賣出,賺取市價與協(xié)定價格之間的差額;否則,則放棄行權(quán)，損失為期權(quán)費。A對的Ｂ錯誤（120)有價證券的流動性是通過承兌、貼現(xiàn)和交易等方式實現(xiàn)的。Ａ對的Ｂ錯誤（1２１）創(chuàng)業(yè)板市場建立了投資者準入制度,規(guī)定向投資者充足提醒投資風險。Ａ對的B錯誤（122)中央銀行提高法定存款準備金率，商業(yè)銀行可貸資金增長,市場資金趨松，股票市場價格上升。A對的B錯誤(１23）結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品通常會內(nèi)嵌一個或一個以上的衍生產(chǎn)品,其中有些產(chǎn)品可以以合約規(guī)定條款形式出現(xiàn),有些嵌入式衍生產(chǎn)品并無顯性的表達,必須通過細致分析方可分解出相應(yīng)衍生產(chǎn)品。A對的B錯誤(124)證券投資顧問業(yè)務(wù)提供的投資建議服務(wù)內(nèi)容涉及投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。A對的B錯誤(1２5)除金融遠期合約、金融互換、金融期貨、金融期權(quán)這4種常見的金融衍生工具外,還可以運用其結(jié)構(gòu)化特性,通過互相結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計出更多具有復雜特性的結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。A對的Ｂ錯誤(126)對投資者來說，在票面利率水平相同的條件下，分期付息方式的債券實際獲得的利益也許高于一次性付息方式的債券。A對的B錯誤(12７)股票型基金的托管費率一般會高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。A對的Ｂ錯誤（128)申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu),實收資本或凈資產(chǎn)不得少于202３萬元。Ａ對的Ｂ錯誤(1２9)初次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的公司募集資金可以用于發(fā)展主營業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)。Ａ對的B錯誤(１３0)目前我國證券投資基金絕大多部分是封閉式基金。A對的B錯誤（１31)《初次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》規(guī)定,保薦人應(yīng)當對發(fā)行人的自主創(chuàng)新能力進行說明。A對的Ｂ錯誤（1３2）結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品通常會內(nèi)嵌一個或一個以上的衍生產(chǎn)品,但它們必須以合約規(guī)定條款的形式出現(xiàn)。A對的Ｂ錯誤(133)儲蓄國債（電子式）是面對個人投資者發(fā)行,不向機構(gòu)投資者發(fā)行。A對的Ｂ錯誤（134)１99４年１０月,財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券,這是我國經(jīng)濟體制改革后政府初次在國外發(fā)行債券。A對的B錯誤(135)上海、深圳證券交易所自2０２３年１月８日起A對的B錯誤(136)《證券法》修訂后,證券公司的注冊資本可以是認繳資本,即出資人可以在一定年限內(nèi)分期繳納,但初次出資應(yīng)滿足最低限額。A對的B錯誤（13７)股市每日的開盤價是由證券交易所決定的。A對的B錯誤(１3８)我國規(guī)定,開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司必須以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。A對的Ｂ錯誤(１39)股東大會作出決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過。Ａ對的B錯誤(140)附認股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權(quán)利的債券。Ａ對的B錯誤(１41)權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的,約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日,有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券,或以鈔票結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券。權(quán)證與交易所交易期權(quán)同樣,都是標準化合約。A對的B錯誤(14２)對有關(guān)證券交易的違法、違規(guī)行為，證券交易所負有發(fā)現(xiàn)、制止和上報責任，并有權(quán)作出行政處罰。Ａ對的B錯誤(143)從理論上說,期權(quán)出售者在交易中所取得的賺錢是無限的。A對的B錯誤(1４４）《證券公司監(jiān)督管理條例》明確規(guī)定了證券公司的設(shè)立條件、組織機構(gòu)等。A對的B錯誤(14５）按照《證券投資基金法》的規(guī)定,依法公開募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利,其他任何機構(gòu)不得從事基金的募集活動。A對的Ｂ錯誤(146)金融期貨的套期保值功能是通過期貨交易把價格風險轉(zhuǎn)移給樂意承擔風險的人,以達成投機獲利的目的。A對的B錯誤(147)收益公司債的利息只有在公司有賺錢時才干支付。A對的B錯誤(148）社會化大生產(chǎn)產(chǎn)生了對巨額資金的需求，依靠單個生產(chǎn)者自身的積累和借貸資本,不能解決公司擴張的需求。Ａ對的B錯誤(1４9)不管采用絕對估值手段還是相對估值手段，同一行業(yè)的股票通常具有相似的估值水平。A對的B錯誤(150)龍債券一般是到期一次還本付息的債券。A對的B錯誤基金押題卷四(解析)單選題（1）股票投資的小公司效應(yīng)是（)。A悲觀型投資策略B市場異常策略C以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略D以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼:２88股票投資的小公司效應(yīng)是市場異常策略。(2）我國的基金監(jiān)管的目的不涉及（）。Ａ減少系統(tǒng)風險B保護市場的公平、效率和透明Ｃ保證基金管理公司不倒閉D保護投資者的利益專家解析:對的答案:Ｃ題型:常識題難易度:易頁碼:2１1具體而言,我國基金監(jiān)管的目的涉及：（一）保護投資者利益；(二)保證市場的公平、效率和透明;(三)減少系統(tǒng)風險;（四)推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。(3)基金凈值收益率的計算方法有多種,其中常被用來對未來收益率進行估計的是（)。Ａ時間加權(quán)收益率B算術(shù)平均收益率C幾何平均收益率D年(度）化收益率專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：359基金凈值收益率的計算方法有多種,其中常被用來對未來收益率進行估計的是算術(shù)平均收益率。而幾何平均收益率常用于對基金過去收益率的衡量上。（4)關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述對的的是（）。A基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法規(guī)定的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下的凍結(jié)與解凍B基金份額一旦被凍結(jié)，可對部分份額進行操作C基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不會凍結(jié)D基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分不會產(chǎn)生權(quán)益專家解析：對的答案:A題型:常識題難易度：易頁碼:7１基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。(５)基金管理公司的最高投資決策機構(gòu)為（)。A基金管理公司董事會B基金經(jīng)理辦公室會C投資決策委員會D基金管理公司股東會專家解析:對的答案：C題型:常識題難易度：易頁碼:9１投資決策委員會是公司非常設(shè)機構(gòu),是公司最高投資決策機構(gòu)，以定期或不定期會議的形式討論和決定公司投資的重大問題。（6)以下不屬于保本基金分析指標的是()。A保本期Ｂ贖回費C保本風險D保本比例專家解析:對的答案:Ｃ題型:常識題難易度：易頁碼：44保本基金的分析指標重要涉及保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。(７)以下原則中,（)不是基金監(jiān)管的原則。A依法監(jiān)管原則B監(jiān)管與自律并重原則Ｃ效益至上原則Ｄ審慎監(jiān)管原則專家解析：對的答案:C題型：常識題難易度：易頁碼:２１2基金監(jiān)管原則:依法監(jiān)管原則;“三公”原則;監(jiān)管與自律并重原則；監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;審慎監(jiān)管原則。(8)證券投資基金由(）管理、()托管、投資收益歸()所有。Ａ基金管理人，中國結(jié)算公司,基金份額持有人B基金管理人,基金管理人,基金份額持有人C基金份額持有人，基金托管人，基金份額持有人D基金管理人,基金托管人,基金份額持有人專家解析:對的答案：D題型：常識題難易度:易頁碼:5證券投資基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。（９）以(）方式構(gòu)建基金產(chǎn)品線是指基金公司根據(jù)市場情況,連續(xù)推出各類產(chǎn)品，擴大產(chǎn)品線的寬度。Ａ垂直B水平C綜合Ｄ直線專家解析:對的答案：Ｂ題型:常識題難易度:易頁碼:１3６以水平方式構(gòu)建基金產(chǎn)品線是指基金公司根據(jù)市場情況,連續(xù)推出各類產(chǎn)品,擴大產(chǎn)品線的寬度。(1０）我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A5年B2023Ｃ２０2３-50年Ｄ一般無期限專家解析:對的答案：Ｄ題型：常識題難易度：易頁碼：9我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。（11)基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入,()營業(yè)稅。A免征Ｂ部分征收C需征收Ｄ減免征收專家解析：對的答案:A題型：常識題難易度:易頁碼:182對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，免征營業(yè)稅。(1２)基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時,不對的的行為是(）。Ａ進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B根據(jù)投資者的風險偏好,推薦其合適投資的基金產(chǎn)品C向投資人承諾收益D介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況專家解析：對的答案:C題型：常識題難易度：易頁碼:235《證券投資基金法》對于基金管理公司的嚴禁性行為作出規(guī)定,涉及不得將基金管理公司的固有財產(chǎn)或別人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資，不得不公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)，不得運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益,不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔損失。(１3)關(guān)于基金估值，以下表述對的的是（）。Ａ擬定基金資產(chǎn)實際價值的過程B擬定基金資產(chǎn)公允價值的過程Ｃ通過對基金所擁有的所有資產(chǎn)按一定的原則和方法進行估算D通過對基金所擁有的所有負債按一定的原則和方法進行估算專家解析:對的答案：B題型:常識題難易度:易頁碼：16１基金估值是指通過對基金所擁有的所有資產(chǎn)和所有負債按一定的原則和方法進行估算,以擬定基金資產(chǎn)公允價值的過程。(14）根據(jù)投資組合理論,下列哪項因素與證券組合的風險無關(guān)()。Ａ投資比重B協(xié)方差C相關(guān)系數(shù)D支出專家解析：對的答案:D題型:常識題難易度：易頁碼：257證券組合的風險用方差來度量。(１5)不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差也被稱為(）。Ａ市場板塊外利差Ｂ市場板塊內(nèi)利差C品質(zhì)利差D市場板塊內(nèi)與板塊外利差專家解析：對的答案:B題型：常識題難易度：易頁碼:333不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差也被稱為市場板塊內(nèi)利差。（16）以下關(guān)于基金利潤財務(wù)指標的表述，對的的是()。A假如期末未分派利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù),則期末可供分派利潤等于期末未分派利潤B本期利潤扣減本期公允價值變動損益的凈額,反映基金本期已實現(xiàn)損益C未分派利潤余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)Ｄ本期利潤不涉及未實現(xiàn)的估值增值或減值專家解析：對的答案：Ｂ題型:常識題難易度:中頁碼:1７9-180假如期末未分派利潤的未實現(xiàn)部分為負數(shù)，則期末可供分派利潤等于期末未分派利潤;未分派利潤將轉(zhuǎn)入下期分派;本期利潤涉及了未實現(xiàn)的估值增值或減值。(１7)A證券的預期收益率為１0%,B證券的預期收益率為20%，Ａ證券和B證券占投資組合的比重分別為4０%和６0%,則該投資組合的預期收益率為()。A４%Ｂ１2%C１6％D20%專家解析：對的答案：C題型:計算題難易度：易頁碼:2５６該投資組合的預期收益率=(１0%×40%＋２0％×60%)×10０%=16%。(18)關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的市場組合，以下敘述對的的是(）。A市場組合在左右風險資產(chǎn)中的風險最小B市場組合是一條從無風險利率出發(fā),與由風險資產(chǎn)構(gòu)成的有效前沿相切的切點相連而形成的直線C市場組合是一個無效投資組合Ｄ理論上,市場組合應(yīng)涉及全世界各種風險資產(chǎn),因此市場組合是不可檢查的專家解析：對的答案:A題型:常識題難易度：易頁碼：273考察市場組合的相關(guān)概念。（1９)選擇“雙低”股票作為自己的目的投資對象,是目前機構(gòu)投資者普通運用的投資策略。所謂“雙低”,就是(）。A低市盈率、低乖離率B低乖離率、低市凈率Ｃ低市盈率、低市凈率D低市盈率、低成交量專家解析:對的答案:C題型:常識題難易度：易頁碼：323選擇“雙低”股票作為自己的目的投資對象,是目前機構(gòu)投資者普通運用的投資策略。所謂“雙低”，就是低市盈率、低市凈率。(20)指數(shù)化債券投資組合所包含的債券數(shù)量越多,則()。A投資組合與指數(shù)之間配比限度越高Ｂ由交易費用產(chǎn)生的跟蹤誤差越小Ｃ收益越高D風險越大專家解析：對的答案:A題型:常識題難易度：中頁碼：3４８假如指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量越多,由交易費用所產(chǎn)生的跟蹤誤差就越大，但由于投資組合與指數(shù)之間的配比限度的提高而可以減少跟蹤誤差。（２1）基金的專用印章由（)負責刻制并代基金保管和使用。Ａ基金托管人Ｂ基金注冊登記人Ｃ基金管理人D監(jiān)管機構(gòu)專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度:易頁碼：116基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財務(wù)專用章及基金業(yè)務(wù)章等基金印章均由托管人代為保管和使用。（2２）從長期來看,小型資本股票的回報率()大型資本股票的回報率。A也許大于也也許小于B大于C小于D約等于專家解析:對的答案:Ｂ題型:常識題難易度：易頁碼:3１6股票投資收益是對投資者承擔風險和放棄收益的綜合補償。鑒于小型股票的流動性偏低，因此從長期來看,小型資本股票的回報率事實上要比大型資本股票更高。(2３）在基金整個運作過程中,起核心作用的是()。A基金管理人B基金托管人Ｃ基金份額持有人D監(jiān)管機構(gòu)專家解析：對的答案：Ａ題型:常識題難易度:易頁碼:５基金管理人在基金運作中具有核心作用。(２4)內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A合法、合規(guī)B全面性C審慎性D適時性專家解析：對的答案:D題型:常識題難易度:易頁碼:1０３適時性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當具有前瞻性,并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時修改或完善。(25)開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不涉及基金份額的()。Ａ申購與贖回情況B轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況Ｃ利息計算D拆分專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度:易頁碼：１７3開放式基金份額變化的核算：開放式基金還須對基金份額的申購與贖回情況、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況以及基金份額拆分進行會計核算。（２６）以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述,對的的是（)。A基金資產(chǎn)總值是指基金可運用資產(chǎn)的價值總和B基金的現(xiàn)有持有人希望流入比實際價值更多的資金C基金的現(xiàn)有持有人希望流出比實際價值更多的資金D基金的現(xiàn)有持有人希望流出比實際價值更多的資金專家解析:對的答案:B題型：常識題難易度：易頁碼：16１基金資產(chǎn)總值是指基金所有資產(chǎn)的價值總和；基金的現(xiàn)有持有人希望流入比實際價值更多的資金,流出比實際價值更少的資金。(27)經(jīng)驗表白,雖然規(guī)模較小公司的股票回報率從長期看較高,但波動較大。為規(guī)避風險,基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰(zhàn)略與大公司戰(zhàn)略相結(jié)合,形成了所謂的（）。A小型資本股票戰(zhàn)略B中型資本股票戰(zhàn)略C大型資本股票戰(zhàn)略D混合資本股票戰(zhàn)略專家解析：對的答案:Ｄ題型:常識題難易度:易頁碼：３16基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰(zhàn)略與大公司戰(zhàn)略相結(jié)合,形成了所謂的混合戰(zhàn)略。(2８)在我國，對基金銷售活動實行監(jiān)督管理的是(）。A中國銀監(jiān)會B中國證監(jiān)會C證券業(yè)協(xié)會D交易所專家解析：對的答案:Ｂ題型:常識題難易度：易頁碼：２１７在基金市場上,從事基金活動、為基金提供服務(wù)的所有組織和機構(gòu)，涉及基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)、基金評價機構(gòu)等，都由中國證監(jiān)會依法實行監(jiān)管。(２9)通過所持有股票的（)可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資。Ａ投資風格B股票性質(zhì)C投資市場D股票市值專家解析:對的答案:Ｄ題型：常識題難易度：易頁碼:29考察股票基金的分類中按股票規(guī)模分類。（３0)根據(jù)我國的法律法規(guī),基金管理公司除重要股東以外的其他股東具有的條件對的的為（）。A一家機構(gòu)或受同一實際控制人控制的機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家Ｂ基金管理公司的股東不得持有其他股東的股份和權(quán)益C一家機構(gòu)或受同一實際控制人控制的機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過3家D基金管理公司的股東與其他股東可同屬同一實際控制人專家解析：對的答案：B題型:常識題難易度：易頁碼:219一家機構(gòu)或受同一實際控制人控制的機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家；基金管理公司的股東與其他股東不可同屬同一實際控制人。（3１)關(guān)于M2測度,下列說法對的的是(）。A是特瑞諾指數(shù)的一種替代形式Ｂ是信息比率一種替代形式Ｃ是詹森指數(shù)一種替代形式D是夏普指數(shù)一種替代形式專家解析:對的答案:D題型:常識題難易度：易頁碼:３６9M2測度指標是一個賦予夏普比率以數(shù)值化解釋的指標。(3２）基金管理費率通常與基金投資風險成(）。A反比B正比Ｃ無關(guān)D以上都不對專家解析:對的答案:B題型:常識題難易度：易頁碼：１69基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。(33）出現(xiàn)（）情形時,基金募集申請不需要提交基金專家評審會評審。A成熟的ＱDＩＩ基金Ｂ重大創(chuàng)新基金產(chǎn)品C復雜基金產(chǎn)品D創(chuàng)新的公募基金專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼:２2８對ＱDII基金，除創(chuàng)新、復雜產(chǎn)品外，成熟產(chǎn)品不再組織境外專家進行評審。對于其他公募基金,除重大創(chuàng)新產(chǎn)品外，原則上不再組織評審會。(34)場外募集的LOＦ基金份額注冊登記在()。A基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)C基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)專家解析：對的答案：D題型:常識題難易度:易頁碼：6２場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。（３5)就我國的現(xiàn)實情況看，養(yǎng)老基金的管理人欲構(gòu)造符合養(yǎng)老基金投資目的的投資組合，除需考慮所選資產(chǎn)的類別外,還應(yīng)當考慮（)。A我國證券經(jīng)紀人制度的變化Ｂ我國證券業(yè)從業(yè)人員資格的變化C養(yǎng)老基金的負債情況D養(yǎng)老基金管理人的個人投資需求專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：26６就我國的現(xiàn)實情況看，養(yǎng)老基金的管理人欲構(gòu)造符合養(yǎng)老基金投資目的的投資組合，除需考慮所選資產(chǎn)的類別外,還應(yīng)當考慮養(yǎng)老基金的負債情況。(３６)證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要的作用,但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是(）。A拓寬了中小投資者的投資渠道B有助于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C推動股票指數(shù)連續(xù)上升D優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進了經(jīng)濟增長專家解析：對的答案:C題型：常識題難易度：易頁碼：19-20基金業(yè)在金融體系中的作用涉及：一、為中小投資者拓寬了投資渠道；二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進經(jīng)濟增長;三、有助于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;四、完善金融體系和社會保障體系。(３7)證券組合管理過程中,在構(gòu)建證券投資組合時，涉及到（）。A擬定證券投資政策B進行證券投資分析C進行個別證券選擇D投資組合的修正專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：2５3證券組合管理過程中，在構(gòu)建證券投資組合時,涉及到進行個別證券選擇。(３8)不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是（)。A金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響Ｂ機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響Ｃ基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響Ｄ個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響專家解析:對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼:291行為金融理論認為，所有人涉及專家在內(nèi)都會受制于心理偏差的影響，因此機構(gòu)投資者涉及基金經(jīng)理也也許變得非理性。(39)以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是()。A《證券投資基金信息披露》B《證券投資基金法》C《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》D《證券投資基金信息披露管理辦法》專家解析:對的答案：C題型：常識題難易度:易頁碼:216我國滬、深證券交易所均制定了《證券投資基金上市規(guī)則》和其他類型基金的業(yè)務(wù)指引,對在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金的上市條件、上市申請、上市公告書、信息披露的原則和規(guī)定、上市費用等作出了具體規(guī)定。證券交易所通過制定這些規(guī)則,對基金當事人實行自律管理。(4０)某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金,假定T日的X基金份額凈值為1，1０0０元，贖回率為零，Y基金份額凈值為1，20２3元。轉(zhuǎn)出份額為１0０萬份,那么轉(zhuǎn)出金額為()。Ａ100萬元Ｂ１２0萬元Ｃ３30萬元D１10萬元專家解析：對的答案：D題型：常識題難易度：中頁碼：7１轉(zhuǎn)出金額為1.１０0０＊100=110（萬元)。(41）根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除貨幣市場基金外,基金收益分派默認的方式是（)。Ａ固定紅利B鈔票分紅C直接分派基金份額D分紅再投資專家解析:對的答案：B題型：常識題難易度:易頁碼:18１根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金分派應(yīng)當采用鈔票方式。貨幣市場基金可以在基金協(xié)議中將收益分派的方式約定為紅利再投資,并應(yīng)當每日進行收益分派。(４2)LOＦ基金場內(nèi)認購的基金份額登記在()系統(tǒng)。A中國結(jié)算公司注冊Ｂ中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記C交易所Ｄ中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算專家解析：對的答案：D題型:常識題難易度:易頁碼:62場外認購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認購的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。(4３)基金的存款利息收入計提方式為()。A按日計提B按周計提C按月計提Ｄ按季度計提專家解析:對的答案:A題型：常識題難易度:易頁碼:173基金的存款利息收入計提方式為按日計提。(４4)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計價錯誤達成基金份額凈值的()以上時,基金管理人應(yīng)當公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。A0.4%B０.25%C０.5%D0．6%專家解析：對的答案:C題型：常識題難易度：易頁碼：１67基金份額凈值計價錯誤達成基金份額凈值的0.5％以上時,基金管理人應(yīng)當公告,并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。(4５)以市盈率作為指標,關(guān)于低市盈率股票的表述對的的是(）。A出現(xiàn)價值被高估的情況B這類股票往往是市場投資者較為關(guān)注的股票Ｃ這類股票的市場價格更接近于價值D所組成的投資組合的表現(xiàn)要劣于高市盈率股票組成的投資組合的表現(xiàn)專家解析:對的答案:C題型：常識題難易度:易頁碼：325通過對低市盈率股票的觀測可以發(fā)現(xiàn)：一方面，這類股票的市場價格更接近價值,或者出現(xiàn)價值被低估的情況；另一方面，這類股票往往是市場投資者關(guān)注較少的股票，或者不是短期內(nèi)熱點。(4６)市場利率走低時,以下判斷對的的是（）。A再投資收益率就會減少B再投資的風險減少C債券價格會下降D利息的再投資收益會上升專家解析:對的答案：A題型：常識題難易度:易頁碼：336在利率走低時,再投資收益率就會減少,再投資的風險加大。當利率上升時，債券價格會下降,但是利息的再投資收益會上升。(４７)使用投資組合內(nèi)部收益率來計算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期B已知投資組合中所有債券的收益率C鈔票流可以按計算出的內(nèi)部收益率進行再投資Ｄ計算出投資組合在不同時期的所有鈔票流專家解析:對的答案：Ｃ題型:常識題難易度：易頁碼:３32投資組合內(nèi)部收益率的計算需要滿足以下兩個假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿足的假定,即:（１)鈔票流可以按計算出的內(nèi)部收益率進行再投資;(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。(48)目前,我國證券投資基金托管費按()的一定比例逐日計提。A當天的基金資產(chǎn)凈值Ｂ前一日基金資產(chǎn)凈值Ｃ前一日基金的資產(chǎn)總值Ｄ前一日基金的份額凈值專家解析:對的答案:Ｂ題型:常識題難易度:易頁碼:17０目前,我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。(４9)關(guān)于投資組合理論,以下敘述對的的是（）。A馬柯威茨的投資組合理論將風險劃分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險,非常重視系統(tǒng)風險的作用B投資組合理論提出了證券市場線的概念C投資組合理論是以均值－貝塔系數(shù)分析為基礎(chǔ)的理論D投資組合理論說明,投資組合的風險并不是組合中各個證券風險的簡樸線性組合，而是在很大限度上取決于證券之間的相關(guān)關(guān)系專家解析：對的答案:D題型：常識題難易度:易頁碼：2５4,25７馬柯威茨分別用盼望收益率和收益率的方差來衡量投資的預期收益水平和不擬定性（風險),建立均值方差模型來闡述如何全盤考慮上述兩個目的，從而進行決策；資本資產(chǎn)定價模型理論提出了證券市場線的概念。（５0)假設(shè)資本資產(chǎn)定價模型成立,某股票的預期收益率為1６％，貝塔系數(shù)(β）為２。假如市場預期收益率為１２%，市場的無風險利率為（)。A８%Ｂ10%Ｃ12%D１６%專家解析:對的答案：A題型：常識題難易度:易頁碼:27６１6％＝r+(12%-r)＊2,解出r=８%(５1）不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，一般而言,股票、債券資產(chǎn)配置的期限為(）。Ａ五年Ｂ三年C半年D一個月專家解析：對的答案:C題型:常識題難易度：易頁碼:3０2不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。(5２）()不屬于《證券投資基金營銷業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》的規(guī)定。A可認為交易所提供監(jiān)控信息B具有基金銷售費率的監(jiān)控機制C保障基金投資人資金流動的安全D支持基金銷售合用性原則專家解析:對的答案:Ａ題型：常識題難易度：易頁碼:１54中國證監(jiān)會發(fā)布并實行了《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》,從總體上規(guī)定銷售機構(gòu)信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則,并且滿足以下六個方面的規(guī)定：(1)具有《規(guī)定》所列示的各項基金銷售業(yè)務(wù)功能；（２)具有基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制；（3)保障基金投資人資金流動的安全性;（4)具有基金銷售費率的監(jiān)控機制;（5）支持基金銷售合用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用;（6）具有基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制；可認為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。（53）ETF申購贖回清單不涉及以下內(nèi)容（)。AＴ-１日鈔票差額B基金份額凈值Ｃ鈔票替代DＴ-１日預估鈔票部分專家解析：對的答案：D題型:常識題難易度:易頁碼：７3Ｔ日申購、贖回清單公告內(nèi)容涉及最小申購、贖回單位所相應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、鈔票替代、Ｔ日預估鈔票部分、T-１日鈔票差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。(5４）(）階段是基金托管人全面行使職責的重要階段。A基金募集Ｂ基金運作C基金終止Ｄ簽署基金協(xié)議專家解析：對的答案：Ｂ題型:常識題難易度：易頁碼:112基金運作階段是基金托管人全面行使職責的重要階段。(５5)在證券投資基金營銷過程管理的內(nèi)容中,對銷售業(yè)績進行評估并可以根據(jù)結(jié)果改變行動方案的環(huán)節(jié)為()。A營銷實行Ｂ營銷控制Ｃ營銷分析D營銷計劃專家解析：對的答案：Ｂ題型:常識題難易度：易頁碼:134市場營銷控制過程中,管理部門評估廣告投入效果、不同渠道的資源投入,及時采用對的的行動，以此填補目的與業(yè)績之間的差距。這也許規(guī)定改變行動方案，甚至改變目的。(５6)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的(）時，為巨額贖回。A8％Ｂ5%C10%D3%專家解析：對的答案：Ｃ題型：常識題難易度:易頁碼：6８單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的１0％時，為巨額贖回。(５7)我國基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)的（）。Ａ1/3B1/5Ｃ1/6D1/４專家解析:對的答案：A題型：常識題難易度:易頁碼:100獨立董事人數(shù)不得少于３人,且不得少于董事會人數(shù)的1／３。（58)假如規(guī)定債券組合的最低價值為200萬元,剩余時間為2年,市場利率為8%,則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點為()。A1８5萬B17１.47萬C２33.２8萬Ｄ216萬專家解析:對的答案:B題型:計算題難易度:中頁碼:3４1應(yīng)急免疫是一種債券組合投資策略，該策略的觸發(fā)點是使投資者停止采用積極的投資策略轉(zhuǎn)而采用利率免疫策略的投資組合的價值，以保證期末獲得最低價值。應(yīng)急免疫的觸發(fā)點=２00÷[(1+８%）２］=1７1.47（萬元)。（59)債券基金與股票基金相比，其波動性通常(）。A較小B較大C相同D不擬定專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼:34債券基金的波動性通常要小于股票基金。(60)若不允許賣空,在以盼望收益率為縱坐標、標準差為橫坐標的坐標系中,由不完全相關(guān)的風險證券Ａ和風險證券Ｂ構(gòu)建的證券組合一定位于（)。AＡB曲線段上BAB直線上ＣＡB折線上D以上都不對專家解析：對的答案：A題型:常識題難易度：易頁碼:26２假如不允許賣空,則投資者只能在組合線上介于A、B之間(涉及A和B）獲得一個組合，因而投資組合的可行域就是組合線上的AＢ曲線段，即由不完全相關(guān)的風險證券Ａ和風險證券B構(gòu)建的證券組合一定位于ＡＢ曲線段上。多選題(６1)以下關(guān)于QＤII基金估值規(guī)定，對的的有()。A基金管理公司是QＤII基金會計核算和資產(chǎn)估值的責任主體，并負有復核責任B基金份額凈值應(yīng)當至少每周結(jié)算披露一次C基金份額凈值應(yīng)當在估值日后3個工作日內(nèi)披露D基金份額凈值應(yīng)當以人民幣或美元等重要外匯貨幣單獨或同時計算并披露專家解析:對的答案：BＤ題型：常識題難易度:易頁碼:１６7基金管理公司是QDII基金會計核算和資產(chǎn)估值的責任主體，托管人仍負有復核責任;基金份額凈值應(yīng)當在估值日后2個工作日內(nèi)披露。（6２)證券投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別重要表現(xiàn)在()。A證券投資基金是一種受益憑證，儲蓄存款是一種信用憑證B銀行儲蓄存款的收益相對固定Ｃ證券投資基金必須定期披露信息D證券投資基金的風險相對較大專家解析:對的答案：ABＣD題型：常識題難易度：易頁碼：4基金與銀行儲蓄存款兩者有著本質(zhì)的不同,重要表現(xiàn)在以下幾個方面：１.性質(zhì)不同?；鹗且环N受益憑證,銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證;2.收益與風險特性不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌有?，投資風險較大；銀行存款利率相對固定，投資相對比較安全；３.信息披露限度不同?；鸸芾砣吮仨毝ㄆ谙蛲顿Y者公布基金的投資運作情況;銀行吸取存款之后,不需要向存款人披露資金的運用情況。(６3)績效奉獻分析可用于對基金經(jīng)理的()能力作出衡量。A行業(yè)選擇B風險分散C資產(chǎn)配置選擇Ｄ證券選擇專家解析：對的答案：ACD題型：常識題難易度:易頁碼:373，3７5研究業(yè)績奉獻的目的就是把總的業(yè)績分解為一個一個的組成部分，以考察基金經(jīng)理在每一個部分的選擇能力。涉及基金經(jīng)理的資產(chǎn)配置選擇能力與證券選擇能力的衡量和行業(yè)或部門選擇能力的衡量。(6４)一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為(）時,可以認為出現(xiàn)了巨額贖回。Ａ80０0萬B１.５億Ｃ9000萬D1.2億專家解析:對的答案:BＤ題型：常識題難易度：易頁碼：6８單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的１0％時,為巨額贖回。10億元*1０%=1億元。(6５)關(guān)于我國契約型證券投資基金的說法，對的的有（）。A依據(jù)基金協(xié)議設(shè)立的一種基金B(yǎng)契約型基金具有法人資格C基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金協(xié)議當事人,依法享受權(quán)利并承擔義務(wù)D依據(jù)基金公司章程營運基金專家解析:對的答案：AC題型：常識題難易度:易頁碼：7-8其他兩項屬于公司型基金的特點。(66)因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日到配股確認日的估值方法的表述，對的的有(）。A假如收盤價高于配股價,按收盤價高于配股價的差額估值B假如收盤價高于配股價，按配股價估值C收盤價等于或高于配股價，則估值為零D收盤價等于或低于配股價,則估值為零專家解析：對的答案：AD題型:常識題難易度：易頁碼：166因持有股票而享有的配股權(quán),從配股除權(quán)日到配股確認日止,假如收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值。收盤價等于或低于配股價,則估值為零。(６７)基金招募說明書中包含的信息有()，需投資者關(guān)注。A基金運作方式B基金風險提醒C基金投資目的D招募說明書摘要專家解析:對的答案：ABＣD題型：常識題難易度：易頁碼:１９7-1９８上述都是需投資者重點關(guān)注的信息,除此之外尚有:基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回的約定；基金的投資范圍、投資策略等。(68)基金管理公司內(nèi)部風險控制制度包具有的內(nèi)容有(）。Ａ堅持基金資產(chǎn)與基金管理人資產(chǎn)互相獨立原則B按規(guī)定的投資比例進行投資Ｃ實行集中交易制度Ｄ加強信息控制制度專家解析：對的答案:ＡBＣD題型:常識題難易度：易頁碼:95制定內(nèi)部風險控制制度。重要涉及:嚴格按照法律法規(guī)和基金協(xié)議規(guī)定的投資比例進行投資,不得從事規(guī)定嚴禁基金投資的業(yè)務(wù)；堅持獨立性原則,基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金管理公司的自有資產(chǎn)應(yīng)互相獨立,分賬管理,公司會計和基金會計嚴格分開；實行集中交易制度,每筆交易都必須有書面記錄并加蓋時間章;加強內(nèi)部信息控制,實行空間隔離和門禁制度,嚴防重要內(nèi)部信息泄露；前臺和后臺部門應(yīng)獨立運作。(69)根據(jù)《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,基金評價的業(yè)務(wù)原則涉及［]。A全面性原則Ｂ長期性原則C謹慎性原則D一致性原則專家解析:對的答案:ABD題型:常識題難易度：易頁碼:56為規(guī)范基金評價業(yè)務(wù),中國證監(jiān)會于20２3年11月頒布了《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，規(guī)定以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的機構(gòu)在從事基金評價業(yè)務(wù)的過程中應(yīng)遵循下列原則：1.長期性原則,即注重對基金的長期評價，哺育和引導投資人的長期投資理念，不得以短期、頻繁的基金評價結(jié)果誤導投資人。2．公正性原則,即保持中立地位,公平對待所有評價對象，不得歪曲、詆毀評價對象,防范也許發(fā)生的利益沖突。3.全面性原則，即全面綜合評價基金的投資收益和風險或基金管理人的管理能力,不得將單一指標作為基金評級的唯一標準。4.客觀性原則,即基金評價過程和結(jié)果客觀準確,不得使用虛假信息作為基金評價的依據(jù)，不得發(fā)布虛假的基金評價結(jié)果。5.一致性原則,即基金評價標準、方法和程序保持一致,不得使用未經(jīng)公開披露的評價標準、方法和程序。6.公開性原則,即使用市場公開披露的信息,不得使用公開披露信息以外的數(shù)據(jù)。(70)基金績效衡量的困難性表現(xiàn)在()。A基金的投資變現(xiàn)事實上反映了投資技巧與投資運氣的綜合影響B(tài)對績效表現(xiàn)好壞的衡量涉及比較基準的選擇問題C投資目的、投資限制、操作策略、資產(chǎn)配置、風險水平的不同往往使基金之間的績效不可比Ｄ績效衡量的是一個隱含假設(shè)是基金自身的情況是穩(wěn)定的,但事實上基金經(jīng)理經(jīng)常會根據(jù)實際情況對自己的操作策略、風險水平做出調(diào)整專家解析:對的答案：ＡＢCＤ題型:常識題難易度：易頁碼:354基金績效衡量的困難性：第一，基金的投資變現(xiàn)事實上反映了投資技巧與投資運氣的綜合影響；第二，對績效表現(xiàn)好壞的衡量涉及比較基準的選擇問題；第三，投資目的、投資限制、操作策略、資產(chǎn)配置、風險水平的不同往往使基金之間的績效不可比;第四,績效衡量的是一個隱含假設(shè)是基金自身的情況是穩(wěn)定的,但事實上基金經(jīng)理經(jīng)常會根據(jù)實際情況對自己的操作策略、風險水平做出調(diào)整;此外，衡量角度的不同、績效表現(xiàn)的多面性以及基金投資時投資者財富的一部分還是所有等,也都會使績效衡量問題變得復雜。(71)目前,我國證券投資基金發(fā)行價格的構(gòu)成重要涉及()。A基金的發(fā)行與募集費用B銷售費用C申購費用D基金面值專家解析:對的答案：AD題型:常識題難易度：易頁碼:見解析目前,我國證券投資基金發(fā)行價格的構(gòu)成重要涉及基金面值、基金的發(fā)行與募集費用。(７2)基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容中,關(guān)于投資監(jiān)督的內(nèi)部控制的表述對的的有()。A基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違法違規(guī)的，應(yīng)及時以電話或書面形式告知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違法違規(guī)的,直接報告中國證臨會C投資監(jiān)督環(huán)節(jié)也許出現(xiàn)的風險點重要是人為或系統(tǒng)因素對于基金管理人的投資違規(guī)行為未能及時發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)后未能有效制止D投資監(jiān)督環(huán)節(jié)也許出現(xiàn)的風險點重要是人為或系統(tǒng)因素對于基金份額持有人的投資違規(guī)行為未能及時發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)后未能有效制止專家解析:對的答案:AＣ題型:常識題難易度：易頁碼：1２5投資監(jiān)督環(huán)節(jié)也許出現(xiàn)的風險點重要是人為或系統(tǒng)因素對于基金管理人的投資違規(guī)行為未能及時發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)后未能有效制止；基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違法違規(guī)的,應(yīng)及時以電話或書面形式告知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。(７3）以下關(guān)于證券市場線的敘述，對的的有（)。A證券市場線說明系統(tǒng)風險是決定盼望收益率的因素Ｂ證券市場線用標準差作為風險衡量指標C假如某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的上方D假如某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的下方專家解析:對的答案:AC題型：常識題難易度：易頁碼:274-２75證券市場線用貝塔系數(shù)作為風險衡量指標，即只有系統(tǒng)風險才是決定盼望收益率的因素;假如某證券的價格被低估，意味著該證券的盼望收益率高于理論水平,則該證券會在證券市場線的上方;假如某證券的價格被高估，意味著該證券的盼望收益率低于理論水平，則該證券會在證券市場線的下方。(74)A證券的預期報酬率為1２%，標準差為１5%;B證券的預期報酬率為18％,標準差為20%。投資于兩種證券組合的可行集是一條曲線,有效邊界與可行集重合，以下結(jié)論中對的的有(）。A最小方差組合是所有投資于A證券B最高預期報酬率組合是所有投資于Ｂ證券C兩種證券報酬率的相關(guān)性較高，風險分散化效應(yīng)較弱D可以在有效集曲線上找到風險最小、盼望報酬率最高的投資組合專家解析：對的答案：AＢC題型：分析題難易度:難頁碼:265根據(jù)有效邊界與可行集重合可知，可行集曲線上不存在無效投資組合,而A的標準差低于B，所以最小方差組合是所有投資于A證券,即A的說法對的;投資組合的報酬率是組合中各種資產(chǎn)報酬率的加權(quán)平均數(shù)，由于B的預期報酬率高于A，所以最高預期報酬率組合是所有投資于B證券，即B對的;由于可行集曲線上不存在無效投資組合，因此兩種證券報酬率的相關(guān)性較高，風險分散化效應(yīng)較弱,Ｃ的說法對的;由于風險最小的投資組合為所有投資于A證券,盼望報酬率最高的投資組合為所有投資于B證券，所以Ｄ的說法錯誤。（75)根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》,在申請募集基金時，擬募集的基金應(yīng)當具有以下(）條件。A有明確的基金運作方式Ｂ有明確、合法的投資方向C有明確的品種創(chuàng)新D假如與擬人管理人以管理的基金雷同,必須保證兩只基金嚴格分開,分賬管理專家解析：對的答案：ＡB題型：常識題難易度：易頁碼：２2７-228擬募集的基金具有法規(guī)規(guī)定的條件,至少涉及：(1)有明確、合法的投資方向；(2)有明確的基金運作方式；(3）符合法律法規(guī)關(guān)于基金品種的規(guī)定；（4）不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；（5)基金協(xié)議、招募說明書等法律文獻草案符合法律法規(guī)的規(guī)定；(6)基金名稱表白基金的類別和投資特性,不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資人,或者其他侵犯別人合法權(quán)益的內(nèi)容。(７6)我國香港特別行政區(qū)某投資機構(gòu)擬與我國境內(nèi)某投資機構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司，如下說法中對的的是()。A注冊資本不低于１億元人民幣B注冊資本不低于３億元人民幣C實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰專家解析：對的答案:CD題型：常識題難易度:易頁碼：83我國香港的投資機關(guān)合用于一般境外股東的規(guī)定。(7７)獨立基金銷售機構(gòu)必須具有的條件有()。A有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營單位Ｂ注冊資本不低于兩千萬元人民幣C有限責任公司股東或者合作公司合作人符合規(guī)定D取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人專家解析：對的答案：ABCD題型:常識題難易度:易頁碼：１45－146考察獨立基金銷售機構(gòu)的條件。(７8)申請募集基金時，基金托管人與基金管理人簽訂(）,報監(jiān)管機構(gòu)核準。并在其規(guī)定的范圍內(nèi)履行各自的職責。Ａ招募說明書B托管協(xié)議C基金協(xié)議D基金募集申請報告專家解析:對的答案：BC題型：常識題難易度：易頁碼：１12申請募集基金時，基金托管人與基金管理人簽訂基金協(xié)議和托管協(xié)議,報監(jiān)管機構(gòu)核準。并在其規(guī)定的范圍內(nèi)履行各自的職責。(７9)下列關(guān)于我國基金托管費計提方法和支付方式,表述對的的有(）。A基金托管費每周計提并累計,按月支付B基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提C基金成立３個月后,如基金只持有鈔票的比例高于基金資產(chǎn)凈值的20％,超過部分不計提托管費D基金托管費每日計提并累計,按月支付專家解析：對的答案:BD題型：常識題難易度：易頁碼：17０托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計算并累計,至每月末時支付給托管人,此費用也是從基金資