2023年1月證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬題

2023證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬第一套一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目規(guī)定，請將該項答案相應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)1、有價證券是（）的一種形式。A.虛擬資本B.真實資本C.實際資本D.商品資本2、按經濟性質分，有價證券不涉及以下哪一類：（）A.存款B.股票C.債券D.基金3、以下哪些不是有價證券的性質：（）A.期限性B.收益性C.流動性D.投機性4、證券市場的基本功能不涉及：（）A.“籌資—投資”功能B.資本定價功能C.風險轉移功能D.資本配置功能5、新中國最初的股票出現于：（）A.20世紀70年代末B.20世紀80年代初C.20世紀80年代末D.20世紀90年代初6、我國現行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月B.2023年9月C.2023年3月D.2023年11月7、股息或紅利的大小，重要取決因素是公司的（）。A.股票價格B.股東結構C.賺錢水平D.遠期發(fā)展規(guī)劃8、公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應一方面用于：（）A.填補虧損B.提取法定公積金C.提取任意公積金D.支付優(yōu)先股紅利9、證券包銷是指（）。A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議所有購入的承銷方式B．證券公司在承銷期結束時將售后剩余證券所有自行購入的承銷方式C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價格所有購入，或者在承銷期結束時將售后剩余證券所有自行購入的承銷方式D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議所有購入，或者在承銷期結束時將售后剩余證券所有自行購入的承銷方式10、證券投資基金反映的是（）關系。A、債權債務B、所有權C、信托D、產權11、與基金相比，銀行理財產品的重要特點不涉及（）A、流動性較差B、風險較低C、門檻通常較高D、信息披露限度一般不夠及時透明12、2023年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設立，標志著我國基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新B、華夏回報C、博時價值增長D、南方績優(yōu)成長13、我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年A、1998B、1999C、2023D、202314、下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產基金B(yǎng)、科技股基金C、資源類股票型基金D、成長型基金15、某股票型基金半年內股票交易金額為100億元，該階段內披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉率為（）。A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%16、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%17、債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力準時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于（）。A、利率風險B、信用風險C、提前贖回風險D、通貨膨脹風險18、對于基金管理公司考察時，哪項是沒必要重點考慮的（）。A、股權結構B、資產管理經驗C、人力資源優(yōu)勢D、公司的人數規(guī)模19、為可以保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A、股票B、債券C、衍生品D、基金20．基金管理公司的重要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A．20%B．25%C．33%D．50%21.基金管理人內部控制的（）規(guī)定通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。A．健全性原則B．有效性原則C．獨立性原則D．互相制約原則22.基金管理公司重要股東規(guī)定連續(xù)經營（）個以上完整會計年度。A．5B．4C．3D．223．基金資產托管業(yè)務中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金所有財產的安全完整。A．資產保管B．資金清算C．資產核算D．投資監(jiān)督24．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A．直銷、代銷B．代銷、直銷C．外銷、內銷D．內銷、外銷25．專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格應當具有取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數的一半的條件。A．20B．30C．40D．5026.基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。基金資產凈值除以當天基金份額基金資產凈值除以前一交易日基金份額基金資產總值除以當天基金份額基金資產總值除以前一交易日基金份額27.貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，費率一般為:A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%28.下列不屬于我國基金交易費用的是：A．印花稅B．傭金C．資本利得稅D．過戶費29.下列與基金有關的費用不能從基金財產中列支的有（）A.基金轉換費B．基金管理人的管理費C．基金托管人的托管費D．銷售服務費30．根據《基金運作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關于封閉式基金的利益分派陳述對的的是（）。A．每年不得少于兩次B．年度收益分派比例不得低于基金年度已實現收益的百分之九十C．封閉式基金在分派利潤前不必填補上一年度的虧損D．利潤分派之后基金份額凈值不得高于面值31．下列關于基金的稅收陳述對的的是（）。A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅B．從2023年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2023年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收公司所得稅。32.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是（）。A.保守型投資者和激進型投資者B.激進型投資者和穩(wěn)健型投資者C.重要投資者和次要投資者D.個人投資者和機構投資者33.（）的實質就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目的市場細分B.目的市場選擇C.目的市場檢測D.目的市場定位34.為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷售的（）的原則。A.差異性B.合用性C.趨同性D.類別型35.市場營銷控制涉及評估市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采用對的的行動以保證實現目的?？刂七^程重要涉及（）：A.人員控制和費用控制B.預算控制和風險控制C.風險控制和宣傳控制D.預算控制和后臺控制36.下列哪項業(yè)務不屬于基金賬戶類業(yè)務。（）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉換37.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清楚,以下說法不準確的是()A.在缺少足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最佳”、“最強”、“唯一”等表述B.當集中營銷時間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機”等詞語提醒投資者C.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述38.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A．1個月B．2個月C．3個月D．6個月39.封閉式基金協(xié)議生效的條件之一是，基金份額總額達成核準規(guī)模的（）以上A．50%B．60%C．70%D．80%40.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產A．20%B．25%C．30%D．35%41.一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提不高于（）的銷售服務費，用于基金的連續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。A．0.1%B．0.15%C．0.2%D．0.25%42.申請合格境內機構投資者資格的基金公司的規(guī)定是凈資產不少于2億元人民幣，經營基金管理業(yè)務達2年以上，在最近一個季度末資產管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產。A．100B．200C．300D．40043.貨幣市場基金的贖回基金份額價格擬定原則為（）A．“未知價”原則，貨幣市場基金的申購、贖回價格以申請當天的基金份額凈值為基準進行計算。B.“擬定價”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價格以申請日上一個交易日的基金份額凈值為基準進行計算。C.“擬定價”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。D.以上皆不對44．存續(xù)期募集的信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A．6B.2C45．以下屬于基金初次募集披露的信息是（）。A．基金季度報告 B.基金凈資產C.基金份額上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告46．當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項規(guī)定召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權自行召集。A．5%B.10%C.20%D.50%47．投資者可以從基金半年度報告中查到報告期內累計買入、賣出的前（）名股票明細情況，這些信息將有助于把握基金的操作策略和投資風格。A．10 B.20C.30 D.5048．基金管理人應在每個季度結束之日起（）個工作日內編制基金季度報告A．15 B.20C.30D.1049.基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充足披露，以便投資者更好地做出投資決策。A．基金管理人 B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.基金份額持有人50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B中國證監(jiān)會C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D以上均錯51、“可以對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A、前臺業(yè)務系統(tǒng)B、后臺管理系統(tǒng)C、應用系統(tǒng)D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)52、下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準B、加強基金銷售機構內部控制，促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務C、旨在規(guī)范基金銷售機構的銷售行為，保證基金和相關產品銷售的合用性D、明確基金銷售業(yè)務信息管理的各項技術標準，嚴格對基金銷售機構的市場準入和平常行為的監(jiān)管53、信息管理平臺的應用系統(tǒng)運營數據中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存（）年。A、5B、10C、15D、2054、依據有關規(guī)定，基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構時，也應對基金代銷機構進行審慎調查。其中內容相同的一項是：（）。A、誠信狀況B、經營管理能力C、內部控制情況D、賬戶管理制度55、《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應當有（）以上的非鈔票基金資產屬于投資方向擬定的內容。A、80%B、60%C、50%D、30%

二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項相應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1、公司證券涉及：（）A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據D.金融債券2、證券的流動可以通過（）等方式來實現。A.承兌B.貼現C.質押D.交易3、證券市場是：（）A.價值直接互換的場合B.財產權利直接互換的場合C.信用直接互換的場合D.風險直接互換的場合4、證券市場的基本功能有：（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資產增值功能D.投機功能5、債券的特性涉及：（）A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性6、金融衍生工具一般涉及：（）A.金融遠期B.金融期貨C.金融期權D.金融互換7、根據投資對象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金B(yǎng)、混合型基金C、債券型基金D、貨幣市場基金8、基金與股票、債券的重要區(qū)別是（）A、反映的經濟關系不同B、所籌資金的投向不同C、流動性不同D、風險收益特性不同9、現階段我國基金已出現的類型有（）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級基金10、我國現階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資征詢機構D、證券登記結算公司11、反映基金經營業(yè)績的指標有（）。A、基金分紅B、已實現收益C、凈值增長率D、基金份額12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處重要表現在（）。A、法律形式不同B、基金營運依據不同C、投資者的地位不同D、基金交易方式不同13、反映基金經營業(yè)績的重要指標涉及（）。A、基金分紅B、已實現收益C、凈值增長率D、基金份額14、下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（）。A、鈔票B、一年以內（含一年）的銀行定期存款C、剩余期限在397天以內（涉及397天）的債券D、可轉換債券15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。A．將其固有財產或者別人財產混同于基金財產從事證券投資B．不公平地對待其管理的不同基金財產C．運用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失16．基金公司要建立（）的治理結構，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A．組織機構健全B．職責劃分清楚C．制衡監(jiān)督有效D．激勵約束合理17．基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。A．基金份額持有人作為基金資產的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權、表決權和收益權B．基金份額持有人負責基金的投資C．基金的一切投資活動都是為了增長投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的D．基金份額持有人是基金一切活動的中心18．基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督重要涉及（）A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B．對基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資嚴禁行為的監(jiān)督D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督19.基金的投資運作重要涉及：A.基金的投資B.基金的交易實現C.基金的績效評估和風險控制D.基金的會計核算和資產估值20.基金管理費率：與基金規(guī)模成正比與基金規(guī)模成反比與風險成正比與風險成反比21.下列關于基金的交易價格與基金資產凈值敘述對的的是（）對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產凈值毫無關聯對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產凈值對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關系影響而波動，但最終取決于基金份額資產凈值基金資產凈值是通過基金估值來實現的22.下列關于基金的投資運作陳述對的的是()基金管理公司最高的決策機構是投資決策委員會基金公司的投資決策委員會直接負責股票的選擇和組合的監(jiān)管基金公司的投資部負責根據投資委員會制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達投資指令交易部門承擔投資運作反饋的職能23.基金市場營銷的意義重要有（）。A.有助于推動投資者教育工作B.有助于實現公司經營目的C.有助于建立良好投資者關系D.有助于提高公司的品牌形象24.下列屬于營銷組合四大要素的是（）。A.產品B.費率C.渠道D.促銷25.目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以()渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機構代銷C.證券公司代銷D.基金管理公司直銷26.《證券投資基金銷售合用性指導意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，規(guī)定基金銷售機構在為投資者提供投資建議、推薦基金產品時，應對基金投資者風險承受能力進行調查和評價，投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，應當至少涉及（）類型。A.積極型B.價值型C.穩(wěn)健型D.保守型27．封閉式份額上市交易應符合下列條件（）。A．基金份額總額達成核準規(guī)模的80%以上B．基金協(xié)議期限為5年以上C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人28．投資者參與認購開放式基金，分（）等環(huán)節(jié)。A．開戶B．認購C．確認D．備案29．關于開放式基金的申購和認購，下列說法對的的是（）。A．認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為B．一般情況下，認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C．認購期購買的基金份額一般要通過封閉期才干贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才干贖回D．在購買過程中，無論是認購還是申購，交易時間內投資者可以多次提交認購/申購申請，但注冊登記人對投資者認/申購費用按單個交易賬戶整體計算30．我國的QDII基金的募集程序重要涉及（）等環(huán)節(jié)。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核B．QDII產品的申請及核準C．經營外匯業(yè)務資格申請D．基金份額發(fā)售、備案和協(xié)議生效31.基金信息披露的原則涉及(）兩種形式A.實質性原則B.形式性原則C．公平性原則D．完整性原則32．基金信息披露的重要義務人為（）A.基金管理人B.基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人33.基金管理人的信息披露義務重要涉及（）等環(huán)節(jié)A.基金募集B.上市交易C．投資運作D．凈值披露34．貨幣市場基金投資組合報告的內容有（）A.基金資產組合B．債券回購融資情況C．債券投資組合D．攤余成本法與影子定價法擬定的基金資產的偏離度35、我國對證券市場的監(jiān)督管理應遵循的原則涉及（）。A依法管理原則；B保護投資者利益原則；C公開、公平和公正原則；D行政監(jiān)管與自律相結合的原則。36、中國證券業(yè)協(xié)會的工作目的是（）。A國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B為會員服務，維護會員的合法權益；C維持證券業(yè)的合法競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正；D推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；37、屬于證券交易所的監(jiān)管內容的是（）A基金在交易所內的投資交易活動B會員的交易行為C上市基金的信息披露D以上均對的38、基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的百分之十；B同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十；C基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D違反基金協(xié)議關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；三、判斷題。（跟據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（對的），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）股票交易事實上是對未來收益權的轉讓，股票價格就是對未來收益的評估。（）假如債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強，則債券利率一般會定得高一些。（）緊張股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風險。（）4、從投資范圍來看，基金比銀行理財產品的投資領域更為寬廣。（）5、1993年中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。（）6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）7、基金運作費用涉及基金管理費、托管費、銷售服務費以及前端或后端申購費等。（）8．基金托管人的介入，使基金資產的所有權、使用權與保管權分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種互相制約的關系，從而防止基金財產被挪作他用，有效保障資產安全。（）9．基金管理人對代銷機構從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務，如發(fā)現代銷機構違規(guī)銷售基金的，應當及時予以警告。（）10.對于流動性差以及問題證券進行估值時可以采用市場交易價格對所標資產進行估值。（）11.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用。（）12.在選擇目的市場拓展策略時，需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點、銷售機構自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷策略實行于最佳的目的細分市場。（）13.《證券投資基金銷售合用性指導意見》規(guī)定基金銷售機構應在基金投資者初次購買基金產品時或定期、不定期對已買基金投資者的風險承受能力進行調查和評價。（）14.基金份額的轉換一般采用未知價法，按照轉換申請日的轉出基金份額凈值為基礎計算轉入基金份額數量。15.由于QDII基金是對海外市場進行投資，所以境內機構投資者必須依照有關規(guī)定向國家外匯管理局申請經營外匯業(yè)務資格。（）16．代表基金份額10%以上的持有人就同一事項有權自行召集持有人大會。（）17.投資者繳納基金份額認購款時，即表白其對基金協(xié)議的認可和接受，此時基金協(xié)議成立。（）18、基金投資人放棄接受調查的，基金銷售機構可以不再評價該基金投資人的風險承受能力。（）19、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》中規(guī)定，會計系統(tǒng)的內部控制涉及：在內部，每日完畢各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完畢與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬。（）

試題答案一、單項選擇題AADCBDCADCBAADBABDBBBCABBACCABCDDBBDBCDBDBCADBBAAABACCA二、不定項選擇題1、ABC2、ABD3、ABD4、ABC5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABD9、ABCD10、ABC11、ABC12、ABC13、ABC14、ABC15、ABCD16、ABCD17、ACD18、ABCD19、ABC20、BC21、BCD22、AC23、ABCD24、ABCD25、ACD26、ACD27.ABCD28.ABC29.ABC30.ABCD31.AB32.ABD33.ABCD34.ABCD35、ABCD36、ABCD37、ABCD38、ABCD三、判斷題1、對2、錯3、錯4、錯5、對6、對7、錯8、對9、錯10、錯11、對12、對13、對14.對15.對16.對17.對18、錯19、錯2023證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷第二套一、單項選擇題（）是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。A.資本證券B.有價證券C.貨幣證券D.商品證券2.按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券B.政府證券、金融證券、公司證券C.公募證券和私募證券D.股票、債券和其他證券3.債券與股票的區(qū)別重要體現在（）上。收益性B.流動性C.風險性D.期限性4.下列不屬于證券市場顯著特性的選項是（）。證券市場是價值實現增值的場合證券市場是價值直接互換的場合證券市場是財產權利直接互換的場合證券市場是風險直接互換的場合5.下面選項中不是證券市場的基本功能的選項是（）。A.籌資一投資功能B.規(guī)避風險功能C.資本配置功能D.定價功能6.下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是（）。發(fā)行市場和交易市場B.一級市場和二級市場C.有形市場和無形市場D.初級市場和次級市場7.1998年12月，《證券法》正式頒布，并于（）實行，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月B.1999年7月C.1999年3月D.2023年1月8.深圳證券交易所成立時間是（）。A.1991年11月26日B.1990年11月26日C.1990年12月1日D.1990年12月1日9.證券市場是（）發(fā)行和交易的場合。股票、債券、投資基金份額等有價證券股票、非上市證券等所有證券QDII基金和QFII基金股票和國債10.證券發(fā)行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，應當遵守自愿、有償、（）原則。公平B.公開C.公正D.誠實信用11.基金在美國被稱為（）。A.集合投資基金B(yǎng).單位信托基金C.共同基金D.證券投資信托基金12.基金本質上反映的則是一種（），是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。A.所有權關系B.債權債務關系C.信托關系D.其他關系13.基金與銀行儲蓄存款比較，有誤的是（）。A.性質不同B.風險收益特性不同C.信息披露限度不同D.本質相同14.基金與銀行理財產品的比較，有誤的是（）。A.從投資范圍來看，銀行理財產品的投資領域更為寬廣B.銀行理財產品的流動性相對較高C.銀行理財產品投資門檻通常較高，限制了資金較少的投資者D.銀行理財產品信息披露限度一般不如基金15.基金的當事人不涉及（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.證券公司16.基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對（）負責。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東會D.總經理17.基金托管人的首要職責是（）A.進行基金會計核算B.完畢基金資金清算C.監(jiān)督基金投資運作D.保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的所有資產18.根據投資目的不同，可以將基金分為（）A.公募基金和私募基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金D.契約型基金與公司型基金19.根據（）的不同，可以將基金分為積極型基金與被動（指數）型基金。A.運作方式B.法律形式C.投資理念D.投資目的20.根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%21.（）用一攬子股票換取基金份額，贖回時則是換回一攬子股票而不是鈔票A.積極型基金B(yǎng).LOFC.公募基金D.ETF22.債券基金的平均到期日臨近，所承擔的利率風險（）。A.越低B.越高C.不變D.無法擬定23.債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越（）。A.小，高B大，高.C.小，低D.大，低24.在其他情況相同的情況下，信用等級較高的債券，收益率較（）；信用等級較低的債券，收益率較（）。A.低，高B.高，高C.低，低D.高，低25.以下哪種基金最適合厭惡風險、對資產流動性和安全性規(guī)定較高的投資者進行短期投資？（）A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣市場基金D.積極型基金26.當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進（），然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現套利交易。A.ETF,一攬子股票B.ETF,ETFC.一攬子股票，一攬子股票D.一攬子股票，ETF27.以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？（）A.股票B.可轉換債券C.剩余期限超過397天的債券D.流通部受限的證劵28.我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天。A.90B.180C.270D.36029.根據規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于（）元人民幣。A.5000萬B.2023萬C.1000萬D.1億30.基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對（）負責。董事會監(jiān)事會股東會總經理31.（）重要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策，根據市場變化對基金的投資組合進行風險評估，并提出風險控制建議。投資決策委員會風險控制委員會投資部研究部32.以下哪條原則不屬于基金管理公司內部控制應當遵循的原則（）。合法、合規(guī)性原則健全性原則互相制約原則成本效益原則33.（）指基金委托人以《證劵投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據，對管理人的賬務解決過程與結果進行核對的過程?；鹳~務的復核基金頭寸的復核基金資產凈值的復核基金對財務報表的復核34.《證劵投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格應當具有的條件，下面說法有誤的是（）。資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關規(guī)定有專門負責基金代銷業(yè)務的部門財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行35.基金管理人、代銷機構還應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.2536.基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和投資者需求出發(fā)所進行的基金產品相關一系列活動，不涉及（）。設計銷售售后服務基金運作37.基金托管人按基金協(xié)議規(guī)定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核，復核無誤后簽章返回給基金管理人，有基金管理人對外公布，并由（）根據確認的基金份額凈值計算申購、贖回數額?；鹱缘怯洐C構基金管理人基金托管人監(jiān)管機構38.我國基金的會計年度為公歷（）。每年1月1日至12月31日每年7月1日至12月31日每年1月1日至6月30日每年1月1日至次年1月1日39.（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一?；鹳Y產估值基金資產總值基金資產凈值基金份額凈值40.基金進行利潤分派會導致基金份額凈值（）下降上升不變無法擬定41.根據《證券投資基金運作管理辦法》有關規(guī)定，封閉式基金的利潤分派，封閉式基金年度利潤分派比例不得低于基金年度已實現利潤的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%42.對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的公司和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。A.20%B.30%C.40%D.50%43.公司投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并入公司的應納所得額，（）公司所得稅。公司投資者從基金分派中獲得的收入，（）公司所得稅。征收，征收征收，不征收不征收，不征收不征收，征收44.基金銷售屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，不涉及（）。服務性專業(yè)性連續(xù)性綜合性45.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近（）年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。A.1B.2C.3D.446.證券投資征詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，注冊資本不能低于（）萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1000B.2023C.3000D.500047.在細節(jié)市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是（）的?？s小增大不變先增大后縮小48.機構投資者投資額高，投資目的比較明確，對信息的需求比較細致，通常規(guī)定專人服務，營銷成本（），服務成本（）。低，高低，低高，低高，高49.基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期部少于（）年。A.10B.15C.20D.3050.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，以下說法錯誤的是（）。不必同時登載基金業(yè)績比較基準的表現應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現數據引用的記錄數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核算、尚未發(fā)生或者模擬的數據基金業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核51.系統(tǒng)數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運營數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存（）年。A.5B.10C.15D.2052.基金管理人應當自收到核準文獻之日起（）個月內進行封閉式基金份額的發(fā)售。A.3B.6C.9D.1253.封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達成核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數達成200人以上，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.20D.3054.投資者T日提交認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。T+1B.T+2C.T+3D.T+455.為統(tǒng)一規(guī)范基金認（申）購費用及認（申）購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權益，中國證監(jiān)會于2023年3月對認（申）購費用及認（申）購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一按（）為基礎收取認購金額認購份額認購利息凈認購金額56.以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是（）。“未知價”交易原則“已知價”原則“金額申購”原則“份額贖回”原則57.對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3B.5C.7D.1058.當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當天接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.5%B.10%C.15%D.20%59.開放式基金協(xié)議生效后，可以在基金協(xié)議和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.460.基金管理人應在申購、贖回開放日前（）個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。A.1B.2C.3D.461.買入LOF申報數量應當為100份或者其整數倍，申報價格最小變動單位為（）A.0.001B.0.005C.0.01D.0.0562.（）是基金信息披露最主線、最重要的原則真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則63.（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文獻中予以記載的行為。虛假陳述誤導性陳述重大漏掉對證券投資業(yè)績進行預測64．（）規(guī)定公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A．規(guī)范性原則Ｂ．易解性原則Ｃ．易得性原則Ｄ．公平披露原則65.存續(xù)期募集信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.3B.6C66.我國法律對基金信息披露的規(guī)范重要體現在2023年A．《證券投資基金信息披露指引》Ｂ．《證券投資基金法》Ｃ．《證券法》Ｄ．《基金信息披露管理辦法》67.在每年結束后（）日內，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.12068.招募說明書中最為重要的信息是（）。A.基金投資目的、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特性、投資限制等B.基金運作方式C.從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式D.基金資產凈值的計算方法和公告方式69.（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權利義務關系的重要法律文獻A．招募說明書B.基金協(xié)議C.托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告70.根據《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項規(guī)定召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A.5%,10%B．5%,5%C.10%，5%D.10%,10%71.《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）于（）實行。A.1998年12月29日B.1999年1月1日C.1999年7月1日D.1999年12月1日72.下列選項中（）不是證券市場監(jiān)管的原則。依法監(jiān)管原則誠實勤奮原則保護投資者利益原則監(jiān)督與自律相結合的原則73.證券市場監(jiān)管的手段不涉及（）。市場手段法律手段經濟手段行政手段74.（）是指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經濟手段，對證券市場進行干預。A.市場手段B.法律手段C.經濟手段D.行政手段75.我國《證券法》規(guī)定，單位從事內幕交易的，除對直接負責的主管人員和其他直接負責人員給予警告之外，還應對其的處罰是（）。處以三萬元以上十萬元以下的罰款B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款C..處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款D..處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款76.證券從業(yè)人員需要具有證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權（）管理。中國證監(jiān)會中國證券業(yè)協(xié)會證券交易所中國人民銀行77.（）在對我國基金的監(jiān)管上負有最重要的責任。中國證券監(jiān)督管理委員會中國證券業(yè)協(xié)會證券交易所證券登記結算公司78.基金監(jiān)管的首要目的是（）。保護投資者利益保證市場的公平、效率和透明減少系統(tǒng)風險推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展79.（）重要指對市場基金從業(yè)機構及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從源頭上控制整個行業(yè)運作風險、提高行業(yè)服務水平。市場禁入監(jiān)管市場準入監(jiān)管平常連續(xù)監(jiān)管現場監(jiān)管80.《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于（）年7月1日起實行，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。A.2023B.2023C.2023D.2023

二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項相應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1.商品證券涉及（）。提貨單B.運貨單C.倉庫棧單D.收據2.按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為（）。政府證券B.政府機構證券C.金融債券D.公司證券3.證券市場的構成重要有（）。股票市場債券市場基金市場衍生品市場4.證券市場服務機構是指為證券的發(fā)行與交易提供服務的各類機構：（）。證券公司證券登記結算機構證券服務機構證監(jiān)會5.股票的特性是（）永久性參與性流動性收益性和風險性6.在股票的價值中，有（）。票面價值賬面價值清算價值內在價值7.債券的特性重要涉及（）。償還性流動性安全性收益性8.金融衍生工具的特性（）?？缙谛愿軛U性聯動性不擬定性或高風險性9.金融衍生工具的基本功能有（）。套期保值功能價格發(fā)現功能投機功能套利功能10.非系統(tǒng)風險是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統(tǒng)性風險涉及（）。信用風險利率風險財務風險經營風險11.基金與股票、債券比較：（）A.反映的經濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.風險收益特性不同D.不同性質融資工具12.從本質上來看，基金與信托是相同的，兩者的區(qū)別重要有以下幾點：（）A.基金與信托業(yè)務范圍不同。信托業(yè)務范圍廣泛，涉及商業(yè)信托、金融信托、民事信托、公益信托等領域，而基金只是金融信托的一種B.資金運用形式不同。信托機構可以運用代理、租賃和出售等形式解決委托人的財產，既可以融通資金，也可以融通財物；而基金重要是進行資金運作，不能融通財物C.投資流動性不同。D.資金募集規(guī)定不同。信托的認購點一般部低于5萬元，投資門檻較高13.基金托管人的職責重要體現在（）等發(fā)面。A.基金資產保管B.基金資金清算C.會計復核D.對基金投資運作的監(jiān)督14.公募基金重要具有如下特性（）。A.可以面向社會公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣B.基金募集對象不固定C.投資金額規(guī)定低，適宜中小投資者參與D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管15.封閉式基金與開放式基金的重要區(qū)別有（）。A.期限與發(fā)行規(guī)模限制不同B.基金交易方式與交易費用不同C.基金份額的交易價格計算標準與資產凈值公布的時間不同D.投資策略不同16.指數基金是20世紀70年代以來出現的新的基金品種，其優(yōu)勢有（）。A.費用低廉B.風險較小C.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可認為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報D.指數基金可以作為避險套利的工具17.保本基金的特點中對的的是（）。A.此類基金鎖定了投資虧損的風險B.產品風險較低C.并不放棄追求超額收益的空間D.比較適合那些不能忍受投資虧損、比較穩(wěn)健和保守的投資者18.基金運營事務通常涉及（）等業(yè)務。基金注冊登記核算與估值基金清算信息披露19.以下關于基金管理公司治理結構基本規(guī)定的說法中對的的是（）。公司的治理結構可以使股東會、董事會、監(jiān)事會和經營層之間的職責明確，既互相協(xié)助、又互相制衡；各自可以按照有關法規(guī)、公司章程和基金協(xié)議的規(guī)定分別行使職權公司股東、董事、監(jiān)事、經理和其他高級管理人員的權利、義務和嚴禁行為必須明確、具體獨立董事不僅執(zhí)行法律所賦予董事的一般職責，還要承擔保護基金投資者權益的特殊監(jiān)督責任基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對總經理負責20.制定內部控制制度的原則涉及（）。合法、合規(guī)性原則全面性原則互相制約原則審慎性原則21.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的重要內容有（）。對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投資比例的監(jiān)督C.對基金投資嚴禁行為的監(jiān)督D.對參與銀行間同業(yè)拆借市場的監(jiān)督22.基金的投資運作涉及（）?；鸬耐顿Y基金的交易實現基金的績效評估基金的風險控制23.以下關于交易所上市、交易品種的估值方法中對的的是（）。交易所上市股票和權證以收盤價估值上市債券以收盤價估值期貨合約收盤價估值交易所以大宗交易方式轉讓的資產支持證券，采用估值技術擬定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行后續(xù)計量24.基金會計核算的特點為（）。會計主體是證券投資資金會計分期細化到日會計分期細化到周基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且變動計入當期損益的金融資產和金融負債25.個人投資基金的稅收涉及（）。營業(yè)稅印花稅增值稅所得稅26.以下關于市場營銷分析的外部因素和內部因素的說法中對的的是（）。外部因素重要指宏觀因素，如經濟發(fā)展趨勢與結構、證券市場發(fā)展狀況、法律法規(guī)及政策預期等外部因素重要指微觀因素，重要分析競爭者及競爭產品、重要的銷售渠道和相關代銷渠道的潛力等內部因素重要指微觀因素，重要分析競爭者及競爭產品、重要的銷售渠道和相關代銷渠道的潛力等內部因素重要指宏觀因素，如經濟發(fā)展趨勢與結構、證券市場發(fā)展狀況、法律法規(guī)及政策預期等27.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金協(xié)議、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（）。虛假記載、誤導性陳述或者重大漏掉預測該基金的證券投資業(yè)績違規(guī)承諾收益或者承擔損失登載單位或者個人的推薦性文字28.封閉式基金的基金份額上市交易，應符合下列條件（）。基金份額總額達成核準規(guī)模的80%以上基金協(xié)議期限為3年以上基金募集金額不低于2億元人民幣基金份額持有人不少于200人29.基金信息披露的含義與作用涉及（）A.有助于投資者的價值判斷B.有助于防止利益沖突與利益輸送C.有助于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用30.我國的基金信息披露制度體系分為（）幾個層次。A.國家法律B部門規(guī)章C規(guī)范性文獻D.自律性原則31.從內容方面的實質性規(guī)定和形式方面的技術性規(guī)定分析，基金信息披露的原則一般可分為（）A.內容性原則B.實質性原則C.技術性原則D.形式性原則32.（）是基金募集期間的三大信息披露文獻。招募說明書基金協(xié)議托管協(xié)議基金份額發(fā)售公告33.基金的重大事件可涉及（）?；鸱蓊~持有人大會的召開提前終止基金協(xié)議更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟34.基金監(jiān)督部重要通過（）兩種方式實現基金監(jiān)管。市場禁入監(jiān)管市場準入監(jiān)管平常連續(xù)監(jiān)管現場監(jiān)管35.在對基金管理公司治理實行監(jiān)管時，重要關注以下方面：（）。公司是否按照有關法律法規(guī)的規(guī)定建立起了組織機構健全、職責劃分清楚、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的法人治理結構公司是否明確董事會的職權范圍和議事規(guī)則公司是否明確經理層的職權公司是否建立健全督察長制度36.基金管理公司內部控制應體現以下哪些原則？（）。健全性有效性互相制約性成本效益性37.對違規(guī)或存在較大經營風險的基金管理公司，中國證監(jiān)會將依法責令整改，暫停辦理相關業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接負責人員，一般將采用（）等行政監(jiān)管措施。監(jiān)管談話出具警示函暫停履行職務認定為不適宜擔任相關職務者38.現行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機構應遵循（），通過對基金管理人進行審慎調查，對基金產品風險和基金投資人風險承受能力進行客觀評價，最后根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。投資人利益優(yōu)先原則全面性原則客觀性原則及時性原則39.對于信息披露義務人違反法律法規(guī)或者基金協(xié)議約定，給基金財產或者基金份額持有人導致損害的，中國證監(jiān)會將依據法律法規(guī)對違規(guī)機構及其相關人員進行處罰。對于違規(guī)機構直接負責的主管人員和其他直接負責人員，處罰類別有（）。警告暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格罰款追究刑事責任40.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質的信息，涉及（）。公開出版資料宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料海報、戶外廣告電視。電影、廣播互聯網資料及其他音像、通訊資料

三、判斷題有價證券有價值也有價格。（）A．對的B．錯誤C．放棄2.中國結算公司履行下列職能：證券賬戶、結算賬戶的設立和管理，證券的存管和過戶，證券持有人名冊登記及權益登記，證券和資金的清算交收及相關管理，受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權益，依法提供與證券登記結算業(yè)務有關的查詢、信息、征詢和培訓服務，中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。（）A．對的B．錯誤C．放棄3.從資金融通角度看，債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的數額大，時間長，成本低，且不受貸款銀行的條件限制。（）A．對的B．錯誤C．放棄4.股票投資收益是指投資者從購買股票開始到出售股票為止整個持有期間的收入，它由利息收入、資本利得和公積金轉增股本組成。（）A．對的B．錯誤C．放棄5.目前我國承擔基金份額注冊登記工作的只有中國證券登記結算有限責任公司。（）A.對的B.錯誤C.放棄6.按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人不享有參與分派清算后的剩余資金財產的權利。（）A.對的B.錯誤C.放棄7.2023年10月，第一只LOF（上市開放式基金）推出，南方積極配置基金設立；2023年11月，第一只ETF（交易型開放式指數基金）推出，華夏上證50ETF設立；銀華優(yōu)選是第一只采用上證基金通形式發(fā)售的基金。（）A.對的B.錯誤C.放棄8.最簡樸的凈值增長率指標可用下式計算：凈值增長率=期末份額凈值-起初份額凈值+期間分紅*100%（）。期初份額凈值A.對的B.錯誤C.放棄9.我國