2023年大眾理財(cái)期末考試答案副本

大眾理財(cái)期末考試答案（1代表√,0代表x)一、單選題（題數(shù):50,共５0分)1理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)工作的優(yōu)點(diǎn)不涉及(）。Ａ、壓力不大B、風(fēng)險(xiǎn)小C、待遇優(yōu)厚D、市場(chǎng)需求已經(jīng)飽和AＢCＤ2公債的三種效應(yīng)不涉及()。A、克制B、減少民間部門(mén)的投資C、淡化赤字的通脹后果D、消費(fèi)的“排擠效應(yīng)”ABCD3關(guān)于基金公司說(shuō)法不對(duì)的的是()。A、專(zhuān)家理財(cái)B、只是證券理財(cái)C、買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)也是基金公司的業(yè)務(wù)Ｄ、收益較好ＡBCD4注冊(cè)會(huì)計(jì)師單科的通過(guò)率約為（)。A、０．05B、０.1Ｃ、0．2D、0.３ＡＢCD５民間集資的利率一般是多少?（)A、0．05B、0．１Ｃ、0.15Ｄ、0.２ABCD6以下不屬于證券投資計(jì)劃的是()。A、貨幣市場(chǎng)工具(貨幣結(jié)算）B、固定收益證券資本市場(chǎng)工具(債券)C、權(quán)益證券工具（股票)D、遺產(chǎn)AＢCD7以下哪項(xiàng)不是理財(cái)目的？（）A、賺錢(qián)贏利B、獲得別人認(rèn)可C、防避風(fēng)險(xiǎn)D、個(gè)人事業(yè)有成ABＣＤ8政府是何時(shí)提出“價(jià)格闖關(guān)”,結(jié)束“價(jià)格雙軌制”()。A、1965年B、１978年Ｃ、１982年D、1９88年ABCD9銀行的各類(lèi)資產(chǎn)中，占比最大的是(）。Ａ、貸款性資產(chǎn)B、存款利息C、存款D、貸款利息ABCD10關(guān)于家庭理財(cái)意義,不對(duì)的的是（)。A、促進(jìn)億萬(wàn)家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)營(yíng),人際關(guān)系幸福美滿B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約,對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處C、造福億萬(wàn)家庭的金融生活,促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善D、個(gè)人狀況好了,國(guó)家沒(méi)有了承擔(dān)ABCD11“以房養(yǎng)老”的功用不涉及（)。A、養(yǎng)老保障Ｂ、房產(chǎn)交易量減少C、國(guó)民經(jīng)濟(jì)有了新增長(zhǎng)點(diǎn)Ｄ、金融保險(xiǎn)產(chǎn)品、業(yè)績(jī)、利潤(rùn)新增長(zhǎng)點(diǎn)ABCD12以下哪項(xiàng)不在“4E”的職業(yè)規(guī)定之列？(）Ａ、教育B、考試C、經(jīng)驗(yàn)D、理念ＡBCD13股市的重要功能是（)。A、融通市場(chǎng)B、籌集資金C、履行社會(huì)責(zé)任D、提高股價(jià)ABＣD14香港于２023年9月舉辦了ＣＦＰ注冊(cè)考試，共多少人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師?（)A、6６B、74C、88Ｄ、92ＡBCＤ15買(mǎi)股票有兩種賺錢(qián)方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)自身的價(jià)值的是（）。Ａ、投資B、投機(jī)Ｃ、炒股Ｄ、偶爾獲得ABCD1６不同板塊股票的市盈率是不同樣的。一般而言，市場(chǎng)情況越好,市盈率會(huì)怎么樣（）。A、越高B、越低Ｃ、時(shí)高時(shí)低D、不好判斷ABＣD1７下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(）。A、自身的教育投資一般時(shí)間短B、子女的教育投資比較漫長(zhǎng),從胎教就開(kāi)始了。C、子女的教育投資效果都很好。Ｄ、子女的教育投資花費(fèi)很大。ABＣD1８以下哪項(xiàng)屬于有形資源?（）A、精力B、貨幣C、信息D、知識(shí)ABＣD19以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財(cái)一般的三種重要方式()。A、存款Ｂ、自己炒賣(mài)外匯Ｃ、購(gòu)買(mǎi)外匯理財(cái)產(chǎn)品D、保險(xiǎn)AＢCD２0理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具有的素質(zhì)不涉及（）。A、保守B、謙虛Ｃ、創(chuàng)新Ｄ、知識(shí)ABＣD21目前,中國(guó)的外匯儲(chǔ)備是（)億。A、2０23B、9０00C、１5000D、202３0多ABCＤ22一般信用卡以多少?gòu)垶橐?（）Ａ、１張B、3-5張C、2-3張D、越多越好ABCＤ2３債券投資的兩者組合投資法是(）。Ａ、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法C、穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法D、長(zhǎng)期投資組合法和短期投資組合法ABCD24被比方成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)?（）Ａ、股票Ｂ、債券C、銀行存儲(chǔ)D、外匯投資ABＣD25關(guān)于利率和匯率,以下說(shuō)法不對(duì)的的是()。A、利率是本幣資金市場(chǎng)的一種價(jià)格信號(hào)B、匯率是兩種貨幣之間的比價(jià)C、匯率影響利率,重要通過(guò)國(guó)際收支的均衡變動(dòng)引發(fā)D、國(guó)際收支差額重要由兩大部分構(gòu)成:一是經(jīng)常項(xiàng)目差額，二是資本項(xiàng)目差額ABCD2６關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不對(duì)的的是（)。Ａ、租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房，用房租差價(jià)養(yǎng)老Ｂ、免去現(xiàn)在出售房屋，日后房?jī)r(jià)上漲遭受損失C、可減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)Ｄ、日后可對(duì)住房做再解決ＡBCＤ2７目前,老百姓要增長(zhǎng)財(cái)產(chǎn)收入,需建立相關(guān)平臺(tái),其中下列說(shuō)法不對(duì)的的是（）。Ａ、國(guó)家法律法規(guī)制度的建造和利益保護(hù)B、大家需要理財(cái)意識(shí)觀念,知識(shí)技巧和能力Ｃ、金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)理財(cái)工具和產(chǎn)品Ｄ、無(wú)需借助學(xué)校和媒體的教育和宣傳ＡBCD28“房子養(yǎng)老”的缺陷不涉及()。A、現(xiàn)行法律尚有眾多缺陷B、具體操作繁雜C、時(shí)期過(guò)短Ｄ、聯(lián)系面眾多ABCD２９“播下一個(gè)行動(dòng),收獲一種習(xí)慣；播下一種習(xí)慣，收獲一種性格;播下一種性格，收獲一種命運(yùn)?！背鲎裕?。Ａ、伊索B、都德Ｃ、威廉·詹姆士D、盧梭ABCD30關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（)。A、遺產(chǎn)規(guī)劃的重要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施B、遺產(chǎn)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)在將財(cái)產(chǎn)留個(gè)繼承人的時(shí)候盡也許的滿足自己的意愿C、遺產(chǎn)規(guī)劃應(yīng)繳納遺產(chǎn)稅最少D、以上說(shuō)法不對(duì)的ABCD３1理財(cái)規(guī)劃師的征詢服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（)。A、最少要7６美元B、最少要80美元C、最多22３美元D、最多22５美元AＢＣＤ32關(guān)于理財(cái)方案制作需要注意的事項(xiàng),不對(duì)的的是(）。A、抓住問(wèn)題的關(guān)鍵癥結(jié)所在,突出重點(diǎn)，同時(shí)考慮全面B、對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況審慎地加以分析,提出存在問(wèn)題,對(duì)客戶提出目的檢查合理性如何Ｃ、計(jì)算,避免使用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和數(shù)據(jù)D、合理入理，同現(xiàn)實(shí)生活比較吻合一致ABCD33關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的要點(diǎn),不對(duì)的的是()。A、對(duì)的評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛(ài)好、人生觀，確立人生目的B、對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境作出明細(xì)的考察，考慮如何使自己的知識(shí)技能適應(yīng)社會(huì)，把握社會(huì)前進(jìn)的脈搏Ｃ、收集有關(guān)工作機(jī)會(huì)，招聘條件等方面的信息并進(jìn)行整理分析,選擇最適合自己的職業(yè)信息D、勿拘泥于按照計(jì)劃行事ABＣD3４以下哪個(gè)行為體現(xiàn)的是融資需要？（）A、拾遺補(bǔ)缺B、證券交易C、國(guó)債購(gòu)買(mǎi)D、買(mǎi)車(chē)積蓄資金ＡBCD３5關(guān)于特色優(yōu)勢(shì)資源說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)／國(guó)家,可以在社會(huì)中順利生存,較快發(fā)展的重要因素就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具有的,對(duì)社會(huì)十分重要的特色優(yōu)勢(shì)資源。B、擁有這種別人很需要又沒(méi)有的資源,就能在社會(huì)資源配置和互換中取得重要的地位和優(yōu)勢(shì)。Ｃ、努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有的知識(shí)技能,求得最大限度的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。D、努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。AＢCD36下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。Ａ、提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障Ｂ、提前做好退休計(jì)劃可以減輕子女的經(jīng)濟(jì)承擔(dān)Ｃ、退休規(guī)劃重要考慮退休后的消費(fèi)和其他需求Ｄ、退休后生活質(zhì)量會(huì)大幅度下降A(chǔ)BCＤ37國(guó)家住建部記錄目前中國(guó)城市家庭擁有自己住房的比例為(）。A、0.７5B、0.８1C、0.86D、0.９4ABCD３8整體理財(cái)規(guī)劃,以()為出發(fā)點(diǎn)與歸依，從收入、支出、投資、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避四方面,全方位精心設(shè)計(jì)與規(guī)劃,最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、實(shí)現(xiàn)幸福生活。A、高收益B、個(gè)人家庭幸福生活C、收益時(shí)間的長(zhǎng)短Ｄ、理念的新奇ABCＤ39公司與個(gè)人通過(guò)出口得到的外匯需要交給銀行,再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保存部分外,余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累,由此匯集成為我國(guó)的外匯儲(chǔ)備。這被稱(chēng)為什么?()A、外匯對(duì)沖B、銀行結(jié)售匯制度C、轉(zhuǎn)匯制度Ｄ、匯率制度ABCＤ４０以下哪個(gè)行為不利于搞好理財(cái)?（)A、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索B、政府觀念思緒的打通,障礙的消除C、大中小學(xué)生理財(cái)課程開(kāi)設(shè)，公眾理財(cái)觀念哺育D、限制第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的成立ABCD41以下哪項(xiàng)是與投資相關(guān)的金融理財(cái)？（)A、教育儲(chǔ)蓄Ｂ、投資貸款C、養(yǎng)老壽險(xiǎn)D、按揭貸款A(yù)BCD4２研究“以房養(yǎng)老”模式的因素不涉及（）。Ａ、老齡化問(wèn)題突出Ｂ、人口高齡化C、人均GDP很高D、養(yǎng)老資源短缺ABCD43關(guān)于匯率升值,以下說(shuō)法不對(duì)的的是（)。A、出口貿(mào)易品為保持一定的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，價(jià)格上升會(huì)受到壓制B、無(wú)法快速?gòu)?fù)制和增長(zhǎng)的非貿(mào)易品部門(mén)，重要涉及勞動(dòng)力和土地、房地產(chǎn)等要素部門(mén)，其要素價(jià)格會(huì)大幅度上升C、股票、房產(chǎn)等投資品種自身是很好的防范通貨膨脹的利器Ｄ、會(huì)導(dǎo)致非貿(mào)易品價(jià)格的下降ＡＢＣD４４關(guān)于理財(cái)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、理財(cái)規(guī)劃師針對(duì)客戶的綜合需要進(jìn)行有針對(duì)性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新。Ｂ、理財(cái)規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。C、國(guó)際財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)會(huì)提出“關(guān)注客戶的理財(cái)目的和需求,比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷(xiāo)更為重要”。D、個(gè)人理財(cái)范圍：從個(gè)人家庭從出生到死亡的長(zhǎng)期過(guò)程中的有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)資源配置的一切事項(xiàng)。ABCD45以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣？(）A、逼迫自己存定期儲(chǔ)蓄B、盡早還清銀行貸款C、多辦幾張信用卡D、定期從工資賬戶取出部分錢(qián)存入新開(kāi)立德存款賬戶，２-3個(gè)月后,增長(zhǎng)每次取出額ABCD46從202３年開(kāi)始，截止到現(xiàn)在金融理財(cái)師約有（）。Ａ、上百人B、上千人C、1萬(wàn)~2萬(wàn)D、幾十萬(wàn)AＢCD47以下哪項(xiàng)不屬于學(xué)習(xí)理財(cái)后的一般就業(yè)趨向?()Ａ、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)Ｂ、理財(cái)事務(wù)所Ｃ、技術(shù)開(kāi)發(fā)D、個(gè)人持家理財(cái)AＢCD48個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別不涉及(）。A、服務(wù)對(duì)象不同B、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)不同C、理財(cái)目的相同Ｄ、決策理性不同ＡＢＣＤ49下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(）。Ａ、積極的理財(cái)應(yīng)當(dāng)是有目的的理財(cái)。B、我們?cè)谠O(shè)定理財(cái)目的時(shí)，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃時(shí)才不致發(fā)生偏差和徒勞無(wú)功。C、人們?cè)谶x擇適合于自己的理財(cái)目的之前要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。D、理財(cái)前不需要明確最適合我的目的是什么。ABCD5０美國(guó)從１92023到２０23年間，美元貶值為本來(lái)的多少？（）Ａ、1/54Ｂ、1／57C、1/45D、1／52ABCD二、判斷題(題數(shù)：50,共５０分）１理財(cái)目的的內(nèi)容不涉及購(gòu)置居住用房的計(jì)劃。(0)２未來(lái)“四二一”家庭，老年夫婦向中年夫婦遺留兩套住房，并不為中年夫婦看重；中年夫婦同時(shí)養(yǎng)度四位老人,經(jīng)濟(jì)能力難支持。(1）3制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循清楚性的原則。（1)4理財(cái)規(guī)劃師的獨(dú)立自主性有限。()05理財(cái)只是一種金融產(chǎn)品。（)０6理財(cái)服務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展，必須借助于金融的平臺(tái)。（)1７社會(huì)公共理財(cái)是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置運(yùn)用的,涉及水、電、路、氣、通訊等。(）18專(zhuān)家復(fù)雜化的理財(cái),委托專(zhuān)家理財(cái)更合適。()19公司公司理財(cái)即財(cái)務(wù)管理。（)１10從穩(wěn)健投資的原則出發(fā),一般可以采用“32221”的組合投資策略。（)111家庭理財(cái)雖然不可以提高居民生活水準(zhǔn),但可以更好的持家理財(cái)。(）０12財(cái)產(chǎn)性收入是指家庭擁有動(dòng)產(chǎn)(如銀行存款、有價(jià)證券等)和不動(dòng)產(chǎn)(如房屋、車(chē)輛、土地、收藏品等)所獲得收入,如股息紅利租金等。()１13對(duì)的傳導(dǎo)中央銀行信貸政策,一般只有一種形式,即央行適時(shí)召開(kāi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析會(huì),召集各家商業(yè)銀行開(kāi)會(huì)，及時(shí)傳達(dá)中央銀行信貸政策意圖。(）014一個(gè)普通的三口之家,孩子讀小學(xué)后應(yīng)當(dāng)繼續(xù)請(qǐng)保姆。（) 01５老年人很有必要購(gòu)買(mǎi)醫(yī)療保險(xiǎn)。()116理財(cái)規(guī)劃師在充足了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通過(guò)合理資產(chǎn)分派,使投資組合既可以滿足客戶的流動(dòng)性規(guī)定于風(fēng)險(xiǎn)承受能力同時(shí)，又能獲得充足投資回報(bào)。（）117期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易,雙方買(mǎi)賣(mài)的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價(jià)格,在約定的某一時(shí)間內(nèi)或某一天,就是否購(gòu)買(mǎi)或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（）1１880年代留學(xué)的基本都是精英。（)1１9市盈率反映投資股票的成本。(）１２０根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬才干享受最長(zhǎng)5０天免息還款日。(）０２１不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。()０22儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。(）123已成家的人制定個(gè)人理財(cái)目的時(shí)要考慮家庭其他成員的意見(jiàn)。()１24理財(cái)師要滿足客戶理財(cái)?shù)男枰?客戶需要“理財(cái)規(guī)劃的過(guò)程”，而非單一金融產(chǎn)品。()1２5目前金融理財(cái)師非常少,未來(lái)發(fā)展?jié)摿O大。（）126人民幣理財(cái)產(chǎn)品將匯集的資金投資于國(guó)債、市政債、金融債、某類(lèi)型股票等。（）12７理財(cái)規(guī)劃師的“管家”式服務(wù)涉及了滲透理財(cái)理念。（)128國(guó)外老人對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的,覺(jué)得這是很自然。（）129“以房養(yǎng)老”模式涉及到房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)、養(yǎng)老保障、金融保險(xiǎn)三大理論。()130理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打理。（)０31教育投資計(jì)劃需要分析客戶當(dāng)前和未來(lái)預(yù)期收入狀況。（)13２理財(cái)規(guī)劃師一般不會(huì)從事新聞媒體的工作。(）033存款期越長(zhǎng)，就越劃算。（）０34輿論對(duì)于理財(cái)沒(méi)有推動(dòng)作用。（）035“四二一”模式的出現(xiàn)不是“以房養(yǎng)老”模式推出的背景。(）0３6貸款買(mǎi)房有一個(gè)優(yōu)點(diǎn)：年輕時(shí)養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老。（）137公司到外部去找資金來(lái)源就是我們經(jīng)常說(shuō)的融資。(）１38理財(cái)是有錢(qián)人的事情，富人需要理財(cái)，窮人不需要理財(cái)。（）0３9利率和匯率是絕然分開(kāi)的。()040通貨較快的時(shí)候，債券價(jià)格是上漲的。（）041銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運(yùn)用的角度,評(píng)析完善金融政策。（）１42一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國(guó)家,可以在社會(huì)中順利生存，較快發(fā)展的重要因素就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具有的,對(duì)社會(huì)十分重要的特色優(yōu)勢(shì)資源。(）143美國(guó)需要繳納