反洗錢考試題庫及答案匯總

反洗錢考試題庫資料一、填空題.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（ ）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。TOC\o"1-5"\h\z.“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（ ）、（ ）、（ ）。.“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是（ ），大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（ ）。.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（ ）、（ ）、（ ）。.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶（ ）或者（ ）。.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ ）、（ ）、（ ）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)（ ）的反洗錢協(xié)查職責(zé)。.金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予（ ）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究（ ）。.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（ ）保護(hù)。.在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（ ）更新客戶身份資料。.洗錢過程通常經(jīng)過（ ）階段，（ ）階段和（ ）階段。.成立于1989年的（ ）的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。.我國于2004年建立了（ ），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。.（ ）作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。.2003年9月，中國人民銀行正式成立（ ）。.反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國務(wù)院關(guān)于（ ），打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。.（ ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告（ ），配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。.銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行（ ）、（ ）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。TOC\o"1-5"\h\z.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（ ），以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。.嚴(yán)格控制現(xiàn)金的（ ）是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。A:三年B:5年C:10年D::15年.世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（ ）A:英國B:法國C:澳大利亞D;美國.我國規(guī)定的單位帳戶和個(gè)人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬.洗錢的過程具有以下哪些特征（ ）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)施C:：檢查報(bào)告D:檢查處理.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2 B、5C、10D、15.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（ ）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。人、十二8、二十四C、三十六D、四十八.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、1 B、3 C、5 D、7.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ ）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。.我國反洗錢工作有哪些重要意義（A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要.中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（ ）基本功能。A:收集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D:情報(bào)交流.我國（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。 B:修訂后的新刑法C:修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（ ）正式實(shí)施。A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（ ）。A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（ ）。A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D:財(cái)政部.9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ），涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)

禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:《愛國者法案》.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（ ）。A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控.存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶行核發(fā)開戶許可證。（ ）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶.按《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（ ）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B:集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出.中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ ）A:個(gè)人提取A:個(gè)人提取3萬元以上的C:單位提取20萬元以上的B:個(gè)人提取5萬元以上的D:單位提取50萬元以上的.我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（ ）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ ）。A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)。向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù).不得作為實(shí)名證件使用的有（ ）。A:臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、反洗錢行政主管部門 B、公安機(jī)關(guān)C、法院 D、檢察院.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（ ）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A真實(shí)性、 B有效性、C、完整性D、可靠性.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入( )管理。A:存款賬戶B:儲(chǔ)蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.一般存款賬戶不得辦理( )業(yè)務(wù)。A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn).金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個(gè)人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？( )A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。( )A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（ ）工作。A、培訓(xùn)B、宣傳C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研.人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（ ）實(shí)施。A:2007年3月1日 B:2007年6月1日C:2007年10月1日 D:2007年12月1日.金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ ）。人向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢.下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶（ ）。A:經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C:異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)D：注冊驗(yàn)資.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ ）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、 B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、 D貪污賄賂犯罪、.《中華人民共和國反洗錢法》自何時(shí)起施行。（ ）A、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日.中國人民銀行設(shè)立（ ），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B、會(huì)計(jì)部門C、保衛(wèi)部門 D、稽核部門.我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ）。A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ ）人、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)39、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。A:50萬B:1000萬C:200萬D:500萬三、判斷題TOC\o"1-5"\h\z1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（ ）2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（ ）3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義:“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（ ）4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（ ）5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義:“長期”系指3年以上。（ ）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（ ）7、除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。（ ）8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（）9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。（ ）10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義:“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（ ）四、案例分析張某2006年4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁，2006年4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出現(xiàn)金。業(yè)務(wù)發(fā)生情況如下：2006年4月16日轉(zhuǎn)來1筆，金額150萬元，4月17日提現(xiàn)50萬元，4月18日提現(xiàn)50萬元，4月19日提現(xiàn)50萬元，4月19日轉(zhuǎn)來1筆，金額180萬元，4月20日提現(xiàn)60萬元，4月21日提現(xiàn)60萬元，4月22日提現(xiàn)60萬元，后進(jìn)行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶。請針對上述業(yè)務(wù)回答下面問題。（一）請問可疑交易報(bào)告應(yīng)以哪些類型進(jìn)行填報(bào)？（5分）（二）初步分析意見如何填寫？（5分）反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案：1.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān)全面合作原則3.“了解客戶制度”4.中國人民銀行5.真實(shí)性、完整性和合法性6.開立賬戶.假名賬戶7.安全.準(zhǔn)確.完整.保密8.本業(yè)務(wù)條線9.紀(jì)律處分.刑事責(zé)任10.法律11.及時(shí)12.處置離析歸并13.金融工作特別工作組14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心15.金融機(jī)構(gòu)16.反洗錢局17.反腐倡廉18.了解客戶19.可疑交易信息20.偷逃