2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬試卷B卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬試卷B卷含答案單選題（共50題）1、(2016年)招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則D.基金運(yùn)作方式【答案】B2、以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C3、ETF基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申贖清單。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】A4、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準(zhǔn)C.可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D.可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)【答案】C5、(2016年)證券投資基金的主要投資方向是（）。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D6、（2019年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)管理【答案】B7、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險最小化D.利潤最大化【答案】A9、保本基金起源于()。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B10、目前，居民理財?shù)闹饕绞接校ǎ?。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】C11、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用【答案】D12、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D13、關(guān)于公募基金的募集，以下描述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資B.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，募集結(jié)束前任何人不得動用C.封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備案手續(xù)D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月內(nèi)進(jìn)行基金募集【答案】B14、(2017年)某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯誤的是（）。A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度【答案】C16、（）是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B17、關(guān)于非公開募集基金的基金管理人的登記，下列說法錯誤的是（）A.擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批B.非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求C.未經(jīng)登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動D.非公開募集基金的基金管理人需通過中國基金業(yè)協(xié)會審批【答案】D18、（），中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號—基金中基金指引》，為公募基金進(jìn)人FOF業(yè)務(wù)設(shè)定了基礎(chǔ)框架。A.2014年9月11日B.2015年9月11日C.2016年9月11日D.2016年10月11日【答案】C19、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A20、基金年度報告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A21、從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的有關(guān)要求，不得（）。A.將客戶備付金用于基金贖回墊支B.存放備付金C.使用備付金D.劃轉(zhuǎn)客戶備付金【答案】A22、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A23、關(guān)于機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.該機(jī)構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度B.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行備案C.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度D.該機(jī)構(gòu)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系【答案】B24、QDII基金的禁止投資行為包括（）。A.購買不動產(chǎn)B.借入除應(yīng)付贖回清算等臨時用途以外的現(xiàn)金C.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D.以上都是【答案】D25、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.LOFB.封閉式基金C.貨幣市場基金D.ETF【答案】C26、（）要求公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B27、貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D28、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份B.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份D.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份【答案】B29、對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，()。A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)D.隱瞞風(fēng)險【答案】C30、下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高B.長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入D.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)【答案】C31、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報，下列需要進(jìn)行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關(guān)系人【答案】D32、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A33、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】A34、(2016年)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、（）、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場中介機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A35、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1【答案】D36、關(guān)于開放式基金的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務(wù)。A.甲的觀點(diǎn)錯誤，乙的觀點(diǎn)正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯誤C.甲、乙的觀點(diǎn)都正確D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯誤【答案】D37、（2017年真題）對于私募基金的備案，下列表述錯誤的是（）。A.委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報送主要投資方向及基金類別C.我國對于私募基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可【答案】D38、(2017年)下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說法中，錯誤的是（）。A.是一項專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)B.重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績C.在服務(wù)時必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D.要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求【答案】B39、（2018年真題）關(guān)于基金臨時報告，以下表述錯誤的是（）。A.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】A40、關(guān)于公開募集基金，以下表述正確的是（）。A.基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案B.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)，將是否準(zhǔn)予注冊的決定通知申請人C.對特定對象募集基金，投資者人數(shù)累計不超過200人D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)【答案】B41、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.更換董事長、總經(jīng)理等高級管理人員【答案】A42、（2016年真題）監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財務(wù)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D43、（2021年真題）王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D44、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.個人和企業(yè)居民【答案】C45、為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C46、（）是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。A.基金合同B.證券投資基金法C.公司法D.證券法【答案】A47、合規(guī)文化建設(shè)是（）的一部分。A.合規(guī)風(fēng)險管理B.合規(guī)制度建設(shè)C.企業(yè)經(jīng)濟(jì)建設(shè)D.以上都是【答案】A48、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（