2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題庫(kù)A4可打印版

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題庫(kù)A4可打印版單選題（共50題）1、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患C.基金公司銷售人員小李離職D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形【答案】C3、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】A4、(2016年)關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法正確的是（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B.注冊(cè)規(guī)模的80%以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資D.收到驗(yàn)資報(bào)告之日起5日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告【答案】A5、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員【答案】B6、處于下列哪個(gè)情形時(shí)，LOF份可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管？（）A.分紅派息前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額C.未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D.未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額【答案】B7、下列關(guān)于封閉式基金認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金按1.00元募集B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說(shuō)明書(shū)C.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理就不能撤單D.投資人以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)【答案】B8、基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)不包括（）。A.基金概況B.基金募集情況C.開(kāi)放式基金份額變動(dòng)D.主要當(dāng)事人介紹【答案】C9、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來(lái)看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。A.經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的發(fā)展與完善B.法律法規(guī)的頒布及實(shí)施C.確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制D.公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施【答案】C10、對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費(fèi)。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A11、職業(yè)道德的作用有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B12、（2016年真題）下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)【答案】A13、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.完善的內(nèi)部控制B.完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.有效的投資研究團(tuán)隊(duì)D.健全的治理結(jié)構(gòu)【答案】C14、基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的"利潤(rùn)原則"是指（）A.基金產(chǎn)品的可投資性B.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力C.基金投資獲取的利潤(rùn)D.細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量【答案】D15、對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴（）來(lái)實(shí)現(xiàn)投資組臺(tái)的保本與升值。A.金融衍生產(chǎn)品B.安全墊C.金融工具D.產(chǎn)品的多樣化選擇【答案】A16、基金管理人在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播B.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)C.有利于市場(chǎng)有效性的提高D.有利于降低資源配置【答案】D17、同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲(chǔ)蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A18、(2016年)ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.7【答案】B19、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢(shì)型股票D.藍(lán)籌股【答案】C20、以下選項(xiàng)中，對(duì)于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資者人數(shù)應(yīng)不超過(guò)100人C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過(guò)100人D.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者【答案】D21、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.客觀性C.協(xié)調(diào)性D.獨(dú)立性【答案】A22、關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助【答案】A23、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)時(shí)，無(wú)須經(jīng)托管銀行復(fù)核B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但需符合有關(guān)規(guī)定【答案】A24、從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF份額注冊(cè)登記在（）。A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)【答案】B26、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B27、公募基金定期披露的報(bào)告包括（）A.基金日?qǐng)?bào)B.基金月報(bào)C.基金季報(bào)D.基金周報(bào)【答案】C28、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購(gòu)、贖回的開(kāi)放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間B.我國(guó)ETF最小申購(gòu)贖回單位一般為1萬(wàn)份C.申購(gòu)、贖回采取份額申購(gòu)、份額贖回方式D.申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B30、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的備案的說(shuō)法，正確的是（）。A.非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送基金份額上市交易公告書(shū)等基本信息【答案】C31、下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)體現(xiàn)的原則的是（）。A.授權(quán)清晰原則B.適時(shí)性原則C.相互制約和不相容職責(zé)分離原則D.實(shí)用性原則【答案】D32、封閉式基金單筆申報(bào)的最大數(shù)量應(yīng)低于（）萬(wàn)份。A.10B.30C.50D.100【答案】D33、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資B.辦理基金備案手續(xù)C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利【答案】C34、(2016年)下列關(guān)于基金銷售行為的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機(jī)構(gòu)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平【答案】B35、某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19【答案】C36、關(guān)于基金與債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證C.債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入D.債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】A37、下列基金產(chǎn)品適用簡(jiǎn)易注冊(cè)程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、（2016年真題）增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B39、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D40、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D41、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.是否具有獨(dú)立法人資格C.規(guī)模大小D.資金是否公募【答案】B42、基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。A.投資B.宣傳C.銷售D.管理【答案】C43、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金【答案】C44、（）是對(duì)股東負(fù)責(zé)的決策機(jī)構(gòu)，其成員由股東會(huì)決定。A.董事會(huì)B.股東會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.理事會(huì)【答案】A45、基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。A.金融B.基礎(chǔ)C.智力D.勞力【答案】C46、基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過(guò)基金總份額（）的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開(kāi)放運(yùn)作方式且定期開(kāi)放周期不得低于（）個(gè)月（貨幣市場(chǎng)基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等文件中進(jìn)行充分披露及標(biāo)識(shí)，且不得向個(gè)人投資者公開(kāi)發(fā)售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3【答案】C47、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B