2023年C09086證券業(yè)反洗錢制度情況介紹課后測驗(yàn)100分答案

一、單項(xiàng)選擇題1.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案等資料，保存期自報(bào)告之日起至少（）年。

A.3

B.5

C.7

D.9

您的答案：B題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.02.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》的規(guī)定，證券公司和基金管理公司在辦理具體業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交（）。

A.可疑交易報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)提醒報(bào)告

C.大額交易報(bào)告

D.客戶身份辨認(rèn)報(bào)告

您的答案：A題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.03.盡管對洗錢有不同的定義，但各國和國際組織在對洗錢活動(dòng)本質(zhì)的理解上基本達(dá)成了共識，即洗錢是（）的過程。

A.將合法收入避稅

B.將非法收入避稅

C.將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移

D.將非法收入合法化

您的答案：D題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.04.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》的規(guī)定，證券公司和基金管理公司應(yīng)監(jiān)測客戶鈔票收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A.2

B.3

C.5

D.10

您的答案：C題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.0二、多項(xiàng)選擇題5.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》的規(guī)定，證券公司和基金管理公司在為客戶開戶、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對的的做法是（）。（本題有超過一個(gè)的對的選項(xiàng)）

A.可按照客戶規(guī)定開立匿名賬戶或假名賬戶

B.規(guī)定客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文獻(xiàn)上的姓名或名稱

C.對客戶身份不明的，經(jīng)客戶說明情況后，為其開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)

D.在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理

您的答案：D,B題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.06.通過對《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》及具體反洗錢案例的學(xué)習(xí)，你認(rèn)為下列客戶的行為屬于證券業(yè)可疑交易的是（）。（本題有超過一個(gè)的對的選項(xiàng)）

A.王某的證券帳戶長期閑置不用，但某日忽然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易

B.李某忽然將大量資金劃轉(zhuǎn)到張某的賬戶，但沒有明顯的交易目的或用途，而李某平時(shí)的交易量很小

C.劉某規(guī)定變更個(gè)人帳戶信息資料，但提供的相關(guān)文獻(xiàn)資料是偽造的

D.唐某規(guī)定將其基金份額非交易過戶，但他卻不能提供合法證明文獻(xiàn)

您的答案：B,C,A,D題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.07.《中華人民共和國反洗錢法》明確了金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（本題有超過一個(gè)的對的選項(xiàng)）

A.建立客戶身份辨認(rèn)制度

B.建立大額交易報(bào)告制度

C.建立可疑交易報(bào)告制度

D.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

您的答案：B,C,D,A題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.08.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》的規(guī)定，證券公司和基金管理公司破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將（）移交中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。（本題有超過一個(gè)的對的選項(xiàng)）

A.客戶身份資料

B.客戶交易記錄

C.大額交易報(bào)告

D.可疑交易報(bào)告

您的答案：B,C,A,D題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.09.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》的規(guī)定，證券公司和基金管理公司在重新辨認(rèn)客戶身份時(shí)，可以采用的措施是（）。（本題有超過一個(gè)的對的選項(xiàng)）

A.回訪客戶或?qū)嵉夭樵L

B.向公安、工商行政管理等部門核算

C.規(guī)定客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書

D.規(guī)定客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文獻(xiàn)

您的答案：C,A,B,D題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.0三、判斷題10.與銀行業(yè)的洗錢行為相比，通過證券業(yè)洗錢渠道更多，方式更為復(fù)雜、隱秘，鏈條更長，因此反洗錢工作的難度也更大。（）

您的答案：對的題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.011.證券公司和基金管理公司應(yīng)監(jiān)測客戶賬戶和交易情況，對同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，公司可以一次合并提交大額交易報(bào)告。（）

您的答案：錯(cuò)誤題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.012.證券公司和基金管理公司為客戶開立賬戶時(shí)，由于客戶信息記錄的內(nèi)容太多，所以在實(shí)際操作中，可選取重點(diǎn)信息記錄即可。（）

您的答案：錯(cuò)誤題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.013.《中華人民共和國反洗錢法》明確了應(yīng)由中國證監(jiān)會(huì)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)主管證券業(yè)反洗錢調(diào)查工作。（）

您的答案：錯(cuò)誤題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.014.我國是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。（）

您的答案：對的題目分?jǐn)?shù)：