2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自測模擬預測題庫(名校卷)

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自測模擬預測題庫(名校卷)單選題（共50題）1、下列關于另類投資的局限性，說法錯誤的是（）。A.流動性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.缺乏監(jiān)管【答案】B2、按計息方式分類，債券可以分為（）A.固定利率債券、浮動利率債券、零息債券B.固定利率債券、浮動利率債券、通脹聯(lián)結債券C.息票債券、貼現(xiàn)債券D.息票債券、零息債券【答案】A3、合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項人民幣金融工具？（）A.股指期貨B.證券投資基金C.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證D.以上說法都正確【答案】D4、下列關于個人投資者的說法中，錯誤的是（）。A.個人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標準B.擁有更多財富的個人投資者風險承受能力也更強C.個人投資者還可能在投資經(jīng)驗和能力方面存在差異D.基金銷售機構對不同類型的投資者提供相同類型的投資服務【答案】D5、下列有關看漲期權盈虧分布的表述，不正確的是（）。A.看漲期權買方的盈利是有限的B.看漲期權賣方的虧損可能是無限大的C.看漲期權買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權價格D.看漲期權賣方的盈利是有限的，其最大盈利為期權價格【答案】A6、有關銀行間債券市場做市商制度，以下表述正確的是（）A.做市商作為中國人民銀行的對手方，與之進行債券交易B.做市商在銀行間債券市場以自有資金和債券與投資者進行交易C.做市商向投資者進行單方保價D.做市商應對市場上所有債券進行報價【答案】B7、基金合同應列明基金資產(chǎn)估值事項，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D8、投資組合管理的一般流程不包括（）。A.了解投資者需求B.制定投資政策C.投資組合構建D.承諾收益【答案】D9、關于債券遠期交易，以下表述錯誤的是（）。A.任何一家市場參與者單個債券遠期交易的賣出總余額不得超過該只債券流通量的20%B.遠期交易實行全價交易，凈價結算C.任何一個基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金凈資產(chǎn)凈值的100%D.遠期交易賣出總余額不得超過其可用自有債券總余額的200%【答案】B10、用復利法計算第n期末終值的計算公式為()。A.FV=PVx(l+ixn)B.PV=FVx(l+ixn)C.PV=FVx(1+i)nD.FV=PVx(1+i)n【答案】D11、下列不屬于風險調(diào)整后收益指標的是（）。A.夏普比率B.速動比率C.特雷諾比率D.信息比率【答案】B12、關于含有嵌入條款的債券，下列哪種條款是對債券發(fā)行人有利的（）A.轉換條款B.回售條款C.通貨膨脹聯(lián)結條款D.贖回條款【答案】D13、（）是指上市公司利用現(xiàn)金等方式從股票市場上購回本公司發(fā)行在外股票的行為。A.再融資B.股票回購C.股票拆分D.首次公開發(fā)行【答案】B14、關于風險投資，以下表述正確的是（）。A.風險投資被認為是私募股權投資中處于低風險領域的投資B.風險投資通過資本的退出，從股權增值中獲取高回報C.風險投資的主要收益來自企業(yè)本身的分紅D.風險資本的主要目的是為了取得對企業(yè)的長久控制權【答案】B15、目前，我國的基金會計核算已經(jīng)細化到（）。A.日B.季C.月D.年【答案】A16、關于我國QDII基金的特點，下列說法錯誤的是（）。A.在投資管理過程中，國內(nèi)基金公司除了借助境外投資顧問的力量外，還可以組成專門的投資團隊參與境外投資的整個過程B.QDII基金的投資范圍較為廣泛，包括了幾乎所有發(fā)達國家和大部分新興市場的股票和（非對沖）基金C.QDII基金的投資組合較為豐富，可以投資包括ETF，F(xiàn)OF，權證、期權、股指期貨等金融衍生產(chǎn)品D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高，大部分金融投資產(chǎn)品的認購門檻是幾萬元甚至幾十萬元人民幣，QDII基金產(chǎn)品起點為五十萬元人民幣【答案】D17、關于投資債券的風險，下列說法不正確的是（）。A.即使債券發(fā)行人未真正地違約，債券持有人仍可能因為信用風險而遭受損失B.標準普爾和惠譽的Aaa級與穆迪的AAA級為各自評級的最高信用等級C.通脹使得物價上漲時，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降D.交易不活躍的債券通常有較大的流動性風險【答案】B18、時間優(yōu)先原則是指（）A.同價位申報，依照申報資格決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者B.同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者C.同價位申報，依照申報資格決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者D.同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者【答案】D19、某債券五年后到期,其面值為人民幣100元、每年付息兩次、票面利率8%、每次付息4元。若該債券以102元賣出,則其到期收益率（）。A.8%B.4%C.7.5128%D.以上都不對【答案】C20、權益乘數(shù)的計算方法是()。A.資產(chǎn)/所有者權益B.負債/所有者權益C.資產(chǎn)/負債D.負債/資產(chǎn)【答案】A21、對交易所上市的資產(chǎn)支持證券和私募債券，基金管理人一般按照()估值。A.估值技術確定的公允價值B.交易所市價C.交易所收盤價D.成本價【答案】D22、關于上海證券交易所收盤價的確定，下列說法錯誤的是（）。A.收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價B.收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價（含最后一筆交易）C.收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價（不含最后一筆交易）D.當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價【答案】C23、（）可在權證失效日之前任何交易日行權。A.美式權證B.歐式權證C.百慕大式權證D.認沽權證【答案】A24、為保證多邊凈額清算結果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.貨銀對付原則B.分級結算原則C.共同對手方制度D.凈額清算原則【答案】C25、下列關于可贖回債券的表述中，錯誤的是()A.可贖回債券的贖回價格可以是固定的，也可以是浮動的B.與一個其他屬性相同但沒有贖回條款的債券相比，可贖回債券的利息更低C.可贖回債券的贖回條款是發(fā)行人的權利，對債權人不利D.可贖回債券賦予發(fā)行人看漲期權的價值【答案】B26、關于基金業(yè)績評價原則，以下表述錯誤的是()。A.基金業(yè)績評價應遵循及時性原則，注重基金的短期表現(xiàn)B.基金業(yè)績評價應公平對待所有評價對象C.基金業(yè)績評價應著眼投資管理能力驅動的基金業(yè)績D.基金業(yè)績評價應將同類基金的風險收益交換效率進行比較【答案】A27、市場風險管理的主要措施不包括（）。A.制定流動性風險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要。B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風險管理。C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新。D.密切關注宏觀經(jīng)濟指標和趨勢，提出應對策略?！敬鸢浮緼28、按付息方式分類，債券可分為（）。A.息票債券和結構化債券B.結構化債券和貼現(xiàn)債券C.息票債券和貼現(xiàn)債券D.息票債券和可贖回債券【答案】C29、下列關于另類投資的特點，表述錯誤的是（）。A.提高收益B.分散風險C.缺乏監(jiān)管和信息透明度D.流動性較強【答案】D30、基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債是（）。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值【答案】C31、關于債券到期收益率，以下表述錯誤的是（）。A.其他因素相同情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低B.票面利率與債券到期收益率呈同方向增減C.再投資收益率的變化會影響投資者實際的持有到期收益率D.債券市場價格與到期收益率呈反向增減【答案】A32、受托人為委托人的利益服務，并且忠實于()的利益。A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】B33、公司2016年度資產(chǎn)負債表中，流動負債總計10億元，非流動負債總計3億元，所有者權益22億元，則當年公司的總資產(chǎn)是()A.13億元B.9億元C.23億元D.35億元【答案】D34、假設資本資產(chǎn)定價模型成立，某股票的預期收益率為16％，貝塔系數(shù)（β）為2，如果市場預期收益率為12％，市場的無風險利率為（）。A.6％B.7％C.5％D.8％【答案】D35、（）是一個（）風險指標。A.波動率；絕對B.波動率；相對C.跟蹤誤差；絕對D.跟蹤誤差；相對【答案】A36、關于相關性，以下說法錯誤的是（）。A.相關系數(shù)為-1的兩組數(shù)據(jù)完全負相關B.相關系數(shù)總處于-1和1之間(含-1和1)C.相關系數(shù)可以是正數(shù)也可以是負數(shù)D.相關系數(shù)取值在-1和1之間，但不能為0【答案】D37、以下關于單利和復利的說法，錯誤的選項是()。A.按照復利的計算方法，每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息B.單利終值的計算公式為FV=PV（1＋i）n，其中PV為本金，i為年利率，n為計息時間C.單利和復利都是計算利息的方法D.按照單利的計算方法，只要本金在計息周期中獲得利息，無論時間多長，所生利息均不加入本金重復計算利息【答案】B38、下列關于債券流動性的表述，說法錯誤的是（）。A.流動性是指債券的投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.通常債券的流動性大小用債券的買賣價差的大小反映C.買賣價差較小的債券的流動性比較低D.買賣差價較大的債券的流動性比較低【答案】C39、假設企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是（）元。A.7000B.25000C.12500D.3500【答案】C40、一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于（）。A.流動性強，風險相對較小B.流動性差，風險相對較大C.流動性差，風險相對較小D.流動性強，風險相對較大【答案】B41、下列關于零息債券的說法，不正確的是()。A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限B.零息債券在存續(xù)期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值C.零息債券以面值為價格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時價格的差額即為投資者的收益D.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還期在1年以上的零息債券風險較大，投資者通常不愿意購買，發(fā)行人的借款成本也會上升【答案】C42、若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預期收益率高于與其貝塔值對應的預期收益率，也就是說位于證券市場線的上方，則（）將更偏好于該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合,市場對該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的需求超過其供給，最終抬升其價格，導致其預期收益率降低，使其向證券市場線回歸。A.無風險投資者B.理性投資者C.非理性投資者D.風險投資者【答案】B43、關于資產(chǎn)支持證券ABS的資產(chǎn)池中債務構成種類，不包括（）。A.學生貸款B.住房抵押貸款C.汽車消費貸款D.信用卡應收款【答案】B44、1985年12月20日，歐洲委員會通過了（），標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。A.UCITS一號指令B.AIFMD指令C.《證券監(jiān)管目標和原則》D.《集合投資計劃治理白皮書》【答案】A45、關于QFII主體資格的申請，下列不符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的是（）。A.保險公司成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.商業(yè)銀行經(jīng)營銀行業(yè)務10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元C.資產(chǎn)管理機構經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務2年以上，最近一年會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元D.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元【答案】A46、下列不屬于QDⅡ基金禁止行為的是（）。A.借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實物商品D.購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A47、關于可轉換債券的贖回條款，下列表述正確的是