2021-2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)通關(guān)提分題庫(kù)(考點(diǎn)梳理)

2021-2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)通關(guān)提分題庫(kù)(考點(diǎn)梳理)單選題（共70題）1、（2021年真題）下列選項(xiàng)中一般不屬于期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型的是（）。A.大額存單產(chǎn)品B.量化打新類產(chǎn)品C.量化對(duì)沖類產(chǎn)品D.掛鉤期權(quán)類產(chǎn)品【答案】A2、（2020年真題）境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A.1B.5C.3D.10【答案】B3、（2017年真題）（）通常是理財(cái)師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。A.登記B.銷戶C.注冊(cè)D.開(kāi)戶【答案】D4、從第一期開(kāi)始、在一定時(shí)期內(nèi)每期期初等額收取的一系列款項(xiàng)是（）。A.期末年金B(yǎng).普通年金C.永續(xù)年金D.期初年金【答案】D5、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品與傳統(tǒng)保障型產(chǎn)品的區(qū)別在于人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保費(fèi)中含有()。A.投資保費(fèi)B.風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)C.純保費(fèi)D.附加保費(fèi)【答案】A6、假如某人希望在未來(lái)10年內(nèi)每年年初獲得1000元，年利率為8％，則這筆年金的現(xiàn)值為（）元。A.6710.08B.7246.89C.14486.56D.15645.49【答案】B7、作為專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的樊小姐首次拜訪客戶時(shí)應(yīng)()。A.化淡妝，以示尊重客戶B.穿超短裙，顯示自己年輕活力C.為了給客戶留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂貴的首飾，以此顯示自己的地位【答案】A8、下列關(guān)于理財(cái)師工作職責(zé)的要求中，說(shuō)法錯(cuò)誤的()A.理財(cái)師的工作職責(zé)和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶B.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)體現(xiàn)了理財(cái)師對(duì)客戶需求的準(zhǔn)確理解和把握C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)體現(xiàn)了理財(cái)師對(duì)金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運(yùn)用水平D.了解客戶和明確客戶的需求是理財(cái)師工作的第二步【答案】D9、（2018年真題）信托業(yè)務(wù)中，一般涉及三方面當(dāng)事人，不包括（）。A.投入信用的委托人B.受信于人的受托人C.受益于人的受托人D.受益于人的受益人【答案】C10、下列不屬于債券特征的是（）。A.償還性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.收益性【答案】B11、我國(guó)境內(nèi)股票市場(chǎng)不包括()。A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)B.主板市場(chǎng)C.科創(chuàng)板市場(chǎng)D.五板市場(chǎng)【答案】D12、（2018年真題）上市公司通過(guò)股票市場(chǎng)發(fā)行股票來(lái)為公司籌集資本，體現(xiàn)了股票市場(chǎng)的（）功能。A.積聚資本B.轉(zhuǎn)讓資本C.轉(zhuǎn)化資本D.給股票定價(jià)【答案】A13、假定投資者小王購(gòu)買了某產(chǎn)品，該產(chǎn)品的當(dāng)前價(jià)格是82．64元，2年后可達(dá)到100元，則小王獲得的按復(fù)利計(jì)算的年收益率為（）。（答案取近似數(shù)值）A.17.36％B.10％C.21％D.8.68％【答案】B14、（2018年真題）根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》第二十七條，個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)可劃分為（）。A.外匯結(jié)算賬戶、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶和資本項(xiàng)目賬戶B.外匯結(jié)算賬戶、外匯儲(chǔ)蓄賬戶和經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶、資本項(xiàng)目賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶D.外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶【答案】D15、下列哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃中了解客戶方法?（）A.開(kāi)戶資料B.調(diào)查問(wèn)卷C.親友詢問(wèn)D.電話溝通【答案】C16、按投資主體的性質(zhì)來(lái)劃分股票，下列不屬于該股票劃分的是()。A.國(guó)家股B.法人股C.社會(huì)公眾股D.普通股【答案】D17、（2018年真題）界定了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)范疇，規(guī)范了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理的文件是（）。A.《商業(yè)銀行法》B.《證券法》C.《保險(xiǎn)法》D.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》【答案】D18、（2021年真題）下列關(guān)于港股通的表述，錯(cuò)誤的是（）A.港股通可投資的股票包括所有的香港聯(lián)合交易所上市的股票B.港股通投資者可直接以人民幣與證券公司進(jìn)行交收C.港股通投資者不需要在香港股票市場(chǎng)開(kāi)立專門投資賬戶D.港股通投資者不受每人每年等值5萬(wàn)美元的換匯額度限制【答案】A19、假定一項(xiàng)投資的年收益率為20％，每半年分紅一次，則實(shí)際年化收益率為（）。(答案取近似數(shù)值)A.21％B.20％C.40％D.10％【答案】A20、（2017年真題）按照《個(gè)人外匯管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)常項(xiàng)目下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理B.從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者，在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)登記備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機(jī)構(gòu)的外匯收支進(jìn)行管理C.個(gè)人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯D.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理【答案】D21、（2017年真題）下列關(guān)于基金子公司的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金子公司的業(yè)務(wù)種類多，投資范圍廣，業(yè)務(wù)靈活B.基金子公司可以依靠母公司，開(kāi)展業(yè)務(wù)協(xié)同以及資源共享，進(jìn)而提高自身的主動(dòng)管理能力C.基金子公司產(chǎn)品一般面向高凈值客戶等合格投資者D.基金子公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)300人【答案】D22、第1年年初投資10萬(wàn)元，以后每年年末追加投資5萬(wàn)元，如果年收益率為6％，那么，在第()年年末，可以得到100萬(wàn)元。(答案取近似數(shù)值)A.12B.10C.13D.11【答案】A23、從人才需求推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的角度看，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的原因不包括()。A.大眾自身缺乏必要的金融知識(shí)B.大眾對(duì)于選定的金融工具很難正確應(yīng)用C.居民不斷提升的理財(cái)意識(shí)和不斷增加的理財(cái)需求D.專業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)理財(cái)師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢(shì)，更具專業(yè)性【答案】C24、（2018年真題）在收集客戶信息的過(guò)程中，屬于定性信息的是（）。A.個(gè)人興趣愛(ài)好B.獎(jiǎng)金收入C.資產(chǎn)與負(fù)債額D.客戶的投資規(guī)?！敬鸢浮緼25、（2018年真題）下列關(guān)于基金的表述中，正確的是（）。A.證券投資基金按投資目標(biāo)不同可以分為開(kāi)放式基金和封閉式基金B(yǎng).基金財(cái)產(chǎn)的保管由基金管理人負(fù)責(zé)。C.按照投資方式不同，基金可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金。D.基金的特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理、組合投資、分散投資、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明、獨(dú)立托管、保障安全【答案】D26、（2019年真題）在一定期限內(nèi)，時(shí)間間隔相同、不間斷、金額不相等但每期增長(zhǎng)率相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流是（）。A.期初年金B(yǎng).永續(xù)年金C.增長(zhǎng)型年金D.期末年金【答案】C27、（2018年真題）劉小姐年初將一筆100萬(wàn)元的資金投資在一個(gè)年收益率8％的投資項(xiàng)目中，大約經(jīng)過(guò)（）年這筆資金的本利和可以達(dá)到200萬(wàn)元。（答案取近似數(shù)值）A.8B.6C.7D.9【答案】D28、下列不屬于債券型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的是()。A.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單B.投資風(fēng)險(xiǎn)小C.客戶預(yù)期收益較高D.市場(chǎng)認(rèn)知度高【答案】C29、以下不是調(diào)查問(wèn)卷的優(yōu)勢(shì)的是（）。A.有針對(duì)性B.容易量化C.客戶接受度高D.指導(dǎo)作用強(qiáng)【答案】D30、（2017年真題）下列不屬于客戶的職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r的是（）。A.客戶所在單位B.客戶所在行業(yè)C.職業(yè)生涯發(fā)展前景D.客戶職業(yè)職位【答案】A31、完善安全生產(chǎn)管理體制，建立健全安全管理制度、安全管理機(jī)構(gòu)和安全生產(chǎn)責(zé)任制是實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)目標(biāo)管理的組織（）。A.作用B.保證C.依據(jù)D.措施【答案】B32、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經(jīng)客戶書(shū)面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的資料與交易記錄B.一般產(chǎn)品銷售人員可以向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)、銷售理財(cái)計(jì)劃C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施D.對(duì)于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管【答案】B33、多期中的終值，與時(shí)間、利率關(guān)系為（）。A.與時(shí)間呈正比關(guān)系，與利率呈反比關(guān)系B.正比關(guān)系，時(shí)間越長(zhǎng)，利率越高，終值則越大C.與時(shí)間呈反比關(guān)系，與利率呈正比關(guān)系D.反比關(guān)系，時(shí)間越長(zhǎng)，利率越高，終值則越小【答案】B34、隨著復(fù)利次數(shù)的增加，同一個(gè)年名義利率求出的有效年利率也會(huì)不斷（），但增加的速度越來(lái)越（）。A.增加；慢B.增加；快C.降低；快D.降低；快【答案】A35、（2019年真題）陳先生因資金周轉(zhuǎn)向朋友借款100萬(wàn)元，期限1年。下列選項(xiàng)中，利息支出最少的方案是（）。A.年利率14.3%，每月計(jì)息一次B.年利率15%，每年計(jì)息一次C.年利率14.7%，每季度計(jì)息一次D.年利率14.6%，每半年計(jì)息一次【答案】B36、下列不屬于房地產(chǎn)投資方式的是（）。A.房地產(chǎn)購(gòu)買B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.房地產(chǎn)擔(dān)?！敬鸢浮緿37、施工單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)消防法規(guī)和建設(shè)工程安全生產(chǎn)法規(guī)的規(guī)定，建立施工現(xiàn)場(chǎng)消防組織，制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，并至少每（）組織一次演練。A.兩年B.一年半C.一年D.半年【答案】D38、下列不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力，以及其他必要的資源保證B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施，合規(guī)、有序地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，切實(shí)保護(hù)客戶的合法權(quán)益C.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核與報(bào)告制度，并就個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算方法與標(biāo)準(zhǔn)，以及其他涉及風(fēng)險(xiǎn)管理的重大問(wèn)題，積極主動(dòng)地與監(jiān)管部門溝通D.除客戶口頭同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄【答案】D39、（2018年真題）下列不屬于財(cái)務(wù)信息的是（）。A.客戶的收支情況B.投資偏好C.社會(huì)保障信息D.資產(chǎn)與負(fù)債情況【答案】B40、在了解、收集客戶相關(guān)信息時(shí)，專業(yè)理財(cái)師要做的是（）。A.把重心放在引導(dǎo)客戶、了解其財(cái)務(wù)問(wèn)題和涉及的其他家庭財(cái)務(wù)信息上B.考慮自己是否會(huì)觸犯客戶的隱私C.減少這方面的咨詢D.考慮客戶會(huì)不會(huì)告訴自己【答案】A41、小李投資50000元于某理財(cái)產(chǎn)品，10年后小李將獲得資產(chǎn)100000元，則根據(jù)72法則，小李投資的理財(cái)產(chǎn)品收益率為（）。A.5.8％B.6.6％C.7.2％D.5％【答案】C42、下列哪一項(xiàng)不屬于合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)（）A.品德B.資格認(rèn)證C.專業(yè)D.服務(wù)【答案】B43、一般而言，下列關(guān)于理財(cái)行為對(duì)現(xiàn)金流凈額影響的分析，不正確的有（）A.用銀行存款申購(gòu)長(zhǎng)期國(guó)債，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~B.將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流凈額會(huì)增加C.將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~D.用股票償還等于股票市值的長(zhǎng)期債券，不影響現(xiàn)金流凈額【答案】A44、為了防范普通合伙人侵害合伙企業(yè)的利益，對(duì)于普通合伙人存在一定的約束措施，下列對(duì)普通合伙人的約束說(shuō)法，不正確的是()。A.禁止普通合伙人從事關(guān)聯(lián)交易，以及自營(yíng)及與他人合作經(jīng)營(yíng)與本合伙企業(yè)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟隨基金進(jìn)行投資，或者限制跟隨基金退出D.要求執(zhí)行合伙事務(wù)的普通合伙人定期向有限合伙人進(jìn)行報(bào)告【答案】A45、（2019年真題）下列各項(xiàng)中，不屬于理財(cái)師職業(yè)特征的是（）。A.綜合性B.顧問(wèn)性C.制度性D.專業(yè)性【答案】C46、（2018年真題）劉小姐年初將一筆100萬(wàn)元的資金投資在一個(gè)年收益率8％的投資項(xiàng)目中，大約經(jīng)過(guò)（）年這筆資金的本利和可以達(dá)到200萬(wàn)元。（答案取近似數(shù)值）A.8B.6C.7D.9【答案】D47、執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則不包括()。A.誠(chéng)信原則B.目標(biāo)明確原則C.了解原則D.連續(xù)性原則【答案】B48、按（）不同，信托可分為任意信托和法定信托。A.信托關(guān)系建立方式B.委托人或受托人的性質(zhì)C.信托財(cái)產(chǎn)D.銀行在信托中的角色【答案】A49、從人才需求推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的角度看，支持個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的原因不包括()。A.大眾自身缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案B.大眾對(duì)于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，很難獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險(xiǎn)，必須借助專業(yè)金融人士的幫助C.專業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)理財(cái)師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢(shì)，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利D.大眾可以根據(jù)自身的知識(shí)儲(chǔ)備和理財(cái)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置【答案】D50、下列選項(xiàng)中，不屬于成長(zhǎng)型基金與收入型投資基金差異的是()。A.投資目的不同B.投資工具不同C.資金分布不同D.投資者地位不同【答案】D51、（2018年真題）理財(cái)，即意味著通過(guò)投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃等子計(jì)劃的實(shí)施對(duì)客戶財(cái)務(wù)資源進(jìn)行綜合管理、調(diào)整優(yōu)化，這就必然涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本。在這方面理財(cái)師注意把握好三個(gè)原則，不包括（）。A.事先重復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期，以免接下來(lái)每筆資金的動(dòng)用、每個(gè)類別資產(chǎn)買進(jìn)賣出及需要交納的相關(guān)費(fèi)用都會(huì)引起客戶反彈質(zhì)疑B.強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性，以及每個(gè)涉及資金、理財(cái)產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的C.在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果的同時(shí)，從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場(chǎng)變化趨勢(shì)和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費(fèi)率，從而提高整體方案執(zhí)行效果和客戶滿意度。D.滿足客戶一切需求【答案】D52、（2018年真題）下列機(jī)構(gòu)中，屬于金融市場(chǎng)交易中介的是（）。A.有價(jià)證券承銷人B.律師事務(wù)所C.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】A53、下列關(guān)于債券市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中運(yùn)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.國(guó)內(nèi)銀行代理的債券主要包括政府債券、金融債券、公司債券等數(shù)種，人們可以根據(jù)自身的實(shí)際情況選擇債券投資品種B.在債券的投資中，相對(duì)而言，國(guó)債因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特點(diǎn)，因而往往被稱為“金邊債券”C.在一般情況下，由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券，同期同檔債券的利率略比國(guó)債等政府債券要高D.一些商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)了大量的與債券相關(guān)的理財(cái)產(chǎn)品，這些產(chǎn)品具有風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高、收益穩(wěn)定的特征【答案】D54、不屬于當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求法院變更或撤銷合同的情形的是()。A.因重大誤解訂立合同的B.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害對(duì)方利益的C.使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立合同的D.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益的【答案】D55、根據(jù)行政訴訟法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于行政訴訟地域管轄的表述中，正確的有（）。A.經(jīng)過(guò)行政復(fù)議的行政訴訟案件，可由行政復(fù)議機(jī)關(guān)所在地人民法院管轄B.因不動(dòng)產(chǎn)提起的行政訴訟案件，由不動(dòng)產(chǎn)所在地人民法院管轄C.對(duì)限制人身自由的行政強(qiáng)制措施不服提起的行政訴訟案件，由被告所在地或者原告所在地人民法院管轄D.對(duì)責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)的行政處罰不服直接提起行政訴訟的案件，由作出該行政行為的行政機(jī)關(guān)所在地人民法院管轄【答案】A56、金融市場(chǎng)可以按照（）分為發(fā)行市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)。A.金融市場(chǎng)的重要性B.金融產(chǎn)品的期限C.金融工具發(fā)行和流通特征D.金融產(chǎn)品交易的交割方式【答案】C57、下列（）不屬于民事法律的基本原則。A.自愿B.公正C.等價(jià)有償D.誠(chéng)實(shí)信用【答案】B58、對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行不定期評(píng)估的情況不包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大變化B.金融市場(chǎng)的重大變化C.企業(yè)章程的改變D.客戶自身情況的突然變動(dòng)【答案】C59、（2018年真題）投資的方式很多，普通家庭可以直接進(jìn)行實(shí)物投資的不包括（）。A.黃金B(yǎng).白銀C.房產(chǎn)D.企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)【答案】D60、商業(yè)銀行應(yīng)按照“()”的原則，依法合規(guī)地開(kāi)展金融創(chuàng)新，不得通過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)避審慎監(jiān)管政策，變相調(diào)節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利。A.效率優(yōu)先B.實(shí)質(zhì)重于形式C.公平優(yōu)先D.合理競(jìng)爭(zhēng)【答案】B61、依據(jù)《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》規(guī)定，施工單位應(yīng)當(dāng)對(duì)管理人員和作業(yè)人員每年至少進(jìn)行（）安全教育培訓(xùn)。A.四次B.三次C.兩次D.一次【答案】D62、下列能夠被用作抵押物的是（）。A.國(guó)有土地所有權(quán)B.正在建造的建筑物C.應(yīng)收賬款D.基金份額【答案】B63、（2019年真題）根據(jù)我國(guó)《民法總則》，下列關(guān)于代理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.代理人和相對(duì)人串通損害被代理人利益的，由代理人和相對(duì)人負(fù)連帶責(zé)任B.超越代理權(quán)的行為只有經(jīng)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任C.代理人不履行職責(zé)前給被代理人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任D.被代理人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)的情況下還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，被代理人不負(fù)責(zé)任【答案】D64、債券持有人的收益相對(duì)固定，此外，在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，債券持有者享有優(yōu)先于股票持有者對(duì)企業(yè)聲譽(yù)財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)，這使得債券投資的風(fēng)險(xiǎn)明顯低于股票。這說(shuō)明的是債券的（）特征。A.償還性B.安全性C.收益性D.流動(dòng)性【答案】B65、合伙制私募基金中，自然人投資者投資數(shù)額不得低于（）。A.30萬(wàn)B.50萬(wàn)C.100萬(wàn)元D.500萬(wàn)【答案】C66、下列關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)中QDII基金與QFII基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.QDII基金境內(nèi)設(shè)立，投資于境內(nèi)B.QFII基金境內(nèi)設(shè)立，投資于境外C.QDII基金境外設(shè)立，投資于境內(nèi)D.QFII基金境外設(shè)立，投資于境內(nèi)【答案】D67、下列關(guān)于ETF和LOF的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被稱為中國(guó)特色的ETFC.ETF本質(zhì)上是開(kāi)放式基金D.ETF的申購(gòu)、贖回只能是基金份額與一籃子股票的交易【答案】A68、下列選項(xiàng)中，不屬于金融衍生品市場(chǎng)根據(jù)金融衍生品及其交易方式劃分的是（??）。A.金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)B.金融互換市場(chǎng)C.金融期貨市場(chǎng)D.金融買賣市場(chǎng)【答案】D69、（2021年真題）根據(jù)《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前十五個(gè)工作日內(nèi)口頭或書(shū)面通知債權(quán)人B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，投資人應(yīng)當(dāng)以其個(gè)人的其他財(cái)產(chǎn)予以清償C.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散的，應(yīng)優(yōu)先清償所欠職工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用D.投資人以家庭共有財(cái)產(chǎn)作為個(gè)人出資的，應(yīng)以家庭共有財(cái)產(chǎn)對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任【答案】A70、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的是（）。A.投資建議B.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃C.綜合理財(cái)服務(wù)D.個(gè)人投資品推介【答案】C多選題（共20題）1、（2017年真題）客戶的財(cái)務(wù)信息包括（）。A.家庭婚姻狀況B.子女教育信息C.保險(xiǎn)賬戶情況D.投資情況E.儲(chǔ)蓄情況【答案】CD2、（2018年真題）下列客戶信息屬于定量信息的有（）。A.雇員福利B.養(yǎng)老金C.金錢觀D.理財(cái)知識(shí)水平E.保單信息【答案】AB3、基坑支護(hù)工程的設(shè)計(jì)使用期限應(yīng)滿足基礎(chǔ)施工要求，且不應(yīng)小于（）。A.18個(gè)月B.兩年C.6個(gè)月D.一年【答案】D4、以下不符合腳手架及地基基礎(chǔ)檢查與驗(yàn)收時(shí)段規(guī)定的是（）。A.基礎(chǔ)完工后及腳手架搭設(shè)前B.作業(yè)層上施加荷載后C.每搭設(shè)完6～8M高度后D.遇有六級(jí)及以上強(qiáng)風(fēng)或大雨后【答案】B5、在其他條件相同時(shí)，關(guān)于債券信用等級(jí)與發(fā)行利率之間的關(guān)系，下列表述正確的有（）。A.債券信用等級(jí)越高，債券發(fā)行利率就越低B.債券信用等級(jí)越低，債券發(fā)行利率就越低C.債券信用等級(jí)越低，債券發(fā)行利率就越高D.債券信用等級(jí)越高，債券發(fā)行利率就越高E.債券信用等級(jí)與債券發(fā)行利率無(wú)明確關(guān)系【答案】AC6、中央銀行發(fā)行1年期央行票據(jù)進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作屬于（）。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.初級(jí)市場(chǎng)D.流通市場(chǎng)E.直接融資【答案】AC7、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于金融期貨合約特征的有（）。A.合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額B.標(biāo)準(zhǔn)化合約C.有履約擔(dān)保D.場(chǎng)外交易E.履約大部分通過(guò)對(duì)沖方式【答案】ABC8、房地產(chǎn)作為一種理財(cái)工具，其特性表現(xiàn)在()。A.位置固定性B.使用長(zhǎng)期性C.變現(xiàn)能力強(qiáng)D.影響因素多樣性E.保值增值性【答案】ABD9、下列選項(xiàng)中，屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。A.確定遺產(chǎn)繼承人的財(cái)務(wù)狀況B.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式C.為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)以償還其債務(wù)D.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持E.確定遺產(chǎn)的清算人【答案】BCD10、以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)主體闡述正確的是（）。A.個(gè)人客戶主要以個(gè)人理財(cái)?shù)男枨蠓匠霈F(xiàn)B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的提供商是商業(yè)銀行C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局D.證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司以及一些獨(dú)立的投資理財(cái)公司(如第三方理財(cái)公司等)等其他金融機(jī)構(gòu)也為客戶提供理財(cái)服務(wù)E.非銀行金融機(jī)構(gòu)只能通過(guò)自身渠道向客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)【答案】ACD11、未按照規(guī)定設(shè)立安