2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷A卷附答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷A卷附答案單選題（共70題）1、（2016年真題）監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財務(wù)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D2、我國基金交易傭金征收的起點是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B3、以下選項中，屬于廣義資本市場的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B4、我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份【答案】A5、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D6、A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“××基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述不合理【答案】A7、以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是()。A.貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D.資本市場進(jìn)入門檻高，一般投資者無法進(jìn)入，屬于場外交易;但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進(jìn)入資本市場?！敬鸢浮緿8、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準(zhǔn)C.可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D.可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)【答案】C9、（2019年真題）以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A10、2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其（）進(jìn)行了明確。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、（2016年真題）（）要求辨別可能對基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。其基礎(chǔ)是對相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風(fēng)險與機(jī)會。A.信息與溝通B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險評估D.事項識別【答案】D13、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答案】A14、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括（）A.披露基金份額凈值B.確認(rèn)基金交易C.保管持有人名冊D.建立投資者基金份額賬戶【答案】A15、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，對應(yīng)的贖回費率為1％，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．10元，則基金可得凈贖回金額為（）元。A.21800B.20800C.21780D.19800【答案】C16、監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.7D.10【答案】B17、(2016年)關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A18、公開募集基金包括（）。A.向不特定對象募集資金B(yǎng).向特定對象募集資金累計超過200人C.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形D.以上都是【答案】D19、（2017年真題）基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，下列（）是不可以對外披露或報告所在機(jī)構(gòu)、客戶或基金組合的信息。A.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認(rèn)為可以披露該信息B.客戶允許披露該信息C.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】A20、下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管B.降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D.有利于非公開募集基金靈活運作【答案】A21、處于探索階段的基金在運作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C.基金的發(fā)起運作普遍不規(guī)范D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】D22、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化D.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險【答案】C23、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A24、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A.全面性原則B.健全性原則C.規(guī)范性原則D.獨立性原則【答案】D25、證券投資基金依據(jù)()的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.交易場所【答案】A26、下列關(guān)于分級基金說法正確的是（）。A.基金折算，只發(fā)生在分級基金中B.分級基金的折算條款，一般分為不定期折算條款、定期折算條款、臨時折算條款C.分級基金的份額僅包括A類份額與B類份額。D.分級基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額成為B類份額?！敬鸢浮緼27、基金客戶服務(wù)的提供方式不包括（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C.講座、推介會和座談會D.”一對多“服務(wù)【答案】D28、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D29、QDII基金可以（）為計價貨幣募集。A.人民幣B.美元C.英鎊D.以上都是【答案】D30、(2016年)關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C31、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略【答案】C32、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新，該事件反映貴公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.有效性C.相互制約D.獨立性【答案】B33、在細(xì)分市場上，基金面對客戶的（）是增大的。A.規(guī)模B.忠誠度C.風(fēng)險偏好D.以上都不是【答案】B34、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理人的利益發(fā)生沖突時，基金管理人應(yīng)當(dāng)堅持（）。A.基金管理公司利益優(yōu)先的原則B.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則C.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則D.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則【答案】D35、（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.忠誠盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D36、下列屬于基金按照投資對象不同分類的是（）。A.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、保本基金、指數(shù)基金【答案】C37、非交易過戶不包括（）A.繼承B.轉(zhuǎn)換C.司法強制執(zhí)行D.捐贈【答案】B38、(2017年)下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息B.開放申購、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個估值日當(dāng)日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布臨時公告D.定期報告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息【答案】B39、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為（）。A.市場進(jìn)入時B.市場活動期間C.市場退出時D.基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程【答案】D40、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露?；鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務(wù)人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B41、(2017年)下列關(guān)于QDII基金可投資對象和禁止性行為的說法中，正確的是（）。A.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬B.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭D.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換【答案】B42、下列關(guān)于ETF的描述正確的是（）。A.ETF最大的特點是現(xiàn)金申購贖回機(jī)制B.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度C.屬于主動操作的基金D.采用部分復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金【答案】B43、基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時性原則【答案】C44、（2017年真題）下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意B.經(jīng)基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書C.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書D.經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意【答案】A45、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D46、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D47、基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，需要做到（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、分開募集的分級基金的（）不上市交易。A.母基金B(yǎng).子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A49、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員【答案】B50、(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.營利性社會組織D.行政機(jī)關(guān)【答案】A51、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料,證明其已向普通投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu)，在基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險識別和承受能力更弱【答案】B52、（2016年真題）在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C53、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險、高收益B.低風(fēng)險、低收益C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風(fēng)險【答案】C54、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并（）計算投資者人數(shù)。A.單獨B.分離C.合并D.加權(quán)【答案】C55、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A56、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的特點，下列表述正確的是（）。A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會參與基金收益的分配【答案】B57、（2019年真題）基金管理人運用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A58、有關(guān)基金行業(yè)投資者教肓，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一頊重要工作【答案】C59、（2017年真題）下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動性風(fēng)險，發(fā)行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A60、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.調(diào)查取證B.行政處罰C.限制交易D.刑事處罰【答案】D61、（2016年真題）證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國的證券投資基金主要是（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.對沖基金【答案】B62