2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題庫A4可打印版

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題庫A4可打印版單選題（共50題）1、()對(duì)證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B2、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的申購和贖回。A.9：00-12：00B.9：30-11：30C.11：30-12：00D.12：30-13：00【答案】B3、關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則B.該行為屬于個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任C.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便D.市場(chǎng)存在信息不對(duì)稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利【答案】B4、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系【答案】B5、對(duì)于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責(zé)”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B6、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過（）時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A7、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬元人民幣，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A.1000B.1500C.2000D.3000【答案】D8、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責(zé)B.誠實(shí)守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】D9、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎【答案】A10、（）年美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》。A.2003年B.2015年C.2013年D.2005年【答案】C11、非公開募集基金實(shí)行登記制度，其基金管理人只需向（）登記即可。A.中國證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D12、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)【答案】D13、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止B.被基金份額持有人大會(huì)解任的,基金托管人職責(zé)終止C.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤,基金托管人職責(zé)終止D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止【答案】C14、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】D15、投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時(shí)需具有()。A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A(yù)股證券賬戶D.封閉式基金賬戶【答案】C16、()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A17、LOF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C18、下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。B.公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則C.公開募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人行為禁止或者股東不再符合法定條件的，證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)D.公開募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，不得虛假出資或者抽逃出資【答案】C19、關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作【答案】A20、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列表述正確的是（）。A.主要涉及投資、研究、交易等與投資管理密切相關(guān)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，其他環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制可根據(jù)需要決定是否設(shè)立B.應(yīng)考慮以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果C.應(yīng)確?；鹳Y產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)在統(tǒng)一的控制措施下運(yùn)作D.應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系【答案】B21、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部的職責(zé)不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)的日常管理B.識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告D.定期對(duì)本部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估【答案】D22、基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】D24、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B25、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金服務(wù)提供的方式?（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C26、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B27、對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管的主體是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部B.分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局C.母機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局D.以上都是【答案】B28、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、在控制活動(dòng)方面，基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的制度包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D30、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。A.書面B.電子C.書面、電子或者其他介質(zhì)D.書面和電子【答案】C31、（）起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日【答案】B32、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并報(bào)送臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.1【答案】A33、關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是()A.權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求B.投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益C.投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)D.權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)【答案】C34、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)D.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)【答案】D35、在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣()元。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億【答案】C36、《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于（）范疇。A.國家法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則【答案】B37、合規(guī)獨(dú)立性不包括（）。A.部門獨(dú)立性B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.產(chǎn)品獨(dú)立性【答案】D38、某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)和可得到的申購份額為（）。A.147.78元；9611份B.147.78元；9611.92份C.9852.22元；9611份D.9852.22元；9611.92份【答案】B39、對(duì)于私募基金募集對(duì)象的限制，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B40、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D41、在基金開始募集前，基金管理人需要公告的事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C42、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D43、（2020年真題）以下屬于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D44、封閉式基金一般有一個(gè)（）存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。A.可變的B.統(tǒng)一的C.特定的D.固定的【答案】D45、根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A.發(fā)行者B.到期日C.投資對(duì)象D.信用等級(jí)【答案】A46、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3【答案】A47、關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.允許預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)【答案】D48、(2016年)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、（）、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和