2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關考試題庫帶答案解析

2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關考試題庫帶答案解析單選題（共50題）1、下列關于公募基金的說法。錯誤的是()A.公募基金是指面向社會公眾公開發(fā)售基金份額、募集資金而設立的基金B(yǎng).公募基金的基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與C.公募基金募集金額不少于5000萬元人民幣D.公募基金可以向社會公眾公開宜傳推廣，基金募集對象不固定【答案】C2、（2018年真題）下列選項中，屬于奇異型期權的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、結構化金融產品按照嵌入式衍生產品的屬性不同，可以分為（）等類別。A.①②B.①③④C.②③④D.③④【答案】D4、資產管理計劃應當具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風險收益特征，并區(qū)分最終投向資產類別，下列規(guī)定確定資產管理計劃所屬類別的說法中錯誤的是（）。A.投資于商品及金融衍生品的持倉合約價值的比例不低于資產管理計劃總資產80%，且衍生品賬戶權益超過資產管理計劃總資產30%的，為商品及金融衍生品類B.投資于存款、債券等債權類資產的比例不低于資產管理計劃總資產80%的，為固定收益類C.投資于股票、未上市企業(yè)股權等股權類資產的比例不低于資產管理計劃總資產80%的，為權益類D.投資于債權類、股權類、商品及金融衍生品類資產的比例未達到前三類產品標準的，為混合類【答案】A5、下列與行業(yè)分析有關的說法中，錯誤的是（）。A.行業(yè)和區(qū)域分析是宏觀經濟層次的分析B.行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)業(yè)績對股票價格的影響C.行業(yè)的發(fā)展狀況對該行業(yè)上市公司的影響是巨大的，從某種意義上說，投資某家上市公司實際上就是以某個行業(yè)為投資對象D.上市公司在一定程度上又受區(qū)域經濟的影響【答案】A6、按（）的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險市場。A.標的物B.發(fā)行范圍C.發(fā)行時間D.市場規(guī)?！敬鸢浮緼7、下列不屬于分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間的區(qū)別的是（）。A.權利載體不同B.行權方式不同C.贖回條件不同D.權利內容不同【答案】C8、關于公募REITs產品的特征，下列說法正確的有（）。A.①③B.①②③C.①②④D.②③【答案】D9、1981年后，我國發(fā)行的國債品種有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、以下關于首次公開發(fā)行股票的各項說法中，錯誤的是（）A.首次公開發(fā)行股票可以根據實際情況，采取網下發(fā)行、網上發(fā)行以及向戰(zhàn)略投資者配售等方式B.首次公開發(fā)行股票，可以通過向網下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格C.公開發(fā)行股票數量在2000萬股（含）以下的，不可以通過直接定價的方式確定發(fā)行價格D.首次公開發(fā)行股票數量在4億股以上的，發(fā)行人和主承銷商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權【答案】C11、下列關于金融期貨與金融期權的區(qū)別說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A12、下列關于歐洲債券的說法有誤的是（）。A.歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券B.由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現在歐洲，故被稱為歐洲債券C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時其發(fā)行面值也不可以以歐元之外的其他貨幣來表示D.大多數歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的【答案】C13、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，應該將交易經手費的（）納入證券投資者保護基金。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C14、按聯結的基礎產品分類，可將結構化金融衍生產品分為（）。A.股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品等B.收益保證型和非收益保證型產品C.公開募集的結構化產品和私募結構化產品D.基于互換的結構化產品、基于期權的結構化產品等【答案】A15、（）是指發(fā)行公司在發(fā)行可轉換債券后，由于公司的送股、配股、增發(fā)股票、分立、合并、拆細及其他原因導致發(fā)行入股份發(fā)生變動，引起公司股票名義價格下降時而對轉換價格所進行的必要調整。A.轉換價格修正B.轉換價格調整C.轉換價格更改D.轉換價格變更【答案】A16、下列關于債券收益率，說法正確的是（）。A.①②B.③④C.②③D.②③④【答案】D17、以下關于政府債券的流通性，說法不正確的是（）。A.政府債券發(fā)行量一般非常大B.信用好，競爭力強，市場屬性好C.允許在證券交易所上市交易，但不允許在場外市場進行買賣D.許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達【答案】C18、證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設、資金募集和證券交付三個環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進行（）A.資金的募集和證券的登記B.發(fā)行初始登記C.證券制作D.證券簽章【答案】A19、一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經濟和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。A.消費者信用控制B.存款準備金制度C.再貼現政策D.公開市場業(yè)務【答案】A20、關于開放式基金份額的轉換，以下表述正確的是（）。A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③【答案】B21、（2020年真題）商業(yè)銀行次級定期債務的募集方式為商業(yè)銀行向（）定向募集A.機關法人B.事業(yè)法人C.企業(yè)法人D.社團法人【答案】C22、以下關于契約型基金與公司型基金區(qū)別，說法正確的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C23、影響股價變動的基本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、非公開發(fā)行公司債券，不可以申請在（）轉讓。A.銀行間債券市場B.證券交易所C.證券公司柜臺D.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)【答案】A25、分析一個行業(yè)，主要從行業(yè)或產業(yè)競爭結構、行業(yè)可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、（）入手。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、（2018年真題）下列選項中，屬于金融期貨主要交易制度的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C27、公開增發(fā)是指（）。A.股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式B.公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認購權C.上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為D.股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式【答案】D28、混合資本債券是指（）為附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年內不可贖回的債券。A.商業(yè)銀行，15，10B.證券公司，5，3C.信托公司，5，3D.商業(yè)銀行，10，8【答案】A29、（2018年真題）開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B30、優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股、（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、下列關于Shibor的說法，不正確的是（）。A.由中國人民銀行于2007年開始試運行B.屬于貨幣市場格局之一C.目前已成為認可度高、應用廣泛的貨幣市場基準利率之一D.不具有廣泛性，不能幫助金融機構提高自主定價能力【答案】D32、募集資金數額和投資項目應當與發(fā)行人現有（）及未來資本支出規(guī)劃等相適應。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、注冊會計師申請證券許可證應當取得注冊會計師證書（）年以上。A.1B.2C.3D.5【答案】A34、申請發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行債券金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的（），且應當將預備用于交換的股票設定為本次發(fā)行的公司債券的擔保物。A.30%B.50%C.70%D.90%【答案】C35、可能影響上市公司未來收益，引起股票內在價值變化的因素包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D36、（2021年真題）證券市場監(jiān)管是一國宏觀經濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大，下列關于證券市場監(jiān)管意義的有關說法，錯誤的是（??）A.加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要B.加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機構投資者合法權益的需要C.加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要D.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據【答案】B37、目前，財政部代理發(fā)行地方政府債采取（）的方式。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、下列選項中，不屬于證券金融公司從事轉融通業(yè)務的權益處理的是()。A.證券金融公司開立轉融通業(yè)務的證券資金賬戶B.擔保證券的記錄以及發(fā)行人權利的行使C.投資收益的處分D.持券信息披露義務【答案】A39、上市公司發(fā)行股票的，其票面總額達到()A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】C40、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，投資咨詢機構、財務顧問機構從事證券服務業(yè)務，須經（）批準。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協會C.證券公司D.國務院證券監(jiān)督管理機構【答案】D41、關于封閉式基金的交易，以下說法正確的有（）。A.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則B.投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶C.封閉式基金的交易需收取印花稅D.封閉式基金的單筆最大數量應低于80萬份【答案】A42、投資主辦人與原證券公司解除勞動合同的，原證券公司應當在（）日內向中國證券業(yè)協會進行離職備案。A.10B.15C.20D.30【答案】A43、企業(yè)發(fā)行短期融資券應依據《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在（）注冊。A.中國銀行間市場交易商協會B.中國人民銀行C.托管商業(yè)銀行D.中央國債登記結算有限責任公司【答案】A44、我國第一只開放式基金是（）。A.寶元債券基金B(yǎng).興華基金C.華安創(chuàng)新D.華安現金富利【答案】C45、不具備證券自營業(yè)務資格的證券公司，其自有資金只能以（）為目的，參與國債期貨交易。A.活躍證券市場B.套期保值C.利益輸送D.增加流動性【答案】B46、1995年以來，美國金融機構大量發(fā)行次級按揭貸款的原因有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A47、根據投資理念的不同，基金可分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A48、下列關于信用評級與債券