2023年金融市場學(xué)題庫

【題型:名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分：０分[1］商業(yè)票據(jù)答:答案:商業(yè)票據(jù)是指以大型公司為出票人、到期按票面金額向持票人付現(xiàn)而發(fā)行的無抵押擔(dān)保的承諾憑證，它是一種商業(yè)證券?！绢}型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù):3分】得分:0分[２]ＥTF答:答案:ＥTＦ即交易型開放式指數(shù)基金,是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開方式基金?！绢}型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù):３分】得分：0分[３]貨幣的時間價值答:答案：貨幣的時間價值是指在社會生產(chǎn)和再生產(chǎn)的過程中，貨幣通過一定期間的投資和再投資后所增長的價值?！绢}型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：３分】得分:０分[４]黃金市場答：答案:黃金市場是指黃金供求雙方進(jìn)行黃金交易的交易機(jī)制、互換關(guān)系以及互換場合的總和。【題型:簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分：０分[5]簡述金融衍生品的作用。答:答案:有助于金融市場向完全市場發(fā)展;價格發(fā)現(xiàn);投機(jī)功能;風(fēng)險管理?！绢}型：簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分：0分[6]簡述同業(yè)拆借市場的重要交易工具。答：答案：本票；支票;承兌匯票；同業(yè)債券;轉(zhuǎn)貼現(xiàn)；資金拆借?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分：0分[7]金融市場管理的重要內(nèi)容是什么?答：答案：制定金融市場法規(guī);審定金融市場參與者的資格和條件；檢查和監(jiān)督金融市場的交易活動；維護(hù)金融市場的秩序。【題型:簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分：0分[8］簡述債券的風(fēng)險類型。答：答案:信用風(fēng)險；流動性風(fēng)險;利率風(fēng)險；通貨膨脹風(fēng)險?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分:0分[9］簡述影響黃金價格的直接因素。答:答案：直接影響因素：成本因素；供求因素。【題型：論述】【分?jǐn)?shù):１4分】得分:０分［１０］試述影響黃金價格的因素。

答:答案:成本|供求|政治局勢|突發(fā)|經(jīng)濟(jì)|周期波動|通貨膨脹|匯率|投資品【題型:論述】【分?jǐn)?shù):14分】得分:0分[11]試述影響外匯供求變動的因素有哪些。答:答案:國民收入|利率|物價|勞務(wù)|偶爾因素|供求量|匯率水平|互相影響【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:0分［12]按拆借資金的保障方式,同業(yè)拆借市場劃分為()A有形拆借市場和無形拆借市場B有擔(dān)保拆借市場和無擔(dān)保拆借市場C頭寸拆借市場和同業(yè)借貸市場D半天期拆借市場和隔夜拆借市場答:A答案：B【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分:0分[13］金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場的分類依據(jù)是（)A交易標(biāo)的物不同B融資方式不同C交易對象的交割方式不同Ｄ交易場合不同答:答案：A【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:０分［１4]國債是指(）Ａ中央政府債券B地方政府債券Ｃ政府機(jī)構(gòu)債券D公司債券答:答案：Ａ【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：０分[15]投資者以98美元的折扣價格購買期限為18０天，面值為1０0美元的商業(yè)票據(jù),其貼現(xiàn)率為(D)A１％B２％C3％Ｄ4%答:答案:D【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:０分[1６]證券投資基金起源于（)A英國B美國C日本D加拿大答：答案:A【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[17]X公司存入一筆資金到A銀行，以便２年后更新500000元設(shè)備之用,銀行存款利率為5%,按復(fù)利法計算該公司目前應(yīng)當(dāng)存入多少資金?()Ａ431919元B453５１4元C４7６1９0元D５０００００元答：答案：B【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:０分[18]某股份公司因２0２3年度出現(xiàn)虧損,董事會建議2023年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息,待以后賺錢年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述,可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于（)A可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B累積優(yōu)先股C股息率可調(diào)整優(yōu)先股Ｄ參與優(yōu)先股答:答案:Ｂ【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[19]內(nèi)外分離型離岸金融市場又被稱為（）A倫敦型離岸金融市場B紐約型離岸金融市場C東京型離岸金融市場D新加坡型離岸金融市場答：答案:B【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[２0]不包含通貨膨脹風(fēng)險的利率是（)A名義利率Ｂ實際利率C遠(yuǎn)期利率D即期利率答：答案：B【題型:單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分[21]兩國貨幣的比價基本固定，匯率只能在很小的范圍內(nèi)上下波動的匯率制度是（)A固定匯率制度B共同浮動匯率制度C聯(lián)系匯率制度D釘住匯率制度答：答案：A【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：0分[22]下列不屬于貨幣市場的是()A同業(yè)拆借市場B回購市場C票據(jù)市場D股票市場答:答案：D【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[23]我國境內(nèi)公司發(fā)行的,在香港上市的股票是()AB股ＢH股CN股DS股答：答案:B【題型:單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分:０分[24］貼現(xiàn)債券的實際收益率與票面利率相比（）A高B相等C低D不擬定答:答案:Ａ【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：０分[25]最早的世界性的外匯市場是(）A倫敦外匯市場Ｂ紐約外匯市場C東京外匯市場Ｄ新加坡外匯市場答:答案：A【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：０分［26］不屬于金融期貨合約特點的是（)A交易對象標(biāo)準(zhǔn)化B基本沒有違約風(fēng)險Ｃ流動性弱D交易單位規(guī)范化答:答案：Ｃ【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分：0分[2７]國際同業(yè)拆借中大量使用的利率是()AＬＩＢOＲBＳＩＢＯRCNＩBORＤＨIＢOR答：答案：Ｂ【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[28］給投資者帶來同樣投資效應(yīng)的預(yù)期收益率和風(fēng)險的所有組合被稱為（)A無差異曲線Ｂ可行域C有效證券組合D最小方差組合答：答案:A【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：０分[2９]一張正在發(fā)行的債券，面值為100元,期限是半年,票面利率為８％，發(fā)行價格為1０0元，則到期后還本付息一共支付的金額為(）A92元B96元C104元Ｄ１08元答:答案：C【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：０分[３0]運用不同交割期所導(dǎo)致的匯率差異,在買入或賣出即期外匯的同時，賣出或買入遠(yuǎn)期外匯，稱之為(）A時間套匯Ｂ地點套匯C直接套匯D間接套匯答:答案:Ａ【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：0分[3１]股份公司在發(fā)行股票時，以票面金額作為發(fā)行價格的被稱為()A市價發(fā)行B平價發(fā)行C中間價發(fā)行Ｄ溢價發(fā)行答:答案：Ｄ【題型:多選】【分?jǐn)?shù):２分】得分:0分[3２］金融衍生品市場的重要交易者類型有()A投資者Ｂ投機(jī)者C套期保值者D套利者E價格發(fā)現(xiàn)者答：答案：BCＤ【題型：多選】【分?jǐn)?shù):２分】得分：0分[3３］同業(yè)拆借市場的參與者涉及()Ａ資金需求者Ｂ資金供應(yīng)者C中介機(jī)構(gòu)D交易中心E中央銀行與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)答：答案：AＢＣDE【題型:多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分:0分[34]金融市場的交易主體涉及()A投資者Ｂ籌資者Ｃ金融中介D套期保值者E套利者答：答案:AＢCDE【題型:多選】【分?jǐn)?shù):２分】得分:０分[35］普通股股東的權(quán)利涉及()A公司經(jīng)營參與權(quán)Ｂ盈余分派權(quán)C資產(chǎn)分派權(quán)D退股權(quán)Ｅ優(yōu)先認(rèn)股權(quán)答：答案：ＡBCE【題型：多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分：０分[３6]下列屬于銀行承兌匯票特性的有（）A安全性強(qiáng)B流動性強(qiáng)C流動性弱Ｄ無追索權(quán)E有追索權(quán)答:答案:ABE【題型:名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分：0分[1］LIＢOR答:答案：ＬIBOＲ是指倫敦同業(yè)拆放利率，是同業(yè)拆借中大量使用的利率?！绢}型:名詞解釋】【分?jǐn)?shù):3分】得分：0分[2]金融期貨合約答:答案：金融期貨合約是指協(xié)議雙方批準(zhǔn)在約定的將來某個日起按照約定的價格（價格、交割地點、交割方式）買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議?！绢}型:名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分：0分[３]融資性票據(jù)答:答案:融資性票據(jù)是指市場主體之間在沒有真實貿(mào)易背景的情況下，純粹以融資為目的憑發(fā)行主體自身信譽向其他市場主體發(fā)行的商業(yè)票據(jù)?！绢}型:名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分:0分[４]金融市場答：答案：金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象、以金融資產(chǎn)的供應(yīng)方和需求方為交易主體形成的交易機(jī)制及其關(guān)系的總和?！绢}型：簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分：0分[５]簡述金融市場的功能。答:答案：聚斂功能；配置功能；調(diào)節(jié)功能；反映功能?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分：0分[６]簡述股票市場的功能。答：答案:籌集資金;引導(dǎo)資金合理流動,優(yōu)化資源配置;風(fēng)險定價?！绢}型：簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分:０分[７]簡述金融期貨合約與金融遠(yuǎn)期合約的區(qū)別。答：答案：金融期貨合約就是標(biāo)準(zhǔn)化了的金融遠(yuǎn)期合約，是本質(zhì)相同的金融衍生品，最大的區(qū)別在于交易機(jī)制的設(shè)計不同。區(qū)別:合約大小,交割日期，交易方式，商品交割方式，交易行為的監(jiān)督，交易風(fēng)險以及保證金規(guī)定?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù)：６分】得分：0分[8]簡述證券投資基金的作用。答:答案：為中小投資者拓寬了投資渠道；通過把儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，有力促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長;有助于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展；有助于證券市場的國際化?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分：0分[９］簡述全球金融市場監(jiān)管模式的發(fā)展趨勢。答：答案：從分業(yè)監(jiān)管向混業(yè)監(jiān)管的轉(zhuǎn)變；從機(jī)構(gòu)性監(jiān)管向功能性監(jiān)管的轉(zhuǎn)變；從單向監(jiān)管向全面監(jiān)管的轉(zhuǎn)變;從封閉性監(jiān)管向開放性監(jiān)管的轉(zhuǎn)變?！绢}型:論述】【分?jǐn)?shù):１4分】得分：0分[10］試述全球金融市場監(jiān)管模式變革的趨勢。?答：答案:行業(yè)|混業(yè)|機(jī)構(gòu)性|功能性|單向|全面|封閉性|開放|合規(guī)性|風(fēng)險性|一國|跨境【題型：論述】【分?jǐn)?shù)：14分】得分:0分［11]試述金融期貨合約與金融遠(yuǎn)期合約的區(qū)別。答:答案：標(biāo)準(zhǔn)化｜交易機(jī)制|大小|交割日期｜交易方式|交割方式|監(jiān)督|交易風(fēng)險|保證金【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：１分[12]已知A股份有限公司發(fā)行在外的總股數(shù)為4億股，資產(chǎn)總額8．８億元,負(fù)債總額為３．6億元，則A股份有限公司的每股賬面價值為()A0.8元B1.３元C2.2元D３元答：B答案:B【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分：0分[13]信用等級處在AAA與BBＢ之間的債券一般被劃分為（)A投資級別Ｂ投機(jī)級別C金邊債券D垃圾債券答：答案：A【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分［14]一國貨幣不與任何國家貨幣發(fā)生固定聯(lián)系，其匯率根據(jù)外匯市場供求變化而自動調(diào)節(jié)的匯率制度是（）A聯(lián)合浮動匯率制度B共同浮動匯率制度Ｃ單獨浮動匯率制度D釘住浮動匯率制度答：答案:C【題型：單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：０分[１5]在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管保險業(yè)市場的是()A中國人民銀行B銀監(jiān)會C證監(jiān)會Ｄ保監(jiān)會答：答案：D【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：０分[16]下列離岸金融市場中，發(fā)展模式為內(nèi)外一體型的是(）A倫敦離岸金融市場Ｂ紐約離岸金融市場Ｃ東京離岸金融市場D新加坡離岸金融市場答:答案:A【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：０分[17］票據(jù)持票人在票據(jù)背面署名將該票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給受讓人的行為是()A出票B背書Ｃ承兌Ｄ貼現(xiàn)答：答案:B【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：0分[１8]由出票人簽發(fā),約定由自己在指定日期無條件支付一定金額給持票人的票據(jù)是()A銀行承兌匯票Ｂ行業(yè)匯票C本票Ｄ支票答:答案：C【題型:單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分[19]二戰(zhàn)后,布雷頓森林體系下的國際結(jié)算貨幣是（)A英鎊B美元C歐元D日元答:答案：B【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：０分[2１]股票市場的首要功能是(）A募集資金B(yǎng)引導(dǎo)資金合理流動C優(yōu)化資源配置D風(fēng)險定價答:答案:A【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：０分[22］揚基債券的發(fā)行人、發(fā)行所在國、發(fā)行計值貨幣屬于（)A同一個國家B兩個不同國家C三個不同國家D四個不同國家答:答案:B【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[２3]一國所制定的本國貨幣與基準(zhǔn)貨幣之間的匯率是()Ａ固定匯率B浮動匯率C基準(zhǔn)匯率D套算匯率答:答案：C【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:0分[26]一種資產(chǎn)可以迅速轉(zhuǎn)換為鈔票而在價值上不受損失或損失很少,這是指資產(chǎn)的高()A流動性B信用性C安全性D收益性答:答案：A【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[27]德國一家機(jī)構(gòu)在日本債券市場上發(fā)行的以美元作為計價貨幣的債券被稱為（）A國內(nèi)債券B揚基債券C武士債券D歐洲債券答:答案：D【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分:0分[28]按照黃金市場的交易場合分，黃金市場分為(）Ａ國際性市場和區(qū)域性市場B有形市場和無形市場Ｃ實物市場和衍生品市場Ｄ限制交易市場和自由交易市場答:答案:B【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：０分[2９]投資基金按其組織形式不同可分為()A開放型基金和封閉型基金B(yǎng)契約型基金和公司型基金Ｃ股票基金和債券基金D成長型基金、收入型基金和平衡型基金答：答案：B【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[30]無風(fēng)險資產(chǎn)的貝塔系數(shù)為（)A-1B0C１Ｄ2答：答案：B【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分［３1]金融互換合約的基本原理是()A零和博弈原理B風(fēng)險—報酬原理Ｃ比較優(yōu)勢原理Ｄ投資分散化原理答：答案：C【題型:多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分:0分[32］我國證券市場的基本功能是（ABＣD)Ａ為證券提供流動性B擬定證券價格C配置資金資源D轉(zhuǎn)換公司經(jīng)營機(jī)制E豐富城鄉(xiāng)居民的投資渠道答:答案：ABＣD【題型:多選】【分?jǐn)?shù)：2分】得分：0分[33]按投資基金組織形式不同，基金可分為()Ａ契約型基金B(yǎng)成長型基金Ｃ公司型基金D收入型基金E平衡型基金答：答案:AC【題型:多選】【分?jǐn)?shù):２分】得分：0分［34]可貼現(xiàn)的票據(jù)有（）A商業(yè)本票B商業(yè)匯票C銀行承兌匯票Ｄ政府債券E金融債券答：答案:AＢCＤE【題型：多選】【分?jǐn)?shù)：2分】得分:0分［35]下列影響匯率變動的因素有(）Ａ國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩rB國際收支狀況Ｃ通貨狀況D外匯投機(jī)及人們心理預(yù)期的影響E各國匯率政策的影響答：答案：ABCDE【題型：多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分：0分[36]證券公司具有以下職能()Ａ充當(dāng)證券市場中介人B充當(dāng)證券市場資金供應(yīng)者C充當(dāng)證券市場重要的投資人D提高證券市場運營效率Ｅ管理金融工具交易價格答:答案：ACD【題型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分:０分［2]同業(yè)拆借市場答:答案:同業(yè)拆借市場是指有各類金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金拆借活動形成的市場。?【題型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分：0分[4]可轉(zhuǎn)換公司債券答：答案:可轉(zhuǎn)換公司債券是指在一定條件下可以按照一定的轉(zhuǎn)股比例轉(zhuǎn)換成債券發(fā)行人股票的債券，兼具債券性質(zhì)和股票期權(quán)的性質(zhì)?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分：0分[6]簡述商業(yè)票據(jù)的特性。答：答案:特性：發(fā)行成本低;足額運用資金;對利率變動反映靈敏；提高發(fā)行公司信譽?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分:０分[７]簡述開放式基金與封閉式基金的區(qū)別。答：答案:期限不同；規(guī)模限制不同；交易場合不同；價格形成方式不同；激勵約束機(jī)制不同；投資策略不同?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分：0分[8]簡述有效市場的類型。答：答案：弱式有效市場:市場價格充足反映所有過去的證券價格信息。半強(qiáng)式有效市場：資產(chǎn)價格不僅反映歷史信息，還反映了所有與公司證券有關(guān)的公開信息。強(qiáng)式有效市場:市場價格反映了有關(guān)公司的一切可得信息，使任何人不能憑內(nèi)幕消息獲得超額利潤的市場?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分:０分［９]簡述黃金市場的特點。答：答案：多元化交易市場的集合；商業(yè)銀行在黃金市場中具有主導(dǎo)地位；黃金市場是衍生交易占主導(dǎo)地位的市場?！绢}型:論述】【分?jǐn)?shù):14分】得分：0分［1１]試述同業(yè)拆借市場的特點。答:答案:市場準(zhǔn)入｜限制|融通資金｜流動性|交易手段｜交易手續(xù)|簡便|交易金額｜擔(dān)保|利率|議定【題型:單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分［1２]商業(yè)銀行向中央銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為叫（）A貼現(xiàn)B承兌C轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D再貼現(xiàn)答案:Ｄ【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[１3]下列選項中,負(fù)責(zé)具體運營基金的機(jī)構(gòu)是()A基金托管人B基金發(fā)起人C基金管理人D基金投資人答:答案:C【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[14]目前我國股票的發(fā)行制度為()Ａ申請制Ｂ注冊制C報告制Ｄ核準(zhǔn)制答:答案:D【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分：0分[16]同業(yè)拆借市場屬于()A貨幣市場B資本市場Ｃ外匯市場D黃金市場答:答案：A【題型：單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分[17]下列屬于直接干預(yù)金融市場配置機(jī)制的的金融監(jiān)管制度的是(）A利率管制B影響金融產(chǎn)品消費者決策C干擾金融公司決策D干擾對金融公司投入答:答案：A【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:０分［20］關(guān)于β系數(shù)，下列說法錯誤的是（)Ａβ系數(shù)是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)Bβ系數(shù)的絕對數(shù)值越大,表白證券承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越大Cβ系數(shù)是計量單個證券隨市場移動趨勢變動的指標(biāo)Dβ系數(shù)衡量的風(fēng)險可以通過證券投資組合分散掉答：答案:D【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:0分[２3]投資者以98美元的折扣價格購買期限為1８0天,面值為100美元的商業(yè)票據(jù),其實際收益率為（）A2%B２.０4%Ｃ4%D４.０8％答：答案：D【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分［２5］兩個國家短期利率存在差異時，投資者將資金從低利率國家調(diào)往高利率國家，以賺取利差收益的外匯交易是(）A掉期交易B套利交易C套匯交易D遠(yuǎn)期外匯交易答：答案:B【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:０分[27]通常在同業(yè)拆借市場中拆入資金的機(jī)構(gòu)為()A有超額儲備的金融結(jié)構(gòu)B商業(yè)銀行C中介機(jī)構(gòu)Ｄ央行與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)答：答案：B【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分［2８]股份公司進(jìn)入破產(chǎn)清算時股票的價值被稱為（)A票面價值B賬面價值Ｃ清算價值D內(nèi)在價值答:答案:C【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：0分［2９］根據(jù)有效市場理論,市場價格已充足反映了有關(guān)公司的一切可得信息，從而使任何獲得內(nèi)幕消息的人也不能憑此而獲得超額利潤的市場是(）A弱式有效市場B半強(qiáng)式有效市場C強(qiáng)式有效市場Ｄ完全有效市場答:答案：C【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:０分[30]目前我國實物黃金交易重要發(fā)生在（）A上海期貨交易所B各商業(yè)銀行C上海黃金交易所Ｄ中國人民銀行答：答案:C【題型:多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分：０分[34]基金證券同股票，債券相比,存在如下區(qū)別()A投資地位不同B風(fēng)險限度不同C收益情況不同D投資方式不同E投資回收方式不同答:答案:ABCDE【題型:多選】【分?jǐn)?shù)：２分】得分:０分[35].股票流通市場的交易方式涉及()Ａ信匯B現(xiàn)貨交易Ｃ掉期交易D信用交易E期貨交易答:答案：ＢDE【題型:多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分：0分[36］金融衍生品可以分為()A遠(yuǎn)期合約Ｂ期貨合約C期權(quán)合約D互換合約Ｅ股票合約答：答案:ABCD【題型:名詞解釋】【分?jǐn)?shù):3分】得分：0分[３]債券答:答案：債券是債券發(fā)行人為了籌措資金向債券投資者出具的,承諾在未來按照約定日期和利率支付利息、并按照約定的日期償還本金的一種債務(wù)憑證?！绢}型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分：0分[4］開放式基金答：答案：開放式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時,基金單位或股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求,隨時向投資者出售基金單位或股份，并可應(yīng)投資者規(guī)定贖回發(fā)行在外的基金單位或股份的一種基金運作方式?！绢}型：簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分:0分[５]簡述基金的收益。答:答案:股利收入；利息收入;資本利得；資本增值；其他收入?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分：0分［8]簡述金融市場的配置功能。答：答案:資源配置功能；財富再分派功能;風(fēng)險再分派功能?！绢}型:論述】【分?jǐn)?shù):14分】得分：0分[11]試述創(chuàng)業(yè)板市場的概念及風(fēng)險。答:答案:二板|中小公司|高科技|融資|成長|經(jīng)營|誠信|股價|技術(shù)|不成熟｜中介機(jī)構(gòu)【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分:0分[1２］將基金可分為封閉式基金和開放式基金的標(biāo)準(zhǔn)是()A是否可以贖回B運作方式C經(jīng)營目的D投資對象答：A答案：B【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[１4］賦予期權(quán)買者出售標(biāo)的資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)是(）A看漲期權(quán)B看跌期權(quán)Ｃ歐式期權(quán)D美式期權(quán)答:答案:B【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[１5］推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的直接因素是（）A存款準(zhǔn)備金制度B再貼現(xiàn)政策C公開市場政策D存款派生機(jī)制答:答案:Ａ【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[1７]國際公認(rèn)的三大專業(yè)信用評估機(jī)構(gòu)不涉及()A標(biāo)準(zhǔn)普爾公司B穆迪投資服務(wù)公司C惠譽國際信用評級有限公司Ｄ大公國際資信評估有限公司答：答案：D【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[18]以人民幣標(biāo)明股票面值,以外幣購買和進(jìn)行交易,在中國境內(nèi)上市,專供外國和中國(含港、澳、臺地區(qū)）投資者買賣的股票稱作（)AA股BB股CH股DS股答:答案：Ｂ【題型:單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分[２０]武士債券的發(fā)行人、發(fā)行所在國、發(fā)行計值貨幣屬于（）A同一個國家B兩個不同國家C三個不同國家Ｄ四個不同國家答:答案：B【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:0分[21]外幣供不應(yīng)求時,外匯匯率將會()A上漲B下跌C不變D不擬定答：答案:Ａ【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:0分[23]“歐洲貨幣”是指（)A歐元B英鎊C存放和借貸的外國貨幣D美元答:答案:C【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:０分[25]我國現(xiàn)階段對證券發(fā)行實行(）A注冊制B核準(zhǔn)制C登記制D審批制答:答案：B【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分：0分[27]A開放式基金的資產(chǎn)凈值為每份額2元，基金的申購費率為２％,某投資人欲申購１0萬元的A基金,試問該投資者可申購Ａ基金的份額為()Ａ49019份B４９0５０份C50000份D5１020份答：答案：A【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:0分[２8]根據(jù)有效市場理論,市場價格已充足反映出所有過去的證券價格信息的市場是()A弱式有效市場B半強(qiáng)式有效市場C強(qiáng)式有效市場D完全有效市場答：答案：A【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：０分[30]金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這事實上指的是金融市場的()A分派功能Ｂ配置功能C流動性功能Ｄ反映功能答:答案：D【題型:多選】【分?jǐn)?shù)：２分】得分:0分［36]同業(yè)拆借市場的重要交易工具涉及（)A本票B支票Ｃ承兌匯票D同業(yè)債券E資金拆借答：答案:AＢCＤE【題型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分:0分［1]全額包銷答:答案：全額包銷是指承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的股票，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)所有風(fēng)險的承銷方式。【題型:名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分:０分[2］離岸金融市場答:答案：離岸金融市場是指交易雙方均為非居民的國際金融市場，即非居民資金需求方和非居民資金供應(yīng)方之間的資金融通行為?！绢}型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù):3分】得分：0分[3]直接標(biāo)價法答：答案：直接標(biāo)價法是指用本幣標(biāo)出一定單位的外幣的價格的方法。在直接標(biāo)價法下,一定單位外匯折算的本幣增長，則說明外幣升值或本幣貶值，反之，表達(dá)外幣貶值或本幣增值?！绢}型：簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分：0分[5]簡述資產(chǎn)證券化的積極作用。答：答案：對投資者來說，資產(chǎn)證券化為他們提供了更多的投資產(chǎn)品，能有效豐富其投資組合。對于金融機(jī)構(gòu)來說,資產(chǎn)證券化可以改善資金周轉(zhuǎn)率，規(guī)避風(fēng)險,增長收入。可以增長市場活力?！绢}型：簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分:0分[7]簡述票據(jù)的作用。答:答案:支付工具;流通轉(zhuǎn)讓;融通資金；信用手段;匯兌作用?！绢}型：簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分:0分［9]簡述創(chuàng)業(yè)板市場的風(fēng)險。答：答案：經(jīng)營風(fēng)險;誠信風(fēng)險；股價大幅波動的風(fēng)險;技術(shù)風(fēng)險;投資者不成熟也許引發(fā)的風(fēng)險；中介機(jī)構(gòu)服務(wù)水平不高帶來的風(fēng)險?！绢}型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分［1３］可轉(zhuǎn)換債券的最重要性質(zhì)是(）Ａ有償性B流通性C風(fēng)險性D可轉(zhuǎn)換性答：答案:Ｄ【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:0分[１4]一國貨幣與外幣保持固定比價關(guān)系的匯率制度是（)Ａ單獨浮動匯率制B聯(lián)合浮動匯率制C釘住浮動匯率制D聯(lián)系匯率制答:答案:C【題型：單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分［20]處在社會信用最高層次的是（）A股票市場B債券市場C同業(yè)拆借市場Ｄ黃金市場答：答案：C【題型：單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分［2４］ＥＴF是指()Ａ交易型開放式基金B(yǎng)上市型開放式基金C封閉式基金Ｄ社保基金答:答案：A【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[26]下列不屬于非存款性金融機(jī)構(gòu)的是()A商業(yè)銀行B投資銀行C保險公司Ｄ投資基金答：答案：A【題型：單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分[２7]在中國境外注冊、在香港上市但重要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地的股票是()Ａ國有股B外資股C藍(lán)籌股D紅籌股答：答案：D【題型：多選】【分?jǐn)?shù):２分】得分:0分［33］金融市場監(jiān)管的原則涉及()A公開性原則B依法監(jiān)管原則Ｃ合理性原則Ｄ協(xié)調(diào)性原則E效率原則答：答案：BＣDＥ【題型:多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分：0分[３４]債券發(fā)行價格的擬定方式重要涉及（)A招標(biāo)式Ｂ定價式C集合競價D連續(xù)競價E簿記建檔式答：答案：ABＥ【題型:多選】【分?jǐn)?shù):２分】得分:０分[３５]外匯期貨市場上的雙向套利交易有()A跨期套利B跨國套利C跨市套利D跨月套利E跨品種套利答：答案：ＡＣE【題型：多選】【分?jǐn)?shù):２分】得分：0分[3６]基金的收益涉及()Ａ股利收入B利息收入C資本利得D資本增值E傭金收入答:答案:AＢCD【題型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分：0分[1]浮動匯率制答:答案:浮動匯率制是指現(xiàn)實匯率不受平價的限制，隨外匯市場供求狀況變動而波動的匯率制度?！绢}型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù):３分】得分：0分[2]資產(chǎn)證券化答：答案:資產(chǎn)證券化是指把流動性較差的資產(chǎn),通過商業(yè)銀行或投資銀行的集中及重新組合，以這些資產(chǎn)作抵押發(fā)行證券，以實現(xiàn)相關(guān)債權(quán)的流動化?！绢}型：名詞解釋】【分?jǐn)?shù)：3分】得分：0分［４]債券回購交易答：答案:債券回購交易是指交易雙方在進(jìn)行債券交易的同時約定在未來某一日期以約定價格進(jìn)行反向交易?！绢}型:簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分:０分［5]簡述債券票面利率的制定依據(jù)。答:答案：債券期限的長短；債券的信用級別；支付利息次數(shù)；銀行同期利率水平和現(xiàn)行市場利率水平;投資者接受限度;債券主管當(dāng)局對債券票面利率的現(xiàn)行規(guī)定?！绢}型：簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分：0分[7］簡述股票的承銷方式。答:答案:包銷：全額包銷,余額包銷。代銷?！绢}型：簡答】【分?jǐn)?shù)：6分】得分：0分[8］簡述離岸金融市場的特點。答:答案：金融監(jiān)管較少；市場范圍廣闊;市場交易具有批發(fā)性;銀行間市場地位突出?！绢}型:論述】【分?jǐn)?shù)：14分】得分：0分[11]試述證券投資基金的特點。答:s答案:集合理財｜專業(yè)管理|組合投資｜分散風(fēng)險|利益共享|風(fēng)險共擔(dān)|嚴(yán)格監(jiān)管|信息透明|獨立托管|保障安全【題型：單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分[24]下列不屬于金融遠(yuǎn)期合約特點的是()A協(xié)議非標(biāo)準(zhǔn)化B場外交易Ｃ實物交割D實物交割答:答案:Ｄ【題型：多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分:0分［32］對于期限較長的債券來說()A流動性較強(qiáng)Ｂ收益較低C流動性較差Ｄ收益較高E風(fēng)險較大答：答案:CＤE【題型：多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分：0分[3４]基金份額的持有者涉及(）A基金托管人B基金資產(chǎn)的所有者Ｃ基金管理人D基金投資收益的受益人E基金的出資人答:答案：ＢＤE【題型：多選】【分?jǐn)?shù)：2分】得分:0分［35]技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是建立在哪三個假設(shè)之上的?()A歷史會重演B零和博弈C市場行為包含一切信息Ｄ價格沿趨勢移動E信息傳遞答：答案：ACＤ【題型:多選】【分?jǐn)?shù)：2分】得分：０分[3６］基于黃金金融屬性產(chǎn)生的對黃金的需求涉及（）A工業(yè)原料需求B官方儲備需求C投資需求D投機(jī)需求E消費需求答：答案：BＣD【題型：簡答】【分?jǐn)?shù):6分】得分：0分[9]簡述外匯市場的作用。答：答案:實現(xiàn)購買力的國際轉(zhuǎn)移；為國際經(jīng)濟(jì)交易提供資金;提供避免外匯風(fēng)險的手段；便于中央銀行進(jìn)行穩(wěn)定匯率的操作?！绢}型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[1４］我國依法制定和執(zhí)行貨幣政策的機(jī)構(gòu)是(）A國務(wù)院B中國人民銀行C銀監(jiān)會D證監(jiān)會答：答案：B【題型：論述】【分?jǐn)?shù):14分】得分：0分[11］試述影響股票價格的內(nèi)在因素和外部因素。

答:z答案：凈資產(chǎn)｜賺錢｜股紛分割|增資|減資|資產(chǎn)重組|經(jīng)濟(jì)｜行業(yè)|市場【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[13]市盈率(P/E)指的是()Ａ每股收益/每股市價B每股市價／每股收益C每股股利／每股市價Ｄ每股市價/每股股利答:答案：B【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:０分［１4]存放在美國境外銀行的美元存款被稱為（）Ａ離岸美元Ｂ境外美元C亞洲美元Ｄ歐洲美元答：答案:【題型：單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分:0分[15］匯票的保證人不能是（)Ａ出票人B承兌人C背書人D持票人答：答案：Ｂ【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分:0分［18]將股票分為普通股和優(yōu)先股的依據(jù)是(）A發(fā)行時間先后為標(biāo)準(zhǔn)Ｂ股東享有權(quán)利的不同C股票是否記名D投資主體的不同性質(zhì)答：答案：B【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：0分[20］債券流通市場又稱為（）A債券一級市場B債券初級市場C債券二級市場D交易所市場答：答案：C【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[21]我國外匯匯率采用的標(biāo)價法是(）A直接標(biāo)價法B間接標(biāo)價法C美元標(biāo)價法D直接標(biāo)價法和間接標(biāo)價法相結(jié)合答:答案：Ａ【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：0分[２４]美元匯率下跌，將導(dǎo)致黃金價格(）A上升B下跌C不變D不擬定答：答案：A【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[25]按照交割期限的不同,金融市場分為（）A貨幣市場和資本市場B現(xiàn)貨市場和期貨市場C票據(jù)市場和證券市場D發(fā)行市場和流通市場答:答案：B【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分：0分[2８]隨著資產(chǎn)組合中證券數(shù)量的增長，逐步被抵消掉的風(fēng)險是（)Ａ系統(tǒng)風(fēng)險B非系統(tǒng)風(fēng)險C總風(fēng)險D市場風(fēng)險答:答案：B【題型:多選】【分?jǐn)?shù):2分】得分:0分[３5]離岸金融市場的特點涉及()A金融監(jiān)管較少B市場范圍廣闊C具有批發(fā)性Ｄ銀行間市場地位突出E完全國際化答：答案:ABCDE【題型:論述】【分?jǐn)?shù)：14分】得分：0分[11]試述有效市場假說的內(nèi)涵及分類。?答:a答案：價格|新信息|迅速|(zhì)準(zhǔn)確|套利利潤|弱式｜半強(qiáng)式|強(qiáng)式【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[1２]金融機(jī)構(gòu)之間最重要的調(diào)劑資金的市場是（)A貨幣市場Ｂ資本市場Ｃ同業(yè)拆借市場D初級市場答:答案：C【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：０分[14]債券發(fā)行價格擬定方式中,以募集完發(fā)行額為止的所有投標(biāo)者報出的最低中標(biāo)價格作為最終發(fā)行價格的是（)Ａ美國式招標(biāo)Ｂ混合式招標(biāo)C荷蘭式招標(biāo)D簿記建檔式答：答案:C【題型:單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分:0分[16]股票流通市場的重要組織形式是(）A場內(nèi)交易B場外交易Ｃ第三市場D第四市場答:答案:A【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分:0分[1７]某公司在未來每年支付的每股股利為8元，投資者規(guī)定的必要收益率為10%，則該股票的內(nèi)在價值為（)A6０元B８0元C90元Ｄ100元答：答案：Ｂ【題型：單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：0分[１8]下列關(guān)于無差異曲線的說法,錯誤的是()A投資者的無差異曲線的斜率是正的B同一投資者有且只有一條無差異曲線C同一投資者在同一時點的任何兩條無差異曲線都不能相交D無差異曲線的斜率越小表白投資者厭惡風(fēng)險限度較輕答：答案：B【題型:單選】【分?jǐn)?shù):1分】得分：０分[１9]在布雷頓森林體系中,與黃金掛鉤的貨幣是（)Ａ美元B日元C英鎊D歐元答：答案:Ａ【題型:單選】【分?jǐn)?shù):１分】得分：0分［22］金融市場分為即期交易市場和遠(yuǎn)期交易市場的依據(jù)是（)A交易標(biāo)的物不同B融資方式不同C交易對象的交割方式不同Ｄ交易場合不同答：答案:C【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：１分】得分：0分[２３]債券發(fā)行人不能準(zhǔn)時支付本息的風(fēng)險屬于()A信用風(fēng)險Ｂ流動性風(fēng)險C利率風(fēng)險D通貨膨脹風(fēng)險答：答案：A【題型：單選】【分?jǐn)?shù)：1分】得分：0分[２９]匯票持有人將未到期的商業(yè)票據(jù)轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行在扣除一定的貼現(xiàn)息之后將余額支付給持票人的行為屬于（）Ａ貼現(xiàn)Ｂ承兌Ｃ轉(zhuǎn)貼