2021-2022年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識精選試題及答案一

2021-2022年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識精選試題及答案一單選題（共85題）1、單一司法轄域內(nèi)的金融市場，也可以進一步分為全國性金融市場和地區(qū)性金融市場的金融市場為（）。A.國際金融市場B.國內(nèi)金融市場C.交易所市場D.場外交易市場【答案】B2、一行三會構(gòu)成了中國金融業(yè)（）的格局。A.同業(yè)監(jiān)管B.混業(yè)監(jiān)管C.多重監(jiān)管D.分業(yè)監(jiān)管【答案】D3、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、關(guān)于股票風險性的敘述，正確的是（）。A.②③B.①②④C.①②③D.①②③④【答案】B5、1987年，（）證券公司成立，這是我國第一家專業(yè)性證券公司.A.上海B.上海浦東C.深圳D.深圳特區(qū)【答案】D6、關(guān)于委托受理。證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應(yīng)對（）進行審查。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當符合的規(guī)定不包括（）。A.最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六B.扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)C.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形D.發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前十五個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價【答案】D8、下列屬于RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、債券的開戶合同應(yīng)當包括如下事項（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D10、提出金融加速器理論的是（）。A.凱恩斯B.約翰、格利C.伯南克D.愛德華、肖【答案】C11、下列選項中，屬于系統(tǒng)風險的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣。A.5億元；5億元B.3億元；5億元C.3億元；8億元D.5億元；8億元【答案】D13、在考慮影響公司股價變動的因素時，進行宏觀經(jīng)濟與政策因素分析通常會考慮（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A14、下列說法中，正確的是（）。A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時間B.交易時間內(nèi)因故停市，交易時間需要順延C.國家法定節(jié)假日證券交易所無須休市D.上海證券交易所規(guī)定交易日為每周一至周五【答案】D15、關(guān)于公司債券，下面說法正確的是（）。A.①④B.①③C.②③D.①②④【答案】D16、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配（）的請求權(quán)等權(quán)利。A.權(quán)利和義務(wù)B.實物與資產(chǎn)C.股息和紅利D.以上都不對【答案】C17、發(fā)行中小非金融企業(yè)集合票據(jù)，應(yīng)該披露()A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A19、（2020年真題）下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的（）A.也在上海證券交易所市場實行B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券【答案】D20、下列不屬于金融期貨功能的是（）。A.套期保值B.價格發(fā)現(xiàn)C.規(guī)避風險D.投機【答案】C21、（2021年真題）關(guān)于企業(yè)直接融資，下列說法錯誤的是（??）。A.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益B.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金C.公開增發(fā)可以擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)D.發(fā)行短期債券是企業(yè)補充流動資金的重要手段【答案】A22、以下關(guān)于證券投資基金、股票、債券的說法，正確的有（）。A.I、Ⅱ、IIIB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、中央政府發(fā)行債券被視為（）。A.高風險債券B.低風險債券C.無風險債券D.一般風險債券【答案】C24、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】B25、以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段的是（）。A.存款準備金B(yǎng).法定存款準備金C.超額存款準備金D.準備金【答案】B26、W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。A.資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元B.資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元C.資產(chǎn)負債表顯示，存款負債為21億元D.資產(chǎn)負債表顯示，存款負債為25億元【答案】A27、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系A(chǔ).信托B.擔保C.債券D.股權(quán)【答案】A28、（2018年真題）證券投資基金籌集的資金主要是投向（）。A.實業(yè)B.有價證券C.房地產(chǎn)D.第三產(chǎn)業(yè)【答案】B29、托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序，當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務(wù)要求（）作出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。A.基金持有人B.基金管理公司C.基金監(jiān)管人D.基金投資者【答案】B30、下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A31、以下屬于風險管理策略的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D32、（2019年真題）與其他債券相比，政府債券的特點是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D33、操作風險損失數(shù)據(jù)收集主要基于（）等幾個方面。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D34、（2020年真題）下列關(guān)于銀行間債券市場和交易所債券市場結(jié)算方式的說法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A35、根據(jù)《證券法》第十七條規(guī)定，不得公開發(fā)行公司債券的情形有（）。A.①②B.①③C.②③D.①②③【答案】A36、股票價格指數(shù)的計算方法主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、上海證券交易所規(guī)定：接受會員競價交易申報的時間為每個交易日（）。A.9：00-12：00、13：00-16：00B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00C.15：00-15：30D.9：15-11：30、13：00-15：00【答案】B38、2006年7月，中國證監(jiān)會首次發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。該制度具有以下（）特點。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A39、根據(jù)2017年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風險管理指引》，（）是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務(wù)。A.負債業(yè)務(wù)B.利潤表C.表外業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】C40、典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。A.銀行B.金融機構(gòu)C.信托中心D.信貸機構(gòu)【答案】A41、銀行間債券市場債券交易的成交報價方式，包括詢價交易和（）。A.點擊成交B.協(xié)議競價C.連續(xù)競價D.集合競價【答案】A42、1949—1978年，為適應(yīng)高度集中統(tǒng)一的計劃經(jīng)濟體制，我國建立起“大一統(tǒng)”模式的金融體系，此時，建立新中國金融體系的首要任務(wù)包括（）A.①③B.①②C.②③D.③④【答案】C43、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，應(yīng)當以自己的名義，在（）開立轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。A.中國金融行業(yè)協(xié)會B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.商業(yè)銀行D.第三方證券公司【答案】B44、中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.市場的銀行【答案】A45、下列關(guān)于證券投資基金的運作關(guān)系中，不屬于基金主要當事人的是()。A.基金管理人B.基金銷售機構(gòu)C.基金投資者D.基金托管人【答案】B46、中國香港債務(wù)工具的發(fā)債主體包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D47、金融期貨主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B48、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、D.Ⅰ、Ⅳ【答案】A49、證券投資者保護基金的資金運用限于（）等形式。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、IVD.II、III、IV【答案】A50、（2018年真題）根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的（）。A.資本公積B.凈資產(chǎn)C.應(yīng)付款項D.留存收益【答案】A51、關(guān)于基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④【答案】D52、關(guān)于國家股，下列說法錯誤的是（）。A.國家股不能轉(zhuǎn)讓B.是國有股權(quán)的組成部分C.國有股股利收人納人國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算D.國有資產(chǎn)折價入股需按規(guī)定進行評估確認【答案】A53、下列關(guān)于外資參股證券公司的境外股東應(yīng)當具備的條件的說法中，不正確的是（）。A.具有完善的內(nèi)部控制制度B.具有良好的聲譽和經(jīng)營業(yè)績C.持續(xù)經(jīng)營5年以上，近3年未受到所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)或者行政、司法機關(guān)的重大處罰D.境外股東自參股之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的外資參股證券公司股權(quán)【答案】D54、經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司可以設(shè)立（）。A.銀行業(yè)金融機構(gòu)B.證券經(jīng)營機構(gòu)C.保險資產(chǎn)管理公司D.信托投資公司【答案】C55、根據(jù)原中國銀監(jiān)會規(guī)定，取得衍生產(chǎn)品交易資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)可與機構(gòu)客戶進行衍生產(chǎn)品交易，目前主要涉及（）等。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C56、證券發(fā)行時，主承銷商對詢價對象和股票配售對象的登記備案情況進行核查時，對有下列（）情形之一的詢價對象不得配售股票。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C57、下面不屬于地方債分銷對象的是（）。A.在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開立債券賬戶的投資者B.在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立股票賬戶的投資者C.在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立基金賬戶的投資者D.國債承銷團成員【答案】D58、我國的開放式基金于每個交易日估值，并于（）公告份額凈值。A.每周五B.當日C.不晚于下一個交易日D.兩日后【答案】C59、下列關(guān)于股份公司支付紅利的說法，錯誤的是()。A.股份公司在繳納所得稅后，其利潤可按照普通股股東持有的股份比例分配紅利B.股份公司在無力償債時不能支付紅利C.股份公司只能用留存收益支付紅利D.紅利的支付不能減少股份公司的注冊資本【答案】A60、一般性貨幣政策工具的主要作用在于控制和調(diào)節(jié)（）。A.貨幣需求量B.貨幣供應(yīng)量C.信貸規(guī)模D.利率【答案】B61、長期國債的償還期一般為（）。A.10年以上B.5年以上C.10年D.15年以上【答案】A62、關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下面說法正確的是（）。A.②④B.①③④C.②③D.②③④【答案】D63、股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之（）。A.和B.差C.乘積D.商【答案】C64、下列關(guān)于金融衍生工具聯(lián)動性特征的表述不正確的是（）。A.聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動B.通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定C.金融衍生工具與基礎(chǔ)變量的聯(lián)動關(guān)系可以是簡單的線性關(guān)系D.金融衍生工具與基礎(chǔ)變量的聯(lián)動關(guān)系不可能是分段函數(shù)【答案】D65、幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，包括（）等貨幣市場工具。A.①②③B.①②④C.①③④AD.①②③④【答案】D66、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立（）。A.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶B.轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶C.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶D.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶【答案】A67、2020年7月10日，中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金側(cè)袋機制指引（試行）》，于2020年（）起開始執(zhí)行。A.8月1日B.8月9日C.9月1日D.9月8日【答案】A68、在面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，單筆認購不少于（）萬元人民幣。A.300B.400C.500D.600【答案】C69、關(guān)于我國證券公司的發(fā)展歷程，下列說法正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D70、證券投資者是證券市場的資金供給者，眾多的證券投資者保證了證券（）的連續(xù)性。A.發(fā)行B.流通C.交易D.發(fā)行和交易【答案】D71、證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即（）。A.證券市場的透明度和高效率B.證券市場的高效率和低風險C.證券市場的高效率和低成本D.證券市場的透明度和低成本【答案】C72、在一級市場，通常ETF的最小申購，贖回單位是()A.50萬份或70萬份B.50萬份或100萬份C.60萬份或100萬份D.60萬份或150萬份【答案】B73、影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。A.貨幣供給量B.支出C.利率D.信貸政策機制【答案】B74、在復(fù)利條件下。下列跟貨幣時間價值有關(guān)的公式，根據(jù)不同情況，正確的有（），其中；FV-終值；PV-現(xiàn)值；i-每期利率:n-期數(shù):m-每期付息次數(shù)。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A75、下列（）財產(chǎn)可以作為股東出資的資產(chǎn)。A.①③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①②③④【答案】C76、資本外逃可能在（）情況下發(fā)生。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C77、與認購、認沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系的期權(quán)價值影響因素是()A.標的證券價格B.執(zhí)行價格C.無風險利率D.到期時間【答案】D78、（2021年真題）科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括（??）A.欺詐類強制退市B.交易類強制退市C.規(guī)范類強制退市D.重大違法強制退市【答案】A79、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法中錯誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券其有效期限與一般