2022年證券從業(yè)資格考試-證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-10模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格－證券業(yè)從業(yè)資格－證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

-10模擬題考試試卷（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評(píng)卷人得分

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列關(guān)于憑證式債券的論述，錯(cuò)誤的是（）。

A.憑證式債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式的債券

B.我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行

C.券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額

D.可記名、掛失，不能上市流通，從購(gòu)買(mǎi)之日起計(jì)，患

正確答案：A

［解析］憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行

人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)

國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額

填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，是一種回家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收敖

憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買(mǎi)之日起計(jì)息。

2.()是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)。

A.證監(jiān)會(huì)B.保監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.證券交易所

正確答案：A

［解析］熟悉《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職貴、權(quán)限。

3股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，因而是一種（）。

A.物權(quán)證券B.債權(quán)證券

C.綜合權(quán)利證券D.收益證券

正確答案：C

［解析］股票持有者對(duì)公司財(cái)產(chǎn)沒(méi)有直接支配權(quán)，所以不是A選項(xiàng)所說(shuō)的物權(quán)憑

證；股票持有者不是公司的債權(quán)人，所以不是B選項(xiàng)所說(shuō)的債權(quán)證券；并無(wú)D

選項(xiàng)中的收益證券這個(gè)概念。故選C。

4.()是用亞洲國(guó)家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。

A.亞洲債券B.東亞債券C.泛亞債券D.大平洋證券

正確答案：A

［解析］了解亞洲債券市場(chǎng)。

5金融互換交易的主要用途是改變交易者（）的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)風(fēng)

險(xiǎn)。

A.資產(chǎn)和負(fù)債B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.資產(chǎn)或負(fù)債

正確答案：D

互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交

換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類(lèi)

別。金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)（如利率或

匯率結(jié)構(gòu)），從而規(guī)避相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

6．若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所

投資金融的（）倍。

A.5B.10C.15D.20

正確答案：D

［解析］金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可

簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5

9/6.則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的

效果。故本題選D。

7基金交易費(fèi)中的（）由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。

A.印花稅B.過(guò)戶(hù)費(fèi)C.經(jīng)手費(fèi)D.交易傭金

正確答案：D

［解析］熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的含義和提

取規(guī)定。

8．溢價(jià)發(fā)行股票的發(fā)行價(jià)格超過(guò)公司股票票面金額的部分列為（）。

A.股本B.資本公積金

C.未分配利潤(rùn)D.少數(shù)股東權(quán)益

正確答案：B

［解析］溢價(jià)發(fā)行股票的發(fā)行價(jià)格超過(guò)公司股票票面金額的部分列為資本公積

金。

9．股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)都屬于（）。

A．公司證券B.金融證券C.政府證券D.上市證券

正確答案：A

［解析］股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)的共同特點(diǎn)就是發(fā)行主體都是公司。所以都

是公司證券。

10.()主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目

的。

A.成長(zhǎng)型基金B(yǎng).平衡型基金C.收入型基金D.貨幣型基金

正確答案：C

11．龍債券利率的確定基準(zhǔn)是（）。

A.美國(guó)聯(lián)邦基金利率B.倫敦銀行同業(yè)拆放利率

C.新加坡銀行同業(yè)拆放利率D.香港銀行同業(yè)拆放利率

正確答案：B

［解析］龍債券是指除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家的貨幣標(biāo)明

面值的債券。一般是一次到期還本、每年付息一次的長(zhǎng)期固定利率債券；或者

是以美元計(jì)價(jià)，以倫敦銀行同業(yè)拆放利率為基準(zhǔn)，每一季或每半年重新定一次

的浮動(dòng)利率債券。故選B。

12.由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾

個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)的國(guó)際債券是（）。

A.龍債券B.外國(guó)債券C.歐洲債券D.亞洲債券

正確答案：C

歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值

的國(guó)際債券，由一?；驇宗４筱y行牽頭，組織十幾冢或幾十冢國(guó)際性銀行在一

個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和

債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家，由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)

的貨幣為面值，故也被稱(chēng)為“無(wú)國(guó)籍債券＂。龍債券是指在除日本以外的亞洲

地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。外國(guó)債券是指某一國(guó)家

借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券，它的特點(diǎn)是債券

發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)冢，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)冢，是一種

傳統(tǒng)的國(guó)際債券。亞洲債券是指用亞洲國(guó)冢貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交

易的債券，亞洲債券的供給方大都來(lái)自亞洲經(jīng)濟(jì)體，而其需求方則來(lái)自包括亞

洲各經(jīng)濟(jì)體在內(nèi)的全球投資者。

13.下面關(guān)于股票性質(zhì)描述錯(cuò)誤的是（）。

A.股票是有價(jià)證券、要式證券

B.股票是證權(quán)證券、資本證券

C.股票是綜合權(quán)利證券

D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券

正確答案：D

［解析］股票是一種綜合權(quán)利證券，但不包括債權(quán)。故選D。

14．股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份有限公司的（）。

A.所有權(quán)B.債權(quán)

C.管理權(quán)D.經(jīng)營(yíng)權(quán)

正確答案：A

［解析］股票代表的是對(duì)公司的所有權(quán)。

15.下列選項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是（）。

A.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易

C.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

D.投資者可以通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買(mǎi)賣(mài)

正確答案：D

16．龍債券利率的確定基準(zhǔn)是（）。

A.香港銀行同業(yè)拆放利率B.倫敦銀行同業(yè)拆放利率

c．新加坡銀行同業(yè)拆放利率D.美國(guó)聯(lián)邦基金利率

正確答案：B

［解析］龍債券是指除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家的貨幣標(biāo)明

面值的債券。一般是一次到期還本、每年付息一次的長(zhǎng)期固定利率債券：或者

是以美元計(jì)價(jià)。以倫敦銀行同業(yè)拆放利率為基準(zhǔn)，每一季或每半年重新定一次

的浮動(dòng)利率債券。

17．平衡型基金一般將（）的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。

A.10%,--..,15%B.15%,--..,25%C.25%,--..,50%D.50%,--..,75%

正確答案：C

18．期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的（）有償讓渡。

A.單方面B.多方面C.雙方面D.互相

正確答案：A

［解析］期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買(mǎi)方以支付一定

數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù)；期

權(quán)的賣(mài)方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買(mǎi)方

的選擇并履行成交時(shí)的允諾。故本題選A。

19.《刑法》規(guī)定，操縱證券、期貨市場(chǎng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）有期徒刑或者

拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處（）有期徒刑，并處罰金。

A.2年以下2年以上5年以下B.3年以下3年以上7年以下

C.5年以下5年以上10年以下D.4年以下4年以上10年以下

正確答案：C

［解析］見(jiàn)《刑法》第一百八十二條。

20.1984年11月，（）在東京公開(kāi)發(fā)行200億日元債券標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入

國(guó)際債券市場(chǎng)。

A.中國(guó)銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

C.中國(guó)的銀行D.中國(guó)信托商業(yè)銀行

正確答案：A

21．關(guān)于股利政策，下列敘述有誤的是（）

A.股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅

或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

B.股利政策通常涉及現(xiàn)金股利、股票股利和4個(gè)重要日期

C.對(duì)于現(xiàn)金股利，股東不需支付利恩稅

D.獲取股票股利暫免納稅

正確答案：C

［解析］現(xiàn)金股利是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)的部

分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付利息稅。

22.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理工作接受中國(guó)（）的指導(dǎo)和監(jiān)督。

A.銀監(jiān)會(huì)B.保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.證券交易所

正確答案：C

［解析］掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律管理機(jī)構(gòu)、基

本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。

23．發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商向參與網(wǎng)下配售的詢(xún)價(jià)對(duì)象配售股票，公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)

量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過(guò)向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的

()。

A.30%B.40%C.50%D.60%

正確答案：C

［解析］掌握《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行股票實(shí)行的詢(xún)價(jià)制度

和對(duì)證券發(fā)售的規(guī)定。

24.下列不屬于基本分析或基本面分析的是（）。

A.國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r

B.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況

C.行業(yè)前景

D.公司經(jīng)營(yíng)狀況

正確答案：A

［解析］在證券分析中，通常把對(duì)“宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況、行業(yè)前景以

及公司經(jīng)營(yíng)狀況＂的分析稱(chēng)為基本分析或基本面分析。

25.日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)（）。

A.以東京證券所第一市場(chǎng)上市的225種股票為樣本股

B.樣本股原則上固定不變

C.是反映和分析日本股票市場(chǎng)價(jià)格長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)最常用的指標(biāo)

D.能如實(shí)反映曰本產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化和市場(chǎng)變化情況

正確答案：D

［解析］現(xiàn)在日經(jīng)股價(jià)指數(shù)分成兩組：O日經(jīng)225種股價(jià)指數(shù)，這一指數(shù)以在東

京證券交易所第一市場(chǎng)上市的225種股票為樣本股，樣本股原則上固定不變。

由于該指數(shù)從1950年起連續(xù)編制，具有較好的可比性，成為反映和分析日本

股票市場(chǎng)價(jià)格長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)最常用和最可靠的指標(biāo)；＠日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)，

該指數(shù)樣本股擴(kuò)大到500種，約占東京證券交易所第一市場(chǎng)上市股票的一半，

因而更具代表性。該指數(shù)的特點(diǎn)是采樣不固定，因此該指數(shù)不僅能較全面地反

映日本股市的行情變化，還能如實(shí)反映日本產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化和市場(chǎng)變化情況。

26.憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種（）。

A.流通憑證B.會(huì)計(jì)憑證C.收款憑證D.付款憑證

正確答案：C

［解析］憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行

人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)

國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額

填寫(xiě)實(shí)際的繳敖金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款

憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買(mǎi)之日起計(jì)息。

27．基金的托管費(fèi)用通常（）計(jì)算并累計(jì)。

A.逐日B.逐周C.逐月D.逐年

正確答案：A

［解析］基金托管費(fèi)，是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金或基金公司收取

的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至

每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不需另向投資者收

取。

28.（)不屬于利率衍生工具。

A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議B.遠(yuǎn)期外匯合約

C.利率期貨D.利率期權(quán)

正確答案：B

［解析］利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主

要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交

易合約。B項(xiàng)屬于貨幣衍生工具。故本題選B。

29.下列關(guān)于公司型基金的特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金本身不具備獨(dú)立法人資格

B.公司董事會(huì)直接從事基金資產(chǎn)的管理與運(yùn)作

C.基金設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)

D.基金資產(chǎn)歸基金管理人所有

正確答案：C

［解析］公司型基金具有以下的兩大特點(diǎn)：CD基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公

司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理

公司作為專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或管理公司來(lái)經(jīng)營(yíng)、管理基金資產(chǎn)。＠基金的組織結(jié)

構(gòu)與一般股份公司類(lèi)似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)?；鹳Y產(chǎn)歸基金自身所

有。

30．下列關(guān)于基金的產(chǎn)生與發(fā)展的說(shuō)法，正確的是()。

A.它是一種針對(duì)富裕階層的小眾化信托投資工具

B.一般認(rèn)為，基金起源于美國(guó)

C.基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展滯后，尚不能與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)

D.開(kāi)放式基金后來(lái)居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式

正確答案：D

［解析］基金是一種大眾化的信托投資工具，并非只針對(duì)富裕階層，A選項(xiàng)錯(cuò)

誤。一般認(rèn)為，基金起源于英國(guó)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。基金產(chǎn)業(yè)巳經(jīng)與銀行業(yè)、證券

業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。開(kāi)放

式基金后來(lái)居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式，D選項(xiàng)正確。

31．若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為

所投資金額的（）倍。

A.5B.10C.20D.50

正確答案：C

［解析］金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可

答訂遠(yuǎn)期大額合約或互換等不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的

5%，則期貨交易者可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/5%=20倍。故

選C。

32．在一般國(guó)家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：其一是國(guó)家以形式征收的全

國(guó)性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的。

()

A.社會(huì)保障稅；社會(huì)保險(xiǎn)基金B(yǎng).社會(huì)保障稅；企業(yè)年金

C.社會(huì)保險(xiǎn)基金；社會(huì)保障基金D.社會(huì)保險(xiǎn)基金；企業(yè)年金

正確答案：B

［解析］在一般國(guó)家，社?；鸱譃橐陨鐣?huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性基金和由

企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來(lái)源不一樣，

且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞酵耆煌?。

33．在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為（）。

A．有價(jià)證券B.貨幣證券

C.資本證券D.金融證券

正確答案：D

［解析］這是公司證券中信用等級(jí)最高的一種證券。

34．有限貴任公司的經(jīng)理對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.董事長(zhǎng)D.股東大會(huì)

正確答案：A

［解析］《公司法》第五十條規(guī)定，有限責(zé)任公司設(shè)經(jīng)理，由董事會(huì)聘任或者解

聘。經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

35.我國(guó)在20世紀(jì)50年代發(fā)行的國(guó)債有（）。

A.國(guó)庫(kù)券B.電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債

C.財(cái)政證券D.國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債

正確答案：D

［解析］20世紀(jì)50年代我國(guó)發(fā)行兩種國(guó)債：一種是1950年發(fā)行的人民勝利折

實(shí)公債；一種是1954年至1958年發(fā)行的國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債。故選D。

36．根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，在首次公開(kāi)發(fā)行的初步詢(xún)價(jià)階段，下列

情形出現(xiàn)時(shí)，發(fā)行人不得定價(jià)并應(yīng)中止發(fā)行的是（）。

A.發(fā)行2億股，參與報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不足30家

B.發(fā)行3億股，參與報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不足40家

C.發(fā)行4億股，參與報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不足50冢

D.發(fā)行5億股，參與報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不足60家

正確答案：C

［解析］如果在初步詢(xún)價(jià)階段參與報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不足20家，發(fā)行4億股以上

的、參與報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不足50家，發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商不得確定發(fā)行價(jià)格并

應(yīng)中止發(fā)行。

37．信用風(fēng)險(xiǎn)是（）的主要風(fēng)險(xiǎn)。

A.公債．B.普通股C.優(yōu)先股D.公司債券

正確答案：D

38.影響股票價(jià)格最基本的因素是（）。

A.預(yù)期信息B.分配政策C.稅收政策D.股本結(jié)構(gòu)

正確答案：A

39.()是指在一只基金內(nèi)部通過(guò)結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分

為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(lèi)（級(jí)）或多類(lèi)（級(jí)）份額并可分離上市交易

的一種基金產(chǎn)品。

A.主動(dòng)型基金B(yǎng).保本基金C.QDII基金D.分級(jí)基金

正確答案：D

［解析］熟悉各類(lèi)基金的含義。

40.“合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)的審批及監(jiān)管，境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在華設(shè)立

代表處的審批“屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)設(shè)（）的職責(zé)。

A.市場(chǎng)監(jiān)管部B.機(jī)構(gòu)監(jiān)管部C.期貨監(jiān)管部D.基金監(jiān)管部

正確答案：D

［解析］基金監(jiān)管部的主要職貴有：O草擬監(jiān)管證券投資基金的規(guī)則、實(shí)施細(xì)

則；＠審核證券投資基金、證券投資基金管理公司的設(shè)立，監(jiān)管證券投資基金

管理公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)；熔）與有關(guān)部門(mén)共同審批證券投資基金托管機(jī)構(gòu)的基金托

管業(yè)務(wù)資格，并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)；＠監(jiān)管證券投資基金的銷(xiāo)售和運(yùn)作；雹）

合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)的審批及監(jiān)管，境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在華設(shè)立代表

處的審批；＠負(fù)責(zé)擬訂托管銀行業(yè)務(wù)規(guī)則并實(shí)施監(jiān)管，負(fù)責(zé)基金信息披露、基

金投資與交易行為監(jiān)管；＠負(fù)責(zé)擬訂基金產(chǎn)品的業(yè)務(wù)規(guī)則并實(shí)施監(jiān)管；＠負(fù)責(zé)

擬訂合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、基金管理公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

(QDII)等國(guó)際業(yè)務(wù)規(guī)則并實(shí)施監(jiān)管；＠負(fù)貴擬訂基金銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)規(guī)則并實(shí)施

膚竺

皿呂o

41.QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定

額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當(dāng)?shù)?/p>

（），其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。

A.證券市場(chǎng)B.基金市場(chǎng)C.信托市場(chǎng)D.房地產(chǎn)市場(chǎng)

正確答案：A

［解析］QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）制度是一國(guó)（地區(qū)）在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全

可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本

市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度。這種制度要求外國(guó)投資者若要進(jìn)入一國(guó)證券市場(chǎng)，

必須符合一定的條件，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)的審批通過(guò)后匯入一定額度的外匯資

金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)。

42.()是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿，作為管

理人，與委托人答訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股

票、債券等金融工具的組合投資，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為。

A.融資融券業(yè)務(wù)B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

正確答案：D

證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投

資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限

制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大

化的行為。

43．證券公司在辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)是作為（）。

A.委托人B.信托人C.中介人D.投資人

正確答案：C

［解析］證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客

戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的行為。證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買(mǎi)

賣(mài)委托書(shū)，供委托人使用。采取其他委托方式的，必須作出委托記錄?？蛻?hù)的

證券買(mǎi)賣(mài)委托，不論是否成交，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限，保存于證券

公司。

44．證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的（），是指各類(lèi)記載并代表一定權(quán)

利的法律憑證。

A.資本憑證B.書(shū)面憑證

C.貨幣憑證D.口頭憑證

正確答案：B

［解析］從廣義上講，證券是指各類(lèi)記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。一般意義

上來(lái)說(shuō)，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書(shū)面憑證。故選B。

45．恒生指數(shù)挑選了（）種有代表性的上市股票為成分股。

A.30B.33C.65D.225

正確答案：B

［解析］恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制公布，系統(tǒng)反

映香港股票市場(chǎng)行情變動(dòng)最有代表性和影呴最大的指數(shù)。它挑選了33種有代表

性的上市股票為成分股，用加權(quán)平均法計(jì)算。

46.()是指交易參與人向深圳證券交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的、參與深圳證券交易所

證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

A.交易大廳B.參與者交易業(yè)務(wù)單元

C.交易主機(jī)D.交易單元

正確答案：D

47.基金管理人是()。

A.對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)

B.基金持有人，即基金投資者

C.證券公司和證券交易所等機(jī)構(gòu)

D.負(fù)貴基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)

正確答案：D

［解析］基金管理人是負(fù)貴基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)。我國(guó)《證券

投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

48.以個(gè)人為目標(biāo)的（）一般吸收個(gè)人小額儲(chǔ)蓄資金，又被稱(chēng)為儲(chǔ)蓄債券。

A.流通國(guó)債B.非流通國(guó)債C.短期國(guó)債D.中長(zhǎng)期國(guó)債

正確答案：B

［解析］流通國(guó)債（儲(chǔ)蓄國(guó)債）是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債

不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)梢杂浢部梢圆挥浢?。非流通?guó)債吸收資金，有的以個(gè)

人為目標(biāo)，有的以一些特殊的機(jī)構(gòu)為對(duì)象。以個(gè)人為目標(biāo)的非流通國(guó)債，一般

吸收個(gè)人小額儲(chǔ)蓄資金，故有時(shí)稱(chēng)之為儲(chǔ)蓄債券。

49.中證股票型基金指數(shù)樣本由中證開(kāi)放式基金指數(shù)樣本中的股票型基金組成，

一——＿以上的基金資產(chǎn)投資于股票。

A.50%B.60%

C.70%D.80%

正確答案：B

［解析］我國(guó)的主要基金指數(shù)包括：中證基金指數(shù)系列、中證協(xié)基金行業(yè)股票估

值指數(shù)、上證基金指數(shù)、深證基金指數(shù)四類(lèi)。本題是對(duì)中證基金指數(shù)的考查。

中證股票型基金指數(shù)樣本由中證開(kāi)放式基金指數(shù)樣本中的股票型基金組成，60%

以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。本題的最佳答案是B選項(xiàng)。

50．某一國(guó)借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券屬于

()。

A.歐洲債券B.美洲債券

C.外國(guó)債券D.亞洲債券

正確答案：C

［解析］外國(guó)債券是指某一國(guó)借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面

值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)

則屬于另一個(gè)國(guó)家。故選C。

51．按證券的募集方式分類(lèi)，有價(jià)證券可分為（）。

A.上市證券與非上市證券B.國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券

C.公募證券和私募證券D.固定收益證券和變動(dòng)收益證券

正確答案：C

［解析］按照不同的分類(lèi)方式，證券可以分為不同的類(lèi)型：按照是否在證券交易

所掛牌交易，可以分為上市證券與非上幣證券；按照證券發(fā)行的地域和國(guó)家，

可以分為國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券；按照募集方式分類(lèi)，可以分為公募證券和私募

證券；按照收益是否固定，可以分為固定收益證券和變動(dòng)收益證券。故選C。

52．證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按對(duì)客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模、融券業(yè)務(wù)

規(guī)模的（）計(jì)算融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

A.8%B.10%C.15%D.20%

正確答案：B

［解析］掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。

53．傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（）為基礎(chǔ)

發(fā)行證券。

A.償債資產(chǎn)B.投資組合

C.債務(wù)池D.資產(chǎn)池

正確答案：D

［解析］資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的

一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的

資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

54.我國(guó)證券公司設(shè)立子公司，實(shí)行（）。

A.審批制B.注冊(cè)制C.報(bào)備制D.備案制

正確答案：A

中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年12月28日發(fā)布《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》，證券

公司可以設(shè)立子公司。按照《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》，子公司是指依

照《公司法》和《證券法》設(shè)立，由一冢證券公司控股，經(jīng)營(yíng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批

準(zhǔn)的單項(xiàng)或者多項(xiàng)證券業(yè)務(wù)的證券公司。證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司有兩種形

式：一是設(shè)立全資子公司，二是與符合《證券法》規(guī)定的證券公司股東條件的

其他投資者共同出資設(shè)立子公司，其他投資者為境外股東的，還應(yīng)當(dāng)符合《外

資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》規(guī)定的條件。

55.申請(qǐng)從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的凈資產(chǎn)不得少于（）人民幣。

A.200萬(wàn)元B.300萬(wàn)元C.400萬(wàn)元D.500萬(wàn)元

正確答案：A

［解析］2008年4月29日財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)

業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知》中的規(guī)定：申請(qǐng)從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)

評(píng)估機(jī)構(gòu)的凈資產(chǎn)不得少于200萬(wàn)元人民幣。

56．人民幣利率互換交易是指交易雙方約定在未來(lái)的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量

的人民幣本金和利率計(jì)算利息并進(jìn)行（）交換的金融合約。

A.本金B(yǎng).利息

C.本金和利息D.本金或利息

正確答案：B

［解析］利率互換交易雙方交換的是利息這種現(xiàn)金流。

57．主權(quán)財(cái)富基金是為管理好（），成立的代表國(guó)家進(jìn)行投資的基金。

A.外匯儲(chǔ)備B.本國(guó)收入

C.外匯收人D.經(jīng)營(yíng)收入

正確答案：A

［解析］隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少?lài)?guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有

了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國(guó)冢進(jìn)行投資的主

權(quán)財(cái)富基金。故本題選A。

58．在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采?。ǎ?。

A.核準(zhǔn)制或?qū)徟艬.審批制或注冊(cè)制

C.發(fā)審委制度D.保薦制度

正確答案：B

［解析］熟悉我國(guó)公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。

59才為基債券所吸收的主要是（）。

A.第三國(guó)資金B(yǎng).美國(guó)資金

C.國(guó)際金融機(jī)構(gòu)資金D.國(guó)際資金

正確答案：B

美國(guó)債券是指在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券，亦稱(chēng)為揚(yáng)基債券，是非美國(guó)居民在美國(guó)

國(guó)內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行的，吸收美國(guó)本土市場(chǎng)資金的債券。

60．若持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔(dān)心將來(lái)現(xiàn)貨下跌，于是在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨合

約，這種交易方式稱(chēng)（）。

A.多頭套期保值B.空頭套期保值

C.牛市套期保值D．熊市套期保值

正確答案：B

［解析］空頭套期保值又稱(chēng)賣(mài)出套期保值，是指交易者先在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨，

當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失，從而達(dá)到保值的

一種期貨交易方式。

二、不定項(xiàng)選擇題

61．對(duì)于證券市場(chǎng)的產(chǎn)生，具有推動(dòng)作用的因素有()。

A．社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展J

B．股份制的發(fā)展J

c．信用制度的發(fā)展J

D.國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展

62.公司證券包括（）。

A.股票J

B.商業(yè)匯票

C.債券J

D.商業(yè)票據(jù)J

［解析］公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。公司證券包括的范圍比

較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。故本題選ACD。

63．?dāng)M定股份有限公司（）方案的職貴屬于董事會(huì)。

A.合并J

B.分立J

C.經(jīng)營(yíng)

D.解散J

64.我國(guó)上市公司中，（）運(yùn)用ADR在國(guó)際市場(chǎng)籌資。

A.中石化J

B.儀征化纖J

C.馬鞍山鋼鐵J

D.中芯國(guó)際J

［解析］我國(guó)也有公司在美國(guó)發(fā)行ADR,包括輪胎橡膠、氯堿化工、二紡機(jī)、深

深房、東方航空、青島啤酒等公司發(fā)行的一級(jí)ADR,中國(guó)華能?chē)?guó)際、中石油、

上海石化、中芯國(guó)際、中石化、盛大網(wǎng)絡(luò)等公司發(fā)行的三級(jí)ADR,以及馬鞍山

鋼鐵、慶鈴汽車(chē)、中海發(fā)展、儀征化纖等公司發(fā)行的144A規(guī)則下的ADR。

65.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位的自律管理包括（）。

A．規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引J

B．規(guī)范發(fā)展，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新，增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力J

c．制定行業(yè)公約，促進(jìn)公平竟?fàn)嶫

D.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

［解析］掌握證券業(yè)協(xié)會(huì)的職貴和自律管理職能。

66．證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職貴有（）。

A提供交易場(chǎng)所與設(shè)施

B．協(xié)助證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律J

C.為會(huì)員提供信息服務(wù)J

D.組織培訓(xùn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)交流J

［解析］證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職貴包括：CD協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)教育和組織會(huì)員

執(zhí)行證券法律、行政法規(guī)；＠依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

反映會(huì)員的建議和要求；＠搜集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)；＠制定會(huì)員

應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員的業(yè)務(wù)交流；@

對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的糾紛進(jìn)行調(diào)解；＠組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)

展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究；?監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法

規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。B、C、D分別對(duì)應(yīng)＠＠＠，A選項(xiàng)

是證券交易所的主要職貴，不是證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職貴。故選BCD。

67.通常ETF的最小申購(gòu)、贖回單位是（）。

A.50萬(wàn)份或70萬(wàn)份

B.60萬(wàn)份或100萬(wàn)份

C.50萬(wàn)份或100萬(wàn)份J

D.50萬(wàn)份或150萬(wàn)份

［解析］掌握交易所交易的開(kāi)放式基金的概念、特點(diǎn)。

68.下列表述正確的是（）。

A.一般情況下，公司盈利增加，股息的市場(chǎng)價(jià)格降低

B.一般情況下，公司盈利增加，股息相應(yīng)增加J

C一般情況下，公司盈利增加，股息相應(yīng)減少

D．公司的盈利水平是影呴股票價(jià)格的基本因素之一J

［解析］公司的盈利水平是影響股票價(jià)格的基本因素之一。公司盈利的變化既會(huì)

影呴股息收入，又會(huì)影響股票價(jià)格。當(dāng)公司盈利增加時(shí)，股息增加，股價(jià)上

漲；當(dāng)公司盈利減少時(shí)，股息減少，股價(jià)下降。

69．關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A．包括基金募集與銷(xiāo)售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)J

B除基金管理公司外，其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集資金

c．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對(duì)基金進(jìn)行投資管理

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對(duì)基金進(jìn)行基金注冊(cè)登記、核算與

估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)J

［解析］B項(xiàng)，按照《證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司

的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng)；C項(xiàng)，基金管理公

司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金進(jìn)行投資管理及基金注冊(cè)登記、核算與估

值、基金清算和信息披霞等業(yè)務(wù)。

70．股票應(yīng)載明的主要事項(xiàng)有（）。

A.公司名稱(chēng)J

B公司登記成立的日期J

c．股票種類(lèi)J

D股票的編號(hào)J

71.我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況大致是（）。

A．規(guī)模越來(lái)越大J

B.期限趨于長(zhǎng)期化

C.發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化J

D.市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異J

［解析］熟悉我國(guó)國(guó)債的發(fā)行概況、我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別。

72.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)必須通過(guò)召開(kāi)基金持有

人大會(huì)審議決定的是（）。

A．基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限J

B更換基金管理公司的高級(jí)管理人員

C.提前終止基金合同J

D.更換基金管理人、基金托管人J

73.下列關(guān)于我國(guó)的保本基金說(shuō)法中，正確的有（）。

A.我國(guó)尚沒(méi)有保本基金

B．投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)J

c．保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)J

D．保本基金可投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)基金、權(quán)證、股指期貨等金融工

具J

［解析］我國(guó)已經(jīng)有保本基金。

74．我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，有下列（）情形之一的，基金托管人職責(zé)

終止。

A．被依法取消基金托管資格J

B被基金份額持有人大會(huì)解任J

c．依法解散、被依法撤銷(xiāo)、被依法宣告破產(chǎn)J

D.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查

［解析］掌握基金托管人的概念、條件、職貴、更換條件。

75．銀行證券是貨幣證券的一種，它主要包括（）。

A.銀行本票J

B.銀行匯票J

C.銀行支票J

D.定期存單

［解析］貨幣證券主要包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本

票；另一類(lèi)是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

76．證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。

A.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)J

B．?dāng)M開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有1名人員具有期貨從業(yè)人員資格

C巳按規(guī)定建立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度J

D．具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)J

［解析］證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1)申請(qǐng)目前6個(gè)月

各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；（2)巳按規(guī)定建立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方

存管制度；（3)全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一

機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、

申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；（4)配備必要的業(yè)務(wù)人

員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人

員資格的業(yè)務(wù)人員；（5)巳按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部

控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度；（6)具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)；

(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。故本題選

ACD。

77．利通證券公司在2007年發(fā)生以下事項(xiàng)中，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的

有（）。

A計(jì)劃撤銷(xiāo)其在上海的分公司J

B.計(jì)劃收購(gòu)另一證券公司在北京的分公司J

C.注冊(cè)資本由1億增資到2億J

D.一持股達(dá)9％的股東計(jì)劃將其股份轉(zhuǎn)讓給現(xiàn)有股東之外的第三人J

78.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括()。

A.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)J

B財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu).J

C.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)J

D證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)J

［解析］掌握證券市場(chǎng)中介的含義和種類(lèi)、證券市場(chǎng)自律性組織的構(gòu)成。

79．稽查局的職責(zé)主要包括（）。

A．組織監(jiān)督證券期貨反洗錢(qián)工作J

B.草擬行政案件審理、聽(tīng)證等工作的規(guī)則和實(shí)施細(xì)則

C負(fù)貴組織、指導(dǎo)全系統(tǒng)的法制調(diào)研工作

D.組織境外監(jiān)管合作案件的協(xié)查J

［解析］B項(xiàng)是行政處罰委員會(huì)的主要職貴；C項(xiàng)是法律部的職貴。

80．下面關(guān)于新中國(guó)債券市場(chǎng)的描述，正確的是（）。

A．新中國(guó)資本市場(chǎng)的萌生是在1978"-'1992年J

B.1998年12月，我國(guó)《證券法》正式頒布，這是新中國(guó)第一部規(guī)范證券發(fā)

行與交易行為的法律，并由此確認(rèn)了資本市場(chǎng)的法律地位J

C自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的需要，實(shí)施了

“屬地監(jiān)管、職責(zé)明確、責(zé)任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制J

D.2009年年末，中國(guó)證監(jiān)會(huì)適時(shí)啟動(dòng)了以滬深300股指期貨和融資融券制度

為代表的重大創(chuàng)新，對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的完善和發(fā)展具有深遠(yuǎn)影響J

81．我國(guó)基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基本條件有

()。

A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣J

B．在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資

產(chǎn)J

C.管理證券投資基金2年以上J

D．最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒(méi)

有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查J

82．有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也稱(chēng)為

()。

A．股票價(jià)值

B．股票面值J

C票面價(jià)值J

D.票面金額J

［解析］有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也

被稱(chēng)為“票面金額“、“票面價(jià)值”或“股票面值＂。股票票面金額的計(jì)算方

法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多國(guó)冢是通過(guò)法規(guī)予以直接規(guī)

定，而且一般是限定了這類(lèi)股票的最低票面金額。

83．下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的有（）。

A．按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序，可劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

B.向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)是初級(jí)市場(chǎng)J

C證券次級(jí)市場(chǎng)是證券投資者之間的交易J

D開(kāi)放式基金不存在二級(jí)交易市場(chǎng)J

［解析］A項(xiàng)按證券進(jìn)入市場(chǎng)順序，證券市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。證券

發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按

照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。證券交易

市場(chǎng)又稱(chēng)“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是巳發(fā)行的證券通過(guò)買(mǎi)賣(mài)交易實(shí)現(xiàn)流

通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。對(duì)于開(kāi)放式基金而言，投資者只能向基金發(fā)行人申購(gòu)，或者要

求基金發(fā)行人贖回，不存在基金持有人之間的轉(zhuǎn)讓與交易，因此開(kāi)放式基金不

存在二級(jí)交易市場(chǎng)。

84．有價(jià)證券的持有人可憑該證券取得（）。

A.商品J

B.貨幣J

C.利息J

D.股息J

［解析］有價(jià)證券本身沒(méi)有價(jià)值，但由于它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可

憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可

以在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)和流通，客觀(guān)上具有了交易價(jià)格。故本題選ABCD。

85.證券市場(chǎng)按交易結(jié)構(gòu)可分為（）。

A.貨幣市場(chǎng)

B.外匯市場(chǎng)

C.無(wú)形市場(chǎng)J

D.有形市場(chǎng)J

按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。通常

人們也把有形市場(chǎng)稱(chēng)為“場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)”，是指有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)。有

時(shí)人們也把無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為“場(chǎng)外市場(chǎng)”或“柜臺(tái)市場(chǎng)”，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)

所的市場(chǎng)。

86.以下屬于我國(guó)金融證券的是（）。

A.商業(yè)銀行次級(jí)債券J

B證券公司債券J

C混合資本債券J

D.證券公司短期融資債券J

我國(guó)金融債券品種主要有以下幾種：政策性金融債券、商業(yè)銀行債券（包含金

融債券、商業(yè)銀行次級(jí)債券、混合資本債券）、證券公司債券（包含證券公司

短期融資券）、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券等。

87.一般說(shuō)來(lái)，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括()。

A.發(fā)行人和持有人之間的關(guān)系

B.持有人和管理人之間的關(guān)系J

C.管理人與托管人之間的關(guān)系J

D．持有人與托管人之間的關(guān)系J

一般說(shuō)來(lái)，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括持有人和管理人之間的關(guān)系、

管理人與托管人之間的關(guān)系、持有人與托管人之間的關(guān)系。

88．賦予普通股票股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的是（）。

A．保證普通股票股東在股份公司保持原有的持股比例J

B．保護(hù)原有普通股票股東的利益和持股價(jià)值J

c．確保公司股份能足額認(rèn)購(gòu)

D增加公司的募集資金

［解析］熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

等概念。

89．可轉(zhuǎn)換債券實(shí)質(zhì)上嵌入了普通股票的（）。

A.春漲期權(quán)J

B.看跌期權(quán)

C.認(rèn)沽期權(quán)

D.認(rèn)購(gòu)期權(quán)J

［解析］掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。

90．期貨價(jià)格克服了分散、局部的市場(chǎng)價(jià)格在（）的局限性。

A.數(shù)量上

B.空間上J

C.質(zhì)量上

D.時(shí)間上J

［解析］期貨價(jià)格是世界各地現(xiàn)貨成交價(jià)的基礎(chǔ)。當(dāng)然，期貨價(jià)格并非時(shí)時(shí)刻刻

都能準(zhǔn)確地反映市場(chǎng)的供求關(guān)系，但這一價(jià)格克服了分散、局部的市場(chǎng)價(jià)格在

時(shí)間上和空間上的局限性，具有公開(kāi)性、連續(xù)性、預(yù)期性的特點(diǎn)。

91．證券的機(jī)構(gòu)投資者主要包括（）。

A.政府機(jī)構(gòu)J

B.金融機(jī)構(gòu)J

C.企業(yè)和事業(yè)法人J

D.各類(lèi)基金J

［解析］掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類(lèi)型及投資管理。

92.下列關(guān)于金融衍生工具概念的說(shuō)法，正確的有（）。

A.又稱(chēng)金融衍生產(chǎn)品，與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)J

B其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)J

c．包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具J

D．衍生工具包括金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融互換和期權(quán)J

金融衍生工具又稱(chēng)金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在

基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的

派生金融產(chǎn)品。題中四個(gè)選項(xiàng)均正確。這里所說(shuō)的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概

念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如債券、股票、銀行定期存款單等等），也包括

金融衍生工具。

93.我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式有（）。

A