保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)報(bào)告

一、實(shí)驗(yàn)?zāi)康恼J(rèn)識(shí)人壽保險(xiǎn)和財(cái)富保險(xiǎn)的各樣保險(xiǎn)種類，對(duì)其有初步的認(rèn)識(shí)，同時(shí)認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)保險(xiǎn)險(xiǎn)種的需乞降客戶怎樣達(dá)成在保險(xiǎn)企業(yè)的投保.正確理解各樣保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)容和要求，而且成功投保財(cái)富保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)。分別從客戶、保險(xiǎn)企業(yè)、經(jīng)紀(jì)企業(yè)和保險(xiǎn)代理人幾個(gè)方面進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)和操作,熟習(xí)和掌握各種角色的操作流程和注意事項(xiàng),發(fā)現(xiàn)操作中存在的問題，進(jìn)行修正，提升自己的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)水平。認(rèn)識(shí)和掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的完好組成,保險(xiǎn)中介的功能和作用，特別是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的運(yùn)作模式,掌握財(cái)富保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)一般業(yè)務(wù)的理賠規(guī)定，對(duì)主要財(cái)富保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任做到熟習(xí)和嫻熟掌握,提升自己在生活中作為保險(xiǎn)客戶的投保水平，認(rèn)識(shí)到信息溝通和信息收集的重要性?？偟膩碚f，經(jīng)過保險(xiǎn)業(yè)務(wù)模擬實(shí)驗(yàn)，能夠?yàn)榻鹑趯I(yè)的學(xué)生建立一個(gè)跟實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)切近的操作環(huán)境，體驗(yàn)各樣保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程,加深保險(xiǎn)理論知識(shí)的印象，培育實(shí)質(zhì)解決問題的能力.二、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容1、投保人模擬實(shí)驗(yàn)：掌握人壽保險(xiǎn)和財(cái)富保險(xiǎn)投保的基本環(huán)節(jié)，包含詢價(jià)、保險(xiǎn)產(chǎn)品查察、倡始組團(tuán)、加入團(tuán)隊(duì)、投保、索賠等，選擇保險(xiǎn)企業(yè)投?；蜻x擇經(jīng)紀(jì)企業(yè)拜托.2、保險(xiǎn)人模擬實(shí)驗(yàn)：熟習(xí)人壽保險(xiǎn)和財(cái)富保險(xiǎn)的基本業(yè)務(wù)包含報(bào)價(jià)、招標(biāo)、保險(xiǎn)核保、承保理賠、保單更改、排除合同以及個(gè)人資料、信息溝通、信息提示等。并以保險(xiǎn)企業(yè)的身份接受保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，簽發(fā)保險(xiǎn)單。3、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)企業(yè)模擬實(shí)驗(yàn):熟習(xí)經(jīng)紀(jì)企業(yè)基本業(yè)務(wù)，包含詢價(jià)、保險(xiǎn)產(chǎn)品查察、客戶資料、招標(biāo)、代勞投保、代勞索賠、企業(yè)業(yè)績(jī)、個(gè)人資料、信息溝通等。并以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)企業(yè)的身份接受客戶拜托并辦理保險(xiǎn).三、實(shí)驗(yàn)過程整個(gè)實(shí)驗(yàn)一共進(jìn)行了5天，從7。5—7.9，用的是浙科保險(xiǎn)實(shí)務(wù)模擬教課軟件,在5天實(shí)驗(yàn)過程中，你一定用5個(gè)不一樣的身份即客戶、經(jīng)紀(jì)企業(yè)、人壽保險(xiǎn)企業(yè)、財(cái)富保險(xiǎn)企業(yè)、保險(xiǎn)代理人與同學(xué)或自己的其余身份進(jìn)行各樣保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的溝通與協(xié)議，要清楚地認(rèn)識(shí)不一樣身份需要掌握的業(yè)務(wù)知識(shí)和操作流程，在實(shí)驗(yàn)結(jié)束的時(shí)候要對(duì)每一步驟進(jìn)行總的分?jǐn)?shù)評(píng)定。7月5號(hào)是進(jìn)行實(shí)驗(yàn)的第一天，老師告訴了我們網(wǎng)址和自己的用戶名密碼并進(jìn)行簡(jiǎn)單介紹后，我們就要開始自己探索研究各樣業(yè)務(wù)的進(jìn)行，一開始腦子一片雜亂,固然已經(jīng)學(xué)過一學(xué)期的《保險(xiǎn)學(xué)》，對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)也有必定的認(rèn)識(shí)，可是不過理論上調(diào)于表面的東西,并無進(jìn)行實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)操作的能力。我將每一個(gè)身份都開了一個(gè)頁面登錄，進(jìn)去后對(duì)個(gè)人信息也進(jìn)行了從頭設(shè)定，這也是得分的一方面。接下來的活動(dòng)就有些雜亂了,我不斷地切換頁面在各種角色之間變換，但并無什么確立的目標(biāo)，也沒做成實(shí)質(zhì)性的工作。慢慢地，有些同學(xué)給你發(fā)新信息，有拜托你的經(jīng)紀(jì)企業(yè)進(jìn)行保險(xiǎn)投保的,也有詢價(jià)的，我也在解決問題的同時(shí)對(duì)軟件有了初步的認(rèn)識(shí)。第一天總的來說仍是有些糟糕的,我想主假如從前我完好沒有去翻閱一下《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書》的緣由,這點(diǎn)要責(zé)備一下自己。7月6號(hào)，實(shí)驗(yàn)次日,經(jīng)過前一天的探索，對(duì)這個(gè)軟件也有了必定的認(rèn)識(shí)和熟習(xí)，不至于那樣無助和雜亂，第一天的教訓(xùn)以后，我也敦促自己整體看了一下實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書，對(duì)我們要做的各種實(shí)驗(yàn)和各個(gè)細(xì)節(jié)也有了必定的認(rèn)識(shí)，接下來就是真實(shí)的操作了，這天我主假如以客戶和經(jīng)紀(jì)企業(yè)的身份進(jìn)行各樣業(yè)務(wù)操作。我以客戶的身份向幾個(gè)同學(xué)的經(jīng)紀(jì)企業(yè)拜托投保,分別投了少兒險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)等，可是在等候經(jīng)紀(jì)企業(yè)的辦理回應(yīng)前也經(jīng)歷了一段時(shí)間，有些拜托出去后向來沒有回應(yīng)，就致使整個(gè)操作仍舊失敗，相同的事也發(fā)生在我作為經(jīng)紀(jì)企業(yè)的時(shí)候,我接受客戶的拜托后遲遲沒有收到保單，也沒法進(jìn)行下邊的操作，這些狀況使得進(jìn)行業(yè)務(wù)的效率很低，一上午下來也沒有做成幾筆交易,自然獲得的分也很少?？墒墙?jīng)過這天的實(shí)驗(yàn)，我對(duì)保險(xiǎn)的過程又有了更深一步的認(rèn)識(shí)，保險(xiǎn)是個(gè)很慎重復(fù)雜的過程，其實(shí)不是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單就能進(jìn)行的,要經(jīng)過如填寫保單，核保、出單、歸檔等一系列操作。7月7號(hào)，到了實(shí)驗(yàn)操作的第三天，這天我主假如以保險(xiǎn)企業(yè)和保險(xiǎn)代理人的身份進(jìn)行操作.作為保險(xiǎn)企業(yè)主要包含財(cái)富保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)，辦理客戶的直接投保和經(jīng)過經(jīng)紀(jì)企業(yè)的拜托投保，要經(jīng)歷核保、出單和歸檔等幾個(gè)步驟,同時(shí)還要辦理一些保險(xiǎn)更改、續(xù)保、排除等。除了這些，還要汲取一些保險(xiǎn)代理人作為自己保險(xiǎn)企業(yè)的代理。關(guān)于保險(xiǎn)代理人來說，你要主動(dòng)去申請(qǐng)做保險(xiǎn)企業(yè)的代理人,我還進(jìn)行了保單管理、目標(biāo)規(guī)劃和增添客戶資料等。在這天我發(fā)現(xiàn)自己以不一樣的身份與自己進(jìn)行業(yè)務(wù)來往是很不錯(cuò)的方法，解決了從前的好多問題，比方保單不可以實(shí)時(shí)填寫，拜托不可以獲得實(shí)時(shí)辦理等，節(jié)儉了好多時(shí)間，效率大大提升，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)也更為熟習(xí),操作起來隨手好多.7月8號(hào)，實(shí)驗(yàn)第四天,各樣業(yè)務(wù)也都進(jìn)行得差不多了，我到老師那邊進(jìn)行了查分，發(fā)現(xiàn)還差一點(diǎn),看了一下自己不足的方面，持續(xù)到自己的機(jī)子長(zhǎng)進(jìn)行操作。主假如客戶人壽類拜托、索賠，經(jīng)紀(jì)企業(yè)報(bào)案、理賠申請(qǐng)，保險(xiǎn)企業(yè)核保、出單、排除，保險(xiǎn)代理人報(bào)案、客戶拜見、親朋投保等.我特意針對(duì)這幾個(gè)方面進(jìn)行操作，填補(bǔ)了不足也更為全面嫻熟地掌握了軟件和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程的各個(gè)方面。在這天結(jié)束前,我又去老師那處最后確立了分?jǐn)?shù)，客戶114，經(jīng)紀(jì)企業(yè)26，保險(xiǎn)企業(yè)39+32（人壽保險(xiǎn)+財(cái)富保險(xiǎn))，保險(xiǎn)代理人40，總分是251，固然沒有特別突出，但也是顧及到各個(gè)方面了。7月9號(hào)，實(shí)驗(yàn)最后一天，由于從前操作分已經(jīng)夠了，這天主要就是寫實(shí)驗(yàn)報(bào)告了。主要包含實(shí)驗(yàn)?zāi)康?、?shí)驗(yàn)內(nèi)容、和這幾日實(shí)驗(yàn)的詳細(xì)操作過程，而后就是總結(jié)新的領(lǐng)會(huì)收獲了.四、收獲領(lǐng)會(huì)這五天的操作實(shí)驗(yàn)固然短暫,但卻讓我學(xué)到了好多，第一是對(duì)書籍知識(shí)進(jìn)行了穩(wěn)固和實(shí)質(zhì)運(yùn)用，加強(qiáng)了知識(shí)的記憶和掌握，而后對(duì)保險(xiǎn)有了更深層次的理解，從前感覺保險(xiǎn)是很簡(jiǎn)單的事，我選好了交個(gè)錢就行了，可是經(jīng)過此次實(shí)驗(yàn)，我知道了保險(xiǎn)峻經(jīng)過一個(gè)慎重而復(fù)雜的過程，客戶能夠直接投?；虬萃薪?jīng)紀(jì)企業(yè)投保,在填好保單后，保險(xiǎn)企業(yè)要進(jìn)行核保、出單、歸檔等一系列操作.在保險(xiǎn)達(dá)成后，也不是說事情就這樣結(jié)束了。保險(xiǎn)企業(yè)還有可能見面對(duì)保險(xiǎn)更改、排除、續(xù)保等問題。除了這些，此次實(shí)驗(yàn)對(duì)我此后的生活和工作也有必定的影響，我作為客戶投保的時(shí)候也知道了更多注意事項(xiàng)，對(duì)自己的生活也有很大的幫助，此后假如從事保險(xiǎn)方面工作的話，也能夠更簡(jiǎn)單上手一些。此次實(shí)驗(yàn)也教會(huì)我在做事情的時(shí)候必定要當(dāng)心慎重，不可以馬馬虎虎，不然一不當(dāng)心就弄錯(cuò)了哪個(gè)細(xì)節(jié)，會(huì)造成不用要的麻煩。還有在做事情的時(shí)候必定要有效率，不可以拖拖沓拉，有好多事情等著你做，拖沓不可以解決問題。在面對(duì)問題時(shí)，我們要保持優(yōu)秀的心態(tài)，不可以由于不會(huì)或是其余借口就放棄不去做。在此次實(shí)驗(yàn)中,曾面對(duì)許多問題不知道怎么解決，可是經(jīng)過自己探索和與同學(xué)溝通商討最后都獲得了很好的解決，也更為堅(jiān)定了信息，對(duì)軟件有了更好的掌握。五、軟件弊端此次實(shí)驗(yàn)用的是浙科保險(xiǎn)實(shí)務(wù)模擬教