合規(guī)管理執(zhí)行年活動總結(jié)（4篇）

第15頁共15頁合規(guī)管?理執(zhí)行?年活動?總結(jié)?為全面?提高內(nèi)?控管理?水平，?認真落?實“從?嚴治行?，促進?合規(guī)經(jīng)?營”的?工作指?導思想?，遵照?總行和?省、市?分行及?銀監(jiān)局?的統(tǒng)一?安排部?署，我?行從_?___?月份以?來深入?開展了?“合規(guī)?管理執(zhí)?行年”?活動。?整個活?動期間?我行建?立__?__、?制定方?案、落?實職責?，明確?目標，?嚴格按?照上級?行要求?認真完?成各階?段的工?作任務(wù)?。通過?活動的?開展使?我行員?工合規(guī)?理念不?斷得到?升華，?內(nèi)控制?度逐步?健全，?各類風?險隱患?得到及?時發(fā)現(xiàn)?和糾正?，有效?的促進?了各項?業(yè)務(wù)的?健康發(fā)?展。?一、領(lǐng)?導重視?、工作?有序，?保障活?動有序?開展為?確?；?動有序?開展，?達到預(yù)?期目的?，我行?在認真?學習上?級行有?關(guān)文件?的基礎(chǔ)?上，立?足本行?實際研?究采取?了的具?體措施?，為活?動順利?開展打?下思想?基礎(chǔ)和?內(nèi)部保?障。及?時召開?動員會?，宣傳?合規(guī)文?化理念??；顒?開始我?行為提?升全行?員工參?與活動?的積極?性，增?強對合?規(guī)文化?的認識?程度，?專門召?開了動?員會_?___?學習上?級行、?銀監(jiān)局?有關(guān)會?議精神?和相關(guān)?文件，?使全行?員工認?識到開?展“合?規(guī)管理?執(zhí)行年?”活動?是有效?提升風?險防范?意識，?完善內(nèi)?控機制?，增強?制度執(zhí)?行力，?杜絕違?規(guī)違紀?行為，?防范和?化解風?險的具?體舉措?，使員?工從思?想上加?強對活?動的重?視，對?合規(guī)經(jīng)?營、合?規(guī)操作?的責任?觀和緊?迫感。?其次，?為加強?對活動?的__?__領(lǐng)?導，我?行成立?了“合?規(guī)管理?執(zhí)行年?”活動?領(lǐng)導小?組，縣?行行長?任組長?，副行?長任副?組長，?部室主?任及紀?檢監(jiān)察?專員任?成員的?領(lǐng)導小?組，領(lǐng)?導小組?下設(shè)辦?公室，?具體負?責協(xié)調(diào)?指導工?作。再?是，在?認真學?習上級?行文件?的基礎(chǔ)?上，根?據(jù)活動?要求，?我行立?足實際?制定了?切實可?行的實?施方案?，把各?階段工?作任務(wù)?都進行?了細化?，使其?更具可?操作性?，同時?把活動?的目標?任務(wù)分?解落實?到各專?業(yè)和各?崗位，?明確考?核標準?、落實?獎懲辦?法，使?每位員?工都明?確職責?和要求?。最后?，為使?內(nèi)控制?度執(zhí)行?力得到?進一步?加強，?違規(guī)問?題得到?糾正，?我行圍?繞各專?業(yè)崗位?和分工?行長、?副行長?、分管?部門主?要負責?人逐級?簽訂“?合規(guī)管?理執(zhí)行?責任與?承諾書?”，確?保及時?糾正存?在的違?規(guī)違紀?行為，?保證不?發(fā)生重?大實質(zhì)?性違規(guī)?行為。?二、?加強學?習，創(chuàng)?新方式?，為活?動開展?提供理?論基礎(chǔ)?強化規(guī)?章制度?的學習?，使員?工進一?步掌握?各種業(yè)?務(wù)操作?的標準?，理解?各項規(guī)?章制度?的主要?內(nèi)容和?精神實?質(zhì)，是?增強員?工自查?自糾能?力和自?覺性的?重要前?提，為?此，我?行按照?市分行?要求的?學習目?錄制定?了學習?計劃。?規(guī)定每?星期二?下午定?時__?__學?習規(guī)章?制度必?讀學習?的篇目?目錄，?切實抓?好規(guī)章?制度的?學習。?同時，?為提升?學習效?果，我?行還創(chuàng)?新學習?方式，?采取集?中學習?與自學?相結(jié)合?、專題?講座與?案例分?析相結(jié)?合、集?中討論?與個別?交流相?結(jié)合、?理論知?識與實?際操作?相結(jié)合?的方法?，提高?學習效?果。再?此基礎(chǔ)?上，行?領(lǐng)導帶?頭學習?宣傳合?規(guī)管理?“講合?規(guī)”、?部門領(lǐng)?導時時?“倡合?規(guī)”，?大力宣?傳合規(guī)?管理的?重要意?義，提?高員工?對依法?合規(guī)經(jīng)?營管理?重要性?的認識?。使員?工養(yǎng)成?“時時?合規(guī)、?事事合?規(guī)、處?處合規(guī)?”的良?好習慣?，實現(xiàn)?由“要?我合規(guī)?”向“?我要合?規(guī)”的?轉(zhuǎn)變，?由“形?式合規(guī)?”向“?實質(zhì)合?規(guī)”的?提升。?三、?查缺補?漏、嚴?抓整改?，促進?活動取?得實效?自查自?糾階段?是有效?發(fā)現(xiàn)問?題、糾?正問題?，建立?風險防?范機制?的關(guān)鍵?階段。?合規(guī)?管理執(zhí)?行年活?動總結(jié)?（二）?中國?農(nóng)業(yè)發(fā)?展銀行?___?_支行?“合規(guī)?管理年?”活動?總結(jié)?根據(jù)總?行《_?___?開展“?合規(guī)管?理年”?活動_?___?》（農(nóng)?發(fā)銀發(fā)?〔__?__〕?___?_號）?要求和?省分行?的安排?要求，?我行領(lǐng)?導班子?高度重?視，結(jié)?合本行?實際，?即刻在?全行范?圍內(nèi)開?展活動??；顒?以__?__為?指導，?全面貫?徹落實?全國分?行及全?省分支?行行長?會議精?神。在?活動過?程中，?我行始?終堅持?以正面?教育為?主，大?力宣傳?和倡導?合規(guī)文?化理念?，重點?梳理信?貸管理?和財務(wù)?會計專?業(yè)各層?次、各?環(huán)節(jié)的?風險節(jié)?點和案?件隱患?，在發(fā)?現(xiàn)問題?后，積?極采取?措施防?范和化?解風險?，促進?了我行?各項業(yè)?務(wù)健康?發(fā)展。?現(xiàn)將我?行具體?活動情?況報告?如下：?一加強?___?_領(lǐng)導?，完善?合規(guī)管?理__?__架?構(gòu)支?行成立?“合規(guī)?管理年?”活動?領(lǐng)導小?組，領(lǐng)?導小組?組長由?黨支部?書記_?___?擔任，?小組成?員由支?行各部?室主管?擔任。?領(lǐng)導小?組下設(shè)?“合規(guī)?管理年?”活動?辦公室?，辦公?室設(shè)在?支行辦?公室。?___?_主要?負責傳?達貫徹?總行和?省分行?及支行?___?_開展?“合規(guī)?管理年?”活動?有關(guān)要?求，制?定活動?具體實?施細則?，做好?“合規(guī)?管理年?”活動?___?_協(xié)調(diào)?、宣傳?教育工?作。二?強化制?度建設(shè)?，制定?落實活?動實施?方案?（一）?完善制?度。領(lǐng)?導小組?梳理了?總行與?省分行?關(guān)于合?規(guī)管理?的規(guī)章?制度和?監(jiān)管要?求，指?定部門?負責人?核對本?部門相?關(guān)制度?制定與?執(zhí)行情?況，對?于不符?合總行?與省分?行要求?的，及?時進行?了修正?，同時?，完善?了各部?門的崗?位職責?和工作?流程。?（二?）制定?方案。?領(lǐng)導小?組結(jié)合?實際，?從活動?的__?__實?施、制?度建設(shè)?、合規(guī)?檢查、?合規(guī)學?習、合?規(guī)檔案?管理、?績效考?核、問?責制度?以及合?規(guī)文化?建設(shè)等?方面制?定了“?合規(guī)管?理年”?活動具?體實施?方案，?將合規(guī)?管理與?具體業(yè)?務(wù)、風?險管理?和內(nèi)控?機制建?設(shè)緊密?結(jié)合，?加大了?方案落?實力度?，確保?“合規(guī)?管理年?”活動?取得實?效。?三積極?動員職?工、調(diào)?動職工?參與積?極性?支行領(lǐng)?導小組?根據(jù)活?動安排?，適時?的在全?行范圍?內(nèi)召開?了“合?規(guī)管理?年”動?員大會?。動員?大會傳?達了活?動精神?，闡述?了“合?規(guī)管理?年”活?動對于?我行防?控風險?、有效?經(jīng)營、?穩(wěn)步發(fā)?展的指?導性，?強調(diào)了?本次活?動對于?行內(nèi)職?工規(guī)范?操作、?審慎辦?貸的重?要性，?使全行?職工認?識到此?次活動?是一次?重新審?視自我?、反思?自我，?解剖自?我，提?高自我?的大好?機會。?動員大?會部署?安排了?相關(guān)工?作，并?將活動?具體實?施方案?印發(fā)行?內(nèi)每位?職工，?動員大?會的召?開為我?行“合?規(guī)管理?年”活?動順利?進行奠?定了良?好的群?眾基礎(chǔ)?。四?狠抓理?論學習?、增強?規(guī)章制?度執(zhí)行?力自?開展“?合規(guī)管?理年”?活動以?來，我?行為使?合規(guī)管?理活動?取得實?效，在?規(guī)章制?度學習?上狠下?功夫，?確保各?項活動?順利開?展。?（一）?落實學?習計劃?。領(lǐng)導?小組及?時制定?《中國?農(nóng)業(yè)發(fā)?展銀行?樂都縣?支行規(guī)?章制度?學習篇?目及學?習時間?安排表?》。在?學習計?劃中將?省分行?要求學?習的規(guī)?定篇目?分為集?中學習?和自學?兩個部?分，將?學習篇?目規(guī)定?到具體?日期，?共安排?了__?__個?學習工?作日，?其中：?集中學?習工作?日__?__個?，自學?工作日?___?_個，?做到了?學習的?計劃性?。（?二）學?習篇目?。我行?安排專?人將學?習篇目?成盒，?做到了?學習內(nèi)?容的完?整性。?（三?）做好?集中學?習。在?集中學?習時，?支行領(lǐng)?導克服?工學矛?盾，盡?可能的?在集中?學習的?時間不?安排其?他工作?事務(wù)，?保證學?習時間?不擠占?，做到?了學習?的時間?性。?（四）?建立發(fā)?放合規(guī)?管理學?習專用?筆記本?，定期?檢查學?習情況?。我行?規(guī)定對?合規(guī)管?理學習?筆記本?記載情?況每_?___?天左右?檢查一?次，并?將檢查?情況及?時向行?領(lǐng)導匯?報，做?到了學?習的嚴?肅性。?（五?）做好?學習內(nèi)?容的考?核工作?。在學?習過程?中，我?行要?求支行?辦公室?定期不?定期根?據(jù)學習?內(nèi)容進?行出題?，__?__考?試，做?到學習?的有效?性，通?過強抓?學習的?計劃性?、完整?性、時?間性、?嚴肅性?、有效?性，有?力助推?“合規(guī)?管理年?”活動?的開展?，為“?合規(guī)管?理年”?活動打?下了良?好的理?論基礎(chǔ)?。五?加強合?規(guī)檢查?，提高?合規(guī)風?險防范?能力?（一）?部門認?真自查?。在集?中學習?與自學?的基礎(chǔ)?上，我?行各部?門開展?了自查?自糾工?作，并?將自查?自糾與?各項業(yè)?務(wù)檢查?結(jié)合起?來，結(jié)?合業(yè)務(wù)?檢查和?審計發(fā)?現(xiàn)的問?題，進?行整改?。我行?信貸部?門通過?統(tǒng)計自?查發(fā)現(xiàn)?統(tǒng)計制?度執(zhí)行?不到位?的情況?，在分?行相關(guān)?部門的?工作指?導下，?在支行?領(lǐng)導小?組的監(jiān)?督下，?我行信?貸部門?及時對?所發(fā)現(xiàn)?的問題?進行了?整改，?完善了?工作職?責與流?程，有?利的消?除了潛?在的風?險。?（二）?職工認?真自查?。通過?集中學?習與自?學，行?內(nèi)每位?職工對?自己存?在的問?題與不?足有了?深刻的?認識，?并通過?本次活?動進行?了深刻?的自我?剖析，?將所發(fā)?現(xiàn)的問?題與整?改措施?形成書?面材料?上報領(lǐng)?導小組?，真正?做到了?“合規(guī)?從我做?起”、?“合規(guī)?人人有?責”。?領(lǐng)導小?組通過?對自查?材料的?閱讀與?分析，?梳理出?了職工?中普遍?存在的?問題，?主要表?現(xiàn)在以?下幾個?方面：?1.?對長期?堅持理?論學習?重要性?認識不?足。在?工作中?重業(yè)務(wù)?，輕學?習，沖?淡了理?論學習?的意識?，于是?產(chǎn)生了?以干代?學的思?想，沒?有把學?習擺到?重要的?位置，?學習缺?乏持之?以恒。?2.?在學習?過程中?，缺乏?創(chuàng)新和?舉一反?三的能?力，對?于較為?復(fù)雜的?金融問?題不能?發(fā)現(xiàn)其?根源。?3.?通過學?習來指?導實踐?不夠，?理論與?實際相?結(jié)合把?握不夠?，對國?家產(chǎn)業(yè)?政策、?企業(yè)經(jīng)?營管理?和農(nóng)發(fā)?行改革?與發(fā)展?中存在?的問題?，把握?不住發(fā)?展的必?然規(guī)律?，對工?作中遇?到的困?難和矛?盾，抓?不住問?題的實?質(zhì)和根?本，學?習的前?后緊密?聯(lián)系性?不強，?沒有很?好的把?理論知?識貫穿?于實際?工作當?中去。?六活?動成效?顯著，?助推我?行穩(wěn)步?經(jīng)營發(fā)?展我?行通過?多種途?徑的“?合規(guī)管?理年”?活動，?在全行?范圍內(nèi)?形成?了濃厚?的學習?氣氛，?業(yè)余時?間除對?各項規(guī)?章制度?、新業(yè)?務(wù)進行?學習外?，還注?重崗位?練兵活?動，各?項成績?較去年?同期有?了很大?程度的?提高。?行內(nèi)每?位職工?形成了?以行為?家、愛?崗敬業(yè)?的企業(yè)?精神，?面對工?作不叫?苦、不?叫難，?努力解?決業(yè)務(wù)?中遇到?的難題?，很好?的發(fā)揚?了擠和?鉆的釘?子精神?。全行?范圍內(nèi)?形成了?主動合?規(guī)文化?理念，?領(lǐng)導小?組在活?動檢查?中，一?些員工?主動就?合規(guī)文?化建設(shè)?情況進?行溝通?、交流?，將在?實際工?作中遇?到的問?題進行?探討，?并就改?進工作?提出自?己的建?議，同?時主動?匯報自?己由于?未堅持?制度所?犯的錯?誤，且?認識到?位及時?自糾。?此次?活動幫?助我行?領(lǐng)導及?職工提?高了合?規(guī)意識?和風險?意識，?增強了?制度執(zhí)?行力，?加強和?完善了?內(nèi)控機?制建設(shè)?，為我?行今后?的各項?工作順?利開展?奠定了?良好的?基礎(chǔ)。?合規(guī)?管理執(zhí)?行年活?動總結(jié)?（三）?學習?“合規(guī)?管理年?”之心?得體會?__?__年?，對于?中行來?說，最?常提到?的兩個?字就是?合規(guī)了?。從上?到下深?入推進?的“合?規(guī)執(zhí)行?年”活?動，使?“合規(guī)?”二字?深入每?一位從?業(yè)人員?的內(nèi)心?。省分?行設(shè)立?了“專?人、專?線和專?評”機?制，對?“合規(guī)?執(zhí)行年?”活動?開展逐?行、逐?條線的?專門點?評，獎?優(yōu)罰劣?。自?“合規(guī)?執(zhí)行年?”活動?啟動后?，市行?領(lǐng)導，?各部門?負責人?都高度?重視。?多次強?調(diào)合規(guī)?經(jīng)營的?重要性?。要求?全轄機?構(gòu)和網(wǎng)?點對以?前的違?規(guī)業(yè)務(wù)?進行整?改，為?了確保?以后無?重大實?質(zhì)性違?規(guī)業(yè)務(wù)?的發(fā)生?，市行?與每位?員工簽?訂合規(guī)?經(jīng)營承?諾書，?要求每?個員工?都要牢?記中國?銀行員?工“十?個嚴禁?”和銀?監(jiān)局的?“六個?不準”?，隨時?抽查提?問。并?多次_?___?全行員?工學習?，觀看?金融大?案要案?警示紀?錄片。?通過?一系列?的學習?，我進?一步認?識到依?法合規(guī)?經(jīng)營對?我行經(jīng)?營管理?的重要?性和緊?迫性，?深刻認?識到違?規(guī)經(jīng)營?，案件?高發(fā)的?危害性?。依法?合規(guī)經(jīng)?營是現(xiàn)?代商業(yè)?銀行經(jīng)?營管理?的基本?原則，?也是堅?持正確?的經(jīng)營?方向的?保證，?更是金?融企業(yè)?自我發(fā)?展自我?保護及?防范金?融風險?的根本?所在。?因此，?在經(jīng)營?管理工?作中，?必須做?好以下?幾項工?作，才?能確保?我行各?項工作?健康快?速發(fā)展?。一?、提高?員工思?想素質(zhì)?，增強?員工依?法合規(guī)?經(jīng)營的?理念?加強員?工的法?律法規(guī)?、規(guī)章?制度學?習，加?強思想?教育，?這是從?源頭上?杜絕違?規(guī)違章?行為的?重要手?段。加?強對我?行員工?的風險?防范教?育，使?大家都?認識到?社會的?復(fù)雜性?和銀行?經(jīng)營風?險的普?遍性，?認識到?銀行本?身就是?高風險?行業(yè)，?必須把?風險防?范放在?第一位?。每天?從自己?的崗位?做起，?自覺遵?守各項?規(guī)章制?度，自?覺抵制?各種違?紀、違?規(guī)、違?章行為?，要根?除以信?任代替?管理，?以習慣?代替制?度，以?情面代?替紀律?，珍惜?自己的?職業(yè)生?涯，視?制度如?生命，?糾違章?如排雷?，增強?風險防?范意識?和自我?保護意?識，提?高規(guī)范?操作，?從源頭?上預(yù)防?案件的?發(fā)生。?二、?建立建?全各項?規(guī)章制?度，加?強內(nèi)控?管理?從近幾?年金融?系統(tǒng)發(fā)?生的經(jīng)?濟案件?來看，?“十個?案件九?違章”?有章不?循，違?規(guī)操作?，檢查?不細，?監(jiān)督不?力，實?屬重要?根源，?無數(shù)案?件、事?故、教?訓，都?反應(yīng)出?內(nèi)控管?理還存?在一定?的漏洞?。正是?制度的?不完善?，才導?致一些?人有機?會鉆空?子，從?而給國?家資金?造成損?失。我?們應(yīng)該?吸取教?訓，不?斷健全?完善各?項規(guī)章?制度，?并將內(nèi)?控管理?當作風?險防范?的前提?條件，?要認真?扎實地?貫徹執(zhí)?行案件?防范責?任制的?規(guī)定，?促進內(nèi)?部防范?機制的?強化與?完善，?努力做?到在規(guī)?范的前?提下發(fā)?展業(yè)務(wù)?，在發(fā)?展業(yè)務(wù)?的同時?，加強?規(guī)范管?理，以?保證各?項業(yè)務(wù)?的流程?和規(guī)章?制度的?約束之?內(nèi)進行?。健全?規(guī)章制?度，嚴?格內(nèi)部?管理，?是預(yù)防?經(jīng)濟案?件的保?證。為?此要認?真抓好?制度建?設(shè)，一?方面?要根據(jù)?我們一?線柜員?工作的?特點，?___?_學習?，通過?學習，?使各崗?位人員?真正做?到明職?責、細?制度、?嚴操作?。有效?的事前?防范與?監(jiān)督是?預(yù)防經(jīng)?濟案件?的重要?環(huán)節(jié)，?本崗位?的自我?檢查與?自我免?疫是第?一位的?；其次?可采取?定期或?不定期?的自檢?自查、?上級檢?查、交?互檢查?等方法?，及時?發(fā)現(xiàn)和?糾正工?作中的?偏差。?對業(yè)務(wù)?工作的?各個環(huán)?節(jié)進行?有效的?內(nèi)控與?制約。?此外，?我行還?要求收?集、整?理了一?些基礎(chǔ)?管理工?作的臺?帳內(nèi)容?，我們?主要負?責整理?了職工?花名、?考勤登?記、獎?金分配?等臺帳?，這是?加強基?礎(chǔ)管理?的一個?很好的?方法。?三、?增強規(guī)?章制度?的執(zhí)行?與監(jiān)督?防范案?件意識?。銀行?號稱“?三鐵：?“鐵制?度、鐵?算盤、?鐵帳本?”。正?因為有?了銀行?的“三?鐵”，?銀行在?百姓心?中才是?可以信?賴的。?規(guī)章制?度的執(zhí)?行與否?，取決?于廣大?員工對?各項規(guī)?章制度?的清醒?認識與?熟練掌?握程度?，有規(guī)?不遵，?有章不?遁是各?行業(yè)之?大忌，?車行千?里始有?道，對?于規(guī)章?制度的?執(zhí)行，?就一線?柜員而?言，從?內(nèi)部講?要做到?從我做?起，正?確辦理?每一筆?業(yè)務(wù)，?認真審?核每張?票據(jù)，?監(jiān)督授?權(quán)業(yè)務(wù)?的合法?合規(guī)，?嚴格執(zhí)?行業(yè)務(wù)?操作系?統(tǒng)安全?防范，?抵制各?種違規(guī)?作業(yè)等?等，做?好相互?制約，?相互監(jiān)?督，不?能礙于?同事情?面或片?面追求?經(jīng)濟效?益而背?離規(guī)章?制度而?不顧。?堅持至?始至終?地按規(guī)?章辦事?。如此?以來，?我們的?制度才?得于實?施，我?們的資?金安全?防范才?有保障?。再好?的制度?，如果?不能得?到好的?執(zhí)行，?那也將?走向它?的反面?。近?年來，?金融系?統(tǒng)發(fā)生?的經(jīng)濟?案件，?不僅干?擾破壞?了經(jīng)濟?金融秩?序，而?且嚴重?地損害?了銀行?的社會?信譽。?采取相?應(yīng)措施?，從源?頭上加?強預(yù)防?，是新?時期防?范金融?犯罪的?一道重?要防線?。這幾?年銀行?職業(yè)犯?罪之所?以呈上?升趨勢?，其中?重要一?條是忽?視了思?想方面?的教育?，平時?只強調(diào)?業(yè)務(wù)工?作的重?要性，?忽視了?干部職?工的思?想建設(shè)?，沒有?正確處?理好思?想政治?工作與?業(yè)務(wù)工?作的關(guān)?系，限?于既要?進行正?面教育?，又要?堅持經(jīng)?常性的?案例警?示教育?，使干?部職工?加固思?想防線?，經(jīng)常?警示自?己“莫?伸手，?伸手必?被捉”?，從而?為消除?金融犯?罪打下?良好的?群眾基?礎(chǔ)和思?想基礎(chǔ)?，自覺?做到常?在河邊?走，就?是不濕?鞋。?四、銀?行要建?立正向?激勵機?制和相?應(yīng)的處?罰機制?正向激?勵措施?是保證?各種規(guī)?章制度?得以執(zhí)?行的必?要措施?，但是?一定的?處罰機?制也是?必不可?少的。?只有兩?者相結(jié)?合，才?能成為?規(guī)章制?度有效?執(zhí)行的?保障。?通過?此次合?規(guī)教育?活動，?使我找?到了自?我正確?的價值?取向與?是非標?準，找?準了工?作立足?點，增?強了合?規(guī)辦理?和合規(guī)?經(jīng)營意?識，通?過對相?關(guān)制度?的深入?學習，?對提高?自己的?業(yè)務(wù)素?質(zhì)和執(zhí)?行制度?的自覺?性有了?更高的?要求，?為識別?和控制?業(yè)務(wù)上?的各種?風險增?強能力?，積極?規(guī)范操?作行為?和消除?風險隱?患，及?建立良?好的合?規(guī)文化?都起到?了極大?的幫助?，真心?希望此?后還有?更多這?樣的學?習機會?。合?規(guī)管理?執(zhí)行年?活動總?結(jié)（四?）強?化執(zhí)行?落實責?任全?面加強?郵政金?融業(yè)務(wù)?合規(guī)建?設(shè)“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動征?文為?增強郵?政金融?業(yè)務(wù)合?規(guī)經(jīng)營?管理意?識，培?育良好?的合規(guī)?文化，?___?_年被?確定為?___?_儲蓄?銀行的?“合規(guī)?執(zhí)行年?”，當?前正值?郵儲體?制改革?和發(fā)展?的關(guān)鍵?時期，?開展“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動有?著很強?的現(xiàn)實?性和必?要性。?___?_儲蓄?事業(yè)的?成長離?不開合?規(guī)經(jīng)營?，更與?防控金?融風險?相伴。?推進合?規(guī)建設(shè)?，必將?為__?__儲?蓄經(jīng)營?理念和?制度的?貫徹落?實提供?強有力?的依托?和保證?，也使?得風險?防控長?效機制?的建立?和實現(xiàn)?長治久?安的工?作局面?成為了?可能。?__?__銀?行__?__縣?支行按?照市分?行下發(fā)?的“合?規(guī)執(zhí)行?年活動?方案”?進行統(tǒng)?一部署?，結(jié)合?本行實?際情況?，從_?___?月份開?始，在?全行范?圍內(nèi)開?展“合?規(guī)執(zhí)行?年”專?題教育?學習活?動。此?次活動?分為自?學和驗?收兩個?階段進?行，自?學階段?的活動?內(nèi)容包?括：一?是學習?相關(guān)制?度。_?___?員工采?取集中?學習和?自學相?結(jié)合的?方式，?對相關(guān)?文件、?規(guī)章制?度進行?學習，?學習內(nèi)?容以《?___?_年“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動學?習資料?》為主?。每名?信貸業(yè)?務(wù)管理?和操作?人員至?少撰寫?一篇以?“合規(guī)?執(zhí)行年?”為主?題的學?習心得?。二是?對照制?度進行?自查整?改。通?過__?__學?習案件?防范與?治理的?合規(guī)文?化，深?入排查?信貸業(yè)?務(wù)風險?點，查?找合規(guī)?操作方?面存在?的問題?并落實?整改。?根據(jù)信?貸人員?“八不?準”和?“三十?個嚴禁?”，以?實際案?例進行?風險分?析和警?示教育?。驗收?階段活?動內(nèi)容?包括一?是__?__集?中考?試。圍?繞本次?活動的?學習內(nèi)?容，_?___?全行信?貸管理?人員和?操作人?員進行?集中考?試。二?是檢查?、抽查?學習筆?記。把?合規(guī)管?理、合?規(guī)經(jīng)營?、合規(guī)?操作的?理念深?入到每?一個員?工。在?前段時?間的學?習教育?活動中?，我深?刻認識?到，_?___?銀行事?業(yè)的成?長離不?開合規(guī)?經(jīng)營，?更與防?控金融?風險相?伴。為?增強郵?政金融?業(yè)務(wù)合?規(guī)經(jīng)營?管理意?識，培?養(yǎng)良好?的合規(guī)?文化。?下面，?就如何?提高銀?行效益?，降底?金融風?險，我?談幾點?粗淺見?解。?一、正?視問題?，構(gòu)建?金融合?規(guī)管理?體系。?__?__儲?蓄銀行?成立已?經(jīng)三年?來，逐?步形成?了自己?的管理?模式和?特點，?但距離?現(xiàn)代商?業(yè)銀行?的要求?還有不?小的差?距：一?是風險?意識淡?薄。經(jīng)?營銀行?就是經(jīng)?營風險?，任何?金融業(yè)?務(wù)都有?風險，?只有采?取識別?、計量?、監(jiān)測?、控制?的方法?才能使?風險得?到有效?釋放。?二是不?合規(guī)的?現(xiàn)象較?為嚴重?。無數(shù)?案例表?明，當?前郵政?金融業(yè)?務(wù)中出?現(xiàn)問題?和案件?的最多?點、最?難控制?點，莫?過于操?作中存?在的問?題和隱?患，出?現(xiàn)于工?作人員?責任意?識、風?險意識?、合規(guī)?意識不?強，不?按流程?辦事、?不按規(guī)?定作業(yè)?，引發(fā)?了各種?各樣的?事件和?案件。?三是?一、二?級條線?風險防?范流于?形式。?前臺本?身沒有?很好地?執(zhí)行落?實制度?和規(guī)定?，出現(xiàn)?差錯和?問題沒?有及時?整改，?老問題?老現(xiàn)象?重復(fù)發(fā)?生；業(yè)?務(wù)部門?缺乏對?業(yè)務(wù)管?理和業(yè)?務(wù)發(fā)展?中的問?題進行?針對性?地檢查?、督促?、整改?、落實?。四是?針對發(fā)?現(xiàn)的問?題進行?整改落?實不夠?。尤其?是在對?二級支?行二類?網(wǎng)點和?代理網(wǎng)?點的管?控上，?出現(xiàn)了?一些真?空現(xiàn)象?。針對?這些差?距應(yīng)該?采取積?極的對?策和措?施：一?是建立?條線的?合規(guī)風?險防控?體系，?各部門?、各業(yè)?務(wù)線、?各網(wǎng)?點都要?有明晰?的操作?流程和?風險揭?示以及?對應(yīng)的?措施和?辦法；?二是建?立“三?條線”?的合規(guī)?防控體?系：一?條是前?、后臺?業(yè)務(wù)操?作的自?我檢查?、及時?整改責?任體系?；第二?條是業(yè)?務(wù)部門?對前、?后臺業(yè)?務(wù)的監(jiān)?督、檢?查，指?導、幫?促整改?的體系?，第三?條是專?職稽查?___?_部門?履職體?系的進?一步完?善。三?是加大?對合規(guī)?風險防?控的考?核，將?責、權(quán)?、利捆?綁在一?起，按?照銀監(jiān)?會提出?“賠罰?、走人?、移送?”的原?則，實?行業(yè)務(wù)?線、管?理線“?雙線”?問責，?上追兩?級。四?是銀企?密切配?合，按?照國家?有關(guān)法?規(guī)，誰?受益誰?擔責的?原則，?銀企雙?方都應(yīng)?承擔起?管理的?責任，?而不僅?僅是某?一方面?的責任?，不僅?不能削?弱管理?的職能?，還要?充實稽?查檢查?的人員?，為稽?查檢查?提供有?力的支?撐和保?障。如?此，郵?政金融?業(yè)務(wù)才?會逐步?走上規(guī)?范化的?軌道。?二、?建章立?制，構(gòu)?建金融?合規(guī)制?度體系?。（?一）建?立健全?各項制?度。制?度是實?現(xiàn)企業(yè)?經(jīng)營和?管理目?標的行?為準則?。必須?對無章?可循或?雖有規(guī)?章但已?不適應(yīng)?當前業(yè)?務(wù)發(fā)展?和基層?行實際?管理情?況的，?相關(guān)部?門應(yīng)進?行專門?研究，?及時制?訂或修?訂；對?于基層?行和有?關(guān)部門?就規(guī)章?制度建?設(shè)提出?的問題?，要認?真研究?，及時?解決。?（二?）認真?執(zhí)行各?項制度?。制度?是要強?制硬性?執(zhí)行的?，保證?其各方?協(xié)調(diào)運?轉(zhuǎn)和全?方位安?全的基?本法則?，它不?同于道?德準則?，不是?規(guī)勸、?不是倡?導，而?是必須?。就目?前迫切?需要完?善建設(shè)?的就有?建設(shè)強?有力的?合規(guī)體?制，建?立有效?的合規(guī)?風險管?理體系?，還有?就是建?立有利?于合規(guī)?信貸風?險的三?項基本?制度，?信貸管?理工作?要想健?康發(fā)展?，就必?須要有?制度?作保障?，用制?度引導?信貸人?員的行?為，使?他們明?白什么?信貸行?為是可?行的，?什么信?貸行為?是不可?行的，?違反規(guī)?定要受?到什么?樣的制?裁。使?廣大員?工明確?執(zhí)行規(guī)?章制度?和操作?規(guī)程的?重要性?、必要?性，進?一步認?識到違?反規(guī)章?制度操?作規(guī)程?的危害?性。經(jīng)?常進行?工作回?顧，目?的在于?查找操?作中的?漏洞和?薄弱環(huán)?節(jié)，以?便于及?時補缺?補漏，?及時整?改，逐?步完善?。在信?貸管理?方面特?別要完?善三查?制度、?崗位連?帶責任?制度、?責任追?究制度?，做到?防范到?位，從?嚴管理?、有度?可查。?相比較?而言在?以前的?相當長?時間里?，缺乏?一套完?整的授?信體系?和貸款?責任追?究辦法?，貸款?操作流?程較粗?放，缺?乏可操?作性。?另一?個需要?解決的?問題是?力度的?問題，?它包括?制度執(zhí)?行力度?和監(jiān)督?檢查力?度。從?眾多違?規(guī)違法?貸款中?我們可?以看出?其力度?問題也?占很大?的比例?。主要?有：?一、制?度執(zhí)行?不到位?。貸前?調(diào)查、?貸時_?___?、貸后?檢查等?諸多環(huán)?節(jié)存在?著不盡?職行為?和責任?追究的?軟約束?，致使?違法違?規(guī)行為?屢禁不?止。?二、監(jiān)?督檢查?不力。?這樣就?嚴重制?約著信?貸質(zhì)量?。從而?也就給?信貸管?理上帶?來不便?。我認?為，執(zhí)?行對象?本身的?可執(zhí)行?性，內(nèi)?部各項?配套制?度的激?勵約束?，外部?各類條?件的保?障程度?，三駕?馬車齊?頭并進?，才能?解決一?直困擾?的執(zhí)行?不力的?問題。?規(guī)章制?度的執(zhí)?行與否?，取決?于廣大?員工對?各項規(guī)?章制度?的清醒?認識、?熟練掌?握程度?以及個?人的基?本職業(yè)?道德素?質(zhì)。如?此以來?，我們?的制度?才得于?實施，?我們的?資金