保險(xiǎn)公司自查自糾情況報(bào)告

保險(xiǎn)公司自查自糾情況報(bào)告自查報(bào)告是一個(gè)單位或部門在一定的時(shí)間段內(nèi)對執(zhí)行某項(xiàng)工作中存在的問題的一種自我檢查方式的報(bào)告文體。下面是保險(xiǎn)公司XX年自查自糾情況報(bào)告，歡迎閱讀。XX中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)XX洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理XX、反洗錢合規(guī)專員XX、財(cái)務(wù)部經(jīng)理XX、運(yùn)營部經(jīng)理XX、培訓(xùn)部經(jīng)理XX、保費(fèi)部經(jīng)理XX、營銷部人管崗XX。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的追蹤落實(shí)、匯總上報(bào)。本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各效勞部，自查時(shí)間為20XX年3月25至4月30日，自查時(shí)間跨度：20xx年10月1日至20XX年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建立情況：我中心支公司反洗錢工作實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財(cái)務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺(tái)崗為合規(guī)情報(bào)員。人員發(fā)生變更，我中心支公司能及時(shí)按要求報(bào)備市人行。二、反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建立和執(zhí)行情況根據(jù)反洗錢法的規(guī)定要求，我中心支公司在在xx年12月制定了《XX保險(xiǎn)股份茂名中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查施行細(xì)那么及操作規(guī)程》｛xx茂發(fā)［20xx］第010號(hào)｝、《XX保險(xiǎn)股份茂名中心支公司反洗錢內(nèi)部檢查制度》｛xx茂發(fā)［20xx］第011號(hào)｝、《xx保險(xiǎn)股份茂名中心支公司反洗錢工作考核評價(jià)方法》｛xx茂發(fā)［20XX］第012號(hào)｝、《XX保險(xiǎn)股份茂名中心支公司反洗錢工作保密制度》｛xx茂發(fā)［xx］第013號(hào)｝、《xxxx保險(xiǎn)股份茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》｛xx茂發(fā)［xx］第014號(hào)｝、《xxxx茂名中心支公司反洗錢審計(jì)制度》的通知》｛xx茂發(fā)［xx］第015號(hào)｝、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈xxxx茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員崗位職責(zé)〉的通知》｛xx茂發(fā)［xx］第016號(hào)｝，在20XX年3月制定了《關(guān)于20xx年度反洗錢工作方案的報(bào)告》｛xx茂發(fā)［20xx］第001號(hào)｝、《關(guān)于20xx年度反洗錢檢查方案的通知》｛xx茂發(fā)［20xx］第002號(hào)｝、《關(guān)于20xx年度反洗錢培訓(xùn)方案的通知》｛xx茂發(fā)［20xx］第003號(hào)｝、《關(guān)于20xx年度反洗錢宣傳方案的通知》｛xx茂發(fā)［20xx］第004號(hào)｝。通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行詳細(xì)業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性根據(jù)。三、大額和可疑交易報(bào)告情況茂名中心支公司根本能按照《xxxx保險(xiǎn)股份茂名中心支公司大額交易、可疑交易和恐懼融資可疑交易報(bào)告施行細(xì)那么》［20xx修訂版］｛XX茂發(fā)［20XX］第007號(hào)｝的文件的要求，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)挑選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步進(jìn)步了大額和可疑報(bào)告的準(zhǔn)確性。四、客戶身份識(shí)別情況在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《xxxx茂名中心支公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存施行細(xì)那么》【XX修訂版】｛XX茂發(fā)［20xx］第007號(hào)｝來執(zhí)行。五、客戶身份資料和交易記錄保存情況茂名中心支公司在初審錄入時(shí)，已同時(shí)將客戶原始資料進(jìn)展掃描，保存電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《XXXX保險(xiǎn)股份業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理方法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。六、反洗錢培訓(xùn)情況通過舉辦專項(xiàng)培訓(xùn)、早會(huì)宣導(dǎo)、知識(shí)測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)展培訓(xùn)。20XX年共舉行了x次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢根底知識(shí)、業(yè)務(wù)操作知識(shí)、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)展了相應(yīng)的知識(shí)測試，測試成績歸檔，并作為個(gè)人年終績效考核的一項(xiàng)重要根據(jù)。將反洗錢內(nèi)包容入《代理制保險(xiǎn)營銷員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的代理制保險(xiǎn)營銷員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)展反洗錢相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，做到反洗錢培訓(xùn)制度化、普及化。七、反洗錢宣傳情況為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號(hào)召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)展了多種形式的反洗錢宣傳。我中心支公司于20xx年xx月在全市所轄效勞部開展了“反洗錢宣傳月”活動(dòng)，宣傳活動(dòng)由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)小組，對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)展了安排。通過全年不連續(xù)在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動(dòng)，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步進(jìn)步了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，同時(shí)也讓我們的客戶更加理解與配合我們的反洗錢工作。八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改方案（一）存在的問題:1、內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象。2、公司員工的反洗錢綜合程度有待進(jìn)步。（二）整改措施:1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)市人行的現(xiàn)象。2、我中心支公司加強(qiáng)對員工進(jìn)展反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識(shí)測試以及實(shí)際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，實(shí)在打擊洗錢活動(dòng)。XX人壽XX中支“執(zhí)行年“活動(dòng)自查自糾情況報(bào)告根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)XX監(jiān)管局（20xx）16號(hào)文件《XX保監(jiān)局關(guān)于在全省深化開展“執(zhí)行年”活動(dòng)的施行方案》的要求，xx人壽xx中心支公司及時(shí)組織召開了“執(zhí)行年”自查自糾發(fā)動(dòng)會(huì)議，緊緊圍繞會(huì)議內(nèi)容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機(jī)制和“執(zhí)行年”指導(dǎo)小組，認(rèn)真進(jìn)展了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：一、自查自糾組織情況（一）強(qiáng)化指導(dǎo)精心組織為了加強(qiáng)對本次工作的指導(dǎo)，我公司成立了“執(zhí)行年”工作指導(dǎo)小組，由xx支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，從而確?！皥?zhí)行年”工作有組織、有指導(dǎo)、安康有序的開展。同時(shí)，指導(dǎo)小組研究制定了《XX人壽XX中心支公司20XX年度“執(zhí)行年”工作施行方案》，明確了“執(zhí)行年”活動(dòng)的指導(dǎo)思想、根本原那么、總體目的、自查內(nèi)容、方法步驟和工作要求。把公司各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)工作同“執(zhí)行年”活動(dòng)有機(jī)地結(jié)合起來，確保兩不誤、兩促進(jìn)。六月，公司因負(fù)責(zé)人更換“執(zhí)行年”指導(dǎo)小組組長改由新的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人劉志?？倱?dān)任。（二）宣傳發(fā)動(dòng)進(jìn)步認(rèn)識(shí)為了充分調(diào)動(dòng)中支公司全體員工參與行評評議，提升效勞滿意度的積極性，我們把宣傳發(fā)動(dòng)、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)作為開展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。1.組織全體員工召開“執(zhí)行年”啟動(dòng)大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)省保監(jiān)會(huì)有關(guān)“執(zhí)行年”文件，進(jìn)展了深化的學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)。使全公司員工進(jìn)一步認(rèn)清形勢，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定“執(zhí)行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅，讓全體員工理解““執(zhí)行年””工作，并自覺參與和遵守相關(guān)制度。（三）加強(qiáng)調(diào)研搞好效勞本次征求意見，通過多渠道的形式展開：（1）由中支公司總經(jīng)理室成員親自參加xx市電臺(tái)行風(fēng)熱線節(jié)目通過媒表達(dá)場承受群眾咨詢和投訴。（2）舉辦“愛心飛揚(yáng)，xx相伴”客服節(jié)效勞節(jié)，通過調(diào)查問卷的形式向廣闊群眾和客戶征求意見和建議。（3）要求各部門針對日常工作認(rèn)真開展自查自糾，并書寫自查剖析材料。（四）強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)樹立合規(guī)理念合規(guī)經(jīng)營是保險(xiǎn)公司的核心經(jīng)營原那么，每一位員工都必需嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,只有在合標(biāo)準(zhǔn)圍內(nèi)經(jīng)營才能穩(wěn)步安康開展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進(jìn)展了一次法律知識(shí)培訓(xùn)，此次培訓(xùn)不僅讓大家學(xué)習(xí)了作為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)那么，同時(shí)也讓大家理解了對保險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)管理規(guī)定。二、自查自糾存在的問題及原因（二）少數(shù)客戶反映簽單業(yè)務(wù)員離任后，公司后續(xù)效勞質(zhì)量跟不上;有客戶認(rèn)為，簽單業(yè)務(wù)員離任后，就沒人再對其進(jìn)展后續(xù)效勞了。其實(shí)公司有專業(yè)的續(xù)期效勞部門，業(yè)務(wù)人員離任后，其名下效勞的保單將重新進(jìn)展分配效勞人員，主要為：1.通過信函形式告之投保人新的效勞人員信息，方便客戶聯(lián)絡(luò)效勞員，維護(hù)后期效勞。2通過xx行銷平臺(tái)通知效勞人員與投保人聯(lián)絡(luò)，在保單到期后的寬限期三十天內(nèi)，如客戶還沒有交費(fèi)，會(huì)有預(yù)警提示，催促業(yè)務(wù)員及時(shí)聯(lián)絡(luò)客戶，并做好效勞。（三）部分客戶對理賠流程不清楚有客戶覺得，保險(xiǎn)理賠資料復(fù)雜，流程繁瑣。公司為維護(hù)客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠效勞公示制度，在公司門店（包括四級(jí)機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）明顯的位置張貼《理賠效勞公示》、《人身險(xiǎn)投保提示書》，公示理賠效勞的詳細(xì)流程、所需材料、聯(lián)絡(luò)、相關(guān)效勞承諾、客戶投保需本卷須知及權(quán)益等內(nèi)容。另外，客戶報(bào)案成功后，公司安排專人進(jìn)展住院慰問及理賠代辦。但凡在XX城區(qū)定點(diǎn)醫(yī)院住院的客戶，公司會(huì)委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時(shí)告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。三、整改落實(shí)情況目前保險(xiǎn)行業(yè)最受關(guān)注的兩個(gè)問題是：銷售誤導(dǎo)與理賠難。針對保險(xiǎn)行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務(wù)新人的職前培訓(xùn)方面，即認(rèn)真作好職業(yè)道德培訓(xùn)，把好進(jìn)口關(guān)。根據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理方法》規(guī)定“向個(gè)人銷售新型產(chǎn)品的，保險(xiǎn)公司提供的投保單應(yīng)當(dāng)包含投保人確認(rèn)欄，并由投保人抄錄以下語句后簽名：“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，理解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”。為確保新契約保單品質(zhì)，最大限度維護(hù)客戶利益，提升客戶對公司專業(yè)化的認(rèn)同，進(jìn)步客戶對公司的滿意度，XX回訪工程堅(jiān)決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)客戶問題的解決，防止銷售誤導(dǎo)及代簽名風(fēng)險(xiǎn)，檢查規(guī)那么執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風(fēng)險(xiǎn)。開展崗位技能大練兵，實(shí)現(xiàn)崗位穿插學(xué)習(xí)，實(shí)行“首問制”和“P-star五星效勞”“禮儀效勞之星”的推廣，通過以上舉措的施行落實(shí)，中支員工不僅進(jìn)步了工作效率和自身形象，而且全面進(jìn)步了員工的綜合素質(zhì)。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的效勞，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。另外，客戶關(guān)注的另一個(gè)重點(diǎn)是保險(xiǎn)跟進(jìn)效勞以及理賠手續(xù)繁、周期長等問題。為此，我公司結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真抓好效勞上的每一個(gè)環(huán)節(jié)，簡化契約效勞手續(xù)，加快承保時(shí)效，為客戶進(jìn)展理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢。我中支公司要求理賠人員在第一時(shí)間進(jìn)展探視并增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，并告知客戶所應(yīng)提供的理賠資料，嚴(yán)格踐行“以人為本，實(shí)在保障被保險(xiǎn)人的利益”的指導(dǎo)思想，實(shí)在依法經(jīng)營和標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)行為，以公平競爭與誠信合作的原那么開展業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、后援效勞等方面，做好每一個(gè)根底動(dòng)作，優(yōu)化作業(yè)流程，進(jìn)步工作效率，堅(jiān)決落實(shí)公司提出的“標(biāo)準(zhǔn)案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶理解XX的理賠流程的快捷，消除客戶保險(xiǎn)理賠手續(xù)繁，時(shí)間長的誤解。四、后續(xù)工作要求誠信經(jīng)營、理賠時(shí)效、效勞