銀行支行對(duì)私高級(jí)客戶經(jīng)理述職報(bào)告

銀行支行對(duì)私高級(jí)客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇一：銀行支行對(duì)私高級(jí)客戶經(jīng)理述職報(bào)告作為**支行對(duì)私高級(jí)客戶經(jīng)理，我的工作除了平常的管理工作外，工作的要點(diǎn)是私金業(yè)務(wù)的拓展保護(hù)和管理等，回首這一年來(lái)的工作，固然獲得了許多的成績(jī)，但還有很多不足之處。一、踴躍拓展存款方面依據(jù)總行“存款興行，無(wú)儲(chǔ)不穩(wěn)”的指示精神，內(nèi)行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我和營(yíng)業(yè)部的全體同仁一同努力拼搏，拓展我行的積蓄業(yè)務(wù)，終于獲取了豐富的成就，截止到12月31日為止，共汲取了積蓄存款*****萬(wàn)元，積蓄存款余額達(dá)到******萬(wàn)元。因?yàn)槲倚虚_(kāi)業(yè)時(shí)間較短，加上基礎(chǔ)客戶又少，我行的代發(fā)薪資單位固然開(kāi)戶許多，但月代發(fā)薪資額只有****萬(wàn)元左右，其余儲(chǔ)除了**的拆遷資本外幾乎沒(méi)有，在我行分管行長(zhǎng)的率領(lǐng)下，利用春節(jié)攬儲(chǔ)旺季，抓住行政事業(yè)單位和公司發(fā)放獎(jiǎng)金的機(jī)遇，四周出擊，共營(yíng)銷到****多萬(wàn)元的積蓄存款，打響了開(kāi)門(mén)紅。第1頁(yè)共27頁(yè)因?yàn)槊總€(gè)月的代發(fā)薪資額遠(yuǎn)遠(yuǎn)不可以知足我行對(duì)存款增添的要求，所以我行踴躍捕獲市場(chǎng)信息，發(fā)掘新的積蓄增添點(diǎn)，今年我行經(jīng)過(guò)營(yíng)銷將**的拆遷布置費(fèi)和**拆遷布置費(fèi)以及**解散人員布置費(fèi)在我行發(fā)放，我常常主動(dòng)上門(mén)聯(lián)系和服務(wù)，獲得拆遷大戶的和電話，向每一個(gè)拆遷戶及布置戶營(yíng)銷，讓他們將錢(qián)存在我行，獲得了相當(dāng)多的存款和大客戶，最多的存款達(dá)***多萬(wàn)元，同時(shí)將這些大客戶營(yíng)銷為我行的vip客戶。今年我行推出了vip卡，我經(jīng)過(guò)系統(tǒng)將在我行有**萬(wàn)元以上的客戶進(jìn)行逐個(gè)挑選，并成立了有關(guān)資料，經(jīng)過(guò)電話或直接接觸對(duì)每一個(gè)客戶進(jìn)行營(yíng)銷，將我行的優(yōu)惠政策介紹給客戶，并獲得了他們的相信，最后發(fā)展了**個(gè)vip客戶，有很多客戶將其余銀行的匯款均放到了我行，由此帶來(lái)了許多的存款，萬(wàn)元以上的客戶達(dá)到了***位。在營(yíng)銷新存款的同時(shí)我還常常走訪老客戶，做好保護(hù)工作，聆聽(tīng)他們的建議和要求，幫助他們解決一些問(wèn)題，如***醫(yī)院、**商廈、**有限公司、**局、**局等單位。二、聯(lián)合理財(cái)富品，吸引大客戶除了營(yíng)銷積蓄存款外，我還踴躍營(yíng)銷外幣積蓄和理財(cái)富品，今年總行推出了**系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶銷售我行的理財(cái)富品，共營(yíng)銷了美元理財(cái)富品**萬(wàn)美元、港幣理財(cái)富品***萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)富品****多萬(wàn)元。第2頁(yè)共27頁(yè)因?yàn)榻衲陣?guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異樣活躍，股市指數(shù)不停爬升，開(kāi)放式基金的盈利能力不停增添，吸引了許多客戶的眼光，我借此機(jī)遇將自己過(guò)去在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上常常與基金公司人員接觸的便利而獲取許多的信息相聯(lián)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷技巧，合時(shí)地向各種客戶介紹基金，還邀請(qǐng)了**基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理**到我行為大客戶解說(shuō)各種理財(cái)富品，獲取了大客戶的相信，今年景功地達(dá)成了**、**\**等基金的刊行工作，此中**基金就直接銷售了***多萬(wàn)元，很多客戶都從其余銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)置基金，使我行的基金客戶不停壯大，今年基金的銷售達(dá)到了*****萬(wàn)元。同時(shí)因?yàn)榛鸸就瞥隽嘶鹁W(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我合時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶獲取了優(yōu)惠，又增添了我行網(wǎng)上銀行的交易量。三、個(gè)人貸款方面我主要負(fù)責(zé)個(gè)人貸款的拓展和營(yíng)銷以及貸款審察工作，二手房貸款是我行個(gè)人貸款的主要來(lái)，我今年經(jīng)過(guò)走訪和營(yíng)銷取得了**二家最大的房產(chǎn)中介商*房產(chǎn)和*房產(chǎn)的支持，有大批的二手房貸款到我行辦理。同時(shí)與*房產(chǎn)、*房產(chǎn)、*房產(chǎn)簽署了協(xié)議為明年的一手房貸款項(xiàng)目作貯備。經(jīng)過(guò)我行的整體營(yíng)銷與**有限公司達(dá)成協(xié)議，辦理汽車擔(dān)保貸款，為我行帶來(lái)了****萬(wàn)元的汽車貸款，而且效益顯然，沒(méi)有一筆逾期。第3頁(yè)共27頁(yè)今年的個(gè)私貸款獲得了較好的成績(jī)，合計(jì)發(fā)放貸款****筆，發(fā)放金額*****萬(wàn)元，此中個(gè)人住宅貸款****筆*****萬(wàn)元，個(gè)人商店貸款***筆*****萬(wàn)元，個(gè)人汽車花費(fèi)貸款****筆萬(wàn)元，個(gè)人住宅裝飾貸款***筆****萬(wàn)元，個(gè)人流動(dòng)資本筆****萬(wàn)元，貸款余額達(dá)到了**億元，比年初增添*****萬(wàn)元，達(dá)成計(jì)劃的***%，超額達(dá)成任務(wù)。在營(yíng)銷貸款的同時(shí)還踴躍防備個(gè)貸風(fēng)險(xiǎn)，與個(gè)貸人員一同催收逾期貸款，在今年出現(xiàn)的幾個(gè)因家庭問(wèn)題而逾期的貸款中，我和個(gè)貸人員一同及時(shí)與客戶交流，商議解決方法，或出賣抵押品或經(jīng)過(guò)法院起訴，終于圓滿解決了幾個(gè)棘手的問(wèn)題。四、電腦業(yè)務(wù)和信譽(yù)卡業(yè)務(wù)等方面今年景功達(dá)成了財(cái)政局非稅收項(xiàng)目和社?；鸫垌?xiàng)目的開(kāi)發(fā)工作，做好了辦公計(jì)算機(jī)內(nèi)存增添工作，做好了atm的正常保護(hù)工作，發(fā)展了3家pos特約商戶和結(jié)盟商戶。在做好其余工作的同時(shí)，我還踴躍營(yíng)銷雙幣貸記卡，今年成功地營(yíng)銷了**商場(chǎng)、**社保局、**有限公司等多家單位，同時(shí)還做好了雙幣貸記卡的初審和統(tǒng)計(jì)工作以及公司客戶的上報(bào)工作。今年我行共達(dá)成雙幣貸記卡****張。篇二：銀行客戶經(jīng)理的個(gè)人工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理的個(gè)人工作總結(jié)第4頁(yè)共27頁(yè)銀行客戶經(jīng)理個(gè)人>工作總結(jié)我于2021年11月調(diào)往分理處擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的快要12個(gè)月的工作中，我勤勞努力，著重創(chuàng)新，在自己業(yè)務(wù)水平獲取了不停提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也獲得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我自己在擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理工作時(shí)期的狀況總結(jié)報(bào)告以下：2021年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)懷指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟習(xí)了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法例，踴躍參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)。經(jīng)過(guò)此次全方向的>培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深故意識(shí)到自己崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊急感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所碰到的實(shí)質(zhì)問(wèn)題相聯(lián)合，勇于探究新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)建性的睜開(kāi)工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技術(shù)和其余的客戶經(jīng)理對(duì)比有必定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)分理處業(yè)務(wù)來(lái)往屢次的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之分理處的大多數(shù)存量客戶已區(qū)分到其余客戶經(jīng)理名下。要睜開(kāi)工作，就一定先增加客戶集體。就任新崗位后，我一直做到'勤動(dòng)口、勤著手、勤動(dòng)腦'以博得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自己客戶集體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我經(jīng)過(guò)自己的優(yōu)良服務(wù)和理財(cái)?shù)?頁(yè)共27頁(yè)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了分理處的優(yōu)良客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻領(lǐng)會(huì)和感想到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對(duì)民眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的社交風(fēng)采及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間遇到客戶的關(guān)注，所以要求其綜合素質(zhì)一定相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶炀腿涡聧徫?，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我感覺(jué)客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)照較重要?？墒牵?，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始理解這就是工作。每天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行平常保護(hù)，熱忱、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶迅速地辦理好貸款全部手續(xù)和讓客戶的財(cái)富獲取保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和要點(diǎn)此后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，全部都變得清楚、明亮了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的眼前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用特別輕松的姿態(tài)和和藹的淺笑來(lái)冷靜面對(duì)。此刻客戶提出的問(wèn)題和迷惑我都能夠迅速、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想認(rèn)識(shí)的信息，都能與大多數(shù)客戶進(jìn)行優(yōu)秀的交流并獲得很好的成效，進(jìn)而博得了客戶對(duì)我工作的廣泛認(rèn)可。同時(shí)，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自己的交流能力和營(yíng)銷技巧獲取了很大的提高。第6頁(yè)共27頁(yè)我在睜開(kāi)工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍舊存在好多問(wèn)題：一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。面對(duì)此刻市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為愈來(lái)愈多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)良客戶供給專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù)，這就需要提高自己的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和正確剖析^p^p未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自己金融專業(yè)知識(shí)水平；二、針對(duì)不一樣的客戶，還應(yīng)朝仔細(xì)精確化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資，深挖細(xì)刨，依據(jù)不一樣客戶的需乞降實(shí)質(zhì)狀況，做精確化營(yíng)銷，提高支行收入；三、進(jìn)一步戰(zhàn)勝年青氣躁，做到腳扎實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完美提高自己，決不可以因?yàn)楂@得一點(diǎn)小成績(jī)而洋洋得意，狂妄自傲，而要保持清醒的腦筋，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)建出更大的絢爛；總結(jié)過(guò)去，是為了汲取經(jīng)驗(yàn)、完美不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更為努力、踴躍進(jìn)步、千錘百煉地達(dá)成好此后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。篇三：銀行對(duì)私客戶經(jīng)理工作總結(jié)2021年年度工作總結(jié)2021年馬上劃上句號(hào)，在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候，我們十分希望時(shí)間放慢腳步，第7頁(yè)共27頁(yè)讓我們有充分的時(shí)間好好地梳理一下那些過(guò)往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的公司金融業(yè)務(wù)助理，這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過(guò)了成長(zhǎng)的陣痛期，迎來(lái)了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn)，也對(duì)明日老是充滿了期望。半年來(lái)，我在工作中緊跟步伐,牢牢地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央四周,基本達(dá)成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和成效表現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)菲薄之力。其次，在工作過(guò)程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴累積，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟習(xí)自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，理解自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要理解客戶要什么?？蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)踴躍主動(dòng)并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)賜予知足，為客戶供給“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持常常的聯(lián)系，而對(duì)潛伏的客戶，則要踴躍地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主假如營(yíng)銷產(chǎn)品，力求實(shí)現(xiàn)“共贏”。依據(jù)第8頁(yè)共27頁(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，經(jīng)過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。第一要本著“銀企共贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最適合的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確定目標(biāo)市場(chǎng)和潛伏客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的剖析^p^p與評(píng)論。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)換客戶的資，利用有效的交流手段和交流策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富裕收效的拜見(jiàn)與察看。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要踴躍銷售銀行產(chǎn)品。擅長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建講和介紹合用的產(chǎn)品。若有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，踴躍探究為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。親密注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資本流動(dòng)狀況，不論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與財(cái)富安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采納舉措。依據(jù)規(guī)定成立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)采集整理、剖析^p^p第9頁(yè)共27頁(yè)資料，及時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信譽(yù)狀況；并仔細(xì)做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必需時(shí)踴躍參加公司管理，輔助公司搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資本損失。最后，在過(guò)去半年里，固然有好多進(jìn)步，可是也有好多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。特別是在保護(hù)存量客戶，發(fā)掘客戶資方面，我做的還不足，這也正是我未來(lái)需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有清醒的腦筋，敏捷的嗅覺(jué)，及時(shí)捕獲各種經(jīng)濟(jì)信息，其實(shí)不停剖析^p^p、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反應(yīng)信息，促使銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要著重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，認(rèn)識(shí)國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)向，剖析^p^p客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在掌握客觀環(huán)境的前提下，檢查客戶，認(rèn)識(shí)客戶的資本運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，穩(wěn)固銀行的資本實(shí)力。此外在工作中不夠仔細(xì)，會(huì)犯一些初級(jí)錯(cuò)誤。遲延癥致使一些工作不能保質(zhì)保量達(dá)成，也是癥結(jié)所在。第10頁(yè)共27頁(yè)2021年馬上到來(lái)，面對(duì)新局勢(shì)下的新方向，我們一定做好充分的準(zhǔn)備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)了地方的高欠債問(wèn)題，未來(lái)純真靠投資拉動(dòng)沒(méi)法再保持經(jīng)濟(jì)增添，需要依賴花費(fèi)拉動(dòng)，這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度。所以轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)當(dāng)能夠?yàn)槲覀儷@取新的發(fā)展機(jī)遇，大中型公司不再是我們堅(jiān)不行摧的搖錢(qián)樹(shù)。今年12月13日謝幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好，實(shí)現(xiàn)了優(yōu)秀開(kāi)局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：一、確實(shí)保障國(guó)家糧食安全。二、鼎力調(diào)整產(chǎn)業(yè)構(gòu)造。三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。四、踴躍促使地區(qū)協(xié)調(diào)發(fā)展。五、著力做好保障和改良民生工作。六、不停提高對(duì)外開(kāi)放水平。國(guó)家提出的新任務(wù)能夠大概勾畫(huà)出明年的財(cái)政政策及錢(qián)幣政策基調(diào)，也為我們企金部門(mén)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增強(qiáng)自己抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警告。近期，跟著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日異月新及其第11頁(yè)共27頁(yè)對(duì)金融業(yè)的浸透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的議論熱門(mén)。應(yīng)當(dāng)認(rèn)可，互聯(lián)網(wǎng)金融確實(shí)具有很多不一樣于傳統(tǒng)金融的特色，同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性，但因?yàn)樗鋵?shí)不改變資本在不一樣市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心，也沒(méi)有改變金融自己，其實(shí)可歸類到直接融資。互聯(lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資本融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息流傳扁平化的大背景下，為了知足人們?nèi)遮呚S富的金融需求而創(chuàng)建出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。此后意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波濤潮，在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中飾演著鯰魚(yú)的角色，將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)建和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來(lái)嶄新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的改變?cè)谟谝?guī)則再造，即借助信息整合、發(fā)掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。第12頁(yè)共27頁(yè)工作總結(jié)不是逗留在紙面上的形式主義，而是面對(duì)過(guò)去進(jìn)行的一次深刻的自我批評(píng)。那些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我應(yīng)當(dāng)一再咀嚼，汲取此中看來(lái)人浮于事的養(yǎng)分，為自己的提高做出應(yīng)有的努力。面對(duì)新局勢(shì)新變化，我們應(yīng)當(dāng)見(jiàn)機(jī)而作趁勢(shì)而為，力求明年能更上一層樓！篇二：銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)上半年片刻即逝，回首這半年來(lái)，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，依據(jù)總行的要求，仔細(xì)做好自己的本員工作?，F(xiàn)將半年來(lái)的工作狀況總結(jié)以下：一：作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理，不單要增強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，要點(diǎn)掌握招行“整體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與公司選擇分類營(yíng)銷等工作，充散發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。1、努力提高業(yè)務(wù)技術(shù)水平，增強(qiáng)自己風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立到現(xiàn)在，遇到如國(guó)內(nèi)保理、開(kāi)發(fā)貸款等從前沒(méi)有實(shí)質(zhì)操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的第13頁(yè)共27頁(yè)支持幫助下，自己很快認(rèn)識(shí)并熟習(xí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的掌握也進(jìn)一步獲取了提高；此外，為了增強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技術(shù)，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技術(shù)培訓(xùn)。2﹑增強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶觀察、授信上報(bào)、保護(hù)等工作。因?yàn)檎w從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和睦的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨向，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年時(shí)期，曾參加昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)施有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的睜開(kāi)工作。二：增強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增添客戶集體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技術(shù)、營(yíng)銷能力和經(jīng)歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有必定的距離，所以總不敢不認(rèn)為然，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，如何才能夠更好的做好銀行工作，不停學(xué)習(xí)、不停累積，能夠比較冷靜地辦理平常工作中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，在組織管理能力、綜合剖析^p^p能力、協(xié)調(diào)做事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了必定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)第14頁(yè)共27頁(yè)工作任務(wù)，熱愛(ài)本員工作，仔細(xì)努力貫徹到實(shí)質(zhì)工作中去。踴躍提高自己各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。三：存在的問(wèn)題和此后努力方向。我固然能愛(ài)崗敬業(yè)、踴躍地睜開(kāi)工作，獲得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表此刻：第一，業(yè)績(jī)技術(shù)水平還不夠嫻熟，有些很好的客戶資，本來(lái)能夠很好的合作，但自己卻不可以很好的有針對(duì)性的為客戶擬訂業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)睜開(kāi)營(yíng)銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶集體也向來(lái)沒(méi)有找到適合的介入機(jī)遇。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，增強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高技術(shù)，只有具備完美的業(yè)務(wù)技術(shù)水平，睜開(kāi)業(yè)務(wù)才能夠駕輕就熟，應(yīng)付自如。第二，在做好本員工作的同時(shí)，踴躍營(yíng)銷，更新觀點(diǎn)，爭(zhēng)取以優(yōu)秀的第15頁(yè)共27頁(yè)心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，此后我將努力完美工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，增強(qiáng)團(tuán)結(jié)，千錘百煉，力求做好銀行工作。篇三：銀行個(gè)人客戶經(jīng)理半年工作總結(jié)工作總結(jié)2021年1月，我加入了##支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，成為了###支行的一員。光陰荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算很短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的引導(dǎo)和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)嶄新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門(mén)道，進(jìn)入角色，漸入佳境。能夠說(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重要，我不單在專業(yè)上獲取了提高、工作能力上獲取了增強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更為清楚的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更為深刻的感覺(jué)。與客戶的交流和交流使我的表達(dá)能力、交流能力、營(yíng)銷能力獲取了全面的提高；與同事的合作培育了我優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)修養(yǎng)和職業(yè)相貌獲取了迅速的提高。下邊，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一第16頁(yè)共27頁(yè)個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：一、工作方面（一）平常工作因?yàn)槲业墓ぷ骷夹g(shù)、營(yíng)銷能力和經(jīng)歷與資深客戶經(jīng)理都有必定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)如何才能夠更好地做好銀行工作，不停學(xué)習(xí)、不停累積，能夠比較冷靜地辦理平常工作中出現(xiàn)之各種問(wèn)題。在平常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，踴躍向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，而且在實(shí)踐中不停提高自己的營(yíng)銷能力，培育客戶關(guān)系，努力保護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。第一是用好各種工具，包含pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日記的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)討教，不停總結(jié)自己的不足與弊端并加以改良。其次，做好每天客戶保護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行先期交流，而且合時(shí)約訪客戶進(jìn)行感情保護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷，在有客戶過(guò)誕辰的時(shí)候合時(shí)奉上祝愿的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)遇進(jìn)行二次營(yíng)銷。第17頁(yè)共27頁(yè)再次，因?yàn)槲倚兄挥幸幻筇媒?jīng)理，好多時(shí)候我都要飾演大堂經(jīng)理的角色。又因?yàn)槲沂?##的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟習(xí)的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我好多接觸客戶的機(jī)遇，也在此過(guò)程中發(fā)掘了一批潛伏客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶，最后我在同行競(jìng)爭(zhēng)異樣激烈的狀況下將其成功地營(yíng)銷成了我行的優(yōu)良嘉來(lái)賓戶，從##銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有好多。別的，我還負(fù)責(zé)一些平常的資料整理工作，主要包含客戶資料的整理編號(hào)，嘉來(lái)賓戶資料的電子版登記等等。（二）營(yíng)銷業(yè)績(jī)?cè)?021年上半年，###支行充分了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的裝備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨?、理?cái)富品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑极@得了必定的成績(jī)。截止3月尾，我行共銷售基金###萬(wàn)元，達(dá)成任務(wù)的35%。截止6月尾共銷售本利豐理財(cái)富品###萬(wàn)元。截止3月尾共銷售代理保險(xiǎn)###萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的第18頁(yè)共27頁(yè)結(jié)果，而我自己的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增添。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，因?yàn)槲业淖屑?xì)發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)##大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最后新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完成，抵押登記后放款）。我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)##公司，走進(jìn)中國(guó)##大學(xué)等一系列活動(dòng)，獲得了優(yōu)秀的成效。二、學(xué)習(xí)方面（一）平常學(xué)習(xí)在每天清晨班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每天財(cái)經(jīng)動(dòng)向，學(xué)習(xí)個(gè)人部按期下發(fā)的理財(cái)指引，假若有新產(chǎn)品刊行還要看看有關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件剖析^p^p與防備等與工作有關(guān)的政策、法律知識(shí)，累積自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不停的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并踴躍與身旁的同事交流交流，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。（二）培訓(xùn)考試第19頁(yè)共27頁(yè)在2021年上半年，我參加并順利經(jīng)過(guò)了一些職業(yè)技術(shù)方面的資格認(rèn)證考試，包含：基金銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。別的我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。半年里，我踴躍參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包含剛才結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技術(shù)方面的培訓(xùn)；總行對(duì)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。別的還有基金公司、期貨公司舉行的各式各種的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)貯備和層次獲取了提高，并迅速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)目標(biāo)和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增添了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊急感。三、存在之問(wèn)題和此后努力方向。我固然能愛(ài)崗敬業(yè)、踴躍地睜開(kāi)工作，獲得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主第20頁(yè)共27頁(yè)要表此刻：第一，業(yè)績(jī)技術(shù)水平還不夠嫻熟，有些很好的客戶資，本來(lái)能夠很好之合作，但自己卻不可以很好之有針對(duì)性之為客戶擬訂業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶集體也向來(lái)沒(méi)有找到適合之介入機(jī)遇。第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，增強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高技術(shù)，只有具備完美之業(yè)務(wù)技術(shù)水平，睜開(kāi)業(yè)務(wù)才能夠駕輕就熟，應(yīng)付自如。第二，在做好本員工作之同時(shí)，踴躍營(yíng)銷，更新觀點(diǎn)，爭(zhēng)取以優(yōu)秀之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，此后我將努力完美工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，增強(qiáng)團(tuán)結(jié)，千錘百煉，力求做好銀行工作。###2021-7-13篇四：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理>工作總結(jié)（一）**年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能有始有終的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格依據(jù)行里制第21頁(yè)共27頁(yè)定的各項(xiàng)>規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)質(zhì)操作。在我的努力下，xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。達(dá)成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷>保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷外匯理財(cái)富品――匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。一、增強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己素質(zhì)。一年來(lái)，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法例，踴躍參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)。特別是后到達(dá)了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)良客戶辨別引導(dǎo)流程”能成功的辨別優(yōu)良客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等待和他的閑談中認(rèn)識(shí)到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并懇切的請(qǐng)他為我行提建議，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，能夠享受工行優(yōu)良客戶的服務(wù)，他很快樂(lè)的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查問(wèn)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾日我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。第22頁(yè)共27頁(yè)作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不只需擅長(zhǎng)學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀前進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感觸。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)良服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)富品、招商銀行為優(yōu)良客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的短缺，回來(lái)后制定了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子趕快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷成效。二、勤勞求實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡責(zé)。一年來(lái)，我先后從事積蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，不論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)采集優(yōu)良客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)良客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我第23頁(yè)共27頁(yè)行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，踴躍為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的著名度。在積蓄所工作時(shí)，能踴躍共同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的養(yǎng)護(hù)和維