全國2022年10月自學(xué)考試00150金融理論與實務(wù)試題答案

全國2022年10月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)課程代碼：00150一、單項選擇題：本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的備選項中只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。1.區(qū)域性貨幣一體化的理論基礎(chǔ)是蒙代爾提出的(D)A.購買力平價理論 B.貨幣均衡理論C.貨幣分析理論 D.最適度貨幣區(qū)理論2.約期歸還并支付利息體現(xiàn)了信用活動中的(B)A.誠實守信原則 B.等價交換原則C.公平自愿原則 D.公開公正原則3.關(guān)于直接融資，下列表述正確的是(D)A.具有分散投資、安全性高的特點 B.金融機構(gòu)充當(dāng)信用中介C.主要表現(xiàn)為存貸款融資 D.股票融資是其主要表現(xiàn)形式之一4.不屬于消費信用形式的是(A)A.發(fā)行債券 B.賒銷C.分期付款 D.消費信貸5.認(rèn)為利率取決于平均利潤率的利率決定理論是(A)A.馬克思的利率決定理論 B.可貸資金理論C.凱恩斯的利率決定理論 D.預(yù)期收入理論6.普通股股東不具有(D)A.表決權(quán) B.選舉權(quán)C.被選舉權(quán) D.剩余資產(chǎn)優(yōu)先求償權(quán)7.金融工具的變現(xiàn)能力體現(xiàn)的是金融工具的(B)A.期限性 B.流動性C.風(fēng)險性 D.收益性8.使商業(yè)銀行引入負(fù)債管理策略的金融工具是(D)A.股票 B.基金C.國庫券 D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單9.關(guān)于同業(yè)拆借利率描述正確的是(B)A.是官定利率 B.是貨幣市場的基準(zhǔn)利率C.有固定化傾向 D.Libor是我國的同業(yè)拆借利率10.因發(fā)行人不能按時還本付息而使債券投資人面臨的風(fēng)險是(C)A.利率風(fēng)險 B.匯率風(fēng)險C.違約風(fēng)險 D.通貨膨脹風(fēng)險11.關(guān)于金融期貨合約表述錯誤的是(A)A.在交易所外進(jìn)行交易 B.流動性強C.違約風(fēng)險低 D.是標(biāo)準(zhǔn)化合約12.期權(quán)的持有者只能在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約是(C)A.日式期權(quán) B.荷式期權(quán)C.歐式期權(quán) D.美式期權(quán)13.以發(fā)行存款憑證為主要資金來源的金融機構(gòu)是(A)A.銀行類金融機構(gòu) B.證券類金融機構(gòu)C.保險類金融機構(gòu) D.管理類金融機構(gòu)14.總部設(shè)在北京的區(qū)域性國際金融機構(gòu)是(C)A.國際貨幣基金組織 B.國際清算銀行C.亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行 D.亞洲開發(fā)銀行15.提出商業(yè)銀行可以通過持有易于轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)保持流動性的經(jīng)營管理理論是(D)A.負(fù)債管理理論 B.預(yù)期收入理論C.商業(yè)性貸款理論 D.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論16.屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是(B)A.庫存現(xiàn)金業(yè)務(wù) B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)C.證券投資業(yè)務(wù) D.貸款業(yè)務(wù)17.對工資和物價實行管制屬于通貨膨脹治理措施中的(A)A.收入政策 B.指數(shù)化政策C.需求管理政策 D.結(jié)構(gòu)調(diào)整政策18.固定匯率制下一國國際收支順差會導(dǎo)致(C)A.本國貨幣貶值 B.外國貨幣升值C.本國貨幣供給量增加 D.本國貨幣供給量減少19.國際收支貿(mào)易賬戶差額等于(A)A.商品和服務(wù)出口–商品和服務(wù)進(jìn)口 B.初次收入-初次支出C.二次收入-二次支出 D.初次收入賬戶差額＋二次收入賬戶差額20.凱恩斯認(rèn)為投機性貨幣需求最主要的影響因素是(B)A.收入 B.利率C.商品的價格水平 D.貨幣流通速度二、多項選擇題：本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備選項中至少有兩項是符合題目要求的，請將其選出，錯選、多選或少選均無分。21.商業(yè)信用的局限性體現(xiàn)在(ABE)A.信用規(guī)模受商品買賣數(shù)量的限制 B.信用方向存在局限性C.信用風(fēng)險較高 D.信用的流動性較差E.信用期限較短22.屬于中國銀行保險監(jiān)督管理委員會職責(zé)的有(AB)A.依照法律法規(guī)監(jiān)督管理銀行業(yè)和保險業(yè)B.維護(hù)銀行業(yè)和保險業(yè)合法、穩(wěn)健運行C.代理國庫辦理各種收付和清算業(yè)務(wù)D.管理國家黃金儲備E.充當(dāng)商業(yè)銀行的最后貸款人23.屬于國際收支平衡表中金融賬戶的有(CDE)A.初次收入 B.二次收入C.證券投資 D.直接投資E.金融衍生工具投資24.不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點有(ACE)A.流通中的貨幣都是信用貨幣B.信用貨幣僅包括銀行券C.信用貨幣都是通過金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動投入到流通中的D.信用貨幣的總規(guī)模由中央銀行持有的黃金總量決定E.國家通過中央銀行的貨幣政策操作對信用貨幣的數(shù)量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行管理調(diào)控25.不良貸款包括(CDE)A.正常貸款 B.關(guān)注貸款C.次級貸款 D.可疑貸款E.損失貸款三、判斷說明題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。判斷正誤，錯誤的請說明理由。26.牙買加體系確立了固定匯率制度的合法化。答：錯誤。理由：牙買加體系確立了浮動匯率制度的合法化(或者：布雷頓森林體系確立了固定匯率制度的合法化)。(2分)27.國債有“金邊債券”之稱。答：正確。(1分)28.中央銀行參與回購協(xié)議市場的目的是在保持良好流動性的基礎(chǔ)上獲得更高的收益。答：錯誤。(1分)理由：中央銀行參與回購協(xié)議市場的目的是進(jìn)行貨幣政策操作(或者：商業(yè)銀行參與回購協(xié)議市場的目的是在保持良好流動性的基礎(chǔ)上獲得更高的收益)。(2分)29.金融期貨交易采取盯市原則，每天進(jìn)行結(jié)算。答：正確。30.賬面資本是指銀行內(nèi)部風(fēng)險管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算出來的、銀行需要保有的最低資本量。答：錯誤。理由：經(jīng)濟資本是指銀行內(nèi)部風(fēng)險管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算出來的、銀行需要保有的最低資本量(或者：賬面資本是指資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的所有者權(quán)益部分)。(2分)四、計算題：本大題共2小題，每小題8分，共16分。計算結(jié)果保留兩位小數(shù)。31.某基金于2019年3月1日發(fā)行，基金單位凈值為1元，發(fā)行總份數(shù)為100億份。到2021年12月31日，扣除各項費用后，該基金的總資產(chǎn)凈值為150億元。期間該基金共有3次分紅，每份基金累計分紅0.5元。試計算該基金在2021年12月31日的單位凈值與累計單位凈值。答：(1)單位凈值-基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額＝150÷100＝1.5(元4分)(2)累計單位凈值＝基金單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額＝1.5＋0.5＝2(元)32.依據(jù)中國人民銀行貨幣統(tǒng)計概覽，截至2020年12月31日，我國的M0為9萬億元，M2為221萬億元，商業(yè)銀行等金融機構(gòu)在中國人民銀行的準(zhǔn)備金存款為20萬億元，請計算此時的：(1)基礎(chǔ)貨幣數(shù)額；(2)貨幣乘數(shù)。答：(1)基礎(chǔ)貨幣＝MO＋準(zhǔn)備金存款＝9＋20＝29((萬億元3分)(2)貨幣乘數(shù)＝221÷29＝7.62(5分)五、簡答題：本大題共3小題，每小題8分，共24分。33.簡述利率發(fā)揮作用的條件。答：(1)微觀經(jīng)濟主體對利率的變動比較敏感；(3分)(2)由市場上資金供求的狀況決定利率水平的升降；(3分)(3)建立一個合理、聯(lián)動的利率結(jié)構(gòu)體系。(2分)34.簡述保險的基本職能。答：(1)風(fēng)險分散職能(3分)即分?jǐn)倱p失職能，這是保險的基本職能。(1分)(2)補償損失職能。(3分)是把全體投保人通過繳納保險費建立起來的保險基金用于少數(shù)投保人因遭遇災(zāi)害事故所受損失的經(jīng)濟補償。(1分)35.簡述奧肯定律的主要內(nèi)容及其基本原理。答：(1)主要內(nèi)容：失業(yè)率與經(jīng)濟增長率具有反向變動關(guān)系，或者說充分就業(yè)與經(jīng)濟增長具有同向變動關(guān)系。(4分)(2)基本原理：中央銀行通過增加貨幣供給量使利率水平降低，刺激企業(yè)增加投資，擴大生產(chǎn)規(guī)模，生產(chǎn)規(guī)模的擴大伴隨著就業(yè)的增加，進(jìn)而帶來產(chǎn)出的增加和經(jīng)濟的增長。(4分)六、論述題：本題15分。36.結(jié)合匯率的作用理論，試述人民幣升值對我國經(jīng)濟的影響。答：(1)一國貨幣對外升值一般會抑制商品出口，促進(jìn)商品進(jìn)口。人民幣升值對我國進(jìn)出口的影響還要考慮我國進(jìn)出口商品的需求價格彈性。(4分)(2)一國貨幣對外升值對長期資本流動影響相對較小，對短期資本流動影響相