合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理朱忠良

合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理朱忠良第一頁(yè)，共41頁(yè)。朱忠良教授簡(jiǎn)介朱忠良，山西經(jīng)濟(jì)管理干部學(xué)院經(jīng)理學(xué)院院長(zhǎng)、法學(xué)教授。兼任山西省經(jīng)濟(jì)法研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，山西省法學(xué)會(huì)經(jīng)濟(jì)法研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，山西省企業(yè)法律顧問(wèn)協(xié)會(huì)常務(wù)理事，山西省國(guó)資委常年法律顧問(wèn)，北京知為先項(xiàng)目管理咨詢有限公司高級(jí)培訓(xùn)師，山西謙誠(chéng)律師事務(wù)所律師，太原、長(zhǎng)治、晉中仲裁委員會(huì)仲裁員等。近幾年來(lái)，曾獲得過(guò)山西省“科教興晉先進(jìn)工作者”、“山西省優(yōu)秀教師”、山西省高職高專院?！啊p師型’優(yōu)秀教師”、山西省勞動(dòng)競(jìng)賽委員會(huì)“個(gè)人二等功”、省直工委“五一勞動(dòng)獎(jiǎng)?wù)隆钡裙鈽s稱號(hào)。朱忠良教授多年來(lái)在校內(nèi)擔(dān)任MBA研究生班、省級(jí)企業(yè)工商管理培訓(xùn)班、省管企業(yè)青年干部工商管理培訓(xùn)班、縣級(jí)領(lǐng)導(dǎo)培訓(xùn)班以及學(xué)院學(xué)歷班的有關(guān)法學(xué)課程的教學(xué)工作。第二頁(yè)，共41頁(yè)。朱忠良教授作為省內(nèi)外具有相當(dāng)影響的企業(yè)法律實(shí)務(wù)工作者，30年法學(xué)教學(xué)實(shí)踐，28年律師生涯，20年連續(xù)擔(dān)任多家政府、企業(yè)常年法律顧問(wèn)；10多年堅(jiān)持企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理探索，擅長(zhǎng)處理公司、合同、勞動(dòng)合同等法律事務(wù)；參與10多項(xiàng)地方性法規(guī)立法活動(dòng)，完成15項(xiàng)包括煤炭企業(yè)并購(gòu)、企業(yè)重組改制等專項(xiàng)服務(wù)；主持課題、出版著作和發(fā)表學(xué)術(shù)論文30多項(xiàng)；為山西、天津、河北、貴州等省100多家單位和大中型企業(yè)開(kāi)展法律實(shí)務(wù)講座及培訓(xùn)活動(dòng)，為企業(yè)防范控制法律風(fēng)險(xiǎn)做出了突出貢獻(xiàn)，在省內(nèi)外贏得了良好的社會(huì)聲譽(yù)，是山西企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)軍人之一。

第三頁(yè)，共41頁(yè)。這是一個(gè)顯規(guī)則的時(shí)代，更是一個(gè)潛規(guī)則的社會(huì)；遵守顯規(guī)則而忽視潛規(guī)則，可能難以有太大的發(fā)展；服從潛規(guī)則而拋棄顯規(guī)則，則最終將走向毀滅之地。如何遵從和駕馭，將直接決定一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)或者組織的生死存亡。第四頁(yè)，共41頁(yè)。美國(guó)通用電氣公司原總裁杰克·韋爾奇曾說(shuō)：“其實(shí)并不是公司的業(yè)務(wù)使我擔(dān)心，使我擔(dān)心的是什么人做了從法律上看非常愚蠢的事而給公司的聲譽(yù)帶來(lái)污點(diǎn)并使公司毀于一旦?！币婪逗涂刂粕a(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)。

無(wú)事時(shí)如有事般提防，方可彌意外之變；有事時(shí)如無(wú)事般鎮(zhèn)定，才能消局中之危。第五頁(yè)，共41頁(yè)。目錄一、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理概述二、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理的難點(diǎn)三、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理的策略四、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容五、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注意的問(wèn)題第六頁(yè)，共41頁(yè)。加強(qiáng)合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理，防控企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

一、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理概述

1.合同的重要性2.企業(yè)合同的特點(diǎn)

（1）數(shù)量多（2）金額大（3）種類雜（4）時(shí)間長(zhǎng)（5）影響大（6）涉及部門和人員廣第七頁(yè)，共41頁(yè)。

3.合同法律風(fēng)險(xiǎn)及其管理

(1)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)，是指企業(yè)在訂立、履行合同的過(guò)程中，未來(lái)實(shí)際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)發(fā)生差異而導(dǎo)致企業(yè)必須承擔(dān)法律責(zé)任，并因此給企業(yè)造成損害的可能性。它往往是由于企業(yè)外部的合同法律環(huán)境發(fā)生變化，或由于企業(yè)主體及其員工未按照法律法規(guī)的規(guī)定或合同的約定行使權(quán)利、履行義務(wù)而造成的。

(2)合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)首要的風(fēng)險(xiǎn)管理。合同風(fēng)險(xiǎn)管理就是管理和控制交易風(fēng)險(xiǎn)，這是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控第一步，全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的其他風(fēng)險(xiǎn)管理，都是在此基礎(chǔ)上進(jìn)行。事實(shí)證明，企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)與合同有關(guān)，其發(fā)生的后果也影響巨大。第八頁(yè)，共41頁(yè)。

(3)合同法律風(fēng)險(xiǎn)具有可控性。與一般風(fēng)險(xiǎn)不同的是，由于合同法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生原因、產(chǎn)生結(jié)果具有法定性(約定性)，并且有法律條文的指導(dǎo)，因而具有很強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)性和可控性，這就可以通過(guò)構(gòu)建全方位的合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系，把合同法律風(fēng)險(xiǎn)控制在最小的范圍內(nèi)，或從源頭上消除隱患。因此，要根據(jù)企業(yè)所處的行業(yè)情況和自身特征，有針對(duì)性地構(gòu)建企業(yè)事前防范、事中控制、事后補(bǔ)救的全方位的合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。第九頁(yè)，共41頁(yè)。我們可以使用下列三張表來(lái)結(jié)合企業(yè)各部門（單位）的職能或者職責(zé)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析：第一張“潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性”分析表

請(qǐng)依照企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生“可能性”的大小，將潛在風(fēng)險(xiǎn)在下表中進(jìn)行排序。第十頁(yè)，共41頁(yè)。

“潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性”分析表最有可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)1.2.3.可能發(fā)生，但在近期內(nèi)不會(huì)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)1.2.3.不可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)1.2.3.第十一頁(yè)，共41頁(yè)。第二張“潛在風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的損害”分析表請(qǐng)依照潛在風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)“損害程度”的大小，將潛在風(fēng)險(xiǎn)在下表中進(jìn)行排序。

第十二頁(yè)，共41頁(yè)。

“潛在風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的損害”分析表會(huì)造成嚴(yán)重?fù)p害的風(fēng)險(xiǎn)1.2.3.會(huì)造成中等損害，但是能夠加以管理的風(fēng)險(xiǎn)1.2.3.會(huì)造成輕微損害，并且可以很容易加以管理的風(fēng)險(xiǎn)1.2.3.第十三頁(yè)，共41頁(yè)。第三張

“最有可能發(fā)生嚴(yán)重?fù)p害的風(fēng)險(xiǎn)”分析表

將前兩張表對(duì)照，找出共同點(diǎn)，列在下表中。

第十四頁(yè)，共41頁(yè)。

“最有可能發(fā)生嚴(yán)重?fù)p害的風(fēng)險(xiǎn)”分析表最有可能發(fā)生，會(huì)造成嚴(yán)重?fù)p害的風(fēng)險(xiǎn)1.2.3.最有可能發(fā)生，會(huì)造成損害，但可以管理的風(fēng)險(xiǎn)1.2.3.可能發(fā)生，但在近期不可能發(fā)生，會(huì)造成嚴(yán)重?fù)p害的風(fēng)險(xiǎn)1.2.3.第十五頁(yè)，共41頁(yè)。

通過(guò)以上分析，可以幫助企業(yè)識(shí)別出應(yīng)該關(guān)注的薄弱環(huán)節(jié)，以防止它們變成嚴(yán)重問(wèn)題，同時(shí)也為企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制提供考量的依據(jù)。第十六頁(yè)，共41頁(yè)。

二、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理的難點(diǎn)

1.合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)提升難

一是缺乏法律和契約意識(shí)，合同訂立流于形式二是程序上的漏洞主要表現(xiàn)為對(duì)合同審查論證把關(guān)失嚴(yán)，合同訂立程序不規(guī)范三是實(shí)體上的漏洞主要表現(xiàn)為合同條款模糊不清或主要信息缺失

2.職能機(jī)構(gòu)及人才缺失，合同管理職責(zé)不清一是機(jī)構(gòu)尚需健全，職能有待強(qiáng)化二是人員配備有待優(yōu)化，專業(yè)素養(yǎng)有待提高第十七頁(yè)，共41頁(yè)。

3.再造管理流程難，即將法律風(fēng)險(xiǎn)控制手段內(nèi)置于合同管理環(huán)節(jié)難。合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)內(nèi)控機(jī)制之一，由于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層、管理部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高、管理惰性、經(jīng)驗(yàn)主義甚至抗拒心理等，加上法律事務(wù)機(jī)構(gòu)沒(méi)有著力構(gòu)造合適的交流與溝通平臺(tái)、寓管理于服務(wù)之中等原因，新的管理流程運(yùn)行艱難。

4.客戶的信用情況收集難。掌握和了解客戶的信用情況，是企業(yè)從外部來(lái)防范合同法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。而恰恰在信用評(píng)價(jià)體系建設(shè)方面，我國(guó)還尚付闕如，僅有的幾條調(diào)查收集途徑，如工商注冊(cè)、財(cái)務(wù)報(bào)表、納稅登記查詢等，也是障礙重重，真假莫辨。而國(guó)外完善的信用評(píng)價(jià)體系，國(guó)內(nèi)企業(yè)尚不能自覺(jué)和充分地加以利用。第十八頁(yè)，共41頁(yè)。

5.約束員工的道德操守難。實(shí)踐證明，不少合同風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，是由于企業(yè)員工自身的道德操守造成的。對(duì)此，大多數(shù)的企業(yè)無(wú)能為力，由于行為的隱蔽性，加上取證、定性困難，對(duì)員工轉(zhuǎn)簽合同謀取私利等行為制約辦法不多。

6.合同違約責(zé)任追究意識(shí)淡薄，司法判決執(zhí)行難。

一是有的國(guó)有企業(yè)由于市場(chǎng)法律意識(shí)不夠強(qiáng)，依法經(jīng)營(yíng)和依法維護(hù)合法權(quán)利的機(jī)制尚待完善，防范、化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力不強(qiáng)。

二是由于合同管理方面的漏洞，依法維權(quán)力度不大，司法判決執(zhí)行困難。第十九頁(yè)，共41頁(yè)。

三、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理的策略

1.量身打造合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理模式。合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理模式有縱向集中模式，即企業(yè)由總法律顧問(wèn)帶領(lǐng)法律事務(wù)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理;橫向分散模式，即企業(yè)各下屬單位分別管理;縱橫結(jié)合模式或“網(wǎng)絡(luò)”模式，即部分合同風(fēng)險(xiǎn)由法律事務(wù)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理，部分合同風(fēng)險(xiǎn)由各下屬單位分別管理。為確保企業(yè)內(nèi)部上下統(tǒng)一、步調(diào)一致，從全球發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制正逐漸向由企業(yè)總法律顧問(wèn)牽頭的縱向集中模式、縱橫集合模式(“網(wǎng)絡(luò)模式)靠攏。

2.制定切實(shí)高效的合同管理制度和處理流程。合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系必須有制度保證，而制度的實(shí)施必須具體細(xì)化為處理流程。第二十頁(yè)，共41頁(yè)。

3.利用信息技術(shù)進(jìn)行合同管理。企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)由領(lǐng)導(dǎo)層控制，而合同的日常管理主要是由業(yè)務(wù)部門進(jìn)行，造成資源分割，領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)法掌握具體的業(yè)務(wù)情況，就談不上有效控制風(fēng)險(xiǎn)。因此，有必要通過(guò)信息技術(shù)這一有效的手段，來(lái)整合這些企業(yè)資源，讓領(lǐng)導(dǎo)層可以通過(guò)合同管理模塊，迅速掌握本企業(yè)目前一切與合同有關(guān)的工作進(jìn)程，比如哪些合同處在談判階段，遇到什么問(wèn)題?哪些合同條款發(fā)生變化?為什么發(fā)生變化?哪些合同遇到訴訟問(wèn)題?合同涉及的哪些法律法規(guī)有修改等等，如此，規(guī)模再大的企業(yè)，其領(lǐng)導(dǎo)層也能輕松從事合同管理，大大降低合同風(fēng)險(xiǎn)，提高審批效率，并且降低管理成本。第二十一頁(yè)，共41頁(yè)。

四、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容

1.強(qiáng)化法制觀念，提高合同管理意識(shí)鑒于一些國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)人員合同法律意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)素質(zhì)不高的現(xiàn)狀，建立培訓(xùn)機(jī)制，加強(qiáng)法律培訓(xùn)是關(guān)鍵一環(huán)。在法律培訓(xùn)過(guò)程中，應(yīng)充分結(jié)合崗位實(shí)際需要，對(duì)國(guó)企管理人員及企管部門、供銷部門、財(cái)務(wù)審計(jì)部門等重點(diǎn)崗位的工作人員，加大合同法、企業(yè)公司法、財(cái)稅法、擔(dān)保法、金融法等經(jīng)濟(jì)法律知識(shí)的上崗與在崗培訓(xùn)力度，提高他們的法制觀念，強(qiáng)化依法營(yíng)銷和市場(chǎng)契約意識(shí)。要通過(guò)制度化的經(jīng)濟(jì)法律知識(shí)和營(yíng)銷業(yè)務(wù)知識(shí)專門培訓(xùn)以及人才重組，建設(shè)一支精通法律、熟悉業(yè)務(wù)的專業(yè)化經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍，建立健全責(zé)權(quán)利一致的營(yíng)銷責(zé)任制度，從而保障國(guó)有企業(yè)更好地適應(yīng)市場(chǎng)，參與競(jìng)爭(zhēng)，保障合同安全，減少合同違約風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)合同權(quán)益。第二十二頁(yè)，共41頁(yè)。

2.合同管理規(guī)章。要想將合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制打造成為一種長(zhǎng)效機(jī)制，就必須把合同風(fēng)險(xiǎn)防范納入企業(yè)各項(xiàng)管理制度、工作流程之中，要通過(guò)規(guī)章制度來(lái)規(guī)范各部門、各崗位在合同風(fēng)險(xiǎn)防范中的職責(zé)，建立和完善合同風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，如《合同管理辦法》、《合同專用章管理規(guī)定》、《授權(quán)委托書(shū)證管理規(guī)定》、《合同審查、會(huì)簽、審批管理規(guī)定》、《合同糾紛調(diào)處管理規(guī)定》等，使企業(yè)合同管理的各項(xiàng)活動(dòng)全部納入法制化、規(guī)范化運(yùn)作的軌道。

3.合同管理指南。將國(guó)家法律、法規(guī)、部門規(guī)章和企業(yè)政策、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、規(guī)章、制度等細(xì)化為合同管理部門、管理員、業(yè)務(wù)員的行為指南，對(duì)其職權(quán)職責(zé)、管理流程等明晰分解，各司其責(zé)、各盡其責(zé)。第二十三頁(yè)，共41頁(yè)。

4.授權(quán)委托書(shū)證管理。企業(yè)對(duì)外簽訂合同，應(yīng)由其法定代表人或授權(quán)代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以企業(yè)名義對(duì)外簽約，包括除法定代表人之外的其它領(lǐng)導(dǎo)層人員。而法定代表人直接簽約不多，主要是委托代理人辦理，這就有必要建立一整套合同授權(quán)委托制度。根據(jù)實(shí)際情況，供銷業(yè)務(wù)人員宜發(fā)放授權(quán)委托證，可在一定時(shí)間內(nèi)多次使用，其它人員發(fā)放授權(quán)委托書(shū)，一事一用。授權(quán)委托書(shū)證的授權(quán)范圍、代理權(quán)限、有效期限、辦理?xiàng)l件、程序等都必須明確，并且要特別對(duì)授權(quán)委托證的年審、使用、在合同注明編號(hào)、遺失補(bǔ)辦和交還程序，對(duì)方授權(quán)委托書(shū)證的出具存底等做出規(guī)定，并嚴(yán)格管理。第二十四頁(yè)，共41頁(yè)。

5.合同專用章管理。合同專用章使用管理主要包括：簽訂合同必須使用合同專用章;合同專用章由專人使用、保管;合同專用章應(yīng)由合同歸口管理部門刻制、編號(hào)、發(fā)放、備案;合同專用章刻制的申請(qǐng)、審批手續(xù);遺失補(bǔ)刻和交還程序;對(duì)濫用合同專用章或合同專用章管理不善的責(zé)任者的處理等。

6.合同文本管理。企業(yè)常用的合同文本，必須事先起草印制好，并依法適時(shí)修改，如產(chǎn)品或服務(wù)銷售常用的買賣合同、物資采購(gòu)常用的買賣合同、外包業(yè)務(wù)常用的承攬合同等，其它合同文本也有必要準(zhǔn)備好規(guī)范文本。一事一用的重要合同，要爭(zhēng)取起草權(quán)，以便更充分地考慮和保護(hù)自己一方的權(quán)益。使用對(duì)方出具或起草的合同文本時(shí)，必須交公司法律顧問(wèn)認(rèn)真審查。第二十五頁(yè)，共41頁(yè)。

7.健全合同審查機(jī)制，實(shí)行合同簽約人負(fù)責(zé)制和重大合同履行報(bào)告制度，促進(jìn)依法審慎簽約。合同負(fù)責(zé)單位、合同承辦人要對(duì)合同的前期調(diào)查、談判、簽約、履行、驗(yàn)收、結(jié)算等全過(guò)程負(fù)責(zé)；重大合同草案須經(jīng)評(píng)審，企業(yè)應(yīng)成立合同評(píng)審委員會(huì)，由供銷、技術(shù)、生產(chǎn)、財(cái)務(wù)、法律、審計(jì)、質(zhì)量等部門的專業(yè)人員組成，就合同草案的商務(wù)要件、技術(shù)要件、文字表述等進(jìn)行可行性、合法性、真實(shí)性、嚴(yán)密性評(píng)判和審查，決定是否修改。合同評(píng)審應(yīng)置于簽約之前，而且是必經(jīng)程序。對(duì)履行周期長(zhǎng)、標(biāo)的額大、復(fù)雜疑難的重大合同實(shí)行計(jì)劃履行、定期報(bào)告制度，及時(shí)解決履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。要用好法律人才的專業(yè)化服務(wù)，引入法律中介服務(wù)機(jī)構(gòu)參與重大合同項(xiàng)目的審查、論證及談判；力求合同權(quán)利義務(wù)明晰，違約責(zé)任條款完整，最大可能的降低合同風(fēng)險(xiǎn)，提高合同成功率，維護(hù)國(guó)有企業(yè)權(quán)益。第二十六頁(yè)，共41頁(yè)。

8.健全招投標(biāo)機(jī)制，減少合同項(xiàng)目成本。為降低成本，體現(xiàn)公開(kāi)、公正、公平原則，抑制腐敗等，目前大型工程、中型項(xiàng)目甚至小額采購(gòu)，往往采取招標(biāo)方式進(jìn)行，企業(yè)也需通過(guò)投標(biāo)來(lái)訂貨、通過(guò)招標(biāo)來(lái)采購(gòu)。有鑒于此，企業(yè)要健全并實(shí)施招投標(biāo)機(jī)制；強(qiáng)化招投標(biāo)合同項(xiàng)目的全方位、全過(guò)程管理，促進(jìn)合同的順利履行。企業(yè)必須完善招標(biāo)、投標(biāo)管理，成立相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定管理規(guī)章，對(duì)標(biāo)書(shū)的制作、購(gòu)買、標(biāo)底的保密、評(píng)標(biāo)、答辯、開(kāi)標(biāo)、中標(biāo)等依法做出具體規(guī)定，同時(shí)將合同管理延伸到簽約之前。對(duì)重大投資或招標(biāo)合同項(xiàng)目，要邀請(qǐng)相關(guān)經(jīng)濟(jì)和法律專家組成專家委員會(huì)，進(jìn)行可行性論證，保證合同項(xiàng)目的合法性、可行性、安全性。通過(guò)招投標(biāo)，增加了合同項(xiàng)目的公開(kāi)性，避免了暗箱操作和經(jīng)濟(jì)違法亂紀(jì)，同時(shí)國(guó)有企業(yè)可以選擇最優(yōu)的產(chǎn)品和服務(wù)，有利于降低成本，減小合同風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)法律顧問(wèn)要全程參與招標(biāo)合同項(xiàng)目的管理，對(duì)合同的簽訂、審批、履約質(zhì)量把好"法律審查關(guān)"。第二十七頁(yè)，共41頁(yè)。

9.正確適用合同擔(dān)保制度，預(yù)防、規(guī)避合同項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。合同擔(dān)保制度對(duì)保障交易安全以及維護(hù)合同權(quán)益具有重要意義。國(guó)有企業(yè)在經(jīng)濟(jì)擔(dān)保活動(dòng)中，要嚴(yán)格遵守合同法、擔(dān)保法的規(guī)定，設(shè)定擔(dān)保的內(nèi)容、程序要符合規(guī)范，真正用好合同擔(dān)保制度，降低合同風(fēng)險(xiǎn)。具體而言，國(guó)有企業(yè)要求其他企業(yè)提供擔(dān)保，應(yīng)審查對(duì)方的擔(dān)保資格以及用來(lái)?yè)?dān)保的財(cái)產(chǎn)權(quán)利狀況，并在合同中明確擔(dān)保責(zé)任條款，一旦交易對(duì)方違約，可依法追究擔(dān)保責(zé)任，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保合同權(quán)利。國(guó)有企業(yè)如果是做擔(dān)保人或?yàn)槠渌髽I(yè)提供擔(dān)保，要依法審慎設(shè)定，必要時(shí)可要求被擔(dān)保人提供反擔(dān)保，以減小合同擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)營(yíng)安全。第二十八頁(yè)，共41頁(yè)。

10.加強(qiáng)合同履行管理，確保合同有效執(zhí)行。主要是管理合同按時(shí)按質(zhì)按量履行，并履行附隨義務(wù)(通知、協(xié)助、保密);遇合同內(nèi)容不明確從而影響到履行時(shí)，應(yīng)及時(shí)協(xié)商補(bǔ)充;審查合同主體、內(nèi)容的變更;依法行使不安抗辯權(quán)、代位權(quán)、撤銷權(quán)等權(quán)利;辦理債務(wù)轉(zhuǎn)移、委托收款等事宜。變更合同，須經(jīng)雙方當(dāng)事人協(xié)商一致，否則就要承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。對(duì)于附財(cái)產(chǎn)擔(dān)保和抵押的合同，應(yīng)該及時(shí)到相關(guān)部門辦理相關(guān)抵押手續(xù)，以免抵押物被合同相對(duì)方另行處置而導(dǎo)致不必要的損失。同時(shí)，在合同未履行前，應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注抵押財(cái)產(chǎn)和擔(dān)保方的償付能力。因此，合同管理的后續(xù)工作必須重視，而且盡量程序化、機(jī)制化，如形成應(yīng)收賬款合同管理長(zhǎng)效機(jī)制、工程合同后續(xù)監(jiān)督機(jī)制。第二十九頁(yè)，共41頁(yè)。

11.重視合同證據(jù)工作，做好合同公證、鑒證。依照法律的規(guī)定，誰(shuí)主張誰(shuí)舉證，主張權(quán)利要有證據(jù)支持，否則，要承擔(dān)敗訴的法律后果。在實(shí)踐中，由于缺乏證據(jù)意識(shí)，一些國(guó)有企業(yè)陷入"有理無(wú)據(jù)"的尷尬境地，在經(jīng)濟(jì)糾紛中吃盡苦頭，造成一些不應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)損失。"法律注重證據(jù)。"因此，要保留好合同書(shū)、運(yùn)單、結(jié)算憑證等文書(shū)原件，企業(yè)合同管理相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)重視經(jīng)濟(jì)合同文本、憑據(jù)的收集、整理、歸檔工作，做到未雨綢繆，防患于未然。一旦涉及經(jīng)濟(jì)糾紛，要及時(shí)調(diào)查經(jīng)濟(jì)往來(lái)記錄，查閱原始檔案，搜集、保全相關(guān)證據(jù)，提高勝訴的機(jī)率。同時(shí)，要充分認(rèn)識(shí)合同公證、鑒證的重要作用，對(duì)大額合同、重要合同依法進(jìn)行公證、鑒證，保證經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的合法性。建筑安裝工程合同要依法經(jīng)工商行政管理部門鑒證，大宗大額合同，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T或公證機(jī)關(guān)公證，以防范、避免合同履行風(fēng)險(xiǎn)。第三十頁(yè)，共41頁(yè)。

12.建立客戶檔案，加強(qiáng)客戶的信用管理。當(dāng)前企業(yè)合同簽約過(guò)程中大多存在樂(lè)觀簽約、“關(guān)系”簽約等對(duì)簽約對(duì)象資信情況考察不細(xì)、法律關(guān)系模糊不清及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估缺失等現(xiàn)象。一旦產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛訴諸法律時(shí)，往往出現(xiàn)雖有白紙黑字的合同并雙方簽字畫(huà)押，但合同程序上不合法或合同內(nèi)容無(wú)約束及約束無(wú)法執(zhí)行等尷尬處境。因此，簽訂合同前，應(yīng)從謹(jǐn)慎的角度出發(fā)，認(rèn)真審查合同相對(duì)方的資信情況，切實(shí)做好對(duì)合同相對(duì)方的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。要對(duì)合同相對(duì)方的工商登記、資產(chǎn)、信譽(yù)及經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，對(duì)于公民個(gè)人開(kāi)辦或控制、無(wú)資產(chǎn)、操作不規(guī)范的有限責(zé)任公司，要盡量規(guī)避。對(duì)于資信情況不明朗，但確有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)的，要盡量通過(guò)嚴(yán)格財(cái)物控制、第三方或本人提供擔(dān)保等方式予以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)踐中，我們可以通過(guò)在頻繁不斷的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)中建立客戶檔案，逐步充實(shí)客戶資料，加強(qiáng)客戶信用管理，以確保合同風(fēng)險(xiǎn)的最小化，控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證企業(yè)自身的經(jīng)濟(jì)利益。第三十一頁(yè)，共41頁(yè)。

13.合同糾紛處理。企業(yè)強(qiáng)化合同管理可避免許多合同糾紛，但并不能完全排除合同糾紛的產(chǎn)生。建立企業(yè)合同糾紛調(diào)處制度，需要明確糾紛處理的原則、糾紛具體負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)和基本程序等。首先由經(jīng)辦部門與對(duì)方協(xié)商解決，企業(yè)法律事務(wù)機(jī)構(gòu)積極配合，給予幫助和指導(dǎo);協(xié)商不成需申請(qǐng)仲裁或提起訴訟的，一律移交企業(yè)法律事務(wù)機(jī)構(gòu)，由其決定自行辦理還是外聘辦理，經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)提供證據(jù)材料。企業(yè)法律事務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)注意訴訟時(shí)效和對(duì)外委托案件的考核。第三十二頁(yè)，共41頁(yè)。

14.合同檔案管理。必須制定嚴(yán)格的歸檔制度，妥善保管合同檔案。合同依法簽訂后，承辦人員要將合同正本上交本單位合同管理人員保管，自留副本備用，必要時(shí)抄送、抄報(bào)有關(guān)部門;合同管理人員對(duì)生效合同要編號(hào)登記，逐個(gè)建立檔案，與合同有關(guān)的文書(shū)也要附在合同卷內(nèi)歸檔，包括合同附件，往來(lái)信件、電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件以及送貨、提貨、托運(yùn)、驗(yàn)收等有關(guān)憑證，貨物銷售發(fā)票，貨款托收、承付憑證，有關(guān)財(cái)務(wù)單據(jù)，產(chǎn)品的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、封樣、樣品或鑒定報(bào)告等;履行完畢的合同，按會(huì)計(jì)檔案保管期限保管。第三十三頁(yè)，共41頁(yè)。15.優(yōu)化職能機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)責(zé)權(quán)利統(tǒng)一高度重視機(jī)構(gòu)建設(shè)，健全強(qiáng)化機(jī)構(gòu)職能，形成綜合協(xié)調(diào)工作機(jī)制，企業(yè)合同管理部門應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)起為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)決策提供法律依據(jù)，做到依法經(jīng)營(yíng)，科學(xué)決策，積極維護(hù)企業(yè)的各項(xiàng)權(quán)益，努力規(guī)避、化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)提供有效的法律保障。因此，企業(yè)要成立合同管理委員會(huì)，建立由法制部門全程參與的合同管理職能部門，配備專職合同管理員，各部門設(shè)立兼職合同管理人員，形成統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分口負(fù)責(zé)的合同管理網(wǎng)絡(luò)體系，使合同管理工作更加規(guī)范、科學(xué)、合理。第三十四頁(yè)，共41頁(yè)。

在建立健全工作機(jī)構(gòu)和強(qiáng)化機(jī)構(gòu)職能的同時(shí)，要不拘一格，把精通合同法、經(jīng)濟(jì)法及熟悉經(jīng)營(yíng)管理的人員充實(shí)進(jìn)來(lái)。努力為合同管理人才創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，落實(shí)應(yīng)有的職級(jí)待遇，明確權(quán)利、責(zé)任和義務(wù)，建立有效的激勵(lì)與約束機(jī)制；定期為合同管理工作人員提供外出培訓(xùn)和進(jìn)修的機(jī)會(huì)，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理人員法律知識(shí)的培訓(xùn)，提高運(yùn)用法律解決問(wèn)題的能力。同時(shí)，努力借助外力，聘用法律專家擔(dān)任國(guó)有企業(yè)法律顧問(wèn)，加強(qiáng)對(duì)合同簽訂、履行的法律審查。企業(yè)可根據(jù)本單位人員和業(yè)務(wù)量等狀況，設(shè)立專職或者兼職法律顧問(wèn)，具體負(fù)責(zé)對(duì)合同簽訂、履行的法律審查和訴訟代理工作。未經(jīng)法律顧問(wèn)審查同意，不得簽訂和變更合同，通過(guò)防范合同漏洞控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。第三十五頁(yè)，共41頁(yè)。五、合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注意的問(wèn)題

1.避免合同修改帶來(lái)新的法律風(fēng)險(xiǎn)合同簽訂時(shí)，評(píng)審其商務(wù)和技術(shù)要件、文本條款等，不存在法律風(fēng)險(xiǎn)或法律風(fēng)險(xiǎn)可控，但在合同履行過(guò)程中，雙方協(xié)商變更合同主體和修改合同內(nèi)容，卻可能產(chǎn)生新的法律風(fēng)險(xiǎn)，所以企業(yè)必須有效控制和規(guī)范合同修改程序，將合同修改與合同簽訂同樣對(duì)待，避免合同修改帶來(lái)新的法律風(fēng)險(xiǎn)。

2.強(qiáng)化合同附件的法律風(fēng)險(xiǎn)管理為細(xì)化或進(jìn)一步明確合同條款，不少合同在簽訂之時(shí)或之后再簽附件。而合同附件作為合同的有效組成部分，往往與合同主文具有同等法律效力，企業(yè)合同管理部門普遍存在主文認(rèn)真、附件隨意的現(xiàn)象，造成了法律風(fēng)險(xiǎn)隱患，因此要強(qiáng)化其管理。第三十六頁(yè)，共41頁(yè)。

3.量化考核法律事務(wù)部門的合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作在定崗定員定職責(zé)的基礎(chǔ)上，必須強(qiáng)化考核法律事務(wù)部門的合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理，合理設(shè)置量化考核指標(biāo)，確保和督促法律事務(wù)部門認(rèn)真、扎實(shí)地進(jìn)入合同管理環(huán)節(jié)。如設(shè)置“合同管理體系合法率”這一考核指標(biāo)，旨在考核合同的簽訂、履行、糾紛處理的合法性，考核方法是統(tǒng)計(jì)期間經(jīng)審查的合同在簽訂