廣東基金從業(yè)資格：權(quán)益類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)和收益考試題

廣東省基金從業(yè)資格：權(quán)益類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)和收益考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起一個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。A：3B：6C：9D：122、將基金劃分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型的依據(jù)是—A：投資標(biāo)的不同B：投資目標(biāo)不同C：組織形式不同D：交易方式不同3、下列關(guān)于債券型基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說(shuō)法，正確的是_。A.兩者的關(guān)系難以確定B.利率風(fēng)險(xiǎn)與平均到期期限的長(zhǎng)短無(wú)關(guān)C.平均到期期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)也低D.平均到期期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越高4、—是反映證券市場(chǎng)發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A.證券市場(chǎng)價(jià)值B.證券化率C.證券市場(chǎng)指數(shù)D.證券種類(lèi)5、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括—A：產(chǎn)品線的長(zhǎng)度B：產(chǎn)品線的寬度C：產(chǎn)品線的高度D：產(chǎn)品線的深度6、銷(xiāo)售決策流程控制要求_。A.建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位B.重大決策過(guò)程應(yīng)留有書(shū)面記錄，供監(jiān)察稽核部門(mén)及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查C.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品D.對(duì)其銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃7、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的―納入證券投資者保護(hù)基金。―A：20%B：25%C：30%D：35%8、在證券市場(chǎng)上，證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的—的高低決定的。A.利息收入B.紅利收入C.預(yù)期報(bào)酬率D.差價(jià)收入9、我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為_(kāi)。A.無(wú)記名股票B.記名股票C.記名股票或無(wú)記名股票D.優(yōu)先股票10、實(shí)際運(yùn)作中，決定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是_。A.股票倉(cāng)位的高低B.加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短C.利率的變動(dòng)D.基金凈值的大小11、如果某債券型基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%,則該債券型基金的份額凈值約_。A.減少4%B.增加24%C.增加4%D.增力口20%12、基金管理公司變更下列事項(xiàng)時(shí)，無(wú)須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的有_。A.變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例B.變更名稱、住所C.修改章程D.變更基金經(jīng)理13、關(guān)于證券市場(chǎng)的基本功能，以下說(shuō)法正確的有_。A.證券市場(chǎng)具有資本定價(jià)功能B.證券市場(chǎng)可以讓資金盈余者通過(guò)賣(mài)出證券而實(shí)現(xiàn)投資C.證券市場(chǎng)可以使生產(chǎn)者實(shí)現(xiàn)套期保值的目的D.證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置功能14、基金合同一旦中止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入—程序。A：準(zhǔn)備B：運(yùn)作C：募集D：清算15、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的_。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值16、目前國(guó)內(nèi)開(kāi)放式指數(shù)型基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般在—以內(nèi)。0.1%0.25%0.5%0.75%17、—是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)18、—是基金信息披露最根本、最重要的原則。A：真實(shí)性原則B：準(zhǔn)確性原則C：完整性原則D：及時(shí)性原則19、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司募集基金的行為包括_。A.募集基金B(yǎng).向證券交易所提交募集文件C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件D.發(fā)售基金份額20、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括_。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.貨幣市場(chǎng)基金21、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是_。A.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露B.開(kāi)放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露C.開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率D.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率22、關(guān)于基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有_。A.應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金的短期評(píng)級(jí)B.基金評(píng)級(jí)具有預(yù)測(cè)性C.可以直接根據(jù)基金等級(jí)進(jìn)行投資D.無(wú)論何種類(lèi)型的基金進(jìn)行對(duì)比，等級(jí)越高，說(shuō)明基金表現(xiàn)越好23、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷(xiāo)的行為是指_。A.人員推銷(xiāo)B.持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)C.營(yíng)業(yè)推廣D.公共關(guān)系24、當(dāng)公司法定公積金累積額為公司—的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊(cè)資本B：凈資產(chǎn)C：總資產(chǎn)D：股東權(quán)益25、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有_。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.城市信用合作社D.農(nóng)村信用合作社26、從公司概況來(lái)說(shuō)，—的公司，其長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢(shì)。A.股東數(shù)量較多B.股東實(shí)力強(qiáng)大C.持股比例合理D.股權(quán)變動(dòng)頻繁27、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能有_。A.負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究B.草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C.全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人、基金托管行及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核28、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括_。A.地理因素B.人口因素C.投資者心理因素D.投資者行為因素29、我國(guó)第一只上市開(kāi)放式基金是，第一只結(jié)構(gòu)化基金是。__A.國(guó)投瑞銀瑞?；穑蝗A夏上證50ETFB.華夏上證50ETF；南方積極配置基金C.南方積極配置基金；國(guó)投瑞銀瑞?；餌.興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金；ETF聯(lián)接基金30、下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是—A：證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所B：證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所C：證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所D：證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、下列基金市場(chǎng)參與主體中，—在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)32、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是_。A.金融期貨B.交易所交易期權(quán)C.金融遠(yuǎn)期合約D.權(quán)證33、基金的估值方法必須_。A.保持一致性B.保持公開(kāi)性C.保持靈活性D.任何情況都不能變化34、—是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn).經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn).財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避。A：操作風(fēng)險(xiǎn)B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)35、—對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不對(duì)基金的分散程度作出考察。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.道?瓊斯指數(shù)D.詹森指數(shù)36、證券投資基金的銷(xiāo)售過(guò)程中，客戶促成的方式主要有_。A.選擇合適的投資方式B.選擇合適的營(yíng)銷(xiāo)時(shí)機(jī)C.提供便利條件D.降低客戶成本37、下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說(shuō)法，正確的有_。A.負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.維持公平而有序的證券市場(chǎng)38、—基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股.公司債.政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象A：成長(zhǎng)型基金8：收入型基金^平衡型基金D：混合型基金39、基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有_。A.將投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人B.補(bǔ)償投資人認(rèn)購(gòu)損失C.以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.重新發(fā)售該基金40、下列債券發(fā)行的定價(jià)方式中，—是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率。A.以價(jià)格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)B.以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)C.以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)D.以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)41、通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，可以消除—等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.逆向選擇C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金價(jià)格波動(dòng)性42、基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷(xiāo)人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險(xiǎn)等各種金融工具，在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中將有關(guān)知識(shí)以服務(wù)的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的A：服務(wù)性B：專(zhuān)業(yè)性C：持續(xù)性D：適用性43、考察基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金經(jīng)理連續(xù)管理—年以上的基金業(yè)績(jī)才具有較強(qiáng)的參考意義。A.半13544、開(kāi)放式基金申購(gòu)一般采用—方式。A.部分繳款B.全額繳款C.保證金繳款D.固定金額繳款45、股票型基金的分析一般從—入手。A.業(yè)績(jī)B.風(fēng)險(xiǎn)C.投資組合D.信用等級(jí)46、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有_。A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)47、股票基金和債券基金的申購(gòu)、贖回原則是_。A.金額申購(gòu)，金額贖回B.金額申購(gòu)，份額贖回C.份額申購(gòu)，金額贖回D.份額申購(gòu)，份額贖回48、以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為―八：收入型基金8：平衡型基金C：開(kāi)放式基金D：成長(zhǎng)型基金49、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括_。A.基金分紅B.已實(shí)現(xiàn)收益C.貝塔系數(shù)D.份額凈值增長(zhǎng)率50、下列關(guān)于券商集合計(jì)劃的說(shuō)法，不正確的是_。A.管理人的收入與其業(yè)績(jī)表現(xiàn)沒(méi)有直接關(guān)系B.目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)較強(qiáng)C.投資門(mén)檻比基金高D.流動(dòng)性比基金差51、根據(jù)—的規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，并要求有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件，有安全高效的清算.交割系統(tǒng)，有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所.安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等條件。A：《證券投資基金法》B：《證券投資基金托管資格管理辦法》C：《中華人民共和國(guó)證券法》D：《中華人民共和國(guó)刑法》52、若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為_(kāi)。88.88%44.44%100.33%66.67%53、基金經(jīng)理的—是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A.過(guò)往業(yè)績(jī)B.從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.投資能力D.操作風(fēng)格54、—是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.欺詐客戶55、基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括_。A.律師事務(wù)所B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)56、下列各指標(biāo)中，—以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險(xiǎn)。A.夏普指數(shù)B.詹森指數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.道-瓊斯指數(shù)57、對(duì)基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)理解正確的有_。A.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)以投資者的需求為核心B.