貴州下半年基金從業(yè)基金的募集交易與登記考試試卷

貴州下六個(gè)月基金從業(yè)：基金募集、交易與登記考試試卷一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)可以不通過召開基金特有人大會(huì)審議決定____A：提前終止基金協(xié)議B：基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金協(xié)議期限C：更換基金管理企業(yè)高級(jí)管理人員D：更換基金管理人、基金托管人2、目前，我國(guó)基金管理人管理費(fèi)實(shí)行__。A．每日計(jì)提B．每周計(jì)提C．按周支付D．按月支付3、下列有關(guān)基金市場(chǎng)參與主體說(shuō)法，對(duì)有__。A．根據(jù)所承擔(dān)責(zé)任與作用不一樣，基金市場(chǎng)參與主體可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類B．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金當(dāng)事人C．基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資征詢機(jī)構(gòu)是基金重要服務(wù)機(jī)構(gòu)D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)監(jiān)管主體4、證券市場(chǎng)發(fā)展停滯階段是__。A．20世紀(jì)初B．1929～1933年C．20世紀(jì)代至第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束D．第二次世界大戰(zhàn)后至20世紀(jì)60年代5、QDII基金與一般開放式基金申購(gòu)、贖回相似點(diǎn)不包括__。A．申購(gòu)和贖回渠道B．申購(gòu)與贖回開放日及時(shí)間C．申購(gòu)與贖回程序、原則D．拒絕或暫停申購(gòu)情形6、__是為投資人選擇合適基金產(chǎn)品前十分重要環(huán)節(jié)。A．理解基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B．劃分投資人類型C．確定投資者投資目D．制定合適理財(cái)方案7、下列有關(guān)股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益描述，對(duì)有__。A．一般股收益要不不小于基金B(yǎng)．股票收益是不確定C．證券投資基金收益要高于債券D．基金投資風(fēng)險(xiǎn)不小于債券8、下列有關(guān)交易型開放式指數(shù)基金(ETF)說(shuō)法，不對(duì)是__。A．ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存交易制度B．只有大投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)交易C．ETF贖回時(shí)一般可以得到現(xiàn)金D．正常狀況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較靠近9、可以從__等方面分析基金產(chǎn)品特性。A．基金類型B．投資理念C．投資方略D．業(yè)績(jī)基準(zhǔn)10、目前，國(guó)內(nèi)基金企業(yè)在投資管理上基本采用__領(lǐng)導(dǎo)下基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。A．企業(yè)交易部B．企業(yè)投資部C．企業(yè)董事會(huì)D．企業(yè)投資決策委員會(huì)

11、我國(guó)基金市場(chǎng)監(jiān)管主體是__，依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行監(jiān)督管理。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B．證券交易所C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)D．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)12、分離交易可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券購(gòu)置者可以按預(yù)先規(guī)定條件中在企業(yè)發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)置權(quán)，其預(yù)先規(guī)定條件重要是指股票__。A．購(gòu)置方式B．購(gòu)置價(jià)格C．認(rèn)購(gòu)比例D．認(rèn)購(gòu)期間13、基金銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)支持系統(tǒng)中，波及基金投資人信息交易記錄備份應(yīng)當(dāng)在不可修改介質(zhì)上保留__年。A．5B．10C．15D．2014、如下證券投資風(fēng)險(xiǎn)中屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是____A：經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B：政策風(fēng)險(xiǎn)C：購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)D：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)15、假如兩只基金時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列說(shuō)法對(duì)是__。A．早分紅基金比晚分紅基金收益率高B．兩只基金體現(xiàn)相似C．分紅次數(shù)多基金收益率高D．分紅額高基金收益率高16、基金協(xié)議生效局限性__個(gè)月，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度匯報(bào)。A．2B．3C．6D．917、有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)區(qū)別和局限，說(shuō)法對(duì)有__。A．當(dāng)投資者只投資一只基金或一類基金時(shí)，比較恰當(dāng)衡量指標(biāo)是特雷諾指數(shù)B．當(dāng)比較分散程度較差與分散程度很好組合時(shí)，分散程度差組合其特雷諾指數(shù)也許很好，但夏普指數(shù)也許較差C．一般，組合中股票數(shù)量多基金，其夏普指數(shù)會(huì)比組合中股票數(shù)量少基金高D．特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)考量只波及系統(tǒng)性分析，不能對(duì)基金分散程度作出考察18、一般來(lái)說(shuō)，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率基本上呈____趨勢(shì)，這是由產(chǎn)品自身風(fēng)險(xiǎn)收益特性決定。A：遞增B：遞減C：不變D：無(wú)法確定19、如下有關(guān)代銷渠道特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤是____A：對(duì)客戶控制力強(qiáng)，且有廣泛客戶基礎(chǔ)B：客戶可得到獨(dú)立顧問服務(wù)C：代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績(jī)才有傭金，基金企業(yè)不承擔(dān)固定成本D：商業(yè)對(duì)手對(duì)渠道競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷成本20、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)要點(diǎn)包括__。A．基金經(jīng)理教育背景B．基金經(jīng)理從業(yè)年限C．基金經(jīng)理履歷D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過榮譽(yù)和懲罰等狀況21、美國(guó)稱證券投資基金為__。A．信托產(chǎn)品B．共同基金C．證券投資信托基金D．單位信托基金22、有關(guān)貨幣市場(chǎng)基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告說(shuō)法，對(duì)是__。A．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第一種自然日披露B．開放日收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露C．開放日收益公告需披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率D．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最終一日7日年化收益率，以及節(jié)假后來(lái)首個(gè)開放日每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率23、下列有關(guān)基金托管協(xié)議說(shuō)法，不對(duì)是__。A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂協(xié)議B．基金托管協(xié)議重要目是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，保證基金財(cái)產(chǎn)安全，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益C．基金托管協(xié)議中要包括基金管理人和基金托管人之間互相監(jiān)督和核查D．基金托管協(xié)議中要包括協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益重要事項(xiàng)24、有關(guān)債券特性，下列描述不對(duì)有__。A．償還性是指?jìng)瘺]有規(guī)定償還時(shí)間，債務(wù)人可選擇任一期限向債權(quán)人支付利息B．一般狀況下，政府債券風(fēng)險(xiǎn)低于金融債券和企業(yè)債券C．一般，具有高度流動(dòng)性債券同步風(fēng)險(xiǎn)較大D．流動(dòng)性首先取決于市場(chǎng)為債券轉(zhuǎn)讓所提供便利程度25、基金管理企業(yè)一般設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理企業(yè)監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)____負(fù)責(zé)。A：董事會(huì)B：監(jiān)事會(huì)C：股東會(huì)D：總經(jīng)理二、多選題（共25題，每題2分，每題備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、有關(guān)家庭成熟期特點(diǎn)和投資偏好，下列說(shuō)法對(duì)有__。A．收入大部分用于消費(fèi)B．以雙薪家庭為主C．事業(yè)發(fā)展和收入均到達(dá)高峰D．投資應(yīng)當(dāng)以偏進(jìn)取平衡資產(chǎn)配置為主2、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)置或發(fā)售標(biāo)證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)是__。A．金融期貨B．交易所交易期權(quán)C．金融遠(yuǎn)期合約D．權(quán)證3、當(dāng)封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格______基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，這時(shí)折(溢)價(jià)率為______。__A．高于；正數(shù)B．低于；負(fù)數(shù)C．低于；正數(shù)D．高于；負(fù)數(shù)4、債券票面要素包括__。A．票面價(jià)值B．到期期限C．票面利率D．發(fā)行者名稱5、通過公開資料可以獲得基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特性信息B．基金管理企業(yè)信息C．基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)信息D．基金經(jīng)理和企業(yè)管理團(tuán)體信息6、投資對(duì)象重要是那些績(jī)優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定有價(jià)證券，以追求當(dāng)期高收入為基本目基金稱為____A：成長(zhǎng)型基金B(yǎng)：收入型基金C：平衡型基金D：混合型基金7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)__。A．按照國(guó)務(wù)院授權(quán)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管B．依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則C．是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)主管部門D．是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位8、基金運(yùn)作信息披露重要是指在基金協(xié)議生效后至基金協(xié)議終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金__等信息。A．份額發(fā)售B．上市交易C．投資運(yùn)作D．經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)9、投資者買賣封閉式基金可開立賬戶包括__。A．深市證券賬戶及資金賬戶B．滬市證券賬戶及資金賬戶C．深市基金賬戶及資金賬戶D．滬市基金賬戶及資金賬戶10、自基金終止之日起____個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督下進(jìn)行基金清算A：30B：50C：20D：10

11、對(duì)于開放式基金，在開放申購(gòu)、贖回后，資產(chǎn)凈值公告時(shí)間頻率是__。A．每個(gè)開放日公告一次B．每周公告一次C．每周公告兩次D．每月公告一次12、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)嚴(yán)禁行為包括__。A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu)B．接受投資者全權(quán)委托C．違規(guī)向他人提供基金未公開信息D．賬外暗中予以他人財(cái)物或利益13、下列有關(guān)保本型基金說(shuō)法，不對(duì)是__。A．保本型基金投資目是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)同步力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在高回報(bào)B．安全墊是指保本型基金設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受最高損失限額C．安全墊放大倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%14、下列有關(guān)基金銷售宣傳內(nèi)容，說(shuō)法不對(duì)是__。A．引用基金過往業(yè)績(jī)，應(yīng)同步申明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金未來(lái)體現(xiàn)B．波及基金產(chǎn)品銷售宣傳內(nèi)容必須具有明確風(fēng)險(xiǎn)提醒和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)C．引用數(shù)據(jù)和記錄資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、精確，并注明出處D．刊登有關(guān)基金管理企業(yè)、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象宣傳材料，必須具有風(fēng)險(xiǎn)提醒和警示性文字15、開放式基金直銷一般通過__等實(shí)現(xiàn)。A．郵寄B．電話C．直屬分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)D．直銷隊(duì)伍16、下列有關(guān)基金與信托產(chǎn)品說(shuō)法，對(duì)有__。A．契約型基金是金融信托一種B．信托產(chǎn)品流動(dòng)性比基金好C．信托投資門檻一般比基金高D．信托投資范圍比基金廣17、基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。A．承銷證券B．支付基金托管費(fèi)C．向他人提供貸款D．向他人提供擔(dān)保18、證券市場(chǎng)包括__。A．基金市場(chǎng)B．同業(yè)拆借市場(chǎng)C．債券市場(chǎng)D．股票市場(chǎng)19、一般，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A．上漲B．下降C．不變D．上下波動(dòng)20、____中最被廣泛接受是流動(dòng)性偏好理論。它認(rèn)為市場(chǎng)是由短期投資者所控制，一般來(lái)說(shuō)遠(yuǎn)期利率超過未來(lái)短期利率預(yù)期，即遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期未來(lái)利率與流動(dòng)溢價(jià)。A：完全預(yù)期理論B：有偏預(yù)期理論C：市場(chǎng)分割理論D：優(yōu)先置產(chǎn)理論21、存續(xù)期募集信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每__個(gè)月披露一次更新招募闡明書。A．1B．3C．6D．1222、下列有關(guān)滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)說(shuō)法，對(duì)有__。A．滬深300指數(shù)計(jì)算中包括了300個(gè)樣我司股票和債券價(jià)格B．滬深300指數(shù)樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大300只A股C．上證綜合指數(shù)包括了上海證券交