風(fēng)險管理過程講義

第五章風(fēng)險管理過程1當(dāng)前1頁，總共68頁。風(fēng)險管理過程riskmanagementprocess管理方針、程序和慣例對溝通、協(xié)商、明確環(huán)境、以及識別、分析、評價、處理、監(jiān)測和評審風(fēng)險活動的系統(tǒng)應(yīng)用。

風(fēng)險管理過程2當(dāng)前2頁，總共68頁。風(fēng)險管理過程3當(dāng)前3頁，總共68頁。

風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理過程組成溝通和協(xié)商明確環(huán)境風(fēng)險評估風(fēng)險處理監(jiān)測和評審記錄風(fēng)險管理過程4當(dāng)前4頁，總共68頁。

風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理過程組成溝通和協(xié)商明確環(huán)境風(fēng)險評估風(fēng)險處理監(jiān)測和評審記錄風(fēng)險管理過程5當(dāng)前5頁，總共68頁。風(fēng)險管理過程組成風(fēng)險管理過程是組織管理的有機(jī)組成部分，嵌入在組織文化和實踐當(dāng)中，貫穿于組織的經(jīng)營過程。風(fēng)險管理過程由明確環(huán)境信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險處理、監(jiān)測和評審所描述的活動組成。風(fēng)險評估包括風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評價等三個步驟。溝通和記錄，應(yīng)貫穿于風(fēng)險管理過程6當(dāng)前6頁，總共68頁。風(fēng)險管理過程組成7當(dāng)前7頁，總共68頁。

風(fēng)險管理過程組成活動（1）溝通和協(xié)商（咨詢）（2）明確環(huán)境（3）風(fēng)險評估（4）風(fēng)險處理（應(yīng)對）（5）監(jiān)測和評審（監(jiān)督和檢查）（6）記錄風(fēng)險管理過程8當(dāng)前8頁，總共68頁。

風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理過程組成溝通和協(xié)商明確環(huán)境風(fēng)險評估風(fēng)險處理監(jiān)測和評審記錄風(fēng)險管理過程9當(dāng)前9頁，總共68頁。1.與利益相關(guān)者溝通和協(xié)商溝通和協(xié)商communicationandconsultation組織針對風(fēng)險管理，提供、共享或獲取信息，與利益相關(guān)方進(jìn)行對話的持續(xù)和反復(fù)的過程。在風(fēng)險管理過程的每一個階段都應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部和外部利益相關(guān)者有效溝通和協(xié)商。溝通和協(xié)商計劃宜在早期制定。該計劃針對與風(fēng)險本身、風(fēng)險成因、風(fēng)險后果（如果掌握）以及處理風(fēng)險措施相關(guān)的問題。為確保實施風(fēng)險管理過程的職責(zé)明確，以及利益相關(guān)者理解決策的基礎(chǔ)和特定措施需求的原因，采取有效的外部和內(nèi)部溝通和協(xié)商。溝通和協(xié)商10當(dāng)前10頁，總共68頁。1.與利益相關(guān)者溝通和協(xié)商與利益相關(guān)者的溝通協(xié)商是重要的，由于他們基于對風(fēng)險的感知，做出了對風(fēng)險的判斷。這些感知可以由于利益相關(guān)者的價值觀、需求、臆斷、概念和關(guān)注點的不同而變化。由于利益相關(guān)者的觀點會對決策產(chǎn)生重大影響，因此他們的感知以被識別、記錄、以及在決策過程中考慮。溝通和協(xié)商宜提供真實的、相關(guān)的、準(zhǔn)確的、便于理解的交流信息，同時宜考慮到保密和個人誠實因素。溝通和協(xié)商11當(dāng)前11頁，總共68頁。2.協(xié)商團(tuán)隊方法適當(dāng)?shù)貛椭鞔_環(huán)境；確保利益相關(guān)者的利益被理解和考慮；幫助確保風(fēng)險充分地被識別；將不同領(lǐng)域的專業(yè)知識一并用于分析風(fēng)險；確保在界定風(fēng)險準(zhǔn)則和評定風(fēng)險時，不同的觀點被恰當(dāng)?shù)乜紤]；確保認(rèn)同和支持風(fēng)險處理（應(yīng)對）計劃；加強在風(fēng)險管理過程中的變更管理；制定一個恰當(dāng)?shù)膬?nèi)部和外部溝通和協(xié)商計劃。溝通和協(xié)商12當(dāng)前12頁，總共68頁。

風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理過程組成溝通和協(xié)商明確環(huán)境風(fēng)險評估風(fēng)險處理監(jiān)測和評審記錄風(fēng)險管理過程13當(dāng)前13頁，總共68頁。1.明確組織環(huán)境（背景）明確環(huán)境（狀況）establishingthecontext通過明確環(huán)境，組織明確其目標(biāo)，界定風(fēng)險管理應(yīng)該考慮的外部和內(nèi)部參數(shù)，并設(shè)置風(fēng)險管理過程的范圍和風(fēng)險準(zhǔn)則。盡管許多此類參數(shù)與風(fēng)險管理框架設(shè)計時所考慮的參數(shù)類似，但在明確風(fēng)險管理過程的狀況時，這些參數(shù)需要細(xì)致地，特別是與特定風(fēng)險管理過程聯(lián)系起來考慮。明確環(huán)境14當(dāng)前14頁，總共68頁。2.明確外部環(huán)境外部環(huán)境是組織在實現(xiàn)目標(biāo)過程中所面臨的外界環(huán)境的歷史、現(xiàn)在和未來的各種相關(guān)信息。為保證在制定風(fēng)險準(zhǔn)則時能充分考慮外部利益相關(guān)者的目標(biāo)和關(guān)注點，組織需要了解外部環(huán)境。外部環(huán)境以組織所處的整體環(huán)境為基礎(chǔ)，包括法律和監(jiān)管要求、利益相關(guān)者的訴求和與具體風(fēng)險管理過程相關(guān)的其他方面的信息等。明確環(huán)境15當(dāng)前15頁，總共68頁。外部環(huán)境信息包括但不限于：——國際、國內(nèi)、地區(qū)及當(dāng)?shù)氐恼?、?jīng)濟(jì)、

文化、法律、法規(guī)、技術(shù)、金融以及自然

環(huán)境和競爭環(huán)境；——影響組織目標(biāo)實現(xiàn)的外部關(guān)鍵因素及其歷

史和變化趨勢；——外部利益相關(guān)者及其訴求、價值觀、風(fēng)險

承受度；外部利益相關(guān)者與組織的關(guān)系等。明確環(huán)境16當(dāng)前16頁，總共68頁。2.明確內(nèi)部環(huán)境內(nèi)部環(huán)境是組織在實現(xiàn)目標(biāo)過程中所面臨的內(nèi)在環(huán)境的歷史、現(xiàn)在和未來的各種相關(guān)信息。風(fēng)險管理過程要與組織的文化、經(jīng)營過程和結(jié)構(gòu)相適應(yīng)，包括組織內(nèi)影響其風(fēng)險管理的任何事物。明確環(huán)境17當(dāng)前17頁，總共68頁。2.明確內(nèi)部環(huán)境組織需明確內(nèi)部環(huán)境信息，因為：

——風(fēng)險可能會影響組織戰(zhàn)略、日常經(jīng)營或項目運營等各個方面，從而進(jìn)一步會影響組織的價值、信用和承諾等；——風(fēng)險管理在組織的特定目標(biāo)和管理條件下進(jìn)行；——具體活動的目標(biāo)和有關(guān)準(zhǔn)則應(yīng)放到組織整體目標(biāo)的環(huán)境中考慮。明確環(huán)境18當(dāng)前18頁，總共68頁。理解內(nèi)部環(huán)境是必要的，可包括，但不僅限于：——治理、組織結(jié)構(gòu)、作用和責(zé)任；——方針、目標(biāo)，為實現(xiàn)方針和目標(biāo)制定的戰(zhàn)略；——基于資源和知識理解的能力（如：資金、時間、人員、過程、系統(tǒng)和技術(shù)）；——與內(nèi)部利益相關(guān)方的關(guān)系，內(nèi)部利益相關(guān)者的觀點和價值觀；——組織的文化；——信息系統(tǒng)、信息流和決策過程；——組織所采用的標(biāo)準(zhǔn)、指南和模式；——合同關(guān)系的形式與范圍。明確環(huán)境19當(dāng)前19頁，總共68頁。3.明確風(fēng)險管理過程狀況確立組織活動的目標(biāo)、策略、范圍和參數(shù)，或風(fēng)險管理過程應(yīng)用到的組織的那些部分。風(fēng)險管理宜充分考慮滿足開展風(fēng)險管理的資源需求。所需的資源、職責(zé)、權(quán)限和要保存的記錄也宜予以規(guī)定。明確環(huán)境20當(dāng)前20頁，總共68頁。風(fēng)險管理過程的狀況根據(jù)組織需求而變化?？梢园?，但不僅限于：——確定風(fēng)險管理活動的目標(biāo)；——確定風(fēng)險管理過程的職責(zé)；——確定所要開展的風(fēng)險管理活動的范圍以及深度、廣度，包括具體的內(nèi)涵和外延；——以時間和地點，界定活動、過程、職能、項目、產(chǎn)品、服務(wù)或資產(chǎn)；——界定組織特定項目、過程或活動與其他項目、過程或活動之間的關(guān)系；明確環(huán)境21當(dāng)前21頁，總共68頁?！_定風(fēng)險評估的方法；——確定評價風(fēng)險管理的績效和有效性的方法；——識別和規(guī)定所必須要做出的決策；——確定所需的范圍或框架性研究，它們的程度和目標(biāo)，以及此種研究所需資源。對這些和其他相關(guān)因素的關(guān)注，有助于確保所采用的風(fēng)險管理方法適合于環(huán)境、組織、以及影響目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險。明確環(huán)境22當(dāng)前22頁，總共68頁。4．確定風(fēng)險準(zhǔn)則（1）風(fēng)險準(zhǔn)則riskcriteria

評價風(fēng)險重要程度的依據(jù)。風(fēng)險準(zhǔn)則需體現(xiàn)組織的風(fēng)險承受度，應(yīng)反映組織的價值觀、目標(biāo)和資源。有些風(fēng)險準(zhǔn)則直接或間接反映了法律和法規(guī)要求或其他需要組織遵循的要求。風(fēng)險準(zhǔn)則應(yīng)當(dāng)與組織的風(fēng)險管理方針一致。具體的風(fēng)險準(zhǔn)則應(yīng)盡可能在風(fēng)險管理過程開始時制定，并持續(xù)不斷地檢查和完善。明確環(huán)境23當(dāng)前23頁，總共68頁。（2）確定風(fēng)險準(zhǔn)則時要考慮因素：可能發(fā)生的后果的性質(zhì)、類型以及后果的度量；可能性的度量；可能性和后果的時限；風(fēng)險的度量方法；風(fēng)險等級的確定；利益相關(guān)者可接受的風(fēng)險或可容許的風(fēng)險等級；多種風(fēng)險的組合的影響．明確環(huán)境24當(dāng)前24頁，總共68頁。

風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理過程組成溝通和協(xié)商明確環(huán)境風(fēng)險評估風(fēng)險處理監(jiān)測和評審記錄風(fēng)險管理過程25當(dāng)前25頁，總共68頁。風(fēng)險評估riskassessment包括風(fēng)險分析和風(fēng)險評價在內(nèi)的全部過程。風(fēng)險評估過程包括：風(fēng)險識別風(fēng)險分析風(fēng)險評價風(fēng)險評估26當(dāng)前26頁，總共68頁。風(fēng)險評估有助于決策者對風(fēng)險及其原因、后果和可能性有更充分的理解。為以下決策提供信息：

（1）是否應(yīng)該開展某些活動；（2）如何充分利用時機(jī)；（3）是否需要應(yīng)對風(fēng)險；（4）選擇不同風(fēng)險的應(yīng)對策略；（5）確定風(fēng)險應(yīng)對策略的優(yōu)先次序；（6）選擇最適合的風(fēng)險應(yīng)對策略，將風(fēng)險的不利影響控制在可以接受的水平。風(fēng)險評估27當(dāng)前27頁，總共68頁。1.風(fēng)險識別（1）風(fēng)險識別的含義風(fēng)險識別riskidentification發(fā)現(xiàn)、列舉和描述風(fēng)險要素的過程。風(fēng)險識別是通過識別風(fēng)險源、影響范圍、事件及其原因和潛在的后果等，生成一個全面的風(fēng)險列表。識別風(fēng)險不僅要考慮有關(guān)事件可能帶來的損失，也要考慮其中蘊含的機(jī)會。風(fēng)險評估28當(dāng)前28頁，總共68頁。（2）風(fēng)險識別的過程進(jìn)行風(fēng)險識別時要掌握相關(guān)的和最新的信息，必要時，需包括適用的背景信息。除了識別可能發(fā)生的風(fēng)險事件外，還要考慮其可能的原因和可能導(dǎo)致的后果，包括所有重要的原因和后果。不論風(fēng)險事件的風(fēng)險源是否在組織的控制之下，或其原因是否已知，都應(yīng)對其進(jìn)行識別。此外，要關(guān)注已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險事件，特別是新近發(fā)生的風(fēng)險事件。識別風(fēng)險需要所有相關(guān)人員的參與。組織所采用的風(fēng)險識別工具和技術(shù)應(yīng)當(dāng)適合于其目標(biāo)、能力及其所處環(huán)境。風(fēng)險評估29當(dāng)前29頁，總共68頁。（3）風(fēng)險識別方法風(fēng)險識別方法包括：基于證據(jù)的方法，例如檢查表法以及對歷史數(shù)據(jù)的審查；系統(tǒng)性的團(tuán)隊方法，例如一個專家團(tuán)隊可以借助于一套結(jié)構(gòu)化的提示或問題來系統(tǒng)地識別風(fēng)險；歸納推理技術(shù)，例如危險與可操作性分析（HAZOP）等。組織可利用各種支持性的技術(shù)來提高風(fēng)險識別工作的準(zhǔn)確性和完整性，包括頭腦風(fēng)暴法及德爾菲法等。風(fēng)險評估30當(dāng)前30頁，總共68頁。2.風(fēng)險分析（1）風(fēng)險分析的含義風(fēng)險分析riskanalysis系統(tǒng)地運用相關(guān)信息來確認(rèn)風(fēng)險的來源

，并對風(fēng)險進(jìn)行估計。風(fēng)險分析要考慮導(dǎo)致風(fēng)險的原因和風(fēng)險源、風(fēng)險事件的正面和負(fù)面的后果及其發(fā)生的可能性、影響后果和可能性的因素、不同風(fēng)險及其風(fēng)險源的相互關(guān)系以及風(fēng)險的其他特性，還要考慮現(xiàn)有的管理措施及其效果和效率。風(fēng)險評估31當(dāng)前31頁，總共68頁。（2）風(fēng)險分析的考慮要素在風(fēng)險分析中，應(yīng)考慮組織的風(fēng)險承受度及其對前提和假設(shè)的敏感性，并適時與決策者和其他利益相關(guān)者有效地溝通．另外，還要考慮可能存在的專家觀點中的分歧及數(shù)據(jù)和模型的局限性。（3）風(fēng)險分析的方法根據(jù)風(fēng)險分析的目的、獲得的信息數(shù)據(jù)和資源，風(fēng)險分析可以是定性的、半定量的、定量的或以上方法的組合。一般情況下，首先采用定性分析，初步了解風(fēng)險等級和揭示主要風(fēng)險。適當(dāng)時，進(jìn)行更具體和定量的風(fēng)險分析。風(fēng)險評估32當(dāng)前32頁，總共68頁。（4）風(fēng)險分析的結(jié)果后果和可能性可通過專家意見確定，或通過對事件或事件組合的結(jié)果建模確定，也可通過對實驗研究或可獲得的數(shù)據(jù)的推導(dǎo)確定。對后果的描述可表達(dá)為有形或無形的影響。在某些情況下，可能需要多個指標(biāo)來確切描述不同時間、地點、類別或情形的后果。風(fēng)險評估33當(dāng)前33頁，總共68頁。（4）風(fēng)險分析的結(jié)果定性評估半定量法定量分析（5）控制措施評估（6）后果分析（7）可能性分析和概率估計（風(fēng)險估計）（8）初步分析（9）不確定性及敏感性因素風(fēng)險評估34當(dāng)前34頁，總共68頁。3.風(fēng)險評價（1）．風(fēng)險評價的含義風(fēng)險評價riskevaluation將估計后風(fēng)險與給定的風(fēng)險準(zhǔn)則對比，來決定風(fēng)險嚴(yán)重性的過程。與組織確定的風(fēng)險準(zhǔn)則進(jìn)行對照，以決定風(fēng)險的水平并確定控制風(fēng)險的優(yōu)先順序。經(jīng)過風(fēng)險評價，確定該風(fēng)險是可承受還是需進(jìn)行處理（分別采用風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險優(yōu)化、風(fēng)險轉(zhuǎn)移或風(fēng)險保留等措施）。風(fēng)險評估35當(dāng)前35頁，總共68頁。（2）風(fēng)險評價決策風(fēng)險評價利用風(fēng)險分析過程中所獲得的對風(fēng)險的認(rèn)識，來對未來的行動進(jìn)行決策。道德、法律、資金以及包括風(fēng)險偏好在內(nèi)的其它因素也是決策的參考信息。決策包括：

——某個風(fēng)險是否需要應(yīng)對；——風(fēng)險的應(yīng)對優(yōu)先次序；——是否應(yīng)開展某項應(yīng)對活動；——應(yīng)該采取哪種途徑。風(fēng)險評估36當(dāng)前36頁，總共68頁。（3）風(fēng)險評價結(jié)果風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)滿足風(fēng)險應(yīng)對的需要，否則，應(yīng)做進(jìn)一步分析。有時，根據(jù)已經(jīng)制定的風(fēng)險準(zhǔn)則，風(fēng)險評價使組織做出維持現(xiàn)有的風(fēng)險應(yīng)對措施，不采取其他新的措施的決定。風(fēng)險評估37當(dāng)前37頁，總共68頁。常見的方法是將風(fēng)險劃分為三個等級段?；A(chǔ)于“最低合理可行”原則（AsLowAsAeasonablePracticable，簡稱ALARP）。（1）上段是指無論活動能帶來什么利益，風(fēng)險等級都是無法容忍的，必須不惜代價進(jìn)行風(fēng)險處理；（2）中段是指要考慮實施風(fēng)險應(yīng)對的成本與收益，并權(quán)衡機(jī)遇與潛在結(jié)果；（3）下段是指風(fēng)險等級微不足道，或者風(fēng)險很小，無需采取風(fēng)險處理措施。風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)滿足風(fēng)險處理的需要，否則，應(yīng)做進(jìn)一步分析。風(fēng)險評估38當(dāng)前38頁，總共68頁。4.風(fēng)險評估技術(shù)的選擇技術(shù)的選擇可用資源不確定性的性質(zhì)和程度復(fù)雜性風(fēng)險評估39當(dāng)前39頁，總共68頁。5.常用風(fēng)險評估技術(shù)ISO/IEC30010《風(fēng)險管理風(fēng)險評估技術(shù)》標(biāo)準(zhǔn)給出了對于風(fēng)險評估的每一步，各類技術(shù)的適用性被描述為非常適用、適用或者不適用的不同類型。風(fēng)險評估40當(dāng)前40頁，總共68頁。風(fēng)險評估41

工具及技術(shù)

風(fēng)險評估過程風(fēng)險識別風(fēng)險分析

風(fēng)險評價后果可能性風(fēng)險等級頭腦風(fēng)暴法

SAAAAA結(jié)構(gòu)化/半結(jié)構(gòu)化訪談SAAAAA德爾菲法SAAAAA情景分析SAAAAA風(fēng)險矩陣SASASASAA

FMEASANANANANAHAZOPSASANANASA……

31種技術(shù)SA表示：非常適用A表示：適用NA

表示：不適用當(dāng)前41頁，總共68頁。5.常用風(fēng)險評估技術(shù)從ISO/IEC30010《風(fēng)險管理風(fēng)險評估技術(shù)》標(biāo)準(zhǔn)選擇3個常用的方法。情景分析FMEA風(fēng)險矩陣風(fēng)險評估42當(dāng)前42頁，總共68頁。（1）情景分析情景分析（ScenarioAnalysis）是指通過分析未來可能發(fā)生的各種情景，以及各種情景可能產(chǎn)生的影響來分析風(fēng)險的一類方法。換句話說，情景分析是類似“如果-怎樣”的分析方法。未來總是不確定的，而情景分析使我們能夠“預(yù)見”將來，對未來的不確定性有一個直觀的認(rèn)識。用情景分析法來進(jìn)行預(yù)測，不僅能得出具體的預(yù)測結(jié)果，而且還能分析達(dá)到未來不同發(fā)展情景的可行性以及提出需要采取的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和政策措施，為管理者決策提供依據(jù)。風(fēng)險評估43當(dāng)前43頁，總共68頁。a.輸入b.過程使用一系列情景，關(guān)注每個情景參數(shù)的合理變化為每個情景編寫一個“故事”，講述如何從此時此地轉(zhuǎn)向主題情景。這些故事可以包括那些能為情景帶來附加值的合理細(xì)節(jié)。這些情景可以用來測試或評估最初的問題。這項測試考慮到任何重要但可預(yù)測的因素（例如，使用模式），然后分析政策在這種新情景中的“成功”概率，并通過使用以模型假設(shè)為基礎(chǔ)的“假定分析”來“預(yù)先測定”結(jié)果。風(fēng)險評估44當(dāng)前44頁，總共68頁。c.輸出可能不會有最合適的情景，但可以對最終應(yīng)對各種選項以及隨著指標(biāo)的變化而調(diào)整行動方案的方法有更清晰的認(rèn)識。d.PEST分析政治(political)、經(jīng)濟(jì)(economical)、社會(social)、技術(shù)(technological)e.基于SWOT分析的道斯矩陣優(yōu)勢（Strength）、劣勢（Weakness）、外部機(jī)會（Opportunity）、外部威脅（Threat）

風(fēng)險評估45當(dāng)前45頁，總共68頁。風(fēng)險評估46

威脅當(dāng)前46頁，總共68頁。f.利益相關(guān)性分析：相關(guān)的利益群體是哪些？

他們有什么樣的利益訴求？這些利益需求的

變化趨勢是怎樣的風(fēng)險評估47T機(jī)會O威脅

S優(yōu)勢

W劣勢當(dāng)前47頁，總共68頁。（2）失效模式和效應(yīng)分析（FailureModeandEffectAnalysis，簡稱FMEA）是用來識別組件或系統(tǒng)未能達(dá)到其設(shè)計意圖的方法。FMEA用于識別：系統(tǒng)各部分所有潛在的失效模式（失效模式是被觀察到的是失誤或操作不當(dāng)）；這些故障對系統(tǒng)的影響；故障原因；如何避免故障及/或減弱故障對系統(tǒng)的影響。失效模式、效應(yīng)和危害度分析（FailureModeandEffectandCriticalityAnalysis，簡稱FMECA）拓展了FMEA的使用范圍。根據(jù)其重要性和危害程度，F(xiàn)MECA可對每種被識別的失效模式進(jìn)行排序。風(fēng)險評估48當(dāng)前48頁，總共68頁。過程a.將系統(tǒng)分成組件或步驟；b.對于列出的各組件或步驟，確認(rèn)：S:嚴(yán)重度severity0:發(fā)生頻度occurrenceD:探測度detectionRPN（風(fēng)險系數(shù)）=S

X

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D風(fēng)險評估49當(dāng)前49頁，總共68頁。（3）風(fēng)險矩陣風(fēng)險矩陣（RiskMatrix）是一種將定性或半定量的后果分級與產(chǎn)生一定水平的風(fēng)險或風(fēng)險等級的可能性相結(jié)合的方式。矩陣格式及適用的定義取決于使用背景，關(guān)鍵是要在這種情況下使用合適的設(shè)計。通常可以結(jié)合FMEA的分析結(jié)果。風(fēng)險評估50當(dāng)前50頁，總共68頁。風(fēng)險評估51當(dāng)前51頁，總共68頁。6.風(fēng)險評估在壽命周期各階段的應(yīng)用在概念和定義階段在設(shè)計和開發(fā)階段在壽命周期的其它階段風(fēng)險評估52當(dāng)前52頁，總共68頁。

風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理過程組成溝通和協(xié)商明確環(huán)境風(fēng)險評估風(fēng)險處理監(jiān)測和評審記錄風(fēng)險管理過程53當(dāng)前53頁，總共68頁。1.風(fēng)險處理（應(yīng)對）風(fēng)險處理risktreatment修正風(fēng)險的過程風(fēng)險處理包括了一個循環(huán)過程：——評價風(fēng)險處理；——確定殘留風(fēng)險程度是否可容許；——如果不可容許，產(chǎn)生新的風(fēng)險處理；——評價該處理的有效性。風(fēng)險處理54當(dāng)前54頁，總共68頁。風(fēng)險處理方案（應(yīng)對措施）不必互相排斥或適宜所有情況。方案/措施可以包括以下內(nèi)容:a.通過決定不開展或停止產(chǎn)生風(fēng)險的活動，來規(guī)避風(fēng)險；b.為尋求機(jī)會，接受或提高風(fēng)險；c.消除風(fēng)險源；d.改變可能性；e.改變后果；f.與另一方或多方共擔(dān)風(fēng)險（包括合約和風(fēng)險融資）；g.通過有事實依據(jù)的決策，保留風(fēng)險。風(fēng)險處理55當(dāng)前55頁，總共68頁。2.選擇風(fēng)險處理方案（應(yīng)對措施）選擇時需考慮：——法律、法規(guī)、社會責(zé)任和環(huán)境保護(hù)等方面的要求；——風(fēng)險應(yīng)對措施的實施成本與收益（有些風(fēng)險可能需要組織考慮采用經(jīng)濟(jì)上看起來不合理的風(fēng)險應(yīng)對決策，例如可能帶來嚴(yán)重的負(fù)面后果但發(fā)生可能性低的風(fēng)險事件）；——選擇幾種應(yīng)對措施，將其單獨或組合使用；——利益相關(guān)者的訴求和價值觀、對風(fēng)險的認(rèn)知和承受度以及對某一些風(fēng)險應(yīng)對措施的偏好。風(fēng)險處理56當(dāng)前56頁，總共68頁。風(fēng)險處理方案在實施過程中可能會失靈或無效。因此，要把監(jiān)督作為風(fēng)險應(yīng)對措施的實施計劃的有機(jī)組成部分，以保證應(yīng)對措施持續(xù)有效。風(fēng)險處理方案可能引起次生風(fēng)險，對次生風(fēng)險也需要評估、應(yīng)對、監(jiān)督和檢查。在原有的風(fēng)險應(yīng)對計劃中要加入這些次生風(fēng)險的內(nèi)容，而不應(yīng)將其作為新風(fēng)險而獨立對待。為此需要識別并檢查原有風(fēng)險與次生風(fēng)險之間的關(guān)系。當(dāng)影響到組織內(nèi)其他領(lǐng)域的風(fēng)險或影響到其他利益相關(guān)者時，要評估這些影響，并與有關(guān)利益相關(guān)者溝通，必要時調(diào)整。決策者和其他利益相關(guān)者應(yīng)當(dāng)清楚在采取風(fēng)險處理方案后的剩余風(fēng)險的性質(zhì)和程度。風(fēng)險處理57當(dāng)前57頁，總共68頁。3.制定和實施風(fēng)險處理（應(yīng)對）計劃計劃中應(yīng)當(dāng)包括以下信息：——預(yù)期的收益；——績效指標(biāo)及其考核方法；——風(fēng)險管理責(zé)任人及實施風(fēng)險應(yīng)對措施的人員安排；——風(fēng)險應(yīng)對措施涉及的具體業(yè)務(wù)和管理活動；風(fēng)險處理58當(dāng)前58頁，總共68頁。計劃中應(yīng)當(dāng)包括以下信息（續(xù)）——選擇多種可能的風(fēng)險應(yīng)對措施時，實施風(fēng)險應(yīng)對措施的優(yōu)先次序；——報告和監(jiān)督、檢查的要求；——資源需求，包括應(yīng)急機(jī)制的資源需求；——執(zhí)行時間表等。風(fēng)險應(yīng)對計劃要與組織的管理過程整合

風(fēng)險處理59當(dāng)前59頁，總共68頁。

風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理過程組成溝通和協(xié)商明確環(huán)境風(fēng)險評估風(fēng)險處理監(jiān)測和評審記錄風(fēng)險管理過程60當(dāng)前60頁，總共68頁。作為風(fēng)險管理過程的組成部分，定期對風(fēng)險與控制進(jìn)行監(jiān)測和評審，以確認(rèn)：（1）有關(guān)