項目評審委員會工作條例

項目評審委員會工作條例

第一章總則

第一條為加強風險控制，強化審批責任，提高審批效率和審批質(zhì)量，根據(jù)《擔保業(yè)務(wù)管理手冊》，特制定本條例。第二條本條例所述項目評審委員會，是根據(jù)公司章程和《擔保業(yè)務(wù)管理手冊》設(shè)立的承擔擔保業(yè)務(wù)審批的專門機構(gòu)。

第二章項目評審委員會設(shè)立與審批范圍

第三條集團公司設(shè)立項目評審委員會（以下簡稱評審會），評審會秘書處為評審會的日常辦事機構(gòu)，秘書處設(shè)在集團風險管理中心。第四條評審會的審批范圍包括：集團及下屬各擔保公司有權(quán)審批人直接審批權(quán)限以外的擔保業(yè)務(wù)，以及董事局決定的其他業(yè)務(wù)。

第三章項目評審委員會組成

第五條項目評審委員會成員（以下簡稱評委）的組成采用優(yōu)勢互補的復(fù)合結(jié)構(gòu)，金融、產(chǎn)業(yè)和專業(yè)背景人員基本按照4：4：2的比例構(gòu)成。

第六條

評委的基本任職資格要求：1、能夠接受并通過個人工作背景調(diào)查，無舞弊等不良記錄；2、具有較強的責任心，遵守職業(yè)道德；3、具有專業(yè)的分析判斷能力和較強的風險處理能力，能夠根據(jù)各項目的具體情況提出有效的風險控制建議，并在控制風險的前提下促進業(yè)務(wù)的開展；4、具有較好的溝通能力，能夠準確表達觀點和意見。第七條 評委的專業(yè)任職資格將根據(jù)不同的專業(yè)，從學歷、知識結(jié)構(gòu)、工作經(jīng)驗等方面進行評定。第八條 評委的構(gòu)成與產(chǎn)生1、評委由內(nèi)部評委和外聘評委組成；2、內(nèi)部評委的產(chǎn)生，由集團綜合管理中心提交符合任職資格要求的候選人員名單，采取差額選舉法產(chǎn)生具體人員名單，經(jīng)集團董事局審批后公布；3、由集團董事局在公司外部選擇專業(yè)人士作為外聘評委；4、評審會可根據(jù)需要聘請有關(guān)專家列席評審會；5、集團風控總監(jiān)為項目評審委員會主任；6、評委采用定期輪換制度，原則上每年進行一次改選。第九條

評委的職責：1、遵守國家的法律法規(guī)，執(zhí)行公司的制度和規(guī)定；2、認真分析報審資料，掌握業(yè)務(wù)基本情況，分析報審業(yè)務(wù)的風險點和業(yè)務(wù)可行性，提出防范和控制風險的措施；3、在評審過程中，堅持公正、獨立的原則，維護集團利益，嚴格控制風險，確保審批質(zhì)量，對審批的結(jié)果負責；第十五條各報審單位必須在評審會召開前24小時將資料報送到評審會秘書處，評審會秘書處對呈報的資料進行復(fù)核，合格的項目上會，不合格的退回。如因報送資料不合格被退回，則資料再次報送的截至時間為下一次評審會前一天。

第五章項目評審會議

第十六條評審會議由周例會和臨時會議組成。臨時會議根據(jù)實際需要的情況由評審會主任確定。第十七條評審會議由評審會主任或其指定的人員主持；參加評審會議的人員必須達到應(yīng)參會人員的三分之二及以上。第十八條根據(jù)業(yè)務(wù)審批需要，評審會的主持人有權(quán)決定有關(guān)人員列席評審會議。列席人員不參加評審表決，不對評審結(jié)果負責。第十九條審批程序1、匯報人闡述業(yè)務(wù)的詳細情況和報審資料中未涉及的其他信息；2、評委或咨詢?nèi)讼騾R報人質(zhì)詢；3、評委填寫《項目評審意見表》；4、評審會主任歸納審批意見。第二十條報審單位到會匯報業(yè)務(wù)時，匯報人應(yīng)為該筆項目的主負責人。1、到會匯報情況時，客戶經(jīng)理A角、產(chǎn)品經(jīng)理B角、風險經(jīng)理C角及風險管理部經(jīng)理原則上必須到會；2、匯報的順序為：A角詳細匯報項目各方面的情況及評價意見，B角就其調(diào)查情況發(fā)表獨立意見，C角對審核的情況進行說明，管理部經(jīng)理就公司內(nèi)部評議的情況、反饋的結(jié)果和最后的評議結(jié)論作總體匯報；3、匯報人必須回答評委的質(zhì)詢和提問，并對匯報內(nèi)容的真實性、準確性負責；4、匯報人私下向評委說明的情況不作為審批的依據(jù)；5、嚴禁匯報人對評委施加不正當影響或違反程序私下了解評委意見。第二十一條擔保審批的文字記錄資料是重要業(yè)務(wù)檔案，由評審會秘書處妥善保管。

第六章項目審批決策

第二十二條評委對報審業(yè)務(wù)須明確贊成、反對或再議的意見并闡明理由，但不得棄權(quán)；評委發(fā)表有條件贊成的意見時所提條件必須意思明確且能夠?qū)嵤?；評委對確屬情況不清必須補充資料才能審批的情況可發(fā)表再議意見；評審會決定再議的項目須明確要補充資料或調(diào)查的內(nèi)容，條件落實后再上會審批。第二十三條集團董事長或其授權(quán)人擁有一票否決權(quán)。集團董事長或其授權(quán)人可以否決評審會贊成的項目，但不能一票贊成評審會反對或再議的項目。第二十四條表決結(jié)果的產(chǎn)生1、贊成的意見相加超過有表決權(quán)評委總數(shù)的五分之三及以上的，表決結(jié)果為贊成；2、反對的意見相加超過有表決權(quán)評委總數(shù)的五分之二及以上的，表決結(jié)果為反對；3、其他情況，表決結(jié)果為再議。第二十五條評審會秘書處根據(jù)表決結(jié)果和評審會主任歸納的意見形成評審會決議，于評審會次日按審批權(quán)限報相關(guān)有權(quán)審批人審批。第二十六條相關(guān)有權(quán)審批人審批后，評審會秘書處在一個工作日內(nèi)將評審會決議在公司內(nèi)部網(wǎng)上提交審批。經(jīng)評審會主任審批后將審批決議下發(fā)執(zhí)行。報送單位