《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺題庫300題（帶詳解）

PAGEPAGE1《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺題庫300題（帶詳解）一、單選題1.（）主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責任人是公司的董事會和管理層。A、業(yè)務(wù)持續(xù)風險B、業(yè)務(wù)風險C、投資風險D、操作風險答案：B解析：業(yè)務(wù)風險主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責任人是公司的董事會和管理層。2.QDII基金是指一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的（）等有價證券投資的基金。Ⅰ．股票Ⅱ．債券Ⅲ．不動產(chǎn)Ⅳ．保險A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。3.下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時體現(xiàn)的原則的是（）。A、授權(quán)清晰原則B、適時性原則C、相互制約和不相容職責分離原則D、實用性原則答案：D解析：組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金管理公司要科學、合理設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)，不能無序擴張，導致管理失控、風險頻發(fā)。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)以下幾個原則：相互制約和不相容職責分離原則、授權(quán)清晰原則、適時性原則。4.(2017年)銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則包括（）。Ⅰ．易入原則Ⅱ．可測原則Ⅲ．成長原則Ⅳ．識別原則V．利潤原則A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循以下原則：（1）易入原則。（2）可測原則。（3）成長原則。（4）識別原則。（5）利潤原則。5.(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ．信息核算義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ．承諾收益Ⅲ．對貨幣基金低風險的評估Ⅳ．登載其他組織的的推薦性文字A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。6.QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，（）可能會委托境外資產(chǎn)托管人負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A、基金管理人：基金管理人B、基金管理人：基金托管人C、基金托管人：基金管理人D、基金托管人：基金托管人答案：B解析：QDII信息披露的特殊規(guī)定及要求；與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會委托境外資產(chǎn)托管人負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。除現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定的披露要求之外，法規(guī)針對QDII基金投資運作上的特性，還有其他一些特殊的披露要求。7.(2017年)下列關(guān)于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價的說法中，錯誤的是（）。A、為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構(gòu)必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評價D、在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當核查基金投資人的投資資格答案：A解析：基金銷售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。8.基金托管人整改后，應(yīng)當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A、3B、5C、7D、10答案：A解析：基金托管人整改后，應(yīng)當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。9.下列關(guān)于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。A、書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局B、報證監(jiān)局時應(yīng)隨附電子文檔C、基金管理公司應(yīng)當在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內(nèi)遞交報告材料D、負責基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員應(yīng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見答案：C解析：基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料。本題考察宣傳推介材料審批報備流程10.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括（）。Ⅰ．經(jīng)營理念和內(nèi)控文化Ⅱ．公司治理結(jié)構(gòu)Ⅲ．組織結(jié)構(gòu)Ⅳ．員工道德素質(zhì)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。11.投資基金的目的是獲得（）。A、投資收益B、資產(chǎn)保值C、資產(chǎn)保障D、資產(chǎn)升值答案：A解析：基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益；而保險的主要功能是保障，他是一種具有保障功能的理財工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風險。12.基金管理公司督察長的權(quán)利和職責不包括（）。A、人事權(quán)利B、列席公司相關(guān)會議C、調(diào)閱公司相關(guān)檔案D、就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能答案：A解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。13.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當履行的義務(wù)有（）。Ⅰ．向投資人充分揭示投資風險Ⅱ．向投資人銷售合適的基金產(chǎn)品Ⅲ．提供基金投資顧問服務(wù)Ⅳ．妥善保存登記數(shù)據(jù)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：14.(2016年)證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A、份額核算B、基金登記C、基金交易D、后臺管理答案：D解析：D[解析]基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)?；鸬倪\作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。15.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A、控制環(huán)境B、控制活動C、內(nèi)部監(jiān)控D、以上都正確答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。16.關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A、可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費率B、基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C、可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D、可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費率答案：B解析：申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費?；痄N售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。故B項說法錯誤17.(2017年)ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。A、每日收盤后15分鐘B、每日收盤前15分鐘C、每日開市后D、每日開市前答案：D解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。18.(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應(yīng)的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A、贖回費用為100元B、投資者可得到凈贖回金額為19959．7元C、贖回總金額為20035元D、歸入基金資產(chǎn)的贖回費收入為25元答案：B解析：贖回總金額=20000×1．003=20060（元），贖回費用=20060×0．5％=100．3（元），歸入基金資產(chǎn)的贖回費收入=100．3×25％=25．075（元），投資者可得到凈贖回金額=20060-100．3=19959．7（元）。19.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。A、守法合規(guī)B、專業(yè)審慎C、誠實守信D、忠誠盡責答案：B解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。20.貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息主要是（）。A、在臨時報告中披露偏離度信息B、在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息C、在投資組合報告中披露偏離度信息D、以上都是答案：D解析：貨幣市場基金信息披露的特殊規(guī)定：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離達到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，主要包括以下三類：（1）在臨時報告中披露偏離度信息。當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.25％時，基金管理人應(yīng)當在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。當正偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應(yīng)當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5％以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5％時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。基金管理人應(yīng)按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務(wù)。（2）在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息。在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5％的信息。（3）在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。21.根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會向（）負責。A、董事會B、理事會C、股東會D、管理層答案：C解析：根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會向股東會負責。22.對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A、3B、4C、5D、6答案：D解析：對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日：對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊．注冊審查時間不超過6個月。23.某公司董事會人數(shù)為15人，下列獨立董事人數(shù)符合要求的是（）。A、6人B、3人C、2人D、1人答案：A解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1／3。24.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風險中，（）的主要管理措施。A、投資合規(guī)性風險B、銷售合規(guī)性風險C、信息披露合規(guī)性風險D、反洗錢合規(guī)性風險答案：D解析：本題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風險的主要管理措施。25.主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。A、合規(guī)與風險控制部B、督察長C、合規(guī)與風險管理委員會D、監(jiān)事會答案：A解析：合規(guī)與風險控制部主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。26.ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A、每日開市前B、每周C、每月D、不定期答案：A解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。27.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。A、作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C、對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D、基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開答案：B解析：“三公”原則即公開、公平、公正原則。公平原則是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為。28.私募機構(gòu)進行投資回訪不可以通過（）渠道。A、電話錄音B、電郵C、信函D、口頭答案：D解析：募集機構(gòu)應(yīng)當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪。回訪過程不得出現(xiàn)誘導性陳述。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效。本題考察簽署合同29.下列說法正確的是（）。Ⅰ．貨幣市場基金不適合長期投資Ⅱ．貨幣市場進入門檻通常很高Ⅲ．貨幣市場基金的投資門檻極低Ⅳ．貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察基本基金類型及其特點；與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。由于貨幣市場基金風險低、流動性好，通過以下機制設(shè)計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。30.（）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》生效。A、2012年8月8日B、2014年8月8日C、2012年12月18日D、2014年12月18日答案：B解析：隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金和基金中的基金等類別。本題考察證券投資基金的分類標準及介紹31.(2016年)Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：D[解析]職業(yè)道德的特征：①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性；③職業(yè)道德具有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。32.（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。A、風險定價B、風險評估C、風險識別D、風險應(yīng)對答案：B解析：風險評估是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。33.下列關(guān)于分級基金份額認購的說法，錯誤的是（）。A、合并募集，是投資者以母基金代碼進行認購B、分開募集，是分別以子代碼進行認購，通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比C、場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D、目前，我國只有上海證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額答案：D解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額。故D項說法錯誤34.分級基金按募集方式的不同，分為（）。A、主動投資型和被動投資型B、合并募集和分開募集C、封閉式和開放式D、股票型和債券型答案：B解析：A項是按投資風格分類，C項按運作方式分類，D項是按投資對象分類。35.(2016年)下列關(guān)于投資與研究業(yè)務(wù)控制的說法中，正確的是（）。A、基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流B、基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C、研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)D、研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用答案：A解析：基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。基金公司應(yīng)建立研究與投資業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。36.（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)文化B、合規(guī)政策C、公司章程D、合規(guī)責任答案：B解析：合規(guī)政策對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。37.證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c，集合理財?shù)膬?yōu)點是（）。A、具有規(guī)模優(yōu)勢B、強化監(jiān)管C、收益穩(wěn)定D、風險固定答案：A解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。本題考察證券投資基金的特點38.(2017年)關(guān)于督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。A、督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B、督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價C、督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)D、督察長應(yīng)填寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況答案：C解析：督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。39.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當每日進行收益分配。A、分配現(xiàn)金B(yǎng)、比例分配C、紅利再投資D、不分配答案：C解析：《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當每日進行收益分配”。40.價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A、投資風險一樣B、投資風險高低無法比較C、投資風險相對較低D、投資風險相對較高答案：C解析：價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。41.基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風險等級（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)向其完整揭示的事項不包括（）。A、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細信息、重點特性和風險B、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率C、普通投資者的獲利情況D、普通投資者投訴方式及糾紛解決安排答案：C解析：基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風險等級（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)向其完整揭示以下事項：①基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細信息、重點特性和風險；②基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率；③普通投資者可能承擔的損失；④普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。42.下列不屬于股票型ETF分類的是（）A、全球指數(shù)ETFB、抽樣復制型ETFC、風格指數(shù)ETFD、策略指數(shù)ETF答案：B解析：股票型ETF可以進一步被分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風格指數(shù)ETF、策略指數(shù)ETF等。43.道德的特征不包括（）。A、道德具有差異性B、道德具有繼承性C、道德具有約束性D、道德具有抽象性答案：D解析：道德的特征包括道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性。44.以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金是（）。A、增長型基金B(yǎng)、主動型基金C、平衡型基金D、收入型基金答案：A解析：增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金。45.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A、登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告C、根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點D、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有預測基金的投資業(yè)績等情形。46.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常答案：B解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。47.下列文件沒有規(guī)定銷售適用性和投資者適當性法規(guī)的是（）。A、《證券投資基金銷售適用性指導意見》B、《證券期貨投資者適當性管理辦法》C、《私募基金銷售適用性實施辦法》D、《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》答案：C解析：目前，銷售適用性和投資者適當性法規(guī)主要有《證券投資基金銷售適用性指導意見》（證監(jiān)基金字[2007]278號），《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第130號）和《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》（中基協(xié)發(fā)[2017]4號）。48.QDII基金份額的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般開放式基金（）。A、相同，不同B、不同，基本相同C、類似，基本相同D、不同，類似答案：C解析：QDII基金份額的認購渠道與一般開放式基金類似。QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認購、確認三個步驟。49.1997年11月當時的國務(wù)院證券委員會頒布了（），為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》B、《證券投資基金銷售管理辦法》C、《證券投資基金運作管理辦法》D、《證券投資基金管理暫行辦法》答案：D解析：1997年11月當時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。50.從公司層面來看，下列哪項不屬于美國資產(chǎn)管理機構(gòu)的分類（）A、銀行B、證券公司C、保險公司D、專業(yè)資產(chǎn)管理公司答案：B解析：從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險、公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。51.(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A、私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可B、申請登記期間登記事項發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查D、私募基金管理人申請登記，應(yīng)當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關(guān)信息答案：A解析：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。52.根據(jù)（），私募基金管理人通過有限責任公司或股份有限公司形式募集設(shè)立公司型私募投資基金的，應(yīng)當制定公司章程。A、《私募投資基金合同指引1號》B、《私募投資基金合同指引2號》C、《私募投資基金合同指引3號》D、《私募投資基金合同指引4號》答案：B解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引2號》，私募基金管理人通過有限責任公司或股份有限公司形式募集設(shè)立公司型私募投資基金的，應(yīng)當制定公司章程。53.目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構(gòu)是（）。A、基金銷售公司B、證券公司C、保險公司D、商業(yè)銀行答案：D解析：銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對銀行的信任，而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬。對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。54.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（）。Ⅰ．有利于投資者的價值判斷Ⅱ．有利于防止利益沖突與利益輸送Ⅲ．有利于提高證券市場的效率Ⅳ．能有效防止信息濫用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容；基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：（一）有利于投資者的價值判斷：在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風險收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品。在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風險狀況等信息，現(xiàn)有持有人可以評價基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。（二）有利于防止利益沖突與利益輸送：資本市場的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生。（三）有利于提高證券市場的效率：由于證券市場的信息不對稱問題，投資者無法對基金進行有效甄別，也無法有效克服基金管理人的道德風險，高效率的基金無法吸引到足夠的資金進行投資，不能形成合理的資產(chǎn)配置機制。強制性信息披露，能迫使隱藏的信息得以及時和充分的公開，從而消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的效率。（四）能有效防止信息濫用：如果法規(guī)不對基金信息披露進行規(guī)范，任由不充分、不及時、虛假的信息得以傳播，那么市場上便會充斥著各種猜測，投資者可能會受這種市場“噪聲”的影響而做出錯誤的投資決策，甚至給基金運作帶來致命性打擊，這將不利于整個行業(yè)的長遠發(fā)展。55.基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當向（）報告。A、董事會B、中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)D、以上都正確答案：D解析：基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。56.設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。A、7B、10C、15D、30答案：C解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。57.下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。Ⅰ有利于投資者的價值判斷Ⅱ能有效防止信息濫用Ⅲ可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題Ⅳ有利于提高證券市場的效率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。58.（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。A、基金管理人B、律師事務(wù)所C、證券期貨交易所D、地方基金業(yè)協(xié)會答案：B解析：聯(lián)席會員包括按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會計等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所。59.基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在（）種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。A、一種B、至少三種C、至少一種D、至少兩種答案：C解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。60.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A、公司獨立運作原則B、制衡原則C、經(jīng)營運作公平正義原則D、股東誠信與合作原則答案：C解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：基金份額持有人利益優(yōu)先原則；公司獨立運作原則；制衡原則；公司的統(tǒng)一性和完整性原則；股東誠信與合作原則；公平對待原則；業(yè)務(wù)與信息隔離原則；經(jīng)營運作公開、透明原則；長效激勵約束原則；人員敬業(yè)原則。本題考察法規(guī)要求61.(2017年)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。Ⅰ．基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費收入Ⅱ．證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ．證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風險Ⅳ．證券投資基金的資產(chǎn)獨立于管理人和托管人的資產(chǎn)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報酬。62.基金管理人的管理層履行合規(guī)管理職責包括（）。①發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告②公司章程確定的其他要求③建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)④關(guān)注公司資產(chǎn)安全完整A、①②③B、②③④C、①③④D、①②③④答案：A解析：基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標，對合規(guī)運營承擔責任，履行合規(guī)管理職責：①建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究。③公司章程或者董事會確定的其他要求。④為督察長的合規(guī)責任本題考察管理層的合規(guī)責任63.(2017年)基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A、成本控制原則B、可操作性原則C、安全性原則D、實用性原則答案：A解析：基金管理人應(yīng)當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。64.中國證監(jiān)會工作人員依法進行調(diào)查或檢查時不得少于（）人。A、2B、3C、5D、7答案：A解析：中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于2人，并應(yīng)當出示合法證件；對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務(wù)。65.關(guān)于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A、風險較高，但預期收益也較高B、以追求長期的資本增值為目標C、應(yīng)對通貨膨脹有效的手段D、適合短期波段操作，通過買賣價差盈利答案：D解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。66.（）不屬于參與投資基金活動的相關(guān)當事人。A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售機構(gòu)答案：A解析：相關(guān)當事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動的其他當事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、為基金出具審計報告的會計師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評估或者驗證服務(wù)的其他中介機構(gòu)等。因此基金份額持有人不是參與投資基金活動的相關(guān)當事人。67.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回的場所及時間，說法正確的是（）。A、投資者只可以通過基金管理人進行申購和贖回B、投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回C、開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行D、開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準答案：C解析：A、B項說法錯誤：開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行。投資者可以通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回。D項說法錯誤：開放式基金申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。68.下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A、有助于投資者做出選擇B、使得基金業(yè)績比較更客觀公正C、基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)D、有助于實施更有效的分類監(jiān)管答案：C解析：基金分類是進行基金評級的基礎(chǔ)。69.(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A、基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構(gòu)進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B、由基金管理人聘請驗資機構(gòu)進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C、由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構(gòu)進行驗資D、基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資答案：B解析：基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。70.（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責、崗位設(shè)置、崗位責任、操作守則等的具體說明。A、內(nèi)部控制大綱B、業(yè)務(wù)操作手冊C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章D、基本管理制度答案：C解析：部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責、崗位設(shè)置、崗位責任、操作守則等的具體說明。71.(2016年)基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A、基金招募說明書B、基金合同C、基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D、基金份額上市交易公告書答案：C解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。72.(2016年)我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A、基金自律管理機構(gòu)B、基金監(jiān)管機構(gòu)C、基金投資顧問機構(gòu)D、基金銷售機構(gòu)答案：A解析：A[解析]證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。73.(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。Ⅰ．防止信息誤導給投資者造成損失Ⅱ．保護公眾投資者的合法權(quán)益Ⅲ．增加投資者的投資回報Ⅳ．有利于投資者的價值判斷A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：（1）有利于投資者的價值判斷。（2）有利于防止利益沖突與利益輸送。（3）有利于提高證券市場的效率。（4）能有效防止信息濫用。74.基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。A、對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B、對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法C、對基金銷售人員進行審慎調(diào)查的方式和方法D、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法答案：C解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性管理制度．至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。75.公司（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A、內(nèi)部控制機制B、內(nèi)部控制大綱C、內(nèi)部控制D、內(nèi)部控制制度答案：B解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。76.狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A、社會力量B、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C、基金行業(yè)自律組織D、有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)答案：D解析：狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。77.基金公司在風險管理中應(yīng)當遵循以下基本原則（）。Ⅰ.最低性原則Ⅱ.局面性原則Ⅲ.權(quán)責匹配原則Ⅳ.獨立性原則Ⅴ.定性和定量相結(jié)合原則Ⅵ.適時性原則。A、Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案：A解析：基金公司在風險管理中應(yīng)當遵循以下基本原則：（l）最高性原則（2）全面性原則（3）權(quán)責匹配原則（4）獨立性原則（5）定性和定量相結(jié)合原則（6）適時性原則。78.開放式基金份額登記是指基金（）通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A、持有人B、基金管理人C、基金托管人D、注冊登記機構(gòu)答案：D解析：基金份額登記的概念；開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。79.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑是（）。A、基金職業(yè)道德教育B、基金職業(yè)道德規(guī)范C、基金職業(yè)道德實踐D、基金職業(yè)道德觀念答案：C解析：樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。80.(2016年)基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A、10％B、15％C、20％D、25％答案：D解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25％的股東。81.(2016年)（）是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A、基金評級B、基金估值C、基金運作D、基金服務(wù)答案：A解析：A[解析]基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行的評級、評獎、單一指標排名或者中國證監(jiān)會認定的其他評價活動?；鹪u級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的．符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。82.一般而言，風險從小到大的順序是（）。Ⅰ．貨幣基金Ⅱ．收入型基金Ⅲ．平衡型基金Ⅳ．增長型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。所以貨幣基金風險最低。一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。83.基金公司（）負責合規(guī)管理工作。A、股東B、董事會C、督察長D、監(jiān)事答案：C解析：基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風險控制委員會，公司督察長負責合規(guī)管理工作。84.合規(guī)管理部門的基本職責包括（）。Ⅰ．制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃Ⅱ．審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性Ⅲ．協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓Ⅳ．決定公司的合規(guī)管理部門的設(shè)置和職能A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。（2）制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。（3）審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。（4）協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（5）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。（6）積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。（7）收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。（8）實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。（9）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。如基金管理合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監(jiān)管機構(gòu)進行溝通，通過監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風險的發(fā)生。85.無需披露上市交易公告書的基金品種是（）。A、上市開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、開放式基金D、交易型開放式指數(shù)基金答案：C解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額。86.(2017年)張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯誤的是（）。A、該基金公司將保障張三的投資增值B、該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)C、張三需支付該基金公司一定的費用D、張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系答案：A解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。87.(2017年)關(guān)于基金托管人職責終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。A、新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責B、基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人C、新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D、原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料答案：A解析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人?；鹜泄苋寺氊熃K止的，應(yīng)當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨時基金托管人應(yīng)當及時接收。88.基金公司股東必須承擔的義務(wù)，表述錯誤的是（）。A、履行出資義務(wù)B、收益分配C、長期投資的理念D、尊重公司的獨立性答案：B解析：基金公司股東必須承擔的義務(wù)包括：（1）履行出資義務(wù)；（2）尊重公司的獨立性，嚴格執(zhí)行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益；（3）長期投資的理念。89.A在擔任甲基金管理公司監(jiān)察稽核部負責人時，應(yīng)其在乙基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學B的要求，將甲基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給B參考。在上述案例中，A的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中（）的要求。A、保守秘密B、守法合規(guī)C、客戶至上D、誠信守信答案：A解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。90.下列關(guān)于基金合同特定約定的事項說法中，正確的是（）。Ⅰ．持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式Ⅱ．基金合同當事人應(yīng)當在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項Ⅲ．基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)Ⅳ．基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預期A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金合同特別約定的事項包括基金各當事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。（1）基金當事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。例如，基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)，對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。（2）基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。根據(jù)《證券投資基金法》，提前終止基金合同、轉(zhuǎn)換基金運作方式、提高管理人或托管人的報酬標準、更換管理人或托管人等事項均需要通過基金份額持有人大會審議通過。持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式，基金合同當事人應(yīng)當在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項。（3）基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式?；鸷贤坏┙K止，基金財產(chǎn)就進入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)。對此，基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預期。91.以下屬于基金募集申請材料的有（）。Ⅰ．申請報告Ⅱ．基金合同草案Ⅲ．招募說明書草案Ⅳ．上市公告書A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。92.(2017年)基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A、員工自律B、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C、協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導D、各部門主管的檢查監(jiān)督答案：C解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導。93.基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下（）方面。Ⅰ．基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查Ⅲ．調(diào)查、評價的方法、標準和流程應(yīng)盡量客觀準確并有合理的理論依據(jù)Ⅳ．應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售適用性渠道審慎調(diào)查的要求；基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：（1）基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。（2）基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。（3）基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。（4）開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。94.“提醒客戶及時核對交易確認”屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。A、售前服務(wù)B、售中服務(wù)C、售后服務(wù)D、流程服務(wù)答案：C解析：售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑；進行相關(guān)信息披露；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶；定期進行投資者回訪。95.2007年,（）設(shè)立了基金公司會員部,負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A、中國基金業(yè)協(xié)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會D、證券交易所答案：B解析：2007年,中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部,負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。96.(2017年)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，下列不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當提交的材料是（）。A、私募基金的主要投資方向B、私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C、私募基金的發(fā)售公告D、私募基金的類別答案：C解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：（1）主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。（2）基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。（3）采取委托管理方式的，應(yīng)當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當報送托管協(xié)議。（4）基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。97.票據(jù)市場按（）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。A、交易對象B、交易方式C、交割期限D(zhuǎn)、交易工具答案：B解析：票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分。98.（）不是基金管理人制定信息系統(tǒng)的管理制度所遵循的原則。A、安全性原則B、時效性原則C、可操作性原則D、實用性原則答案：B解析：基金管理人應(yīng)當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。99.基金職業(yè)道德教育的途徑包括（）。Ⅰ崗前職業(yè)道德教育Ⅱ崗位職業(yè)道德教育Ⅲ后續(xù)職業(yè)道德教育Ⅳ基金業(yè)協(xié)會的自律A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。100.下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯誤的是（）。A、基金管理人應(yīng)當牢固外控優(yōu)先和風險管理理念B、基金管理人應(yīng)當健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事會和監(jiān)事會的監(jiān)督職能C、嚴禁不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)象D、基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則答案：A解析：本題考察基金公司內(nèi)部控制的基本要素；基金管理人應(yīng)當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藨?yīng)當健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，嚴禁不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權(quán)益?；鸸芾砣说慕M織結(jié)構(gòu)應(yīng)當體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操作相互獨立。公司應(yīng)當建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)?；鸸芾砣藨?yīng)當依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線：（1）各崗位職責明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔責任。（2）建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。（3）公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。101.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件，說法錯誤的是（）。A、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元B、最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織C、金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷D、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷答案：C解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元（故C項說法錯誤，符合題意），且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。102.目前我國基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨勢是（）。A、完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務(wù)B、專業(yè)投資顧問指導C、提升服務(wù)層次D、以上都是答案：D解析：基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨勢：隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢。1．深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能隨著互聯(lián)網(wǎng)的深入發(fā)展，基金銷售機構(gòu)紛紛通過自己的網(wǎng)站推出網(wǎng)上買賣基金的業(yè)務(wù)，并通過自身優(yōu)勢吸引投資者。網(wǎng)上交易一般享有申購手續(xù)費的優(yōu)惠。不僅如此，網(wǎng)上交易還提供基金份額凈值查詢、研究報告等增值服務(wù)。相信在未來一段時間里，深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能，并進一步完善互聯(lián)網(wǎng)平臺的銷售服務(wù)將會是各類基金銷售機構(gòu)的主要發(fā)展方向。2．提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化基金與一般的消費品不同，基金銷售更注重專業(yè)的投資顧問指導，通過專業(yè)、全面和精細的服務(wù)策略，為投資者提供資產(chǎn)配置以及產(chǎn)品優(yōu)選等專業(yè)性的服務(wù)。特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。103.ETF的特點包括（）。Ⅰ．主動操作的指數(shù)基金Ⅱ．獨特的實物申購、贖回機制Ⅲ．實行一級市場與二級市場并存的交易制度Ⅳ．被動操作的指數(shù)基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：B解析：ETF的特點主要有：①被動操作的指數(shù)基金。②獨特的實物申購、贖回機制。③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。104.中國證監(jiān)會對公募基金管理人出現(xiàn)重大風險的，采取下列（）監(jiān)管措施。Ⅰ．限制令Ⅱ．整頓Ⅲ．托管Ⅳ．接管A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：對于公開募集基金的基金管理人的重大違法違規(guī)行為可能造成重大風險或者已經(jīng)出現(xiàn)重大風險的，中國證監(jiān)會可以采取更加嚴厲有效的監(jiān)管措施，如限制令、整頓、托管、接管等，進行風險處置，以防止危害進一步擴大，并對相關(guān)機構(gòu)和人員依法進行處罰。105.—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會（）。Ⅰ.投資決策委員會Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會Ⅲ.風險控制委員會Ⅳ.運營估值委員會Ⅴ.研究發(fā)展委員會?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：A解析：—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會；投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風險控制委員會和運營估值委員會。106.(2017年)關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯誤的是（）。A、基金合同中應(yīng)約定凈值的計算方式和披露方式B、開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C、基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D、基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略答案：B解析：基金合同應(yīng)當披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。107.投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金?A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.50%答案：A解析：投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照0.5％的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。108.相對于（）審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。A、真實性B、實質(zhì)性C、準確性D、完整性答案：B解析：相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。109.(2016年)基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A、15B、12C、9D、6答案：A解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。110.基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下（）方面。Ⅰ．基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查Ⅲ．執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應(yīng)盡量客觀準確，并有合理的理論依據(jù)Ⅳ．應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息開展審慎調(diào)查A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：（1）基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。（2）基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。（3）基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。（4）開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。111.(2017年)基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)變化的，應(yīng)該報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A、核準B、重新注冊C、審批D、備案答案：D解析：基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。112.我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）A、各類機構(gòu)廣泛參與B、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C、既相似又不同的混業(yè)局面D、傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化答案：D解析：分處不同監(jiān)管體系的各類機構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合形成的既相似又不同的混業(yè)局面是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。本題考察行業(yè)概況113.基金公司總經(jīng)理對（）負責，根據(jù)公司章程和董事會授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導和主持公司的管理工作，負責公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東會D、督察長答案：A解析：基金公司總經(jīng)理對董事會負責，根據(jù)公司章程和董事會授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導和主持公司的管理工作，負責公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。114.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案：B解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。115.從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。采取的措施包括（）。Ⅰ、加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理Ⅱ、規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ、對基金管理公司業(yè)務(wù)實施風險壓力測試Ⅳ、規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A、I、II、III、IVB、I、IIIC、II、IVD、I、II、III答案：A解析：A項正確：從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。（1）加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理；（2）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（3）規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品；（4）對基金管理公司業(yè)務(wù)實施風險壓力測試；（5）專業(yè)人士申請設(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元；（6）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機構(gòu)化特點。116.依據(jù)適用性原則，基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A、基金管理人的風險控制能力B、基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果C、基金經(jīng)理的過往業(yè)績D、基金銷售機構(gòu)的營銷計劃答案：B解析：對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供。由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應(yīng)當作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。117.（）又稱為交易所交易基金。A、LOFB、ETFC、QDIID、PE答案：B解析：上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。118.（）能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。A、股票B、債券C、金融衍生工具D、基金答案：D解析：基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。119.在金融市場的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場的是（）。A、企業(yè)B、個人居民C、政府D、金融機構(gòu)答案：B解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，個人居民是金融市場上主要的資金供給者（選項B符合題意）。個人居民為了預防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少個人居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風險和收益的最佳匹配。個人居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。120.監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是（）。Ⅰ．通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為Ⅱ．隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況Ⅲ．審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告Ⅳ．當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責任；為了完成合規(guī)監(jiān)督職能，基金管理人的監(jiān)事會不僅要進行會計監(jiān)督，而且要進行業(yè)務(wù)監(jiān)督。不僅要有事后監(jiān)督，而且要有事前和事中監(jiān)督（即計劃、決策時的監(jiān)督）。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。（4）當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。此外，在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：（1）當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜。（2）當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉。（3）當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況、審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。121.一般情況下，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）的銷售服務(wù)費。A、0.50%B、0.25%C、1%D、1.25%答案：B解析：一般情況下，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于0.25％的銷售服務(wù)費；貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。122.為確?；鸸芾砉拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。A、內(nèi)外網(wǎng)分離制度B、授權(quán)制度C、門禁制度D、信息披露制度答案：D解析：基金管理公司應(yīng)當通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。123.基金的市場營銷主要涉及（）。A、基金份額的注冊登記B、基金資產(chǎn)的估值C、會計核算D、基金份額的募集與客戶服務(wù)答案：D解析：基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。ABC三項屬于基金后臺管理，對保障基金的安全運作起著重要的作用。124.對非公開募集基金監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（）。Ⅰ．確立合格投資者制度Ⅱ．禁止公開宣傳推介Ⅲ．規(guī)范基金合同必備條款Ⅳ．強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任。125.銷售機構(gòu)或相關(guān)合同約定的責任主體應(yīng)當開立私募基金募集結(jié)算資金專