融資擔(dān)保公司項目盡職調(diào)查方法和提綱

融資擔(dān)保公司項目盡職調(diào)查方融資擔(dān)保公司項目盡職調(diào)查方擔(dān)保公司盡職調(diào)查方擔(dān)保業(yè)是國際公認的高風(fēng)險行業(yè)，風(fēng)險控有關(guān)財務(wù)資料的真實性，并落實相關(guān)反擔(dān)保措對擔(dān)保項目的調(diào)查應(yīng)注意以下幾個方面。(1)行業(yè)狀況、法律與監(jiān)管環(huán)境以及其他外部因單位的行業(yè)狀況二、了解申保單位的性質(zhì)及財務(wù)狀況可通過向董事長等高管人員詢問申保單位業(yè)的財務(wù)介紹，財務(wù)負責(zé)人應(yīng)介紹(1)企業(yè)上年考查企業(yè)的生產(chǎn)場所，了解產(chǎn)品的生產(chǎn)過產(chǎn)所在地的交通能否滿足正常生產(chǎn)和運輸?shù)囊⒑藢嵠髽I(yè)提供的有關(guān)證明文件的真實許可證》和《商品房銷售(預(yù)售)許可證》)；礦產(chǎn)企業(yè)是否“六證”齊全(“六證”分別是省地縣、市、省安監(jiān)部門批準(zhǔn)的“安全生產(chǎn)許可證”總之，企業(yè)實地調(diào)查是擔(dān)保業(yè)務(wù)的重要環(huán)擔(dān)保項目調(diào)查報告詳盡內(nèi)容?(二)股權(quán)結(jié)構(gòu)同。只有搞清楚股東出資比例及相應(yīng)的股權(quán)結(jié)都不知道該找誰。股權(quán)結(jié)構(gòu)一般采取表格式說明，內(nèi)容包括股東姓名(可附上身份證號碼)、額的比重(即所占股權(quán))、出資時間等。(三)企業(yè)組織結(jié)構(gòu)清晰的組織結(jié)構(gòu)往往體現(xiàn)著一個公司的經(jīng)(四)調(diào)查基準(zhǔn)期估基準(zhǔn)期末或期內(nèi)的財務(wù)外擔(dān)保情況簡介(一)法定代表人情況(或?qū)嶋H控制人)(二)經(jīng)營管理層主要成員情況情況介紹一樣。(三)企業(yè)內(nèi)部各項管理制度的設(shè)立以及落(四)股東對企業(yè)支持及關(guān)聯(lián)企業(yè)情況如果企業(yè)公司有關(guān)聯(lián)企業(yè).，就要核實清楚具體的關(guān)聯(lián)關(guān)系,如出資控股關(guān)系則出資額與出三、企業(yè)所在行業(yè)情況的簡要分析考察國家的產(chǎn)業(yè)政策對企業(yè)所處的行業(yè)有發(fā)展產(chǎn)業(yè).、維持產(chǎn)業(yè)、限制產(chǎn)業(yè)。分析考察國長階段、成熟階段衰退階段)，一般來說，處于如果企業(yè)經(jīng)營狀況較好，能獲得較高的利擔(dān)保項目的風(fēng)險簡單而言可以分為財務(wù)分擁有的資產(chǎn)和運營狀態(tài)好壞集中反映在資產(chǎn)負六、借款需求、還款來源和合理性分析企業(yè)借款一般分為流動資金貸款和固定資如果說愿不愿按時還款是一個企業(yè)的信用以分析還款來源時要結(jié)合前面的企業(yè)經(jīng)營狀況。置這一內(nèi)容可以說是擔(dān)保公司決策層最關(guān)注置不符合要求，一個項目很可能就因此被斃掉通過閱讀分析書面材料和現(xiàn)場調(diào)查了解到理層帶來的風(fēng)險，可能是經(jīng)營過程中出現(xiàn)的風(fēng)需要注意的一點是不能只列出風(fēng)險就完事前一部分內(nèi)容說明了存在的風(fēng)險和風(fēng)險是性的風(fēng)險防范措施。只有風(fēng)險防范措施得力可行，才能保障擔(dān)保公司的利益。、結(jié)論個咨詢公司的盡職調(diào)查提綱，你看看有沒有用權(quán)共同使用、銷售代理等)、資金往來情況，有無關(guān)聯(lián)交易合同規(guī)范上述業(yè)務(wù)和資金往來及交9、公司與上述全資附屬公司(廠)、控股子公1、公司在業(yè)務(wù)中所需的原材料種類及其他輔的比重，國家對進口該原材料有無政策上的限主要研究設(shè)備、研究開發(fā)手段、研究開發(fā)程序、七、公司主要固定資產(chǎn)和經(jīng)營設(shè)施價格、取得方式和當(dāng)時購買