財(cái)務(wù)總監(jiān)心得體會

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在erp沙盤競賽中財(cái)務(wù)管理關(guān)系整個(gè)公司的正常運(yùn)行和贏利狀況。它并不是一項(xiàng)單一的記帳、做報(bào)表以及在資金缺少時(shí)去銀行貸款的工作。財(cái)務(wù)管理要針對公司長期的進(jìn)展戰(zhàn)略和目前狀況，要從整體上做好長期財(cái)務(wù)的管理規(guī)劃，而且在狀況隨時(shí)改變的操作中要綜合考慮方方面面的因素。今日我想談?wù)勎易鲐?cái)務(wù)總監(jiān)〔cfo〕的一些心得體會。

大家都知道資金是企業(yè)流淌性最強(qiáng)的資產(chǎn)，也是掌握風(fēng)險(xiǎn)最大的資產(chǎn)。為了滿意企業(yè)運(yùn)營和進(jìn)展有足夠的資金,公司確定要在什么時(shí)候貸款，貸什么樣的款，貸多少款；資本要如何運(yùn)營才能提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益；資金要如何支配，才能提高現(xiàn)金的利用率、資產(chǎn)負(fù)債率、生產(chǎn)規(guī)模、全部者權(quán)益等等。下面分點(diǎn)闡述一下：

1、具體的現(xiàn)金流量預(yù)算對企業(yè)的進(jìn)展起著至關(guān)重要的作用，而競賽中預(yù)算的時(shí)間常常不夠用，因此做好預(yù)備活動(dòng)非常必要，競賽過程中，依據(jù)每年的實(shí)際狀況進(jìn)行調(diào)整。

2、在經(jīng)營的初期，假如資金的流通消失了問題，一般實(shí)行能借短期貸款而不借長期貸款，這樣足見預(yù)算的重要性。個(gè)人建議不要太在乎太注意利息的支出，雖然它會影響企業(yè)當(dāng)年的利潤，但只要這部分資金能夠得到充分利用，支出點(diǎn)利息不算什么，反之則會為公司制造更大的利潤。

3、現(xiàn)金的預(yù)算必需精確到每項(xiàng)費(fèi)用的支出，并且熟識經(jīng)營的每一個(gè)步驟將會給公司帶來的現(xiàn)金流入與流出，也就是明確每項(xiàng)支出與收入發(fā)生的環(huán)節(jié)，避開貼現(xiàn)狀況的發(fā)生，做到貼現(xiàn)為0，但是假如在市場前景非常樂觀的前提下遇到缺少1m--4m不夠生產(chǎn)線建成的狀況下依據(jù)狀況也可以考慮貼現(xiàn)。

4、只對公司的現(xiàn)金流量進(jìn)行預(yù)算是不夠的。在獲得訂單后，應(yīng)將本年度的利潤表同步計(jì)算出來，進(jìn)行適度的費(fèi)用掌握，并進(jìn)一步調(diào)整決策，以求獲得最大凈利，并與全部者權(quán)益相聯(lián)系，進(jìn)行下一年度的財(cái)政預(yù)算。

5、由于競賽的輸贏不僅僅在于自身公司的經(jīng)營狀況，還在于我們的對手，因此在競賽的過程中分析對手的經(jīng)營狀況也非常必要，至少應(yīng)當(dāng)清晰了解競爭對手當(dāng)年的訂貨總額、盈利狀況及全部者權(quán)益等基本數(shù)據(jù)，以便進(jìn)行比較、分析。

6、團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通方面每個(gè)策略的制定都是需要各個(gè)成員的主動(dòng)溝通和協(xié)作，ceo在這當(dāng)中起協(xié)調(diào)和統(tǒng)籌作用。每個(gè)策略的執(zhí)行需要每個(gè)部門的有機(jī)連接，在任何一個(gè)環(huán)節(jié)上都必需保持信息的暢通。建議每位成員都不僅僅對自己的部業(yè)務(wù)精通，而且對企業(yè)的其它部門業(yè)務(wù)也要嫻熟把握。2.生產(chǎn)線投資和產(chǎn)品研發(fā)的完成時(shí)間要全都，這樣可以避開生產(chǎn)線閑置，同時(shí)提高了資金的有效運(yùn)轉(zhuǎn)率。

3.由于當(dāng)年投入使用的生產(chǎn)線不提折舊，所以在上生產(chǎn)線時(shí)也要留意這個(gè)問題。

4.做好市場預(yù)報(bào)，要依據(jù)市場的需求確定資金的投入方向，有效的占用市場

5.規(guī)劃要做細(xì)致，肯定要做到每個(gè)季度。

6.在每年年初拿到訂單后，財(cái)務(wù)總監(jiān)應(yīng)依據(jù)實(shí)際毛利快速算出今年現(xiàn)金狀況和全部者權(quán)益，并準(zhǔn)時(shí)報(bào)告給ceo并詳細(xì)狀況做好戰(zhàn)略部署

7.在競賽中肯定要冷靜，遇到大的改變時(shí)肯定不能急噪，以安靜的心態(tài)處理問題，競賽中出了問題不要推卸責(zé)任，要保持團(tuán)結(jié)。

最終我把我的心得體會用下面幾句話概括：事前打算、事中掌握、事后反饋，爭取使每一筆資金都能給企業(yè)制造最大的利益。

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近三周的仿真模擬實(shí)訓(xùn)接近尾聲，結(jié)束了“1年”的經(jīng)營，我們?nèi)耘f覺得意猶未盡，看著桌面上經(jīng)受了“1年”拼搏之后的企業(yè)的現(xiàn)狀，我們突然有點(diǎn)不舍，也很感慨。這一路經(jīng)營下來，我們堅(jiān)信，我們的企業(yè)才剛步入成熟期，以后的進(jìn)展確定會越來越好的。這個(gè)來之不易的實(shí)訓(xùn)機(jī)會，讓我們這些面對社會、走向工作崗位的畢業(yè)生對公司的運(yùn)作、內(nèi)部流程和行業(yè)規(guī)范及相關(guān)的程序有了感性上深刻的了解和熟悉。也讓我們從書本上學(xué)習(xí)的學(xué)問與這次公司的全盤工作流程緊密的聯(lián)系在一起，得到了學(xué)以致用的效果。

在虛擬的公司里面，可以看到企業(yè)的現(xiàn)金流量、應(yīng)收賬款、工資費(fèi)用、折舊費(fèi)、生產(chǎn)線、市場認(rèn)證、市場推廣等運(yùn)營指標(biāo)，怎樣讓企業(yè)走向更美妙的明天，不僅需要全體團(tuán)結(jié)協(xié)作，還要有精明能干的CEO，指定一個(gè)整體的運(yùn)營規(guī)劃；精打細(xì)算的財(cái)務(wù)總監(jiān)，編制預(yù)算表等資金掌握表；縱觀市場的營銷總監(jiān)，提高產(chǎn)品的市場占有率和收益率；嫻熟生產(chǎn)規(guī)章的運(yùn)營總監(jiān)，調(diào)整和掌握生產(chǎn)力量；精確材料的選購總監(jiān)，在掌握本錢的狀況下保證原料的供應(yīng)。遇到逆境時(shí)要有樂觀主動(dòng)的看法，要對自己、對企業(yè)布滿信念。臨時(shí)的逆境或答應(yīng)以給我們更多的思索、啟發(fā)，讓我們有更深刻的體會，也讓我們學(xué)會如何調(diào)整好自己的心態(tài)，如何面對危機(jī)，如何處理危機(jī)。共贏互利的思想很重要，市場并不是獨(dú)贏、雙贏，而是共贏假如一味想到的是壓倒競爭對手的話，自己的利益也不會得到保障，追求雙贏，爭取把蛋糕做大。

遇到逆境時(shí)要有樂觀主動(dòng)的看法，要對自己、對企業(yè)布滿信念。臨時(shí)的逆境或答應(yīng)以給我們更多的思索、啟發(fā)，讓我們有更深刻的體會，也讓我們學(xué)會如何調(diào)整好自己的心態(tài)，如何面對危機(jī)，如何處理危機(jī)。共贏互利的思想很重要，市場并不是獨(dú)贏、雙贏，而是共贏假如一味想到的是壓倒競爭對手的話，自己的利益也不會得到保障，追求雙贏，爭取把蛋糕做大。

我們每個(gè)公司都是由來自不同專業(yè)的.同學(xué)組成，我們從第一天的生疏，到漸漸熟識，變成如今合作開心的伙伴，不僅收獲了學(xué)習(xí)的閱歷還活得了友情，團(tuán)隊(duì)的分散力隨著時(shí)間向前的推移而不斷增長。

在組織實(shí)訓(xùn)前，要做好仿真實(shí)訓(xùn)的宣揚(yáng)工作，引導(dǎo)同學(xué)正確熟悉這次校內(nèi)實(shí)訓(xùn)。實(shí)習(xí)應(yīng)當(dāng)從大三或更低的班級開頭做好這次實(shí)訓(xùn)的宣揚(yáng)，例如把一些前人做得比較好的成果利用網(wǎng)絡(luò)和宣揚(yáng)欄的形式呈現(xiàn)出來，請相關(guān)的指導(dǎo)老師或同學(xué)作報(bào)告等。在擴(kuò)大校內(nèi)仿真實(shí)訓(xùn)影響力和知名度的同時(shí)，還能增進(jìn)有愛好的同學(xué)對其的了解，以致進(jìn)入實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)的時(shí)候不莽撞，更加系統(tǒng)化有序化。

財(cái)務(wù)總監(jiān)心得體會3

為期一個(gè)星期的沙盤大賽落下了帷幕，這是我第一次參與這個(gè)活動(dòng)，它留給我留下了很深刻的印象。在此次沙盤模擬實(shí)訓(xùn)中，我擔(dān)當(dāng)?shù)氖俏覀冃〗M的財(cái)務(wù)總監(jiān)這一角色，主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理，資金運(yùn)作和會計(jì)核算工作。

由于我們都是初次接觸沙盤模擬，對企業(yè)的主要工作和特點(diǎn)也不是很熟識，所以我們的公司在前幾次經(jīng)營的時(shí)候特殊困難，我們也無從下手，資金常常消失短缺，于我們不得不貸款。我作為財(cái)務(wù)總監(jiān)，主要負(fù)責(zé)管理我們公司財(cái)務(wù)方面的工作，管理著企業(yè)的資金流淌，掌握著資金的往來，可以說是，管理好了資金，就管理好了企業(yè)身上的血液流淌，企業(yè)就會健康進(jìn)展。

我們每次進(jìn)入系統(tǒng)的時(shí)候，剛開頭都是一個(gè)億的資金，接著我們就開頭開發(fā)一些地區(qū)，租賃辦公室，聘請人員等，這些方面的工作都要花費(fèi)資金，為了節(jié)省資金，我們都是租賃建議的辦公室，聘請初級經(jīng)理。接下來我們開頭接訂單，租賃車輛，車輛的燃油費(fèi)，這也需要花費(fèi)資金，還有支付管理費(fèi)，支付員工工資等，也需要花錢。所以我們的資金總是不夠用。于是我們就想著貸款，貼現(xiàn)等。慢慢地，我們從無從下手，到嫻熟操作，我們的公司經(jīng)營的還算可以，很榮幸我們小組勝利晉級，但后來由于我們投標(biāo)太多，拿的訂單太多緣由，資金不夠用，導(dǎo)致公司破產(chǎn)了。

雖然我們組沒有晉級決賽，但我還是收獲了許多。物流沙盤大賽是一個(gè)很好的熬煉自己、提高自己的機(jī)會，有利于我們在沒進(jìn)入社會之前了解物流企業(yè)的結(jié)構(gòu)、作業(yè)流程等，對我們以后的工作也很有利。

財(cái)務(wù)總監(jiān)心得體會4

我在本組擔(dān)當(dāng)?shù)氖秦?cái)務(wù)總監(jiān)這個(gè)角色，我很喜愛自己的角色。在開頭試驗(yàn)之前我首先明確了自己的職責(zé)，財(cái)務(wù)總監(jiān)的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)資金的籌集、管理，做好現(xiàn)金預(yù)算，管好用好資金。幫助CEO進(jìn)行企業(yè)經(jīng)營流程的管理。我的工作主要表達(dá)在以下幾個(gè)方面：

1、制定投資打算，評估應(yīng)收賬款金額和回收期。2、預(yù)估長、短期資金需求，尋求資金來源。3、把握資金來源與用處，妥當(dāng)掌握本錢。4、制定預(yù)算。5、實(shí)施準(zhǔn)時(shí)、精確、牢靠的會計(jì)核算，為管理層戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)的調(diào)整供應(yīng)適時(shí)的數(shù)據(jù)支持。

在試驗(yàn)開頭之前我們組的六個(gè)成員對整個(gè)公司六年的運(yùn)行做了初步的規(guī)劃，經(jīng)過生產(chǎn)總監(jiān)和銷售總監(jiān)的對產(chǎn)品與市場的分析和把握，我們確定公司主打產(chǎn)品為P2、副產(chǎn)品P1，同時(shí)開發(fā)區(qū)域市場，并在公司壯大后逐步開發(fā)其他的市場；在資金的運(yùn)作上，我們確定第一年充分利用好給定的資金，等到其次年才開頭長期貸款融資，CEO同意了我們的建議。

經(jīng)營過程中的每一筆業(yè)務(wù)是由財(cái)務(wù)助理來記好賬，然后由我來核實(shí)每一筆賬，并通過上年的狀況，來進(jìn)行本年每個(gè)季度的預(yù)算，CEO把握全盤，并將大家緊密團(tuán)結(jié)起來，銷售總監(jiān)負(fù)責(zé)廣告投放與市場開拓的決策，生產(chǎn)總監(jiān)負(fù)責(zé)產(chǎn)品開發(fā)與廠房、生產(chǎn)線的決策，選購總監(jiān)負(fù)責(zé)對我們產(chǎn)品的選購，以及掌控好庫存與訂單的接應(yīng)，并決策訂單的數(shù)量與時(shí)間。在這樣的協(xié)作下，我們的公司運(yùn)營得還算穩(wěn)健。我來總結(jié)做完試驗(yàn)所感受到的我們需要改良的地方：

1、第三年廣告費(fèi)用投多了，導(dǎo)致第三年費(fèi)用比較高，而事實(shí)上其他組都投的不多，白白鋪張了一些資金。

2、沒有弄清晰訂單項(xiàng)選擇擇規(guī)章，導(dǎo)致每次投放的廣告數(shù)額，不能以最小本錢獵取最高收益，例如第三年的時(shí)候，我們由于沒弄清晰每個(gè)產(chǎn)品，每個(gè)市場都需投入廣告費(fèi)用，竟然只投了兩個(gè)市場的單一產(chǎn)品，結(jié)果錯(cuò)失了很多訂單，導(dǎo)致銷售收入過少，投資等費(fèi)用又很高使得現(xiàn)金特別緊急。

3、預(yù)算沒有做的很精確，就是由于預(yù)算有時(shí)候消失了疏忽，導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)不通，只能通過長期或者短期貸款來實(shí)現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)，這樣支付的利息比較高。

4、前兩年經(jīng)營過于保守，我們本謹(jǐn)慎性原則，導(dǎo)致目光沒有放得長遠(yuǎn)，市場開拓不夠，

產(chǎn)品開發(fā)也不夠，都沒怎么提高銷售。沒有有效地掌握好全部者權(quán)益，我們是在其次年借入了120M的長期借款，當(dāng)時(shí)是報(bào)著一種投機(jī)心態(tài)，覺得第七年不用還，卻沒想到每年多出了12M的利息費(fèi)用，而使得費(fèi)用驟增，利潤所剩無幾，也就導(dǎo)致了全部者權(quán)益也始終在下降。

5、規(guī)劃沒有做細(xì)致，應(yīng)當(dāng)精細(xì)到每一個(gè)季度。在遇到緊急狀況時(shí)，肯定要冷靜，要想著怎么去解決，即使是由于哪個(gè)成員的經(jīng)營失誤而造成了企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失，也不要去埋怨，以安靜的心態(tài)處理問題，不要推卸責(zé)任，要保持團(tuán)結(jié)，究竟企業(yè)不是個(gè)人能經(jīng)營好的，是依靠集體的力氣。

這些留意事項(xiàng)可以概括為“事前打算、事中掌握、事后反饋”，爭取使每一筆資金都能給企業(yè)制造最大的利益?？偟膩碚f這次的試驗(yàn)讓我覺得很有意義，我們真正了解了一個(gè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)怎么去運(yùn)營的基本領(lǐng)項(xiàng)，雖然與現(xiàn)實(shí)有許多差距，但創(chuàng)業(yè)者的那份艱辛我是能夠深深感受到的。當(dāng)?shù)降谒哪觊_頭盈利時(shí)我們快樂的都跳起來了，賺錢真是不簡單啊！

通過這次試驗(yàn)，通過對這些表的分析，我覺得自己對財(cái)務(wù)報(bào)表的熟悉更深刻了，我覺得自己在學(xué)問的綜合與擴(kuò)展方面得到了很大的提高。更加穩(wěn)固了自己的專業(yè)學(xué)問，以及了解了更多關(guān)于公司經(jīng)營的學(xué)問，這對個(gè)人的進(jìn)展是很有益的，盼望自己以后能多有機(jī)會參與這類好玩并有益的試驗(yàn)。特別感謝學(xué)校能供應(yīng)這樣的機(jī)會讓我們好好熬煉自己。

財(cái)務(wù)總監(jiān)心得體會5

這周末我們開展了沙盤打算這門課程，雖然只有短短的24小時(shí)課時(shí)，但給我們每個(gè)人都帶來了深刻的體會，我很喜愛沙盤，在這兩天里我學(xué)到了許多學(xué)問，剛開頭上課時(shí)簡直像聽天書一樣，完全不懂，教材更是不懂，后來經(jīng)過老師的細(xì)心教育，同學(xué)之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作，自己的實(shí)踐操作，我漸漸開頭領(lǐng)悟了其中的奧妙，越做越起勁，我們?nèi)喾譃?個(gè)小組，我們組是第三組，最終我們組沒有破產(chǎn)沒有掛科，這是興奮的一件事。

沙盤打算中，每組的核心人物分別是營銷總監(jiān)和財(cái)務(wù)總監(jiān)，而我則是財(cái)務(wù)總監(jiān)，六年下來我們組的財(cái)務(wù)報(bào)表沒有消失一點(diǎn)過失，這要?dú)w功于我們組的每個(gè)成員，是我們大家共同努力得來的成果，我們的營銷總監(jiān)也是特別有頭腦的角色，每一次都選擇了適合我們現(xiàn)狀的訂單，讓我們不至于虧損和違約，掌管大局的CEO也是特別負(fù)責(zé)的，每一次工作前都會寫好具體的策劃書，讓我們知道怎么一步一步去經(jīng)營，不至于手忙腳亂，消失混亂的局面，當(dāng)然，我們組的每個(gè)成員都特別仔細(xì)，都做好了自己的本職工作，我們分工明確，協(xié)作默契，重要的是我們很團(tuán)結(jié)，所以六年下來，我們的權(quán)益每一年都在上升，雖然不是最好，但我們已經(jīng)很欣慰了，在短短的時(shí)間里，一天過完六年，我們也不簡單啊，我們很快樂。

其他小組也都做的很好，老師說全班必需掛一個(gè)組，最終權(quán)益最低的那組掛了，