金融機構報告融資的可疑交易管理制度

精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第一條為監(jiān)測恐怖融資行為，防止利用金融機構進行恐怖融資，規(guī)范金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：

(一)恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。

(二)以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

(三)為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

(四)為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

第三條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構：

(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。

(三)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。

(四)信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。

(五)中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務、基金銷售業(yè)務和保險經(jīng)紀業(yè)務的機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易適用本辦法。

第四條中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。

第五條中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。

中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。

第六條履行反恐怖融資義務的金融機構及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。

第七條金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

第八條金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類：

(一)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。

(二)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。

(三)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。

(四)懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

(五)懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。

(六)懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。

(七)金融機構及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關的其他情形。

第九條金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。

(一)國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。

(二)司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。

(三)聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。

(四)中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

法律、行政法規(guī)對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。

第十條金融機構按照本辦法報告可疑交易，具體的報告要素及報告格式、填報要求參照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布)及相關規(guī)定執(zhí)行。

第十一條金融機構違反本辦法的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：

(一)責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

(二)取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)的工作。

(三)責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機構違反本辦法的，應當報告上一級中國人民銀行分支機構，由上一級分支機構按照前款規(guī)定進行處罰或者提出建議。

第十二條中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構對金融機構違反本辦法的行為給予行政處罰的，應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》(中國人民銀行令[2001]第3號發(fā)布)的有關規(guī)定。

第十三條金融機構開展預防和打擊恐怖融資工作時，履行建立健全內(nèi)部控制制度、客戶身份識別、保存客戶身份資料和交易記錄、保密以及其他相關義務，參照反洗錢相關規(guī)定執(zhí)行。

第十四條本辦法自發(fā)布之日起施行。精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔進貨檢驗、維護及發(fā)放管理制度1目的：確保入庫物資質(zhì)量合格,保持物資的使用價值，避免物資發(fā)放的隨意性。2名詞解釋專職領料員：由項目部指派的專門負責材料領用的人員，有項目部印制的帶有二寸免冠彩色照片的專職領料員證，在物資辦事處留有證件及本人簽字底案。3進貨檢驗3.1物資到貨后,保管員首先向送貨人索要送貨單，對到貨物資與采購計劃單上的內(nèi)容進行認真核對，當發(fā)現(xiàn)不一致時，報物資辦主任決定是否收貨。3.2保管員對到貨物資進行必要的外觀檢查，無明顯質(zhì)量問題后組織卸車，負責確定貨物存放位置。3.3按照“進貨檢驗計劃”的規(guī)定進行驗收，認真驗證物資名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量證明、外觀質(zhì)量等，驗收合格后在送貨單或調(diào)撥單上簽收，或使用公司物資收貨憑證（見附表1）。3.4填寫“進貨檢驗記錄”（見附表2）、“物資收料單”（見附表9），“登記物資到貨記錄”（見附表3），并在24小時內(nèi)將到貨信息上網(wǎng)發(fā)布，需復檢的物資還要填寫“試驗委托單”（見附表4），由物資抽樣員取樣，委托有關單位檢驗，并將試驗結果上網(wǎng)發(fā)布。3.5檢驗或試驗不合格應退貨，并向物資主管匯報，及時重新聯(lián)系貨源，同時建立不合格品登記臺帳（見附表5）。3.6對于直接存儲于施工場地的物資，保管員要與使用單位共同驗收，并經(jīng)雙方簽字認可。4維護保管4.1按照程序文件及維護保管規(guī)程的要求做好在庫物資的維護保管。4.2經(jīng)常保持庫內(nèi)庫外的清潔衛(wèi)生，庫內(nèi)應窗明架凈，地面光，墻面潔；庫外無雜草，無油污，無積水。4.3倉庫應防衛(wèi)嚴密慎防盜竊，非材料保管人員不得任意進入料庫，保管員應負制止之責。4.4各項物資應按類別排列整齊，以物資標識牌（見附表6）標明物資的品名、規(guī)格、型號、材質(zhì)、材質(zhì)號、檢驗狀態(tài)等，并繪制各類材料存放位置圖。4.5易然易爆的危險性材料應與其他材料隔離保管，并于明顯處標示“嚴禁煙火”字樣4.7物資的盤點4.7.1日常對倉庫物資進行動態(tài)盤點，月末進行全面盤點，保持帳、卡、物、資金的相符。4.7.2盤點時除清點數(shù)量以外，還要查看質(zhì)量情況，以確保庫存物資的完好。4.7.3保管員在盤點中發(fā)現(xiàn)的問題要查明原因并及時向物資辦主任匯報，以便得到及時處理，同時填好盤點記錄及盤盈盤虧審批表、物資報損審批表。（見附表7、8、9）5物資發(fā)放5.1使用單位領料必須憑有效的材料預算單。5.2物資發(fā)放要本著先進先出、易損先發(fā)的原則，做到保質(zhì)、保量、準確、快速。5.3保管員與領用人員共同清點數(shù)量，填寫“物資結算單”(見附表10),經(jīng)專職領料員簽字后方可出庫。5.4要求跟蹤管理的物資，發(fā)放時要向領用人提供必要的標識轉(zhuǎn)移單。5.5對于直送施工場地的物資，送貨時即辦理出庫手續(xù),稽核前根據(jù)使用數(shù)量辦理結算手續(xù)。6流程7附表附表1：內(nèi)蒙古第一電力建設工程公司物資收貨憑證 附表2：物資進貨檢驗記錄附表3：物資到貨記錄附表4：試驗委托單附表5：不合格品登記臺帳附表6：物資標識牌附表7:物資盤點記錄附表8：盤盈盤虧審批表附表9：物資報損審批表附表10:物資部結算單附表11:物資部收料單（暫估或發(fā)票到后填寫）

內(nèi)蒙古第一電力建設工程公司物資收貨憑證年月日№品名規(guī)格材質(zhì)質(zhì)證編號單位送貨數(shù)量實收數(shù)量供貨單位送貨人：送貨人收貨人：保管員證明人

進貨檢驗記錄檢查項目：采用設備：抽樣百分比：檢驗標準：時間要求：檢驗方法內(nèi)容：檢驗人員：保管員年月日物資到貨驗收記錄年物資到庫發(fā)票暫時未到記錄年物資到庫發(fā)票到時記錄月日品名規(guī)格單位數(shù)量供貨單位質(zhì)量情況月日單位數(shù)量單價金額發(fā)票號支票號備注保管員：注：此表由物資倉庫保管員填寫，按照到貨清單和實際驗收情況據(jù)實填寫。物資檢驗/試驗委托單№委托單位物資種類牌號強度等級代號級別、外形生產(chǎn)廠家公稱直徑（mm）爐批號質(zhì)量書編號供貨單位到貨數(shù)量進場日期取樣地點取樣日期取樣數(shù)量（根）拉伸彎曲其它備注見證單位：見證人：取樣人：送樣人：委托日期：年月日收件人：接收日期：年月日

不合格品登記臺帳序號不合格品名稱登記日期責任單位檢驗/試驗人評審意見處置結果本表由計劃員填寫

物資標牌材料名稱:材質(zhì):規(guī)格型號:品牌：進貨日期:批號：保管日期:管理號:定置編號：檢驗狀態(tài)：注：管理員組織制作，保管員填寫、擺放。物資盤點記錄類別:截止日期:年月日字第號定位號品名規(guī)格單位年初庫存1234質(zhì)量情況帳面數(shù)實存數(shù)帳面數(shù)實存數(shù)帳面數(shù)實存數(shù)帳面數(shù)實存數(shù)說明：此表由倉庫保管員根據(jù)定期盤點情況填寫各類物資的數(shù)量、質(zhì)量情況。盤盈盤虧審批表年月日名稱規(guī)格型號單位盈虧情況賬面數(shù)實際數(shù)虧盈數(shù)單價虧盈金額合計原因：制表：審核：批準：物資報損審批表年月日名稱規(guī)格型號單位數(shù)量單價報損金額合計原因：制表：審核：批準：內(nèi)蒙古第一電力建設工程公司物資部結算單領料單位：No:材料編號材質(zhì)編號材質(zhì)任務單號工程編號工程名稱品名規(guī)