2022年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)試卷A卷附答案

2022年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)試卷A卷附答案

單選題（共56題）1、（2016年真題）職業(yè)道德的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值【答案】B3、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶和證券賬戶C.辦理基金備案手續(xù)D.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資【答案】B4、以下屬于觸發(fā)按需基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、（2020年真題）某證券公司將其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為:低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)各個(gè)基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來(lái)確定其基本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其基金凈值的歷史波動(dòng)程度、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類(lèi)型過(guò)多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.該證券公司需要通過(guò)官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法D.該證券公司對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)合規(guī)【答案】B6、(2017年)下列關(guān)于基金前后端收費(fèi)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)是在基金份額申購(gòu)時(shí)收取B.前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率C.對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購(gòu)費(fèi)用D.后端收費(fèi)是在贖回時(shí)從贖回金額中扣除【答案】C7、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）等組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B8、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【答案】B9、基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對(duì)（）等交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D10、關(guān)于商品基金，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對(duì)象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。B.黃金ETF是指將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于上海黃金交易所掛盤(pán)交易的黃金品種；C.商品期貨ETF是以持有經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略；D.商品期貨ETF是以跟蹤商品期貨價(jià)格目標(biāo)，不跟蹤價(jià)格指數(shù)?！敬鸢浮緿11、對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤(pán)股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的為大盤(pán)股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C12、（2016年真題）下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（?）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B13、（2017年真題）下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D14、以下有關(guān)基金信息披露作用的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.可以有效防止信息濫用B.進(jìn)行強(qiáng)制披露可消除逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況，提高證券市場(chǎng)的效率C.可以限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生D.讓投資者可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平，從而保證投資的正確【答案】D15、在渠道策略方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道以()為主。A.基金公司直銷(xiāo)B.獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司C.銀行和券商代銷(xiāo)D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C16、為確?；鸸芾砉拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。A.內(nèi)外網(wǎng)分離制度B.授權(quán)制度C.門(mén)禁制度D.信息披露制度【答案】D17、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買(mǎi)了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B18、（）是指以追求資本増值為目標(biāo)的基金。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金【答案】A19、關(guān)于基金銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C20、ETF投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.1%B.0.5%C.2%D.3%【答案】B21、(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。A.最大申購(gòu)、最大贖回B.最大申購(gòu)、最小贖回C.最小申購(gòu)、贖回份額D.最大申購(gòu)、贖回份額【答案】C22、（2017年真題）下列關(guān)于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)指導(dǎo)投資者理性選擇B.應(yīng)指導(dǎo)投資者緊跟市場(chǎng)熱點(diǎn)C.應(yīng)宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)D.應(yīng)普及證券市場(chǎng)知識(shí)【答案】B23、下列選項(xiàng)不屬于投資者權(quán)益保護(hù)重要手段的是（）。A.良好的投資者教育B.健全投資者適當(dāng)性制度C.加強(qiáng)公司治理D.提升投資者學(xué)歷水平【答案】D24、（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對(duì)待原則D.制衡原則【答案】C25、美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為（）類(lèi)。A.41B.42C.32D.31【答案】B26、ETF的特點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B27、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員“專(zhuān)業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)，說(shuō)明其已經(jīng)充分掌握了所有的專(zhuān)業(yè)知識(shí)C.基金從業(yè)人員的注冊(cè)監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下D.進(jìn)行從業(yè)人員的持續(xù)學(xué)習(xí)，就是指對(duì)新增、修訂的法律法規(guī)的學(xué)習(xí)【答案】C28、（）不屬于發(fā)售公開(kāi)募集基金應(yīng)符合的條件。A.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額B.由基金托管人或者其委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)等有關(guān)文件D.對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)符合規(guī)定【答案】B29、基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面相互獨(dú)立。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D31、下列關(guān)于投資者教育工作形式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式的特色在于現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流B.非現(xiàn)場(chǎng)形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)【答案】B32、我國(guó)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開(kāi)放式基金B(yǎng).深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證券交易所人民幣專(zhuān)有證券賬戶或證券投資基金D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金【答案】A33、（2017年真題）下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的投資行為的說(shuō)法中，正確的是（）。A.在投資過(guò)程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行另外一只基金承接解決流動(dòng)性問(wèn)題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過(guò)適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A34、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開(kāi)戶，而后決定購(gòu)買(mǎi)基金。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D36、董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、（2016年真題）同一私募基金管理人管理不同類(lèi)別私募基金的．應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）管理原則。A.專(zhuān)業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A38、甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來(lái)在假期參加B公司支付費(fèi)用的國(guó)外旅游等休閑活動(dòng)，請(qǐng)問(wèn)，甲的行為違反了忠誠(chéng)廉潔行為要求的哪項(xiàng)具體內(nèi)容？（A.不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益B.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)安全C.不得接受利益相關(guān)方的賄賂，如禮物、回扣等D.不得私底下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨的需求【答案】C39、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣【答案】B40、下列屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析D.以上都正確【答案】B41、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A42、（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷(xiāo)售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金投資服務(wù)【答案】A43、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序?（）A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評(píng)價(jià)D.合規(guī)審核處理【答案】D44、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。A.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付【答案】C45、投資基金集中社會(huì)資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認(rèn)函B.股票C.受益憑證D.債務(wù)憑證【答案】C46、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（）受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.非法挪用資金B(yǎng).非法截留資金C.非法轉(zhuǎn)移資金D.以上都是【答案】C47、（2016年真題）根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和基金銷(xiāo)售應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議中明確約定銷(xiāo)售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得就銷(xiāo)售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)中列支D.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】C48、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專(zhuān)題討論會(huì)屬于()的投資者教育工作。A.現(xiàn)場(chǎng)形式B.非現(xiàn)場(chǎng)形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A49、同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)（），無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C50、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決【答案】C51、某基金公司的如下行為中，有悖于公平對(duì)待客戶原則的是（）。A.不同基金組合同時(shí)參加股票的非公開(kāi)定向增發(fā)，按照各基金組合的申購(gòu)量，按比例分配中簽結(jié)果B.對(duì)于有認(rèn)購(gòu)規(guī)模上限的新發(fā)基金