客戶(hù)經(jīng)理的心得體會(huì)(五篇)

本文格式為Word版，下載可任意編輯——客戶(hù)經(jīng)理的心得體會(huì)(五篇)我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后，可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái)，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)該怎么樣去寫(xiě)呢？下面我給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文，希望會(huì)對(duì)大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

客戶(hù)經(jīng)理的心得體會(huì)篇一

一、客戶(hù)經(jīng)理必需具備應(yīng)有的素質(zhì)

客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必需要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的機(jī)要。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要精明靈敏，擅長(zhǎng)分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。

4、熱心、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。擅長(zhǎng)表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地戰(zhàn)勝困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。

二、客戶(hù)經(jīng)理要擅長(zhǎng)把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿足客戶(hù)需求

作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕獲各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要重視研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，穩(wěn)定銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)狀況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標(biāo)客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護(hù)工作

客戶(hù)經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使〞，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶(hù)提供“一站式〞服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏〞。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏〞的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設(shè)計(jì)最適合的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶(hù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的訪問(wèn)與觀測(cè)。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。擅長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，積極摸索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金滾動(dòng)狀況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。依照規(guī)定建立健全客戶(hù)檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)信用狀況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)不斷地重視金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏〞

思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果?？蛻?hù)經(jīng)理必需具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要表達(dá)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)表達(dá)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正表達(dá)客戶(hù)第一的觀念?？蛻?hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中，要牢記“客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作〞這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁，排客戶(hù)所憂、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去寬容客戶(hù)，認(rèn)真去體諒客戶(hù)，用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。

針對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);假使客戶(hù)煩擾時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但一定會(huì)贏得客戶(hù)的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶(hù)為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶(hù)，樹(shù)立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。

客戶(hù)經(jīng)理的心得體會(huì)篇二

首先，感謝公司領(lǐng)導(dǎo)給我這次寶貴的機(jī)遇到煙草培訓(xùn)中心學(xué)習(xí)。七天的時(shí)間雖然很短暫，卻使我受益匪淺，既通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)充實(shí)了頭腦，又通過(guò)實(shí)踐走訪為以后開(kāi)展工作打下基礎(chǔ)。在學(xué)習(xí)中明確了“我是誰(shuí)?我要干什么?如何干好?〞的問(wèn)題，加強(qiáng)了服務(wù)為本，競(jìng)爭(zhēng)是魂的意識(shí)?？蛻?hù)經(jīng)理制度是目前普遍采取的先進(jìn)管理方法，我國(guó)作為世貿(mào)組織成員，卷煙市場(chǎng)的運(yùn)行將與全球接軌，迎接市場(chǎng)挑戰(zhàn)，已成為必然。面對(duì)國(guó)際間同行的競(jìng)爭(zhēng)，我們已經(jīng)越來(lái)越認(rèn)識(shí)到占領(lǐng)市場(chǎng)、贏得并長(zhǎng)期留住客戶(hù)的重要性，努力提高客戶(hù)滿意度和忠誠(chéng)度，已成為目前卷煙流通企業(yè)提升網(wǎng)建層次和水平的一項(xiàng)核心工作。

通過(guò)這幾天的學(xué)習(xí)并且隨行x市煙草公司客戶(hù)經(jīng)理走訪商戶(hù)，對(duì)于自己目前工作中存在的不足有了較為深刻的認(rèn)識(shí)，下面談一下本人今后工作的一些建議和計(jì)劃：

一、客戶(hù)細(xì)分，進(jìn)行特性化、差異化的服務(wù)。

將轄區(qū)客戶(hù)依照一定標(biāo)準(zhǔn)(如：銷(xiāo)量，銷(xiāo)售金額，單條值，守法程度等)細(xì)分?？煞譃槌莂、城b、城c、城d或村a、村b、村c、村d，從而將商戶(hù)區(qū)分開(kāi)來(lái)，制定合理的走訪次數(shù)。目前，對(duì)于緊俏品牌我們搞的是平均主義，這造成了小戶(hù)不消化，結(jié)構(gòu)高的商戶(hù)鬧饑荒的現(xiàn)象。我認(rèn)為緊俏煙可以明確規(guī)定a、b、c、d類(lèi)商戶(hù)各給幾條，從而調(diào)動(dòng)廣大商戶(hù)的積極性，促動(dòng)他們努力提升自己的級(jí)別。商戶(hù)級(jí)別可以每季度評(píng)定一次。

二、嘗試建立加盟連鎖店

在和x市公司客戶(hù)經(jīng)理走訪時(shí)，我看到他們走訪的客戶(hù)有一部分是加盟連鎖店，由煙草公司統(tǒng)一管理，煙廠出資制作柜臺(tái)和羅列柜，加盟商戶(hù)需要交納一部分抵押金，如有違法行為將取消其加盟資格，并沒(méi)收全部押金，用合同的方式制約他們。此舉進(jìn)一步提高了商戶(hù)的忠誠(chéng)度，又為其招攬顧客，從而達(dá)到雙贏的目的。

三、一整套完善的客戶(hù)經(jīng)理制度

俗話說(shuō)沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，建立一整套完善的客戶(hù)經(jīng)理制度，努力提升銷(xiāo)量指標(biāo)完成率，單條價(jià)值提升率，名優(yōu)煙增長(zhǎng)率，主打品牌上柜率，營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施到位率，目標(biāo)客戶(hù)維護(hù)率，客戶(hù)質(zhì)量轉(zhuǎn)化率，客戶(hù)投訴辦結(jié)率，服務(wù)對(duì)象滿意率，卷煙銷(xiāo)售毛利率，這些指標(biāo)可以解決客戶(hù)經(jīng)理工作的盲目性，用制度規(guī)范人，用制度約束人，從而最大限度地發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理的作用。

四、我們客戶(hù)經(jīng)理的市場(chǎng)分析能力

可用如下表格的形式做出周心得和月分析，算出確鑿的數(shù)據(jù)，這樣可以幫助我們更有具體性和時(shí)效性地掌控市場(chǎng)，為領(lǐng)導(dǎo)做出決策提供確鑿的第一手資料。

五、客戶(hù)經(jīng)理必要的權(quán)限，以便樹(shù)立客戶(hù)經(jīng)理在商戶(hù)心目中的威信。

如在企業(yè)主要業(yè)務(wù)和管理流程中，客戶(hù)經(jīng)理在銷(xiāo)售預(yù)計(jì)、新客戶(hù)的創(chuàng)立、客戶(hù)信息維護(hù)、客戶(hù)等級(jí)評(píng)定和變更具有主導(dǎo)權(quán)和知情權(quán)。在緊俏品種上客戶(hù)經(jīng)理支配一部分，以利于運(yùn)作我們的主銷(xiāo)品牌。

通過(guò)對(duì)x市公司的參觀和實(shí)地走訪，我認(rèn)為客戶(hù)經(jīng)理的工作流程是：

一是晨會(huì)。(一)了解庫(kù)存狀況，由于客戶(hù)經(jīng)理要走在電訪員的前一天，所以預(yù)先知道庫(kù)存狀況是十分必要的。如若不然，客戶(hù)問(wèn)及時(shí)我們就不能給出明確的答復(fù)，由于客戶(hù)經(jīng)理與電訪員的口徑不一致造成不必要的矛盾。

客戶(hù)經(jīng)理的心得體會(huì)篇三

很感謝個(gè)金部能給我這個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)遇，總行宣講團(tuán)的優(yōu)秀講師給我的工作注入了新的靈魂，好多理念與思維都為我指引了另一條捷徑，做為客戶(hù)經(jīng)理要有“人無(wú)我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我盡〞的思想，不斷學(xué)習(xí)，自我進(jìn)取。

本次個(gè)金銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)巡講就如何做好個(gè)金產(chǎn)品銷(xiāo)售，支行團(tuán)隊(duì)建設(shè)，個(gè)金客戶(hù)經(jīng)理日常工作管理等方面進(jìn)行了宣講。來(lái)自珠海分行個(gè)金部的陳銘銘老師和北京分行的尚琳琳老師，將自己的工作中收到良好效果的工作方法提煉成精辟的語(yǔ)言與我們共享。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理在個(gè)金產(chǎn)品銷(xiāo)售上負(fù)有很大責(zé)任，要做好個(gè)金銷(xiāo)售日常的工作管理就顯得尤為重要!老師分析的很貼切，針對(duì)客戶(hù)維護(hù)工作中的弊端提出了很好的解決方法。對(duì)我自身日常工作的管理也提供了有益的方法，使用隨身筆記本養(yǎng)成隨時(shí)記錄的好習(xí)慣。

例如每日記錄工作日志，工作計(jì)劃表，工作總結(jié)分析等。通過(guò)工作日志的形式記錄每日工作內(nèi)容，簡(jiǎn)要記錄客戶(hù)姓名，最正確溝通方式，溝通內(nèi)容，是否需要后續(xù)盯住，對(duì)需要特別跟蹤的客戶(hù)做特別標(biāo)記。除了記錄明了外對(duì)所記錄的信息進(jìn)行分類(lèi)處理，便于客戶(hù)管理。在有能力達(dá)到及有階段增長(zhǎng)性的基礎(chǔ)上制作短中長(zhǎng)期的工作計(jì)劃，再加以實(shí)施方法，每日、每月、每季進(jìn)行總結(jié)分析，不斷接近任務(wù)目標(biāo)!

例如對(duì)于“每天很繁忙，但下班時(shí)回想一下一天的工作也沒(méi)做什么明明比別人工作勤奮，但他的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)卻不出眾〞的反思，通過(guò)總結(jié)問(wèn)題點(diǎn)出工作日志的重要性!

首先，合理使用《中高端客戶(hù)維護(hù)記錄表》、《客戶(hù)經(jīng)理日志》、《待跟進(jìn)客戶(hù)信息記錄表》、《客戶(hù)需求分類(lèi)表》個(gè)表格，記錄每日已接待客戶(hù)、待跟進(jìn)客戶(hù)、貴客人戶(hù)的維護(hù)狀況。如：接待客戶(hù)有哪些需求;回訪客戶(hù)對(duì)我行產(chǎn)品服務(wù)有何看法及建議;有哪些客戶(hù)詢(xún)問(wèn)的哪些問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)向哪些相關(guān)部門(mén)反映!有特別狀況的另作標(biāo)記，便利日后查找，對(duì)客戶(hù)做回訪!

其次，定期對(duì)日志進(jìn)行回翻，查看哪些工作已經(jīng)完成，哪些工作仍再繼續(xù)，哪些工作被中途擱置，哪些工作尚未開(kāi)展!客戶(hù)跟進(jìn)方面，一個(gè)技巧是記住客戶(hù)的姓名，在電話回訪或者是網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)能直接叫出客戶(hù)，是讓客戶(hù)感到備受關(guān)注的必要情感關(guān)心!所以就要求客戶(hù)經(jīng)理在每日頻繁接待客戶(hù)的同時(shí)記錄下客戶(hù)的基本信息，有可能的話將一些特性化很強(qiáng)的特征記錄下來(lái)，相信在日后的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)工作中會(huì)對(duì)客戶(hù)關(guān)系的維護(hù)，客戶(hù)關(guān)系的拉近起很大的推動(dòng)作用!

再如“在客戶(hù)關(guān)系上，自我感覺(jué)能把握住客戶(hù)，自覺(jué)很牛，但經(jīng)常發(fā)生客戶(hù)流失狀況名下的客戶(hù)個(gè)數(shù)好多，但行里需要他緊急進(jìn)行某項(xiàng)銷(xiāo)售任務(wù)完成的時(shí)候，腦子里卻想不起來(lái)賣(mài)給誰(shuí)，不知所措行里不斷推出一期接一期的新產(chǎn)品，他每次都狂發(fā)短信或打電話，但賣(mài)不出去，而且有其他客戶(hù)埋怨說(shuō)有產(chǎn)品他怎么不通知!〞指出客戶(hù)維護(hù)工作的失誤，但同時(shí)也是在告誡我們反思如何避免這種狀況的發(fā)生。

10元，10分鐘，20xx年的道理講得很生動(dòng)也很發(fā)人深省，留住客戶(hù)需要10元錢(qián)，失去他只需10分鐘，重新找回他需要20xx年，每一次的客戶(hù)流失，客戶(hù)經(jīng)理和沃德負(fù)責(zé)人都要不斷反思，不斷總結(jié)!客戶(hù)經(jīng)理日常管理工作是相當(dāng)重要，從客戶(hù)的基本信息、資產(chǎn)、需求著手了解客戶(hù)，從每一次電話回訪、電話營(yíng)銷(xiāo)、面談中深化客戶(hù)關(guān)系。每一位客戶(hù)都是值得重視的，維護(hù)好存量客戶(hù)就預(yù)示著新客戶(hù)的參與!

如何管理和運(yùn)用好客戶(hù)經(jīng)理的工作時(shí)間，這是客戶(hù)經(jīng)理工作效率的核心!客戶(hù)經(jīng)理的工作很繁重也很繁瑣，做好客戶(hù)維護(hù)工作的規(guī)劃相當(dāng)重要，除了每日聯(lián)系客戶(hù)電話數(shù)量有最基本要求，還要檢查業(yè)績(jī)與數(shù)量之間的比例，查找效率低的原因每天制定工作計(jì)劃，掐住兩個(gè)黃金時(shí)段?！皩?duì)內(nèi)(事務(wù)性工作)及對(duì)外(客戶(hù)服務(wù))〞黃金時(shí)段“對(duì)外工作黃金時(shí)段〞，客戶(hù)服務(wù)工作，如接待、回訪、營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)“對(duì)內(nèi)工作黃金時(shí)段〞：事務(wù)性工作，如歸整資料、分析客戶(hù)特征、今天未辦工作、完成任務(wù)狀況和目標(biāo)差距，制定明日計(jì)劃。

合理安排時(shí)間，早上半小時(shí)：晨會(huì)、處理oa看文件，收郵件閱讀分行發(fā)送的理財(cái)信息和財(cái)經(jīng)評(píng)論;晚上半小時(shí)：整理補(bǔ)充白天接待客戶(hù)資料—記錄客戶(hù)特征及需求—客戶(hù)特征分析—上報(bào)沃德客戶(hù)申請(qǐng)——記錄ocrm工作日志—找出今日未辦工作及原因—完成任務(wù)狀況和目標(biāo)差距—制定明日計(jì)劃—看ocrm系統(tǒng)中明天需要電話聯(lián)系的客戶(hù)帳務(wù)狀況，在筆記本中寫(xiě)上電話溝通的要點(diǎn)—向負(fù)責(zé)人匯報(bào)需要幫助解決的事情。從每天每一件事做起學(xué)會(huì)管理和高效的運(yùn)用時(shí)間，讓時(shí)間為自己贏得更多的營(yíng)銷(xiāo)機(jī)遇!

客戶(hù)經(jīng)理的心得體會(huì)篇四

轉(zhuǎn)瞬間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專(zhuān)業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練把握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶(hù)經(jīng)理崗們工作，靜心回想這一年的工作生活，我感覺(jué)收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶(hù)經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)把握透徹后才能更好的為客戶(hù)提供服務(wù)。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感想到該崗位的職責(zé)，客戶(hù)經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶(hù)是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)需求什么，特別是后一方面，明白了客戶(hù)的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶(hù)。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實(shí)地、勤奮工作

作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能由于自己的疏忽給銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀測(cè)要細(xì)心，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專(zhuān)業(yè)，在維護(hù)好存量客戶(hù)的同時(shí)要努力挖掘新的客戶(hù)，并以專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶(hù)的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)好中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步戰(zhàn)勝年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加重視對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。

客戶(hù)經(jīng)理的心得體會(huì)篇五

要應(yīng)對(duì)猛烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶(hù)提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必需建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍。但是否客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí)，是否真正認(rèn)知客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶(hù)經(jīng)理，談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：

一、客戶(hù)經(jīng)理必需具備應(yīng)有的素質(zhì)

客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必需要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的機(jī)要。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要精明靈敏，擅長(zhǎng)分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。

4、熱心、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。擅長(zhǎng)表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地戰(zhàn)勝困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。

二、客戶(hù)經(jīng)理要擅長(zhǎng)把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿足客戶(hù)需求

作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕獲各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要重視研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，穩(wěn)定銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)狀況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標(biāo)客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護(hù)工作

客戶(hù)經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的大使，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶(hù)提供一站式服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)雙贏。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著銀企雙贏的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設(shè)計(jì)最適合的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶(hù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的訪問(wèn)與觀測(cè)。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。擅長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適