業(yè)務(wù)三部2012年一季度總結(jié)與二季度計(jì)劃

業(yè)務(wù)三部2012年一季度總結(jié)與二季度計(jì)劃PAGEPAGE2業(yè)務(wù)三部2012年一季度總結(jié)與二季度計(jì)劃一、2012年一季度任務(wù)完成情況（一）、與2011年同期比較，見附表1：表上反映：1、2012年一季度出保進(jìn)度明顯低于2011年一季度，未完成20%的進(jìn)度，其原因主要是：（1）老客戶放款時(shí)間滯后。在2012年3月底到期的在保客戶余額達(dá)到6000萬元，如曼迪新1500萬元、廬豐機(jī)械500萬元、匯通汽車500萬元、欣興交建1000萬元、燕之坊1000萬元、清雅建材500萬元等，這部分客戶由于銀行和擔(dān)保公司審批時(shí)間滯后、或資金使用滯后等原因造成，要在4月份審批和放款，是出保緩慢的主要原因。（2）老客戶放棄額度及終止部分客戶。2012年一季度由于該原因，減少額度約3250萬元，如：綠地農(nóng)產(chǎn)品1500萬元、山野香1000萬元、鼎力鍛造400萬元，終止的華文物資200萬元、永旺商貿(mào)150萬元等（3）新項(xiàng)目出保受限制。2012年一季度業(yè)務(wù)三部批準(zhǔn)新項(xiàng)目金額為8400萬元，出保額為4550萬元，對(duì)我們影響的主要原因是，批準(zhǔn)的新項(xiàng)目主要集中在工行，尚有部分已批額度在工行待審批放款，未能對(duì)缺口形成有效的彌補(bǔ)。綜合以上三方面原因，是造成出保進(jìn)度未能達(dá)到計(jì)劃的主要客觀原因。2、2012年一季度新項(xiàng)目批準(zhǔn)進(jìn)度高于同期等做法，對(duì)其在改變懶散的工作做法上起了一定的作用，但由于工作習(xí)慣短時(shí)間內(nèi)難以轉(zhuǎn)變、個(gè)人家庭問題等，在提高個(gè)人工作效率和改變工作習(xí)慣上仍然需要督促。對(duì)于一些同志采取了帶著跑、降低項(xiàng)目助理個(gè)數(shù)和強(qiáng)化銀行營(yíng)銷考核一些措施，在市場(chǎng)營(yíng)銷方面起到一定的進(jìn)展，撰寫調(diào)查報(bào)告效率上有所提升，但由于個(gè)人主動(dòng)營(yíng)銷的意識(shí)不強(qiáng)，難以在短時(shí)間內(nèi)起到業(yè)務(wù)骨干的作用。對(duì)于新進(jìn)入公司的員工花琪，提出“嚴(yán)格要求、規(guī)范操作”，在提升調(diào)查能力、開展市場(chǎng)營(yíng)銷、完善報(bào)告撰寫方面，取得了一定的進(jìn)展。由于我部門內(nèi)個(gè)人能力差距較大、無法在短時(shí)間內(nèi)提升整體效率，也是導(dǎo)致我部門一季度項(xiàng)目出保慢、進(jìn)度不達(dá)標(biāo)的原因。（二）規(guī)范操作今年以來，根據(jù)新制定的《擔(dān)保項(xiàng)目盡職調(diào)查實(shí)施細(xì)則》的對(duì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范的要求，以部門會(huì)議的方式，對(duì)項(xiàng)目人員進(jìn)行了相應(yīng)的培訓(xùn)和要求。通過分析和研討，發(fā)現(xiàn)一些項(xiàng)目人員在實(shí)地調(diào)查中存在問詢時(shí)間不足、經(jīng)營(yíng)情況了解不透、賬務(wù)核查不全、帶著問題返回、存在多次返工的現(xiàn)象，也是導(dǎo)致部分項(xiàng)目人員效率低下。通過部門內(nèi)探討，針對(duì)上述情況采取了一些措施，如：要求項(xiàng)目人員調(diào)查結(jié)束后及時(shí)匯報(bào)項(xiàng)目情況，發(fā)現(xiàn)存在的操作問題，及時(shí)指出并要求糾正。強(qiáng)調(diào)調(diào)查規(guī)范，要求其新項(xiàng)目調(diào)查詢問時(shí)間不得少于1個(gè)半小時(shí)，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況要有個(gè)較為全面的了解。提高對(duì)調(diào)查能力的要求，必須要在企業(yè)內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)整好資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、流量后返回。以上兩條中的問題是造成一季度出保未完成進(jìn)度的主觀原因。三、二季度計(jì)劃（一）任務(wù)完成1、出保計(jì)劃（2012年經(jīng)驗(yàn)計(jì)劃分配表見附表2）二季度力爭(zhēng)出保額達(dá)到42450萬元，累計(jì)達(dá)到55%的目標(biāo)，彌補(bǔ)一季度未完成計(jì)劃的缺口2、新項(xiàng)目批準(zhǔn)計(jì)劃計(jì)劃二季度新項(xiàng)目批準(zhǔn)額1.2億元。目前已經(jīng)上報(bào)未批復(fù)的新項(xiàng)目金額有4800萬元，有申請(qǐng)意向的客戶金額4000萬元，合計(jì)8800萬元。（二）提高工作效率針對(duì)我部門內(nèi)項(xiàng)目人員和工作中存在的一些問題，在提高工作效率上計(jì)劃采取以下措施：對(duì)于營(yíng)銷能力弱的，在周計(jì)劃中要求必須安排1-2天外出營(yíng)銷時(shí)間，并由部門經(jīng)理監(jiān)督落實(shí)情況，按月進(jìn)行新項(xiàng)目出保評(píng)比。對(duì)于調(diào)查及上報(bào)項(xiàng)目嚴(yán)重超期的，限定調(diào)查上報(bào)時(shí)間，否則，給予一定的處罰。并由部門經(jīng)理對(duì)該項(xiàng)目人員的操作流程進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，給予指導(dǎo)和糾正。對(duì)于未按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)查操作的，要求必須按照相關(guān)規(guī)定操作，否則，項(xiàng)目不予上報(bào)，并按照規(guī)定流程補(bǔ)充調(diào)查?，F(xiàn)場(chǎng)由項(xiàng)目助理監(jiān)督項(xiàng)目經(jīng)理操作流程，按照公司規(guī)定在工作底稿上簽字，由部門經(jīng)理檢查工作底稿，對(duì)于操作和監(jiān)督不合規(guī)的，追究項(xiàng)目經(jīng)理和項(xiàng)目助理的責(zé)任。每?jī)芍苓M(jìn)行一次個(gè)人周計(jì)劃的檢查和考核，通過集體討論的方式，對(duì)于個(gè)人計(jì)劃安排情況和落實(shí)情況檢查和分析，檢查個(gè)人工作安排和落實(shí)的效果。2、提前報(bào)批項(xiàng)目考慮到銀行審批的效率和我部門一季度老客戶出保滯后、出保較少的情況，擬對(duì)在保老客戶授信提前報(bào)批，盡量減少批準(zhǔn)和放款的時(shí)間間隔。3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和新人培訓(xùn)花琪轉(zhuǎn)正近2個(gè)月時(shí)間以來，在項(xiàng)目調(diào)查和銀行營(yíng)銷上取得一定的成果，在營(yíng)銷方面培養(yǎng)了一定的興趣。通過春節(jié)后營(yíng)銷合肥新站附近的銀行，目前，已有招商銀行、興業(yè)銀行和建設(shè)銀行等部分新站支行向花琪提供了多個(gè)項(xiàng)目。通過調(diào)查儒風(fēng)商貿(mào)、金?？?、珍珠商貿(mào)、中天集團(tuán)等多個(gè)項(xiàng)目的過程中，掌握了一部分的調(diào)查手段和調(diào)查要點(diǎn)，取得一定的經(jīng)驗(yàn)。在二季度的培訓(xùn)中著重：培養(yǎng)其持續(xù)營(yíng)銷的態(tài)度和興趣，通過大量的新項(xiàng)目提升調(diào)查能力和財(cái)務(wù)查賬能力，指派財(cái)務(wù)功底強(qiáng)的同志，對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，由部門經(jīng)理定期進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和指導(dǎo)，通過調(diào)查報(bào)告彌補(bǔ)調(diào)查中的不