2022-2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷A卷含答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷A卷含答案

單選題（共85題）1、下列不屬于貴金屬類大宗商品的特點的是（）。A.相對較好的物理屬性B.高度的發(fā)展性C.稀少D.繁多【答案】D2、可以回購本公司股票的情形不包括（）。A.公司減少注冊資本B.公司擴大經(jīng)營規(guī)模C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B3、我國以發(fā)行證券投資基金方式募集資金（）營業(yè)稅。A.不征收B.征收5％C.征收4％D.征收10％【答案】A4、有保證債券根據(jù)保證的形式不同，可以分為抵押債券、質(zhì)押債券和（）。A.金融債券B.公司債券C.政府債券D.擔保債券【答案】D5、某基金總資產(chǎn)為50億元，總負債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為30億份，則該基金的基金份額凈值為（）。A.1.00元B.1.67元C.2.33元D.0.60元【答案】A6、關(guān)于我國QDII基金的特點，下列說法錯誤的是（）。A.在投資管理過程中，國內(nèi)基金公司除了借助境外投資顧問的力量外，還可以組成專門的投資團隊參與境外投資的整個過程B.QDII基金的投資范圍較為廣泛，包括了幾乎所有發(fā)達國家和大部分新興市場的股票和（非對沖）基金C.QDII基金的投資組合較為豐富，可以投資包括ETF、FOF、權(quán)證、期權(quán)、股指期貨等金融衍生產(chǎn)品D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高，大部分金融投資產(chǎn)品的認購門檻是幾萬元甚至幾十萬元人民幣，QDII基金產(chǎn)品起點為五十萬元人民幣【答案】D7、財務(wù)比率分析可以用來比較不同行業(yè)、不同規(guī)模企業(yè)之間的財務(wù)狀況，也可以用來比較同一企業(yè)的各期變動情況，關(guān)于財務(wù)比率，下列說法不正確的是（）。A.流動性比率是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率B.速動比率=（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負債C.常用的財務(wù)杠桿比率包括資產(chǎn)負債率、權(quán)益乘數(shù)和負債權(quán)益比、利息倍數(shù)D.營運效率比率包括短期比率、中期比率、長期比率【答案】D8、（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行承兌匯票C.中央銀行票據(jù)D.短期國債【答案】C9、如果證券市場為半強有效市場，則證券價格能夠充分反映以下信息中的（）。A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、ⅤC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A10、任何一家市場參與者在進行買斷式回購交易時，單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的()%。A.5B.10C.15D.20【答案】D11、―般根據(jù)基金在過去一定時期內(nèi)的業(yè)績計算其收益率以及風(fēng)險水平等因素，根據(jù)計算結(jié)果對基金給予（）。A.業(yè)績歸因B.業(yè)績計算C.星級評定D.風(fēng)險調(diào)整【答案】C12、下列關(guān)于衍生工具交易單位的說法，錯誤的是（）。A.交易單位又稱合約規(guī)模B.在交易時，只能以交易單位的整數(shù)倍進行買賣C.當合約標的資產(chǎn)的市場規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較大時，交易單位應(yīng)該較小D.確定期貨合約交易單位的大小時，主要應(yīng)當考慮合約標的資產(chǎn)的市場規(guī)模、交易者的資金規(guī)模等因素【答案】C13、息票率為6%的3年期債券，市場價格為97.2440元，到期收益率為7%,久期為2.83年。那么，該債券的到期收益率增加至7.1%,那么價格將（）A.上升0.257元B.下降0.257元C.上升2.64元D.下降2.64元【答案】B14、證券的市場價格是由市場()所決定的。A.供求關(guān)系B.內(nèi)在價值C.市場價值D.預(yù)期價格【答案】A15、不屬于可以回購本公司股票的情形是（）A.公司減少注冊資本B.公司擴大經(jīng)營規(guī)摸C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B16、下列關(guān)于基金費用列支的說法，不正確的有（）。A.在基金管理過程中發(fā)生的費用直接從基金財產(chǎn)中列支B.基金管理費可從基金財產(chǎn)中列支C.基金轉(zhuǎn)換費可從基金財產(chǎn)中列支D.銷售服務(wù)費可從基金財產(chǎn)中列支【答案】C17、關(guān)于主動管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）A.股票型指數(shù)基金的交易費用高于主動管理基金的交易費用B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動管理基金的收益C.股票型指數(shù)基金的管理費率高于主動管理基金的管理費率D.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低【答案】D18、過濾法則是美國學(xué)者亞歷山大于（）提出的一種檢驗證券市場是否達到弱式有效的方法。A.1953年B.1961年C.1968年D.1993年【答案】B19、期貨合約具有標準化的特征，在固定場所交易，是（）的替代物。A.抵押品B.遠期合約C.股票D.債券【答案】B20、銀行間債券市場交易以（）進行，自主談判，逐筆成交。A.競價方式B.報價方式C.按市值配售D.詢價方式【答案】D21、對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責任的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金監(jiān)管人【答案】B22、反映股票基金風(fēng)險大小的指標不包括()。A.久期B.持股集中度C.標準差D.行業(yè)投資集中度【答案】A23、關(guān)于收益率曲線的說法正確的是（）。A.收益率曲線以收益率為橫坐標，以期限為縱坐標B.短期收益率一般比長期收益率更富有變化性C.收益率曲線一般向下傾斜。D.當利率整體水平較高時，收益率曲線會呈現(xiàn)向上傾斜形狀?！敬鸢浮緽24、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入()制度安排。A.貨銀對付B.分級結(jié)算C.凈額清算D.共同對手方【答案】D25、（）是債券交易實現(xiàn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。A.債券發(fā)行B.債券流通C.債券詢價D.債券結(jié)算【答案】D26、衡量貨幣市場基金的風(fēng)險指標主要有（）。A.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度B.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動利率債券投資情況C.投資組合的系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例D.久期、β系數(shù)和投資對象的信用評級【答案】B27、我國場內(nèi)證券交易結(jié)算費用中，過戶費的最終收取方式（）。A.中國結(jié)算公司B.證券交易所C.券商D.國家稅務(wù)機關(guān)【答案】A28、（）屬于基金公司的核心保密區(qū)域，執(zhí)行最嚴格的保密要求。A.研究部B.投資部C.交易部D.投資決策委員會【答案】C29、以下不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A.經(jīng)濟增長B.財務(wù)風(fēng)險C.利率、匯率與物價波動D.政治因素的干擾【答案】B30、（）反映的是單位銷售收入反映的股價水平。A.市凈率B.市盈率C.市銷率D.市現(xiàn)率【答案】C31、（）采用券商結(jié)算摸式。A.QFII基金B(yǎng).證券公司集合資產(chǎn)管理計劃C.基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品D.信托計劃【答案】D32、下列屬于另類投資局限性的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是()。A.投資基金業(yè)務(wù)B.投資交易業(yè)務(wù)C.投資管理業(yè)務(wù)D.投資托管業(yè)務(wù)【答案】C34、（）是指立即轉(zhuǎn)換成股票的債券價值。A.債券利率B.轉(zhuǎn)換比例C.轉(zhuǎn)換價值D.轉(zhuǎn)換價格【答案】C35、下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法中，錯誤的是（）。A.權(quán)證交易當日不能進行回轉(zhuǎn)交易B.深圳證券交易所對專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實行當日回轉(zhuǎn)交易C.B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競價交易實行當日回轉(zhuǎn)交易【答案】A36、下列關(guān)于久期的說法，不正確的是()。A.久期也稱持續(xù)期B.久期是對固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度的衡量C.市場利率變化時，固定收益產(chǎn)品久期越長，價格變動幅度越小D.利率大幅變動時，用久期估計固定收益產(chǎn)品的價格變化并不準確【答案】C37、下列不屬于短期政府債券的特點的是()。A.利息免稅B.流動性強C.收益率較高D.違約風(fēng)險小【答案】C38、債券利率期限結(jié)構(gòu)理論中的市場分割理論認為，市場被分割為()。A.長期債券市場和短期債券市場B.長期、中期和短期債券市場C.有形市場和無形市場D.流動性債券市場和固定性債券市場【答案】B39、基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，不得高于基金資產(chǎn)的()。A.5%B.10%C.30%D.40%【答案】B40、價格免疫（PriceImmunity）的是由一些保證特定數(shù)量資產(chǎn)的市場價值（）特定數(shù)量負債的市場價值的策略組成，并使用凸性作為衡量標準A.等于B.高于C.低于D.不等于【答案】B41、QDII基金份額凈值應(yīng)當在估值日后()個工作日內(nèi)披露。A.3B.2C.5D.20【答案】B42、以下不屬于考慮風(fēng)險調(diào)整后收益計算的基金業(yè)績評估方法是（）。A.夏普比率B.特雷諾比率C.貝塔系數(shù)D.詹森α【答案】C43、以下屬于衡量貨幣市場基金的風(fēng)險指標包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D44、下列關(guān)于遠期合約缺點的說法，錯誤的是（）。A.不利于市場信息的披露B.靈活性不如期貨合約C.流動性比較差D.違約風(fēng)險會比較高【答案】B45、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的()倍。A.5B.10C.20D.50【答案】C46、根據(jù)市場條件的不同，通常有三種指數(shù)復(fù)制方法，即完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制。三種復(fù)制方法跟蹤誤差大小的順序為（）。A.完全復(fù)制＜抽樣復(fù)制＜優(yōu)化復(fù)制B.完全復(fù)制>抽樣復(fù)制>優(yōu)化復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制>完全復(fù)制>抽樣復(fù)制D.優(yōu)化復(fù)制＜完全復(fù)制＜抽樣復(fù)制【答案】A47、（）就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。A.市場靈敏度B.市場有效性C.市場長期性D.市場有機性【答案】B48、衡量貨幣市場基金的風(fēng)險指標主要有（）。A.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度B.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動利率債券投資情況C.投資組合的系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例D.久期、β系數(shù)和投資對象的信用評級【答案】B49、關(guān)于個人投資者投資基金的所得稅說法錯誤的是（）。A.個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，暫不征收個人所得稅B.個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入，由上市公司代扣代繳20％的個人所得稅C.個人投資者從基金分配中獲得的買賣股票差價收入，由基金管理公司代扣代繳20％的個人所得稅D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅【答案】C50、關(guān)于資產(chǎn)負債表中的信息，下列選項表述均錯誤的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C51、銀行間債券市場中，債券遠期交易從成交日至結(jié)算日的期限最長不得超過（）天。A.180B.365C.120D.360【答案】B52、投資者買入某股票10000股，需繳納的稅費不包括（）。A.過戶費B.經(jīng)手費C.證券交易監(jiān)管費D.印花稅【答案】D53、（）是指貨幣隨著時間推移而發(fā)生的增值。A.貨幣的流通價值B.貨幣的使用價值C.貨幣的互換價值D.貨幣的時間價值【答案】D54、若一年期國庫券的收益率為3％，風(fēng)險厭惡投資者要求的風(fēng)險溢價為5％，則該投資者的期望收益率為（）。A.2％B.8％C.5％D.3％【答案】B55、以下關(guān)于股票的特征不正確的是（）。A.收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性【答案】B56、關(guān)于全球投資業(yè)績標準（GIPS）收益率的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.所有的收益計算必須扣除期內(nèi)的實際買賣開支，如果無法得出實際買賣開支，可以使用估計的買賣開支B.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計算，或采用其他能夠反映期初價值及對外現(xiàn)金流的方法C.若實際的直接買賣開支無法從綜合費用中確定并分離出來，則在計算未扣除費用收益時，從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支的部分，而不得使用估計出的買賣開支D.若實際的直接買賣開支無法從綜合費用中確定并分離出來，計算已扣除費用收益時，必須從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支及投資管理費用的部分，而不得使用估計的買賣開支【答案】A57、關(guān)于單利和復(fù)利的區(qū)別，下列說法正確的是（）。A.單利的計息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日B.用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實際利率D.單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算利息【答案】D58、（）是一個（）風(fēng)險指標。A.波動率；絕對B.波動率；相對C.跟蹤誤差；絕對D.跟蹤誤差；相對【答案】A59、以下表述不屬于財務(wù)報表分析的是（）A.公司2015年凈資產(chǎn)收益率同比増長5%B.公司股價創(chuàng)出52周新高C.公司存貨周轉(zhuǎn)率高于行業(yè)平均D.公司的經(jīng)營性現(xiàn)金流持續(xù)萎縮【答案】B60、中央銀行票據(jù)是一種短期債務(wù)憑證，用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的（）。A.風(fēng)險準備金B(yǎng).法定存款準備金C.超額準備金D.信貸規(guī)?！敬鸢浮緾61、合格投資者的投資本金鎖定期為（）個月，自合格投資者累計匯入投資本金達到等值2000萬美元之日起計算。A.1B.6C.3D.5【答案】C62、股票型基金的投資風(fēng)格分析指標不包括（）。A.持有全部股票的平均市值B.平均市盈率C.平均市凈率D.周轉(zhuǎn)率【答案】D63、（）高，表明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤的能力，企業(yè)在增加收入和節(jié)約資金使用方面取得了良好的效果。A.COEB.ROAC.ROED.ROS【答案】B64、根據(jù)現(xiàn)代組合理論，能夠反映投資組合風(fēng)險相對于市場風(fēng)險大小的是（）。A.貝塔系數(shù)B.期望值C.權(quán)重D.協(xié)方差【答案】A65、有效前沿是由全部（）構(gòu)成的集合。A.有效投資組合B.無風(fēng)險投資組合C.平行投資組合D.風(fēng)險投資組合【答案】A66、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入，（）營業(yè)稅，（）企業(yè)所得稅。A.征收；不征收B.不征收；征收C.征收；征收D.不征收；不征收【答案】C67、下列關(guān)于合資基金管理公司的發(fā)展說法錯誤的是（）。A.2002年6月中國證監(jiān)會頒布《外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則》，正式允許外資參股基金管理公司B.2002年12月26日，首家合資基金公司一華夏基金管理公司成立C.合資基金公司的外資股東帶來了先進的投資、風(fēng)控和人才培養(yǎng)理念D.合資基金公司的發(fā)展是中國基金行業(yè)國際化進程的重要組成部分【答案】B68、私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過（）人的特定投資者發(fā)行A.100B.200C.150D.300【答案】B69、貨幣市場工具一般指短期的（1年之內(nèi)）、具有高流動性的低風(fēng)險證券，具體包括銀行回購協(xié)議、定期存款、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、短期國債、央行票據(jù)等，下列不屬于貨幣市場工具特點的是（）。A.大部分是債務(wù)契約B.期限在1年以內(nèi)（含1年）C.流動性高D.本金安全性高，風(fēng)險較低【答案】A70、（）是指股票未來收益的現(xiàn)值。A.票面價值B.清算價值C.內(nèi)在價值D.賬面價值【答案】C71、按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購不包括（）。A.1天B.2天C.3天D.5天【答案】D72、交易雙方根據(jù)對價格變化的預(yù)測，約定在未來某一確定的時間按照某一條件進行交易或有選擇是否交易的權(quán)利，涉及基礎(chǔ)資產(chǎn)的跨期轉(zhuǎn)移，這體現(xiàn)了衍生工具的（）。A.跨期性B.杠桿性C.風(fēng)險性D.投機性【答案】A73、以下關(guān)于基金銷售服務(wù)的表述，不正確的有（）。A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營銷推廣、公關(guān)關(guān)系等進行促銷B.基金銷售服務(wù)費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產(chǎn)列支，費率大概為0.5%C.基金管理公司可以進行直銷D.專業(yè)投資人員可以為客戶提供個性化理財服務(wù)【答案】B74、下列關(guān)于設(shè)立境外分支機構(gòu)的基本條件說法錯誤的是（）。A.公司最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰B.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營穩(wěn)定有較強的持續(xù)經(jīng)營能力C.擬設(shè)立的子公司、分支機構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.擬設(shè)立的子公司、分支機構(gòu)有明確的職責和完善的管理制度【答案】A75、（）是反映遠期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟主體對未來通貨膨脹的預(yù)期和對未來基本的經(jīng)濟形勢的判斷，蘊含了關(guān)于經(jīng)濟主體的風(fēng)險態(tài)度的信息。A.國債30年收益率曲線B.國債20年收益率曲線C.國債收益率曲線D.固定利率曲線【答案】C76、隨機變量X的期望是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的()。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A77、證券登記結(jié)算機構(gòu)須采用（）措施保證業(yè)務(wù)的正常