2023年國際結(jié)算專業(yè)術(shù)語托收行(五篇)

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國際結(jié)算專業(yè)術(shù)語托收行篇二國際結(jié)算專業(yè)術(shù)語托收行篇三國際結(jié)算專業(yè)術(shù)語托收行篇四

國際結(jié)算：指國際間由于政治，經(jīng)濟，文化，外交，軍事等方面的交往或聯(lián)系而發(fā)生地以貨幣表示債權(quán)債務(wù)的清償行為或資金轉(zhuǎn)移行為。

2.本票：是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

3.支票：是出票人簽發(fā)，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)

4.背書：持票人在票據(jù)后面簽名，并交給受讓人的行為。

5.單據(jù)：也稱貨運單據(jù)商業(yè)單據(jù)，是出口方應(yīng)進口方和其他有關(guān)方的要求必需備妥并提交的完整地代表貨物所有權(quán)的各種貨運單據(jù)

6.托收：是銀行根據(jù)委托人的指示處理金融單據(jù)或商業(yè)單據(jù)，目的是取得承兌或付款并在承兌或付款后交付單據(jù)的行為。

7.電匯：是匯出行應(yīng)匯款人的申請，派發(fā)加押報或電傳給國外匯入行，指示其解付一定金額給收款人的結(jié)算方式。

8.信用證：是銀行做出的有條件的付款承諾。他是開證銀行根據(jù)申請人的要求和指示做出的在滿足信用證要求和提交信用證規(guī)定的單據(jù)的條件下，向第三者開立的承諾在一定期限內(nèi)支付一定金額的書面文件。

9.銀行保函：也叫銀行保證書，是指商業(yè)銀行根據(jù)申請人的要求向受益人開出的擔(dān)保申請人正常履行合同義務(wù)的書面證明。

10.海運提單：簡稱提單是指出口商作為托運人，把出口貨物交給作為承運人的輪船公司，有后者運抵目的港，再有承運人再把貨物交給作為收貨人的進口方這樣一種運輸過程所開出的單據(jù)。

11.可撤銷信用證：是指在開證行開出信用證后，有權(quán)隨時撤銷或者修改而不必征求有關(guān)當(dāng)事人同意的信用證。

簡述：1.票匯有哪些特點：1）票匯取款靈活2）票匯的匯票可以代替現(xiàn)金流通3）票匯是由匯款人自己將匯票寄給收款人或-自己帶出國，并根據(jù)收款人的便利在有效期內(nèi)隨時到銀行取款4）匯票匯入行無須通知收款人取款，是由收款人持匯票登門自取。

2.如何防范托收的風(fēng)險：一。事先調(diào)查進口方付款人的資信狀況和經(jīng)營作風(fēng)：1事先調(diào)查2定期調(diào)查3臨時性調(diào)查4調(diào)查途徑：包括上網(wǎng)調(diào)查、通過銀行調(diào)查和通過專業(yè)的咨詢調(diào)查。二。了解出口商在進口國的市場行情。三。熟悉進口國的貿(mào)易管制和-外匯管理法規(guī)。四。要了解進口國銀行的習(xí)慣做法。五。使用適當(dāng)?shù)膬r格術(shù)語，爭取出口方收款人辦理保險。六。辦理出口信用保險。

3.票據(jù)特征和功能：票據(jù)具有設(shè)權(quán)性、無因性、要式性、流通性和可追索性。77票據(jù)具有匯兌、支付、信用和融資四個功能

4.出口商對于不符點造成的拒付應(yīng)對措施：1）。爭取事先避免拒付問題的發(fā)生，把握主動權(quán)。2）。拒單后要采取必要的措施保全貨物，隨時把握市場行情的變化。

3）。判斷不符點是否成立。4）。據(jù)理反駁。5）更換不符點單據(jù)。6）。尋求對方接受不符點。7）。協(xié)商降價銷售或另尋買主。8）。退單退貨

5.保理服務(wù)的作用：一。對進口商的影響1）有利于出口商盡快收回資金，提高資金的使用效益2）有利于出口商轉(zhuǎn)移風(fēng)險3）能節(jié)省非生產(chǎn)費用4）有利于出口商獲取有關(guān)信息5）有利于維護和提高出口商的資信。二。對進口商的影響避免積壓和占用資金和簡化進口手續(xù)。

6.運輸單據(jù)的審核要點：1）確保運輸單據(jù)種類與信用證規(guī)定的相符2）收貨人名稱應(yīng)當(dāng)符合信用證要求3）除信用證另有規(guī)定外，必需為全套的正本運輸單據(jù)4）運輸單據(jù)上的名稱描述可采用信用證所規(guī)定的貨物描述的統(tǒng)稱5）運輸單據(jù)上價格條款或有關(guān)運費的記載應(yīng)與信用證和發(fā)票一致。6）假使運輸單據(jù)7.商業(yè)發(fā)票的作用：。需要背書，確保它被適當(dāng)?shù)乇硶?）確保運輸單據(jù)上沒有能夠使其有瑕疵或不清白的條款8）裝船批注是否符合要求。

論述題一。跟單托收的風(fēng)險：1.對出口方收款人的風(fēng)險：1）進口方付款人破產(chǎn)或倒閉失去歸還能力。2）進口地貨物價格下跌或產(chǎn)生不利與貨物的其他情形，進口方付款人借口拒付或承兌，甚至承兌到期后仍拒絕付款。3）出口方收款人交付貨物的質(zhì)量、數(shù)量、包裝、時間等不符合買賣合同規(guī)定進口方付款人拒絕履行付款義務(wù)，或要求降低價格，甚至要求索賠。4）進口方進口所在地限制或者有條件進口的產(chǎn)品需要憑進口許可證或者類似的特別證明才能進口該類產(chǎn)品但是在貨物到達(dá)目的地單據(jù)到達(dá)貨付款到期時還未取得該類證明文件使貨物到達(dá)目的地被阻止進口或被處罰或者在外匯管制國家進口方付款人沒有及時申請到外匯不能即使按時付款取貨5）進口方付款人在承兌交單方式下憑承兌匯票取得單據(jù)后到期拒絕付，出口方收款人雖然可以憑進口商承兌的匯票要求其承受法律責(zé)任，但打一個跨國官司，費錢、費時又吃力，有事收匯的款項還抵不上聘請律師的費用，或在此時進口方付款人已經(jīng)破產(chǎn)、倒閉，最終可能依舊錢貨兩空，甚至倒貼。2.進口方付款人的風(fēng)險：在依照合同規(guī)定對出口方收款人通過銀行提醒的單據(jù)付款或者承兌后，憑單據(jù)提取的貨物與合同不符。2）在遠(yuǎn)期付款交單下，承兌了匯票后，到期不能從代收行取得單據(jù)，而自己卻承受了到期付款的責(zé)任。

二.。信用證結(jié)算的優(yōu)缺點：一。1。優(yōu)點出口商收款風(fēng)險小2。進口商可以控制出口商的履約狀況3。融資便利4。對相關(guān)銀行來說它開出信用證是貸給進口商信用，而不是資金并不占用自身資金，還有開證手續(xù)費收入。二。缺點是：1.貿(mào)易風(fēng)險仍舊存在包括進口商的提貨風(fēng)險和出口商收款風(fēng)險兩種；1）進口商提貨風(fēng)險大是由于信用證結(jié)算是一種純粹的單據(jù)買賣業(yè)務(wù)只要單據(jù)相符，開證行就要對外付款，進口商也要付款贖單。2）出口商收款風(fēng)險仍舊存在，a.開證行無理拒付或無力支付；b。出口商履行合同后由于技術(shù)上的原因使得單據(jù)不符導(dǎo)致開證行拒付。2.進口商資金占用時間長。3.結(jié)算速度慢、費用高?？梢娦庞米C結(jié)算并不完美，這是一種有利于出口商而不利于進口商的結(jié)算方式

三審單的基本原則和方法：1審單的基本原則：1.）審單的基本原則就是信用證的任何規(guī)定和條款都必需得到執(zhí)行，當(dāng)然，非單據(jù)條款除外。2）..審單與可能作為信用證依據(jù)的銷售合同或者其他合同無關(guān)也與單據(jù)涉及的貨物、服務(wù)或其他行為無關(guān)。3.）銀行審核單據(jù)，主要看單據(jù)的表面是否與血液中的規(guī)定或者要求相符、是否能夠達(dá)到單證一致，單單一致。2審單的方法：審單的方法可以分為縱審和橫審。橫審就是以信用證為中心，是為了使信用證上有關(guān)規(guī)定和要求在貨運單據(jù)上得到反映和落實，是為了達(dá)到單證一致。縱審是以商業(yè)發(fā)票為中心，將其他單據(jù)一一與之對照，為了達(dá)到單單一致。

國際結(jié)算專業(yè)術(shù)語托收行篇五

國際結(jié)算：是指為清償國際間的債務(wù)關(guān)系而發(fā)生在不同國家之間的貨幣收付活動。

信用工具：是指證明債權(quán)人義務(wù)的書面契約憑證。

票據(jù)：出票人簽發(fā)的承諾自己或委托他人在見票時或指定日期向收款人或持票人無條件支付一定金額、可以流通轉(zhuǎn)讓的一種有價證券。匯票：出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)。

本票：出票人做成的一項無條件的書面自我支付承諾。我國只有銀行本票。

支票：無條件的書面支付命令，是一種以銀行為付款人的即期匯票。

正當(dāng)持票人：取得或受讓票據(jù)時是善意的，并給付對價。

對價：可以支持一項簡單交易之物。

出票：即票據(jù)的簽發(fā)。包括兩個環(huán)節(jié)：一是做成匯票，并由出票人本人或授權(quán)人簽名；二是將匯票交付給收款人。

背書：匯票的持有者在匯票后面加注簽章并將匯票交給被背書人的行為。

承兌：遠(yuǎn)期匯票的付款人簽章于匯票的正面，明確表示于到期日支付票據(jù)金額的一種票據(jù)行為。

順匯：又稱匯付，是指債務(wù)人主動將款項交給本國銀行，委托該銀行通過某種結(jié)算工具的使用將款項匯付給國外債權(quán)人或者收款人。結(jié)算工具的流向和資金一致，因此稱為順匯。

逆匯：是指債權(quán)人通過出具票據(jù)委托本國銀行向國外債務(wù)人收取匯票金額的結(jié)算方式。結(jié)算方式的流向和資金的流向相反。

匯款：（采用順匯的理念，即為“匯付〞）是指銀行根據(jù)匯款人或客戶的委托，以一定的方式，通過其國外聯(lián)行或代理行，將一定金額的貨幣支付給國外收款人或債權(quán)人的結(jié)算方式。

托收：出口商開立金融票據(jù)或商業(yè)票據(jù)或兩者兼有，委托托收行通過其聯(lián)行或代理行向進口商收取貨款或勞務(wù)費用的結(jié)算方式。付款交單（d/p）：代收行必需在進口商付清票款后，才將商業(yè)票據(jù)包括提單交給進口商的一種提單方式。

承兌交單（d/a）：代收行在付款人承兌遠(yuǎn)期匯票后，把商業(yè)票據(jù)交給付款人，于匯票到期日時由付款人付款的一種交單方式。預(yù)付：針對買方而言，對賣方來說是在裝運貨物前或在交出貨物單據(jù)前收取貨款。

到付：相對于預(yù)付而言，到付是指買方先得到貨物，后進行付款的匯款方式。

跟單托收:一種是金融票據(jù)隨商業(yè)單據(jù)的托收。另一種是商業(yè)單據(jù)不附有金融單據(jù)的托收。

光票托收：出口商僅開立匯票而不附有任何的單據(jù)。委托銀行收取貨款的一種方式

信用證：開證銀行根據(jù)申請人的要求和指示，向受益人開立的，有一定金額的，在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)，在制作的地點支付（即付款、承兌或議付匯票）的書面保證。

議付：被指定銀行在相符交單下，在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項，從而購買匯票及單據(jù)的行為。

銀行保函（l/g）是指銀行以自身的信譽，應(yīng)其客戶（委托人）的要求或應(yīng)其他人（指示人）而開立的保證文件。有第一性的償付責(zé)任和其次性的償付責(zé)任之分

備用信用證：是一種能為受益人提供以下?lián)；蝾愃瓢才诺男庞米C，歸還債務(wù)人的借款或預(yù)支給債務(wù)人的款項，支付由債務(wù)人所承受的負(fù)債，對債務(wù)人不履行契約而付款

商業(yè)單據(jù)：主要是指描述商品品質(zhì)或證明其狀況的單據(jù)，包括發(fā)票，包裝單，其他需要出口商、船公司出具的函抄等。

運輸單據(jù)：是證明貨物載運狀況的單據(jù)。當(dāng)出口商將貨物交給承運人辦理裝運時，承運人簽發(fā)給出口商的證明文件，說明貨物已裝運或裝上運輸工具或已接受監(jiān)管。

海運提單：由承運人或者代理人根據(jù)運輸合同簽發(fā)給托運人的，說明接受特定的貨物或貨物已裝上船并將經(jīng)海洋運至目的地交給收貨人的收據(jù)和物權(quán)憑證。

國際結(jié)算的基本內(nèi)容：（1）國際結(jié)算的信用工具（主要是票據(jù)）。它的主要特征是流通轉(zhuǎn)讓，主要用以明確債權(quán)人的權(quán)利，將貿(mào)易的商業(yè)性用關(guān)系票據(jù)化一。（2）國際結(jié)算的方式。是指貨幣收付的手段和渠道，是國際結(jié)算的中心內(nèi)容，包括匯款、托收。信用證、銀行保函和備用信用證。（3）國際結(jié)算的單據(jù)。是指貿(mào)易結(jié)算中涉及的單據(jù)。（4）國際結(jié)算融資。指進出口商如何利用票據(jù)及（或）單據(jù)，結(jié)合結(jié)算方式進行特定的方式的融資（或融物）。

票據(jù)的性質(zhì)及每特性質(zhì)的特點。（1）設(shè)權(quán)性。是指持票人的票據(jù)權(quán)利隨票據(jù)的設(shè)立而產(chǎn)生，離開了票據(jù)，就不能證明其擁有票據(jù)的權(quán)利。票據(jù)權(quán)利的產(chǎn)生必需要做成票據(jù)，權(quán)利的轉(zhuǎn)移要支付票據(jù)，權(quán)利的行使要提醒票據(jù)。（2）要式性。票據(jù)上需要記載的必要事項必需齊全，各事項又必需符合票據(jù)法律法規(guī)定，才能使票據(jù)產(chǎn)生法律效力。（3）文義性。票據(jù)的效力是由文字的含義來決定的，債權(quán)人和債務(wù)人只受文義的約束。（4）無因性。債權(quán)人持票據(jù)行使權(quán)利時，可以不明示原因。（5）流通轉(zhuǎn)讓性。票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓不以通知債務(wù)人為必要；正當(dāng)持票人權(quán)利不受前手權(quán)利缺陷的影響。（6）提醒性。債權(quán)人請求債務(wù)人履行票據(jù)義務(wù)時，必需向付款人提醒票據(jù)。（7）返還型。持票人收到款項后，應(yīng)將票據(jù)交還付款人。

票匯業(yè)務(wù)程序：與電匯信匯有很大的不同1.買賣雙方簽訂合同，約定以票匯結(jié)算。2.匯款人，到其銀行填寫匯款申請書，交付匯費。

3.匯出行如接受匯款人的匯款，在受托匯款和銀行費用后，簽發(fā)一張即期銀行匯票交給匯款人。4.匯款人將即期匯票寄交收款人。5.匯出行將匯款通知書，又稱為“票根〞寄匯入行，憑此將與收款人提交匯票進行核對。6.收款人向匯入行提醒匯票，要求付款。7.匯入行借寄匯出行賬戶，取出頭寸，憑票解付匯款給收款人。8.匯入行將借記通知書寄匯出行，通知行匯款解付完畢。銀行保函與備用信用證的異同

同：（1）抽象的付款承諾。只要受益人未表示拒絕，包含一旦開立該承諾即具有約束力。（2）獨立于基礎(chǔ)交易（3）獨立于委托人與擔(dān)保人之間的契約關(guān)系。（4）單據(jù)化業(yè)務(wù)。（５）索款須與保函或信用證條款一致。（６）銀行對單據(jù)的審核僅限于表面相符。（７）銀行責(zé)任僅限于誠信與合理的瑾慎，對于其不能控制的行為不負(fù)責(zé)任。（８）反擔(dān)保函獨立于保函。不同之處：1.適用的慣例不同。跟單信用證是《ucp60》;獨立性銀行保函沒有統(tǒng)一的國際慣例。2.作用不同。保函的作用是擔(dān)保，其項下?lián)ｃy行承受的是一種或有付款責(zé)任；跟單信用證主要用于貨款或勞務(wù)費的結(jié)算，一經(jīng)開立，其付款責(zé)任必然存在。3.單據(jù)不同。保函項下需要提交申請人違約的證明文件；跟單信用證主要采用商業(yè)單據(jù)。

海運提單的作用：（1）是承運人向托運人出具的貨物收據(jù)。（2）是承運人和托運人之間訂立的運輸合同的證明。（3）是貨物的所有權(quán)憑證。（4）是索賠依據(jù)之一。

關(guān)于條件的單據(jù)化規(guī)定：（1）信用證付款的條件是提交與信用證規(guī)定相符的單據(jù)。（2）信用證要注明必需提交的單據(jù)種類，這條原則是賦予開證申請人和開證行的義務(wù)。一是要求其開證指示和信用證指示（包括修改）應(yīng)完整明確，明確規(guī)定需提交的單據(jù)種類或名稱以及根據(jù)需要注明單據(jù)的份數(shù)。二是要求條件單據(jù)化。依照《ｕｃｐ６００》第１４條ｈ款：假使信用證含有一個條件，但未規(guī)定用以說明條件得到滿足的單據(jù)，銀行將視為未作規(guī)定并不予搭理。（3）銀行僅與信用證中規(guī)定的單據(jù)有關(guān)系，沒有責(zé)任去審核受益人交來的額外的單據(jù)。依照《ucp600》第14條ｇ款規(guī)定：“提交的非信用證所要求的單據(jù)將不予搭理，并可被退回給交單人《ucp600》第13條a款中嚴(yán)格規(guī)定：“銀行將不審核信用證中沒有規(guī)定的單據(jù)，假使銀行收到此類單據(jù)，應(yīng)退還給交單人或?qū)⑵湔辙D(zhuǎn)，并對此不承受責(zé)任。〞

單據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)?！秛cp600》（1）審單時間。被指定銀行、保兌行、開證行，各自自交單次日起至多５個銀行工作日用以確定交單否相符。不因交單日當(dāng)天或之后信用證的截止日或最終交單日屆滿而受到縮短或影響。（2）交單時間。受益人或其代表不遲于本慣例所指的發(fā)運日后的第２１個日歷日內(nèi)交單，在任何時候都不得遲于信用證的截止日。（3）單證一致審核。被指定銀行、保兌行、開證行須審核交單，并僅基于單據(jù)本身確定其是否在表面上構(gòu)成相符單據(jù)。（4）單單一致審核。a.單據(jù)中的數(shù)據(jù)，在與信用證、單據(jù)本身以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)參照解讀時，無需與該單據(jù)本身的數(shù)據(jù)、其他要求的單據(jù)或信用證中的數(shù)據(jù)等同一致，但不得矛盾b.除商業(yè)發(fā)票外，其他單據(jù)中的貨物、服務(wù)或履約行為的描述，假使有的話可適當(dāng)用于信用證中的描述不矛盾的概括性用語c.當(dāng)受益人和申請人的地址出現(xiàn)在任何規(guī)定的單據(jù)中時，無需與信用證或其他規(guī)定單據(jù)所載一致，但必需用于信用證中規(guī)定的相應(yīng)地址同在一國d.聯(lián)絡(luò)細(xì)節(jié)作為受益人和申請人的地址好聯(lián)絡(luò)細(xì)節(jié)為第19、20、21、22、23、24或25條規(guī)定