證券基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題

第一章證券市場(chǎng)概述

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是（）。

A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

B.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

C.證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所

D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

2.1918年夏天成立的（）,是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。

A.天津市企業(yè)交易所

B.上海證券物品交易所

C.青島物品交易所

D.北平證券交易所

3.B股是指（）。

A.境外上市外資股

B.香港上市外資股

C.紐約上市外資股

D.我國(guó)境內(nèi)上市外資股

4.對(duì)社會(huì)公益基金認(rèn)識(shí)不正確的是（）。

A.將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金

B.福利基金、科技發(fā)展基金、企業(yè)年金等都屬于社會(huì)公益基金

C.我國(guó)的各種社會(huì)公益基金可用于證券投資，以求保值增值

D.社會(huì)公益基金屬于基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者

5.證券市場(chǎng)的停滯階段是（）

A.20世紀(jì)初

B.1929—1933年

C.20世紀(jì)20年代——第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束

D.第二次世界大戰(zhàn)后——20世紀(jì)60年代

6.由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被

視為（）.

A.低風(fēng)險(xiǎn)證券

B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券

C.風(fēng)險(xiǎn)證券

D.高風(fēng)險(xiǎn)證券

7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照（）授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。

A.全國(guó)人大

B.國(guó)務(wù)院

C.全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

8.世界上第一個(gè)股票交易所于1602年在（）成立。

A.荷蘭的阿姆斯特丹

B.美國(guó)的紐約

C.美國(guó)的華盛頓

D.英國(guó)的倫敦

9.1999年U月4日，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)（）,標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。

A.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》

B.《格拉斯―斯蒂格爾法案》

C.《證券交易所法》

D.《格林斯潘法》

10.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說(shuō)明提貨單是一種（）。

A.有價(jià)證券

B.商品證券

C.貨幣證券

D.資本證券

11.2007年年末，我國(guó)滬、深市場(chǎng)總市值位列全球資本市場(chǎng)第（），2007年首次

公開發(fā)行股票融資4595.79億元，位列全球第一。

A.一

B.三

C.四

D.六

12.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的（）。

A.商品憑證

B.法律憑證

C.貨幣憑證

D.資本憑證

13.反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)是（）?

A.股票市值占GDP的比率

B.證券市場(chǎng)價(jià)值

C.證券化率（證券市值/GDP）

D.證券市場(chǎng)指數(shù)

14.有價(jià)證券按（），可分為股票、債券和其他證券。

A.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類

B.募集方式分類

C.是否在證券交易所掛牌交易

D.證券發(fā)行主體不同

15.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自1992年1O日成立以來(lái)，一直重視與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的交流與合作，截至2008年3月，已相繼

與（）個(gè)國(guó)家（或地區(qū)）的證券（期貨）監(jiān)管機(jī)構(gòu)簽署了39個(gè)監(jiān)管合作備忘錄。

A.36

B.34

C.32

D.30

16.我國(guó)證券業(yè)在加入WT0后的5年過(guò)渡期允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)

公司，從事我國(guó)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò)33%；加入后3年內(nèi)，

外資比例不超過(guò)（）。

A.40%

B.45%

C.49%

D.50%

17.1984年11月，（）在東京公開發(fā)行200億日元債券標(biāo)志著

中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)。

A.中國(guó)工商銀行

B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

C.中國(guó)銀行

D.中國(guó)建設(shè)銀行

18.根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易的申請(qǐng)可由（）

受理。

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.國(guó)務(wù)院

D.國(guó)家外匯管理局

19.截至2007年1月31日，（）家境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)取得外資股業(yè)務(wù)資格。

A.52

B.68

C.76

D.90

20.2006年6月，紐約證券交易所和（）達(dá)成總價(jià)約100億美元合并協(xié)議，組建

全球第一家橫跨大西洋的新交易所。

A.東京證券交易所

B.泛歐證券交易所

C.倫敦國(guó)際金融期權(quán)期貨交易所

D.葡萄牙交易所

二、多項(xiàng)選擇題

1.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的敘述正確的是（）。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

C.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)加入

證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有

關(guān)法律、維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益的職責(zé)

2.廣義的有價(jià)證券包括（）o

A.金融證券

B.商品證券

C.貨幣證券

D.資本證券

3.政府發(fā)行債券所籌集的資金可以用于（）

A.協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)

B.彌補(bǔ)財(cái)政赤字

C.興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目

D.在戰(zhàn)爭(zhēng)期間用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)的開支

4.證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是（）

A.股票

B.基金

C.債券

D.證券衍生品

5.有價(jià)證券具有的主要特征是（）。

A.期限性

B.收益性

C.流動(dòng)性

D.風(fēng)險(xiǎn)性

6.證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有（）o

A.政府機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)

C.企業(yè)和事業(yè)法人

D.各類基金

7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，它的主要職責(zé)是

（）.

A.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

D.對(duì)全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公平

而有序的證券市場(chǎng)

8.保險(xiǎn)公司可用自有資金及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的資金投資于（）?

A.國(guó)債

B.證券衍生產(chǎn)品

C.證券投資基金

D.股權(quán)性證券

9.2006年3月起，中國(guó)證監(jiān)會(huì)開展了旨在進(jìn)一步促進(jìn)上市公司規(guī)范運(yùn)作、加強(qiáng)上市

公司治理、提高上市公司質(zhì)量的專項(xiàng)活動(dòng)，主要涉及（）。

A.完善上市公司監(jiān)管體制

B.強(qiáng)化信息披露，規(guī)范公司治理

C.清欠違規(guī)占用上市公司資金

D.建立股權(quán)激勵(lì)機(jī)制

10.20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過(guò)渡到壟斷階段。此時(shí)證券市場(chǎng)的表現(xiàn)是（）.

A.公司股票和公司債券在有價(jià)證券中占主要地位

B.仍處于萌芽?jī)r(jià)段

C.股份公司數(shù)量劇增

D.有價(jià)證券發(fā)行總額劇增

11.2000年3月18日，泛歐交易所由（）合并而成。

A.阿姆斯特丹交易所

B.布魯塞爾交易所

C.巴黎交易所

D.倫敦交易所

12.中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放可分為三個(gè)層次，分別是（）.

A.在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金

B.開放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)

C.有條件地開放境外企業(yè)和個(gè)人投資境內(nèi)市場(chǎng)

D.有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng)

13.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)主要包括（）

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

14.資本證券是指（）?

A.由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券

B.持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)

C.是有價(jià)證券的主要形式

D.狹義有價(jià)證券即指資本證券

15.下面關(guān)于證券市場(chǎng)的敘述正確的是（）。

A.證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性

而產(chǎn)生的市場(chǎng)

B.證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)是指證券市場(chǎng)的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系

C.證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。無(wú)形市場(chǎng)的誕生是證券市場(chǎng)走向集中化

的重要標(biāo)志之一

D.從風(fēng)險(xiǎn)的角度分析，證券市場(chǎng)也是風(fēng)險(xiǎn)的直接交換場(chǎng)所

三、判斷題

1.有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、

貨幣，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有價(jià)值。（）

2.有形市場(chǎng)的誕生是證券市場(chǎng)走向集中化的重要標(biāo)志之一。（）

3.證券交易市場(chǎng)又稱“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是未發(fā)行的證券通過(guò)買賣交易

實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。（）

4.公司發(fā)行股票和發(fā)行債券所籌集的資本都屬于借入資本。（）

5.企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)

老保險(xiǎn)基金（）

6.在證券市場(chǎng)的恢復(fù)階段，不論從占各類投資方式的比重看，還是從占金融資產(chǎn)的比

重看，整個(gè)金融部門已經(jīng)出現(xiàn)了證券化趨勢(shì)。（）

7.我國(guó)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)直屬國(guó)家經(jīng)濟(jì)改革發(fā)展委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)。（）

8.在大多數(shù)國(guó)家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：其一是國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全

國(guó)性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。（）

9.有價(jià)證券是用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)

的憑證。（）

10.提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單以及商業(yè)匯票都屬于商品證券。（）

11.非上市證券就是那些不符合證券交易所上市條件的證券。（）

12.有價(jià)證券都是價(jià)值的直接代表，它們本質(zhì)上是價(jià)值的一種直接表現(xiàn)形式。（）

13.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券屬私募證券。（）

14.通常人們把無(wú)形市場(chǎng)稱為“場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)”。（）

15.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是國(guó)債，第二類是中央

銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。（）

第二章股票

一、單項(xiàng)選擇題

1.股票最基本的特征是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)性

B.流動(dòng)性

C.永久性

D.收益性

2.記名股票的特點(diǎn)不包括（）。

A.股東權(quán)利歸屬于記名股東

B.可以一次或分次繳納出資

C.安全性較差

D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制

3.在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票

的股數(shù)求得的是（）

A.每股賬面價(jià)值

B.每股內(nèi)在價(jià)值

C.每股票面價(jià)值

D.每股清算價(jià)值

4.我國(guó)《公司法》規(guī)定，發(fā)行無(wú)記名股票的，公司應(yīng)當(dāng)記載的事項(xiàng)不包括（）.

A.股票數(shù)量

B.股票編號(hào)

C.股票發(fā)行日期

D.各股東所持股份數(shù)

5.我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使

用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資，但全體股東的貨幣出資

金額不得低于注冊(cè)資本的（）。

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

6.股票的（）即理論價(jià)值，也是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。

A.清算價(jià)值

B.內(nèi)在價(jià)值

C.賬面價(jià)值

D.票面價(jià)值

7.普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的

先決條件是（）。

A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

B.公司解散清算

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

8.下面屬于財(cái)政政策手段的是（）。

A.調(diào)節(jié)稅率

B.存款準(zhǔn)備金制度

C.再貼現(xiàn)政策

D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

9.優(yōu)先股票的特征不包括（）o

A.股息率固定

B.股息分派優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

10.股票的理論價(jià)格用公式表示為（）o

A.預(yù)期股息/必要收益率

B.預(yù)期股息/定期存款利息率

C.預(yù)期股息/無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

D.每股凈資產(chǎn)/必要收益率

11.下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯(cuò)誤的是（）。

A.采取記名股票形式

B.以外幣標(biāo)明面值

C.以外幣認(rèn)購(gòu)

D.境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

12.某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序

依次是（）。

A.優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

B.債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

C.優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

D.普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

13.下列有關(guān)股東大會(huì)論述正確的是（）。

A.股東大會(huì)一般每一年或半年定期召開一次

B.董事會(huì)不可以提議召開臨時(shí)股東大會(huì)

C.只有監(jiān)事會(huì)可以提議召開臨時(shí)股東大會(huì)

D.股東大會(huì)選舉董事、監(jiān)事，可以依照公司章程的規(guī)定或者股東大會(huì)的決議，

實(shí)行累積投票制

14.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)椋ǎ﹐

A.清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清償公司債務(wù)

B.清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、職工的工資、清償公司債務(wù)

C.清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)

D.清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清償公司債務(wù)

15.研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析

師的主要任務(wù)。

A.賬面價(jià)值

B.清算價(jià)值

C.內(nèi)在價(jià)值

D.票面價(jià)值

16.我國(guó)《公司法》規(guī)定，采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的。

全體發(fā)起人首次出資額不得低于注冊(cè)資本的（），其余部分由

發(fā)起人自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

17.股東大會(huì)是股份公司的（）

A.法人代表

B.權(quán)力機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)督機(jī)構(gòu)

I）.決策執(zhí)行機(jī)構(gòu)

18.下列關(guān)于無(wú)記名股票闡述不正確的是（）。

A.無(wú)記名股票轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便

B.無(wú)記名股票安全性較差

C.無(wú)記名股票認(rèn)購(gòu)股票時(shí)可以分次繳納出資

D.無(wú)記名股票認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資

19.我國(guó)的股權(quán)分置是指（）股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交

易，被區(qū)分為非流通股和流通股。

A.A股

B.B股

C.紅籌股

D.法人股

20.考察影響股票價(jià)格的因素，下列推論正確的是（）?

A.公司經(jīng)營(yíng)狀況與股票價(jià)格成正比

B.股價(jià)的變動(dòng)與實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退總是同步的，即在經(jīng)濟(jì)高漲時(shí)股價(jià)也隨之上漲

;在經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)股價(jià)也隨之下跌

C.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率，商業(yè)銀行可貸資金減少，市場(chǎng)資金趨緊，股價(jià)下

降

D.擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國(guó)債籌集資金、增加財(cái)政支出的財(cái)政政策，會(huì)導(dǎo)致貨幣資金向

政府轉(zhuǎn)移，市場(chǎng)資金趨緊，股價(jià)下降

二、多項(xiàng)選擇題

1.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括（）

A.法律上的限制

B.公司對(duì)現(xiàn)金的需要

C.股東所處的地位

D.公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境

2.下面關(guān)于無(wú)面額股票的闡述正確的是（）?

A.無(wú)面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占

比例的股票

B.無(wú)面額股票也稱為比例股票或份額股票

C.無(wú)面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來(lái)收益的增減而相應(yīng)增減

D.我國(guó)的《公司法》允許發(fā)行無(wú)面額股票

3.以下關(guān)于股票的市場(chǎng)價(jià)格闡述正確的是（）。

A.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定

B.供求關(guān)系是最直接影響股票的市場(chǎng)價(jià)格因素

C.任何經(jīng)濟(jì)、政治、軍事、社會(huì)因素的變動(dòng)都會(huì)影響公司經(jīng)營(yíng)狀況，進(jìn)而影響

股價(jià)的漲跌

D.影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動(dòng)性

特征

4.公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載（）事項(xiàng)。

A.股東的姓名或者名稱及住所

B.各股東所持股份數(shù)

C.各股東所持股票的編號(hào)

D.各股東取得股份的日期

5.引起股票價(jià)格變動(dòng)的因素包括（）。

A.公司經(jīng)營(yíng)狀況

B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

C.政治因素、心理因素和人為操縱因素

D.穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排

6.賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的是（）?

A.保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例

B.保護(hù)原有普通股股東的利益和持股價(jià)值

C.確保公司股份能足額認(rèn)購(gòu)

D.增加公司的募集資金

7.股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況是股票價(jià)格的基石，公司經(jīng)營(yíng)狀況好壞的分析包括（）o

A.公司資產(chǎn)凈值、盈利水平、銷售收入、原材料供應(yīng)及價(jià)格變化

B.公司的派息政策、股票分割、增資和減資

C.市場(chǎng)利率、通貨膨脹、匯率變化

D.主要經(jīng)營(yíng)者更替、公司改組或合并和意外災(zāi)害

8.境內(nèi)居民個(gè)人可以用（）從事B股交易。

A.現(xiàn)匯存款

B.外幣現(xiàn)鈔存款

C.外幣現(xiàn)鈔

D.從境外匯入的外匯資金

9.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括（）?

A.優(yōu)先股票分配股息的順序和定額

B.優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額

C.優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制

D.優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)

10.股票的性質(zhì)敘述正確的是（）o

A.股票本身具有價(jià)值

B.股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

C.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

D.股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券

11.境外上市外資股包括（）。

A.H股

B.B股

C.N股

D.S股

12.下列說(shuō)法正確的是（）。

A.公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同種類的

每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利

B.股票一經(jīng)發(fā)行，購(gòu)買股票的投資者即成為公司的股東

C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)

D.股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式

13.優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對(duì)股份公司和投資者來(lái)說(shuō)的意義有（）?

A.對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因

其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)

B.優(yōu)先股股東無(wú)表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散

C.對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于

普通股股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

D.在公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于

普通股票

14.關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是（）

A.公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)

任。

B.公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

C.公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

D.公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

15.下面可對(duì)境內(nèi)上市外資股進(jìn)行投資的是（）。

A.外國(guó)的自然人、法人和其他組織

B.我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織

C.定居在國(guó)外的中國(guó)公民

D.境內(nèi)居民個(gè)人（用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入所募集的資金，

在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本

三、判斷題

1.優(yōu)先股票在發(fā)行時(shí)就約定了固定的股息率，無(wú)論公司經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平如何變化

,該股息率不變。（）

2.國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，

包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。（）

3.具有法人資格的國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于

自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，稱為國(guó)有法人股，國(guó)有法人股

屬于社會(huì)公眾股。（）

4.外資股是指股份公司向外國(guó)投資者發(fā)行的股票，不包括向我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣

地區(qū)發(fā)行的股票。（）

5.紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)，在我國(guó)香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)上市但主要業(yè)務(wù)在中

國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地的股票。（）

6.上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)

制，消除S股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易作出的

制度安排。（）

7.法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配

的資產(chǎn)投入公司形成的股份。（）

8.匯率的變化對(duì)那些在原材料和銷售兩方面嚴(yán)重依賴國(guó)際市場(chǎng)的國(guó)家和企業(yè)的股

票價(jià)格影響較大。（）

9.對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用既可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又可以

減輕利息的分派負(fù)擔(dān)。（）

10.股票是資本證券，是一種現(xiàn)實(shí)的資本。（）

11.股票持有者作為股份公司的股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)

利，所以股票也是一種物權(quán)證券。（）

12.股票的市場(chǎng)價(jià)格通常是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上的價(jià)格。（）

13.對(duì)于記名股票來(lái)說(shuō)，其股東權(quán)利歸屬于記名股東，只有記名股東或其正式委托授

權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)。（）

14.股東大會(huì)有權(quán)對(duì)公司增加或減少注冊(cè)資本作出決議。（）

15.累積投票制是指股東大會(huì)選舉董事或者監(jiān)事時(shí)，每一股份擁有與應(yīng)選董事或者

監(jiān)事人數(shù)相同的表決權(quán)，股東擁有的表決權(quán)不可以集中使用。（）

第三章債券

一、單項(xiàng)選擇題

1.利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要

影響因素不包括（）。

A.借貸資金市場(chǎng)利率水平

B.籌資者的資信

C.債券期限長(zhǎng)短

D.資金使用方向

2.下面不屬于我國(guó)金融債券的是（）。

A.央行票據(jù)

B.證券公司債券

C.財(cái)務(wù)公司債券

D.信用公司債券

3.無(wú)記名國(guó)債屬于（）?

A.實(shí)物債券

B.記賬式債券

C.憑證式債券

D.以上都不是

4.我國(guó)金融債券的發(fā)行始于（）o

A.北洋政府時(shí)期

B.國(guó)民黨政府時(shí)期

C.1982年

D.1994年，我國(guó)政策性銀行成立后

5.通常被稱為“金邊債券”的是（）。

A.金融債券

B.政府債券

C.公司債券

D.可轉(zhuǎn)換公司債券

6.債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、

承諾按一定利率定期支付剩息的并列期償還本金的（）憑證。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)、使用權(quán)

C.權(quán)利義務(wù)

D.轉(zhuǎn)讓權(quán)

7.長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在（）的國(guó)債。

A.8年或9年以上

B.10年或10年以上、

C.15年或15年以止

D.20年或20年以上

8.附有贖回選擇權(quán)條款的債券是指（）。

A.債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利

B.債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利

C.債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)

D.債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票

交換的選擇權(quán)

9.從1999年起，我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)以政策性銀行為發(fā)行主體，開始發(fā)行（）債券。

A.固定利率

B.息票累積

C.浮動(dòng)利率

D.零息

10.（）,中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，該辦法的出臺(tái)，

標(biāo)志著我國(guó)公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。

A.2006年12月

B.2007年1月

C.2007年8月

D.2007年10月

11.某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該貨幣為面值的債券屬（）

A.歐洲債券

B.參美洲債券

C.外國(guó)債券

D.亞洲債券

12.《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)

遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的（）o

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

13.按照計(jì)息方式的不同，附息債券還可細(xì)分為（）。

A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和緩息債券

B.固定利率債券和浮動(dòng)利率債券

C.緩息債券和即期債券

D.累積債券和非累積債券

14.關(guān)于債券的敘述錯(cuò)誤的是（）。

A.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體

B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體

C.發(fā)行人必須在約定的時(shí)問(wèn)付息還本

D.債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證

15.關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯(cuò)誤的是（）。

A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券

所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C.債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本

之外

D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)

16.一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券

是（）.

A.國(guó)際債券

B.亞洲債券

C.外國(guó)債券

D.歐洲債券

17.關(guān)于債券的特征描述錯(cuò)誤的是（）。

A.安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資

B.收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C.償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期眼，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還

本金

D.流動(dòng)性是債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況靈活地轉(zhuǎn)讓債券

18.關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.采用電子方式記錄債權(quán)

19.關(guān)于債券的票面價(jià)值描述正確的是（）

A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買

D.債券票面金額的確定也要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行

費(fèi)用等因素綜合考慮

20.中央銀行債券的期限一般較短.是為實(shí)現(xiàn)金融宏觀調(diào)控而發(fā)行，從廣義上講它

應(yīng)該屬于（）o

A.政府債券

B.公司債券

C.金融債券

D.特別國(guó)債

二、多項(xiàng)選擇題

1.發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有（）?

A.資金使用方向

B.市場(chǎng)利率變化

C.籌資者的資信

D.債券變現(xiàn)能力

2.政府債券的特征包括（）o

A.安全性高

B.流通性強(qiáng)

C.收益穩(wěn)定

D.免稅待遇

3.地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通常可以分為（）?

A.一般債券和專項(xiàng)債券

B.普通債券和收益?zhèn)?/p>

C.特種債券和保值債券

D.基本建設(shè)債券和國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

4.關(guān)于政府債券的性質(zhì)，描述正確的是（）。

A.從形式上看，政府債券也是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)

B.政府債券最初是政府彌補(bǔ)赤字的手段

C.政府債券是政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段

D.政府債券是國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

5.債券與股票的比較正確的是（）o

A.債券通常有規(guī)定的利率，股票的股息紅利不固定

B.債券是一種有期投資，股票是一種無(wú)期投資

C.股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

D.發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司

6.國(guó)際債券的種類包括（）o

A.外國(guó)債券

B.美洲債券

C.亞洲債券

D.歐洲債券

7.中央銀行債券是一種特殊的金融債券，其特殊性表現(xiàn)在（）。

A.期限較短

B.期限較長(zhǎng)

C.目的是籌措投資資金

I）.目的是為了實(shí)現(xiàn)金融宏觀調(diào)控而發(fā)行

8.按照現(xiàn)行規(guī)定，我國(guó)的混合資本債券具有的基本特征（）。

A.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

B.發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)

提高混合資本債券的利率

C.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%,發(fā)行人可以延期

支付利息

D.當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)

債務(wù)之后，先于股權(quán)資本

9.國(guó)際債券的發(fā)行人主要是（）

A.各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)

B.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

C.自然人

D.一些國(guó)際組織等

10.關(guān)于歐洲債券票面使用的貨幣描述正確的是（）。

A.主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等

B.也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)

C.主要為歐元，其次還有美元、英鎊、日元等

D.主要為歐元、英鎊，其次還有美元、日元等

11.關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述正確是（）

A.其期限在3年以上（含3年）

B.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

C.所稱的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資

保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息

披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理

12.我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷的階段有（）。

A.1984?1986年是我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期

B.1987?1992年是我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行的第一個(gè)高潮期

C.1993?1995年是我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行的整頓期

D.從1996年起，我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)行進(jìn)入了再度發(fā)展期

13.國(guó)際債券的投資者主要有（）

A.各國(guó)政府

B.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

C.各種基金會(huì)

D.工商財(cái)團(tuán)和自然人

14.近年來(lái)，我國(guó)金融債券市場(chǎng)發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要包括（）。

A.證券公司債券

B.央行票據(jù)

C.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)

I）.政策性銀行金融債券

15.債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有（）。

A.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體

B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體

C.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

D.債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

三、判斷題

1.憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，也是債券發(fā)行人制定的

標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。（）

2.一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券。（）

3.可轉(zhuǎn)換公司債券一般只有經(jīng)股東大會(huì)的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，

應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。（）

4.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，但是不能使用復(fù)合貨幣單

位。（）

5.歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別

屬于不同的國(guó)家。（）

6.外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資

者的利息收入也免繳所得稅。（）

7.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所

有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。（）

8.歐洲債券是在20世紀(jì)60年代初期隨著歐洲貨幣市場(chǎng)的形成而出現(xiàn)和發(fā)展起來(lái)

的。（）

9.外國(guó)債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值

的國(guó)際債券。（）

10.按債券形態(tài)分類，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。（）

11.債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券以提前收回本金

和實(shí)現(xiàn)投資收益。（）

12.外國(guó)債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)同屬于一個(gè)國(guó)家。（）

13.國(guó)家債券是中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而發(fā)行的債務(wù)

憑證。（）

14.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式

記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。（）

15.保證公司債券是以公司的不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、土地等）作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證

券的一種。（）

第四章證券投資基金

一、單項(xiàng)選擇題

1.一般認(rèn)為，基金起源于（），是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。

A.德國(guó)

B.美國(guó)

C.英國(guó)

D.日本

2.證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）o

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

3.下列不能作為證券投資基金特點(diǎn)的是（）o

A.分散風(fēng)險(xiǎn)

B.專業(yè)理財(cái)

C.穩(wěn)定市場(chǎng)

D.集合投資

4.不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.投資主體不同

C.所籌集資金的投向不同

D.風(fēng)險(xiǎn)水平不同

5.公開披露的基金信息不包括（

A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行的預(yù)測(cè)

D.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

6.對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害

基金持有人的利益

B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立

7.基金按（）,可分為封閉式基金和開放式基金。

A.投資標(biāo)的劃分

B.基金的組織形式不同

C.投資目標(biāo)劃分

D.基金運(yùn)作方式不同

8.對(duì)指數(shù)基金認(rèn)識(shí)正確的是（）。

A.投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)基金收益減少

B.由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.對(duì)于投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者來(lái)說(shuō)，指數(shù)基金是他們避險(xiǎn)套利的重要工具

D.指數(shù)基金是20世紀(jì)90年代以來(lái)出現(xiàn)的新的基金品種

9.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（）.

A.契約型基金和公司型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金

D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

10.對(duì)基金份額持有人大會(huì)認(rèn)識(shí)不正確的是（）o

A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人

大會(huì)

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人

有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人集

D.一般由基金管理人召集

11.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金優(yōu)點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.資本安全性高、購(gòu)買限額低

B.流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高

C.管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用

D.投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響較大

12.對(duì)證券投資基金的認(rèn)識(shí)不正確的是（）。

A.在美國(guó)，有50%左右的家庭投資于基金

B.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

C.基金起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用，因而加大了證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)

D.與國(guó)外機(jī)構(gòu)合作組建基金管理公司，有利于監(jiān)管當(dāng)局控制利用外資的規(guī)模和市場(chǎng)

開放風(fēng)險(xiǎn)

13.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價(jià)值。

A.基金負(fù)債

B.銀行存款本息

C.各類證券的價(jià)值

D.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

14.對(duì)我國(guó)證券投資基金的認(rèn)識(shí)正確的是（）。

A.《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用

B.封閉式基金一直是基金設(shè)立的主流形式

C.中國(guó)還沒(méi)有中外合資基金

D.截至2007年末，我國(guó)已有基金管理公司59家，且出現(xiàn)了第一家管理基金規(guī)模

超過(guò)千億元的基金公司

15.貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）o

A.資本安全性高

B.可以避險(xiǎn)套利

C.購(gòu)買限額低

D.收益較高

16.按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次

,封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）?

A.70%

B.90%

C.60%

D.80%

17.按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于估值的基本原則敘述錯(cuò)誤的是（）

A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)釣，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易

價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

C.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品

種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)

反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，

基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

18.（）是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和

計(jì)算依據(jù)。

A.基金份額凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金資產(chǎn)的估值

19.申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）核準(zhǔn)。

A.證券交易所和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和基金管理協(xié)會(huì)

D.基金管理協(xié)會(huì)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

20.對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的不包括（）。

A.引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)

B.發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用

C.避免基金操縱市場(chǎng)

D.引導(dǎo)基金消除市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)我國(guó)《基金法》的規(guī)定，封閉式基金到期可采用（）處理方式。

A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金

B.基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金

C.延長(zhǎng)基金合同期限

D.按基金合同的約定進(jìn)行清盤

2.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）

A.資金的性質(zhì)不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.對(duì)投資額的限制不同

3.下列對(duì)證券投資基金認(rèn)識(shí)正確的是（）。

A.通過(guò)公開發(fā)售基金份額募集資金

B.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金

C.在美國(guó)稱為“證券投資信托基金”

D.以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)

4.決定基金期限長(zhǎng)短的因素主要有（）。

A.發(fā)行規(guī)模

B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

C.基金本身投資期限的長(zhǎng)短

D.基金份額交易方式

5.按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為（）

A.契約型基金

B.封閉式基金

C.公司型基金

D.開放式基金

6.屬于封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別的是（）?

A.投資策略不同

B.基金份額交易方式不同

C.發(fā)行規(guī)模限制不同

D.期限不同

7.對(duì)基金管理人的概念理解正確的是（）。

A.是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

B.由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

C.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化

D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有

獨(dú)立法人地位

8.申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。

A.總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B.設(shè)有專門的基金托管部門

C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

I）.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

9.基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括（）?

A.在封閉式基金存緩期間，不得要求贖回基金份額

B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

C.承擔(dān)基金虧損終止的有限責(zé)任

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

10.設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

A.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B.主要股東最近5年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

C.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

11.公開披露基金信息，不得有（）行為。

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

12.我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為（）。

A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

B.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為

D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

13.國(guó)債基金是（）

A.一種以國(guó)債為主要投資對(duì)象的證券投資基金

B.匯率也會(huì)影響基金的收益，管理人在購(gòu)買國(guó)際債券時(shí)，往往還需要在外匯市場(chǎng)上做套期保值

C.收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響

D.若市場(chǎng)利率上調(diào)，其收益將上升

14.關(guān)于ETF描述正確的是（）.

A.ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)

B.ETF出現(xiàn)于20世紀(jì)90年代初期

C.指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系

D.多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額（TIPs）是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF

15.關(guān)于收入型基金描述正確的是（）。

A.主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的

B.資產(chǎn)的成長(zhǎng)潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低

C.固定收入型基金的主要投資對(duì)象是債券和優(yōu)先股

D.股票收入型基金的成長(zhǎng)潛力比較大，但易受股市波動(dòng)的影響

三、判斷題

1.英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱證券投資基金為“共同基金”。（）

2.在美國(guó)，有50%左右的家庭投資于基金，基金在所有家庭資產(chǎn)中的比例超過(guò)50%。（）

3.國(guó)債基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)也隨之下降。（）

4.契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有

公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。（）

5.基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院

證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（）

6.我國(guó)規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費(fèi)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后公告，無(wú)須

為此召開基金持有人大會(huì)。（）

7.投資者在買賣開放式基金時(shí)，要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。（）

8.設(shè)立基金管理公司，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（）

9.基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系。（）

10.證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分?jǐn)?shù)投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具，

但投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險(xiǎn)。（）

11.托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)總值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給

托管人。（）

12.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托

關(guān)系，但公司型基金除外。（）

13.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購(gòu)或贖回，投資者只能通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在

二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣（）

14.封閉式基金有固定封閉期，通常在5年以內(nèi)。)

15.固定收入型基金的主要投資對(duì)象是國(guó)債和優(yōu)先股。)

第五章金融衍生工具

一、單項(xiàng)選擇題

1.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以（）為基礎(chǔ)工具的金融衍生土具。

A.各種貨幣

B.股票或股票指數(shù)

C.利率或利率的載體

D.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)

2.如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換比例為40,則轉(zhuǎn)換價(jià)格為（）元。

A.5

B.25

C.50

D.100

3.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。

A.新技術(shù)革命

B.金融自由化

C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

D.避險(xiǎn)

4.美式權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間（）o

A.可以在權(quán)證失效日之前任何交易日

B.可以在失效日當(dāng)日

C.可以在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)

D.可以在失效日之后一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)

5.關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨論述不正確的是（）。

A.股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B.股價(jià)指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

C.股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的

D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

6.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率

維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

7.嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是（）。

A.內(nèi)置型衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.OTC交易的衍生工具

D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

8.當(dāng)套期保值者沒(méi)能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，

在選用替代合約進(jìn)行套期保值操作時(shí)，由于不能完全鎖定未來(lái)現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.基差風(fēng)險(xiǎn)

9.可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)換債券

的本金及最后1期利息。

A.3

B.4

C.5

D.6

10.按發(fā)行方式分類:，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）

A.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、

B.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

C.收益保證型和非收益保證型

D.保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品

H.金融期貨通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流的功能

稱為（）o

A.套期保值功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機(jī)功能

D.套利功能

12.交易所交易基金的期權(quán)屬于（）。

A.單只股票期權(quán)

B.貨幣期權(quán)

C.股票組合期權(quán)

D.股票指數(shù)期權(quán)

13.影響期權(quán)價(jià)格最主要的因素是（）。

A.內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值

B.協(xié)定價(jià)格和市場(chǎng)價(jià)格

C.利率和權(quán)利期間

D.基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)性和基礎(chǔ)資產(chǎn)的收益

14.關(guān)于認(rèn)股權(quán)證論述不正確的是（）。

A.認(rèn)股權(quán)證也稱為股本權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行

C.行權(quán)時(shí)不會(huì)增加股份公司的股本

D.我國(guó)證券市場(chǎng)曾經(jīng)出現(xiàn)過(guò)的飛樂(lè)、寶安等上市公司發(fā)行的認(rèn)股權(quán)證以及配股權(quán)證、轉(zhuǎn)配股

權(quán)證，就屬于認(rèn)股權(quán)證

15.（）是金融工具創(chuàng)新中最主要的一類。

A.增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新

B.風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新

C.信用創(chuàng)造型創(chuàng)新

D.股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新

16.關(guān)于金融衍生工具的基本特征敘述錯(cuò)誤的是（）o

A.無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上

的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出

B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額

合約或互換不同的金融工具

C.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)

D.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)衍生工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)

和判斷的準(zhǔn)確程度

17.2006年2月9日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》，通知發(fā)布當(dāng)

天國(guó)家開發(fā)銀行和（）完成首筆交易。

A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

B.中國(guó)光大銀行

C.中國(guó)建設(shè)銀行

D.中國(guó)民生銀行

18.（）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。

A.存托憑證

B.權(quán)證

C.股票期權(quán)

D.可轉(zhuǎn)化債券

19.金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。

A.利率期貨

B.外匯期貨

C.債券期貨

D.單只股票期貨

20.（）被稱為“中國(guó)資產(chǎn)證券化元年

A.2003年

B.2005年

C.2006年

D.2004年

二、多項(xiàng)選擇題

1.金融創(chuàng)新的原動(dòng)力包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.增強(qiáng)流動(dòng)

C.信用創(chuàng)造

D.股權(quán)創(chuàng)造

2.關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展論述正確的是（）。

A.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避臉

B.20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展

C.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因

D.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

3.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括（）。

A.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

B.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

4.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）?

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

B.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

C.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

D.商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

5.關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有（）。

A.設(shè)立保證金的主要目的是當(dāng)交易者出現(xiàn)虧損能及時(shí)制止，防止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象

B.由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損，所以雙方都要繳

納保證金

C.保證金賬戶必須保持一個(gè)最低的水平，稱為維持保證金，該水平由交易所規(guī)定

D.由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這也是期貨