銀行開展合規(guī)文化建設大討論活動的報告三篇精選

為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設及風險防范推進有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。一、合規(guī)化文化建設及風險防范通過參加此次學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。1、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使十部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。二、供應鏈金融的管理在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化，商業(yè)銀行業(yè)務導向越來越市場化，出于市場細分和安全性等考慮，會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。我國參與供應鏈企業(yè)擴大業(yè)務的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大，而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。因此，應進一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應鏈融資方案的設計，推動供應鏈融資的良性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。1、加強行業(yè)研究，提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后，由于市場價格劇烈波動，不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導致的銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風險。銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業(yè)做好深入的調查、研究。要了解核心企業(yè)的資信能力、市場地位,履約情況和產業(yè)發(fā)展前景，同時也要仔細研究供應鏈上中小企業(yè)的產品質量、生產能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究，既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策，還要及早介入供應商的談判，了解買賣雙方的有關情況。2、加強內部控制，提高操作風險管理水平，商業(yè)銀行在供應鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空，發(fā)生操作風險的概率增大。對于從事供應鏈融資業(yè)務的銀行來說,加?咳嗽鋇吶嘌?,提高員工供應鏈金融業(yè)務素質與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風險的管理框架下，將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中并進行有關創(chuàng)新也勢在必行。通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，進一步了解供應鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。工商銀行**省分行內控合規(guī)部成立于2004年12月，成立之初，即承擔了牽頭內部控制、合規(guī)管理等多項職能。多年來，該部認真落實總行和監(jiān)管部門的工作要求，奉行誠實守信、嚴謹規(guī)范的價值理念，建立健全了與全行發(fā)展戰(zhàn)略和組織架構相適應的合規(guī)風險管理框架，制訂了合規(guī)管理的基礎性制度，提煉了合規(guī)文化核心理念，采取了檢查和治理“兩輪驅動”，防范和化解金融風險和經營中發(fā)現(xiàn)的問題，不斷夯實業(yè)務發(fā)展基礎，持續(xù)促進了全行戰(zhàn)略目標實現(xiàn)和可持續(xù)發(fā)展。20xx對于內控合規(guī)部這個團隊來講，是不平凡的一年。這一年，該部深入學習黨中央、國務院關于金融風險防控相關會議精神，貫徹落實監(jiān)管部門的工作要求，各項管理工作井然有序，圓滿完成了總行、省行和監(jiān)管部門安排的各項工作。這一年，該部認真貫徹落實總行、省行黨委工作部署，始終把“嚴防案件和嚴防重大風險事件”作為政治責任，聚焦案件防范，**分行下轄7家分支機構被**銀監(jiān)局評為“案防合規(guī)文化建設先進單位”，數(shù)量同業(yè)第一。這一年，該部穩(wěn)步推動全行合規(guī)文化建設，轄內一個機構和個人分別榮獲總行級合規(guī)標兵、合規(guī)先鋒稱號;組織的“踐行合規(guī)、明責有為”情景模擬劇在總行決賽中，排名第四、榮獲三等獎。這一年，該部積極應對內外部風險形勢變化帶來的新情況、新問題和新挑戰(zhàn)，堅持從嚴治行、過程控制，將合規(guī)文化建設與具體管控動作相結合，推動全行的合規(guī)經營水平再上新高度。高度重視合規(guī)文化建設20xx是工行合規(guī)文化建設五年規(guī)劃(2016-2020年)的第二年，按照“一年一個主題，一年一個臺階”的思路，該部在去年“基礎強化年”主題活動的基礎上，組織全行開展了內控合規(guī)“執(zhí)行強化年”主題活動，潛心培育“主動合規(guī)”環(huán)境，推進合規(guī)理念宣導、制度執(zhí)行落地。秉持合規(guī)從高層做起的理念，省行行長史立軍帶頭，各級行一把手層層開展了合規(guī)專題授課;組建合規(guī)宣講團，宣講合規(guī)文化核心理念及新時期“十大禁令”，省行紀委書記劉澤華帶隊，在省行營業(yè)部進行了第一站的宣講，宣講團利用半個月的時間，巡回宣講了全轄11家二級分行。期間，精心挑選的合規(guī)標兵集體和個人先后介紹了先進事跡、先進經驗，這項活動行程3000余公里，參聽人數(shù)近兩萬，基層網點覆蓋達100%，充分發(fā)揮了榜樣引路作用，強化了全行員工的合規(guī)意識。除此之外，該部非常重視合規(guī)教育，在行領導的支持下，組織開展了“熟知禁令、承諾執(zhí)行”大討論、網絡大學合規(guī)專題培訓、制度現(xiàn)場培訓，“三新”(新入職員工、新提拔員工、新轉崗員工)員工合規(guī)教育、線上學習“十大禁令”等活動，教育員工知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，合規(guī)承諾書的簽署率100%，促進了員工由被動合規(guī)向主動合規(guī)的轉變。將文化建設與具體管控舉措相結合宣傳合規(guī)，是合規(guī)文化建設的一項重要內容，其目的在于提升員工的合規(guī)意識。但合規(guī)意識有了，還要落實到具體的操作、經營和管理中去。通過實踐，去檢驗、去發(fā)現(xiàn)、去有效整改問題，才是真正的合規(guī)。因此，除了在全行宣傳合規(guī)外，該部還將文化建設與具體的管控動作進行了深入結合，狠抓各項工作落實，促使合規(guī)在全行真正落地。對于2017年監(jiān)管部門部署的“三三四十”“彌補監(jiān)管短板”“全面風險防控”等系列治理工作，該部將之納入內控合規(guī)“執(zhí)行強化年”主題活動中，同安排、同部署、同落實。組織召開了直通支行的“學習貫徹監(jiān)管工作精神暨深入推進綜合整治工作部署會議”，進行全行動員和安排部署；組織省行部門主要負責人簽訂了“落實承諾書”，落實治理主體責任;召開了多次協(xié)調會，解決工作中遇到的問題。對于20xx行開展的“十大重點領域和關鍵環(huán)節(jié)”風險治理等項目，該部從行內實際出發(fā)，突出嚴查違法、違規(guī)行為，嚴防信貸、票據、同業(yè)、存款、現(xiàn)金等重點領域風險以及案件風險、員工異常行為風險，組織開展了現(xiàn)場檢查和風險排查，建立了省行部門風險月度排查機制，防控各類風險。同時將檢查和治理發(fā)現(xiàn)的問題，反饋到相關業(yè)務部門，督促其不斷完善制度、流程、系統(tǒng)，實現(xiàn)了整改閉環(huán)。對于全行開展的各類監(jiān)督檢查項目，該部出于平衡成本與收益，節(jié)約檢查資源的考慮，以風險為導向，對年初省行各部門申報的年度檢查計劃進行了統(tǒng)籌管理，按照檢查內容、檢查時間、風險點分布、被查機構等進行了整合，并全程跟蹤檢查進度、發(fā)現(xiàn)問題、整改問責等情況。對運營可控一類、十大違規(guī)事件繼續(xù)保持高壓態(tài)勢，全年可控一類及十大違規(guī)事件較上年下降63.16%。重點治理的5類運營風險事件下降34.36%;全部可控風險事件下降29.26%。對內外部組織開展的監(jiān)督檢查、治理項目發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，實行雙線整改，嚴厲問責，并將專項檢查執(zhí)行率和監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率納入“執(zhí)行強化年”主題活動進行考核，計劃執(zhí)行率、整改率和整改效果，得到了總行和監(jiān)管部門的充分認可。持續(xù)優(yōu)化和完善合規(guī)管理機制實際工作中，該部在堅持用好專業(yè)優(yōu)勢和獨立定位，守住風險底線，維護制度尊嚴的同時，不斷完善優(yōu)化內控合規(guī)管理體系，旨在發(fā)揮防線部門的風險防控作用。在制度管理上，該部年初對全行的制度進行了全面梳理，發(fā)布了有效制度清單和廢止制度清單，便于員工學習和遵循;對全年擬制定的制度進行統(tǒng)籌管理，有計劃有步驟地實施，同時要求各專業(yè)部門加強制度的培訓、學習，使員工真正掌握制度、執(zhí)行制度。一分耕耘一分收獲，在2017年內控案防形勢異常嚴峻的情況下，工商銀行**省分行內控合規(guī)部人氣聚、士氣高，措施得力，成效顯著，在總行的專業(yè)考核上，獲得了2017年度內控合規(guī)工作先進單位稱號。防范和化解金融風險是金融工作者永恒的主題，工商銀行**省分行內控合規(guī)部將在總行、省行黨委領導班子的領導下，在監(jiān)管部門的監(jiān)督和管理下，一如既往地扎實工作，以更高的標準要求自己，追求卓越，永不停息。為增強全行合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風險，依法合規(guī)經營，龍川縣郵政銀行于2009年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現(xiàn)將學習心得匯報如下：一、學習合規(guī)，提高認識在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求的內容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規(guī)管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。二、加強學習合規(guī)管理“合規(guī)管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續(xù)深入學習相關的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制