風(fēng)險管理考試題庫

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！【經(jīng)典資料，ＷＯＲＤ文檔，可編輯修改】【經(jīng)典考試資料，答案附后，看后必過，ＷＯＲＤ文檔，可修改】一、單選題：1、公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對工商公司進行和A）A.管理控制B.發(fā)展完善C.保護控制D.管理發(fā)展2、銀行公司治理的核心是在、分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價值最大化目標(biāo)，而建立的（理）事會、高級管理層組織體系和監(jiān)督D）A.財產(chǎn)權(quán)管理權(quán)B.所有權(quán)管理權(quán)C.控制權(quán)管理權(quán)D.所有權(quán)經(jīng)營權(quán)3、董（理）事會是銀行風(fēng)險管理的機構(gòu)，對風(fēng)險管理承擔(dān)責(zé)任。(B)A.最高管理最終B.最高決策最終C.最高管理最大D.最高決策全面4、董（理）事會通過其和風(fēng)險管理委會員進行銀行風(fēng)險管理監(jiān)督。(B)A.薪酬管理委員會B.審計委員會C.提名委員會D.財務(wù)委員會5、在農(nóng)村信用社的公司治理中，存在著三會一層的實際均控制權(quán)在內(nèi)部人，獲得事實A.支配B.管理C.所有D.變現(xiàn)A.內(nèi)部控制環(huán)境C.內(nèi)部控制措施A.外部欺詐B.違約風(fēng)險C.法律風(fēng)險D.道德風(fēng)險9.基礎(chǔ)，對整個機構(gòu)內(nèi)所有層級和部門的全部經(jīng)營管理活動、各種風(fēng)險進行的、獲取風(fēng)險收益的特A.風(fēng)險擴散B.社會義務(wù)C.風(fēng)險壓力D.風(fēng)險損失A.共同意識、B.價值觀念、C.經(jīng)營理念、5.于銀行風(fēng)險。(ABEF)A.信用風(fēng)險、B.市場風(fēng)險、C.交易風(fēng)險、D.投資風(fēng)險、E.操作風(fēng)險、F.流動性風(fēng)險。A.風(fēng)險因素、B.風(fēng)險事件、C.風(fēng)險結(jié)果、E.風(fēng)險損失7、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，對會核算等事項，按照哪些內(nèi)容，相應(yīng)確定不同級別會計8.在我國銀行管理實踐中，操作風(fēng)險分為：(ABCD)A.人員、B.流程、C.IT系統(tǒng)及技術(shù)、D.外部事件1、風(fēng)險管理和公司治理中，都存在制衡過少將導(dǎo)致效率的降低，制衡過多往往導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交5.人們在追求目標(biāo)的同時，為降低和規(guī)避風(fēng)險，利用各種手段識別、分析、計量、管理、控制和化解風(fēng)險的決策與行動過程就是風(fēng)險管理。6.除自然災(zāi)害、恐怖襲擊、盜搶欺詐等外部事件引起的操作風(fēng)險損失外，操作風(fēng)險大多是7.中小金融機構(gòu)還可購買保險或與第三方簽訂合同，并將其作為緩釋操作風(fēng)險的一種方8.對于信用風(fēng)險和市場風(fēng)險來說，一般原則是風(fēng)險高收益高，風(fēng)險低收益低，風(fēng)險與收益1、銀行公司治理：指控制、管理銀行的一種機制或制度安排，是銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式。2、農(nóng)村信用社3、內(nèi)部控制：是指銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。4.的風(fēng)險采取的防范、控制和化解的必要手段，以及保證銀行發(fā)展戰(zhàn)備和經(jīng)營目標(biāo)得以實現(xiàn)而制定的政策、程序。回避、分散、轉(zhuǎn)移或承受經(jīng)營中的風(fēng)險，在追逐利益的同時，維護銀行安全的行為。6.銀行風(fēng)險的擴散性：銀行機構(gòu)的風(fēng)險損失或失敗，不僅影響自身的生存和發(fā)展，更突出的是導(dǎo)致眾多儲蓄者和投資者的損失或失敗。答：銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機制或制度安排，是銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式。核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價值最大化目標(biāo)，而建立的（理）事會、高級管理層組織體系和監(jiān)督制衡機制銀行內(nèi)部控制是指銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。各有側(cè)重又相輔相成。不同的銀行業(yè)務(wù)將會分別面臨哪些操作風(fēng)險，什么因素會導(dǎo)致這些風(fēng)險的發(fā)生，這些風(fēng)險發(fā)生的頻率如何，可能產(chǎn)生何種影響或多大損失。答：操作風(fēng)險是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險的重要表現(xiàn)形式。在操作風(fēng)險七種類型中，有兩大類可直接導(dǎo)致銀行案件，即內(nèi)部欺詐和外部欺詐。主要表現(xiàn)形式是違法違規(guī)操作，直接后果是犯罪和案件。4．簡要論述良好的內(nèi)部控制應(yīng)該具備哪五個特征？層所制定的業(yè)務(wù)規(guī)章和發(fā)布的指令，必須符合國家和監(jiān)管部門的法律法規(guī)，必須具有高度的權(quán)威性，必須能夠真正落到實處，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動指南。制度面前人人平等，執(zhí)行內(nèi)控制度不能存在任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。為出發(fā)點，要充分考慮到業(yè)務(wù)過程中各個環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險和容易發(fā)生的問題，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦颉⒖刂撇襟E、補救措施來避免和減少風(fēng)險。有的部門和崗位，不能留有任何死角和空白，力求做到無所不控。機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)種類，必須樹立“內(nèi)控先行”的思想。首先建章立制，采取有效的控制措施，即使在金融創(chuàng)新的領(lǐng)域，也不能因為法律沒有規(guī)定或監(jiān)管當(dāng)局沒有規(guī)定而不采取必要的控制措施。接的操作人員和直接的控制人員必須適當(dāng)?shù)姆珠_，并向不同的管理人員報告工作；在存在答：一是“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”原則；二是“”開