個人銀行理財業(yè)務自查報告

Word版本，下載可自由編輯個人銀行理財業(yè)務自查報告精神，我支行對xx年以來的經(jīng)營業(yè)務舉行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作狀況匯報如下：

一、人員配備狀況

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷**，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已利用xx銀行總行的.理財經(jīng)理資歷考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資歷****。全部銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷**。

鮮有普通產(chǎn)品銷**人員向客戶介紹理財產(chǎn)品狀況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷**流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務情況、投資目的、投資閱歷、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推舉理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》，理財經(jīng)理按照其評估結(jié)果，向客戶推舉相應得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶舉行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)覺有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在詳細的理財產(chǎn)品銷**前，理財經(jīng)理均向客戶說明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出挑選。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

xx年以來，全部理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》采取專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利準時了解客戶狀況和日后與客戶交流。本次自查中發(fā)覺有的風險評估報告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作方案

支行雖向來堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷**理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)覺了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅定貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷**、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范進展。

范文寫作個人銀行理財業(yè)務自查報告2

理財業(yè)務自查評估報告自查內(nèi)容：

1、機構(gòu)與人員準入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場所，崗位設(shè)置，人員素養(yǎng)及培訓等是否合規(guī)。

2、經(jīng)辦個人理財業(yè)務是否合規(guī)。

理財類交易賬戶處理流程。

是否對購買理財產(chǎn)品的客戶舉行告訴風險存在性，在客戶購買理財產(chǎn)品時簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。

客戶本人親筆簽字確認的風險調(diào)查問卷是否隨理財產(chǎn)品檔案永遠保存，客戶購買理財產(chǎn)品狀況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務交易表》和《個人理財業(yè)務確認表》現(xiàn)象。

理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表有無描寫風險評估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

網(wǎng)點是否準時張貼產(chǎn)品新資類公告。整改措施：

1、最全面的范文參考寫作網(wǎng)站在經(jīng)辦個人理財業(yè)務時，沒有對客戶舉行充分告訴理財產(chǎn)品的風險存在性，且沒有向客戶具體介紹理財產(chǎn)品這項業(yè)務，緣由：理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。

2、理財檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓員工對今后客戶購買的理財產(chǎn)品需附加說明書，使理財產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

3、理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表，只對客戶的風險承受能力舉行了測評。沒有描寫風險評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風險

評估語句。

4、網(wǎng)點未做到準時張貼產(chǎn)品說明書，宣揚不到位，今后加強宣揚力度，做好理財銷**工作，使我行理財產(chǎn)品業(yè)務有所突破。

個人銀行理財業(yè)務自查報告3

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，按照銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務舉行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作狀況匯報如下：

一、人員配備狀況

理財經(jīng)理按照其評估結(jié)果，向客戶推舉相應得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶舉行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)覺有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在詳細的理財產(chǎn)品銷**前，理財經(jīng)理均向客戶說明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出挑選。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，全部理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》采取專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利準時了解客戶狀況和日后與客戶交流。本次自查中發(fā)覺有的風險評