集團公司風(fēng)控模型風(fēng)險管理體系建設(shè)方案

全方面風(fēng)險管理體系ERM

系統(tǒng)模型及建設(shè)思緒企管中心KK全方面風(fēng)險管理系統(tǒng)構(gòu)成：風(fēng)險管理組織文化風(fēng)險管理績效考核風(fēng)險管理組織體系內(nèi)控體系風(fēng)險管理信息系統(tǒng)風(fēng)控系統(tǒng)內(nèi)控體系一、建立健全風(fēng)險管理組織體系二、完善內(nèi)控體系：由內(nèi)部控制升級到全方面風(fēng)險管理控制環(huán)境風(fēng)險評估控制活動監(jiān)督作業(yè)活動1作業(yè)活動2循遵營經(jīng)告報信息與溝通作業(yè)活動3COSO《內(nèi)部控制整體框架》內(nèi)部環(huán)境戰(zhàn)略目標(biāo)設(shè)定事件識別風(fēng)險評估風(fēng)險應(yīng)對控制活動信息與溝通監(jiān)控經(jīng)營報告遵循子公司業(yè)務(wù)單位分支機構(gòu)企業(yè)整體層次COSO《企業(yè)風(fēng)險管理整體框架》國內(nèi)企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險管理法律法規(guī)《中央企業(yè)全方面風(fēng)險管理指導(dǎo)》三、建立健全風(fēng)險管理信息系統(tǒng)風(fēng)險辨識企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境原因和風(fēng)險源風(fēng)險評估多維度定性/定量相結(jié)合風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險策略控制措施風(fēng)險監(jiān)督監(jiān)督糾正溝通報告3.1全方面梳理內(nèi)外部環(huán)境原因，辨認風(fēng)險源內(nèi)部環(huán)境原因外部環(huán)境原因高級管理人員職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力、團隊精神等人員素質(zhì)原因；經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程設(shè)計、財務(wù)報告編制與信息披露等管理原因；財務(wù)情況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等基礎(chǔ)實力原因；研究開發(fā)、技術(shù)投入、信息技術(shù)利用等技術(shù)原因；營運安全、員工健康、環(huán)境污染等安全環(huán)境保護原因。經(jīng)濟形勢、產(chǎn)業(yè)政策、資源供給、利率調(diào)整、匯率變動、融資環(huán)境、市場競爭等經(jīng)濟原因；法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律原因；文化老式、社會信用、教育基礎(chǔ)、消費者行為等社會原因；技術(shù)進步、工藝改善、電子商務(wù)等科技原因；自然災(zāi)害、環(huán)境情況等自然環(huán)境原因。3.3根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)流程全方面辨認潛在風(fēng)險點3.4建模，綜合分析、評估所辨認出旳風(fēng)險點風(fēng)險影響程度風(fēng)險發(fā)生概率表4風(fēng)險等級分布3.5經(jīng)過定性與定量綜合評估，形成風(fēng)險清單風(fēng)險源風(fēng)險事件數(shù)據(jù)庫3.6根據(jù)企業(yè)特點、目的和風(fēng)險策略，制定控制措施修訂制度優(yōu)化流程控制矩陣監(jiān)督審計形成針對各風(fēng)險旳管控措施風(fēng)險源風(fēng)險事件數(shù)據(jù)庫3.7形成企業(yè)全方面風(fēng)險管理旳閉環(huán)短信績效考核宣傳獎