單位開(kāi)戶流程優(yōu)化操作說(shuō)明

單位開(kāi)戶流程優(yōu)化操作說(shuō)明流程優(yōu)化原因當(dāng)前對(duì)公開(kāi)戶業(yè)務(wù)中，客戶感受較差，業(yè)務(wù)耗時(shí)很長(zhǎng)，差錯(cuò)率高，其主要原因在于開(kāi)戶資料種類繁多，信息量大，開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)及表格協(xié)議等內(nèi)容復(fù)雜，極易漏填、錯(cuò)填，柜員審核難度大，客戶等候時(shí)間長(zhǎng)。要改善這種狀況必須從以下幾方面入手：讓專業(yè)的人做專業(yè)的事，避免讓客戶填寫(xiě)過(guò)于復(fù)雜的內(nèi)容；實(shí)現(xiàn)信息重復(fù)使用，即已經(jīng)審查、填寫(xiě)的信息在不同的申請(qǐng)書(shū)、協(xié)議表格上不再需要重新錄入或填寫(xiě)；對(duì)收單、審查、錄入、蓋章等業(yè)務(wù)操作步驟重新進(jìn)行整合，以提高對(duì)時(shí)間的利用效率；盡可能利用計(jì)算機(jī)自動(dòng)檢核、提醒相關(guān)項(xiàng)目，減少柜員人工檢核的信息點(diǎn)數(shù)量；以打印代替手工填寫(xiě)，減少客戶需要手工完成的內(nèi)容。流程優(yōu)化方法以“開(kāi)戶填寫(xiě)輔助工具”為中心，按照：收單——整理——檢查——錄入——打印——蓋章——復(fù)檢的順序完成對(duì)公開(kāi)戶。詳細(xì)操作步驟介紹

打開(kāi)“客戶申請(qǐng)資料自助填寫(xiě)打印工具”軟件，界面如下:［客戶申請(qǐng)資料自助填寫(xiě)打印工具（￥際L0）^警告：請(qǐng)您在離開(kāi)本電腦前務(wù)必苜先清除您填寫(xiě)的個(gè)人信息?。?！個(gè)人購(gòu)和個(gè)人已豔髀服務(wù)個(gè)人第盞針業(yè)務(wù)個(gè)人客疇修改儲(chǔ)蓄存款、取款專用憑證單位螯薜管業(yè)務(wù)個(gè)人購(gòu)和個(gè)人已豔髀服務(wù)個(gè)人第盞針業(yè)務(wù)個(gè)人客疇修改儲(chǔ)蓄存款、取款專用憑證單位螯薜管業(yè)務(wù)單位新開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)JOI倉(cāng)龜銀行成都汁行運(yùn)營(yíng)部版權(quán)ih退出si'j。丘 *證二「型測(cè)團(tuán)RNM瞬■… >Q日翎I印工RG駅 ；宕戶申M卿自助… 固L心j心點(diǎn)擊“單位新開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”進(jìn)入下一個(gè)界面:

單位開(kāi)立賬戶TOC\o"1-5"\h\z嚴(yán)一p過(guò)￥衛(wèi)蘭二：=I.lil--苛:/ 、已經(jīng)有基本戶,現(xiàn)在.■-■/一般盧或r-他結(jié)n；｝：盧r驗(yàn)資已經(jīng)充■.;.- 「I＜—I-爭(zhēng).-.■.：!：■：.- .-.用一.y■.-v：Ji-'..■|f：.-：!.J-；：.：＜|\" : :k .」廠嚴(yán)譏:〒弋?:I-:-七平 i申位是獨(dú)立的，沒(méi)有總總司尊?yI〔請(qǐng)査看營(yíng)業(yè)執(zhí)臥組奴機(jī)構(gòu)代碼證:*■-t：■：^：-＞.1.有總瓷司等上級(jí)弦人?請(qǐng)苣看莒業(yè)執(zhí)頤.組垛機(jī)枸代碼證J?＜詁除仁總〉＞》?＜詁除仁總〉＞》」劉主藥單2"上三頁(yè)注育05P育05P首先默認(rèn)打開(kāi)的頁(yè)面是“A-開(kāi)戶選擇”這個(gè)頁(yè)面主要用來(lái)確定單位需要開(kāi)立的是基本戶還是其他類型賬戶，以及單位是否是獨(dú)立法人。第一部分為“請(qǐng)選擇貴單位適用的開(kāi)戶情況”根據(jù)詢問(wèn)客戶的結(jié)果進(jìn)行選擇。第二部分為“請(qǐng)選擇貴單位的主體類型”根據(jù)詢問(wèn)客戶的結(jié)果和營(yíng)業(yè)執(zhí)照進(jìn)行選擇。需要注意的是：在這個(gè)頁(yè)面上的選擇結(jié)果將直接決定后續(xù)頁(yè)面中哪些要素是必填的，以及一些選項(xiàng)的默認(rèn)值，因此必須準(zhǔn)確填寫(xiě)。如果柜員第一次使用這個(gè)系統(tǒng)，需要使用ALT+B的熱鍵，調(diào)出本網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)信息設(shè)置畫(huà)面，進(jìn)行正確設(shè)置，該設(shè)置只需要進(jìn)行一次,今后由系統(tǒng)自動(dòng)提取相關(guān)信息。

本頁(yè)面完成后，點(diǎn)擊右下角的“下一頁(yè)”進(jìn)入“B-證件種類檢查”界面如下:單位開(kāi)立賬戶［匝珂亟召司卜農(nóng)榕協(xié)謖種類椅I*證件要索錄入椅「卜充宿坦最入廠請(qǐng)檢査懈準(zhǔn)備的征件種類，并逐項(xiàng)勾選確認(rèn)本頁(yè)面完成后，點(diǎn)擊右下角的“下一頁(yè)”進(jìn)入“B-證件種類檢查”界面如下:單位開(kāi)立賬戶［匝珂亟召司卜農(nóng)榕協(xié)謖種類椅I*證件要索錄入椅「卜充宿坦最入廠請(qǐng)檢査懈準(zhǔn)備的征件種類，并逐項(xiàng)勾選確認(rèn)Ff營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本胃伴%開(kāi)戶選帶*:蘭d執(zhí)照)丘?:G卜.匕1叱-* : :二「弘」廠-)開(kāi)戶It可證原1!用:r皿貞二二墾丁匚：m；壬去.："F4T印滋寫(xiě)▽加竈總至的費(fèi)印科'2JZ-'加蠱公章的復(fù)印艸左)一”jj：i.：;：：^(r.hn.i-：加盂?章的復(fù)印件*加蓋茲卓的復(fù)審件■Apxm加蠱睿章的復(fù)印件■心一*L.MUM：孚￡?'：■只孌總尬司繕:軒HflL>ZFIS<>rtT這個(gè)頁(yè)面主要用來(lái)幫助柜員檢查單位提供的證件原件及復(fù)印件是否種類完整。該頁(yè)面所列的證件種類和復(fù)印件數(shù)量是根據(jù)“A-開(kāi)戶選擇”頁(yè)面的選擇結(jié)果自動(dòng)生成的。柜員只需要根據(jù)提示，逐一查看證件原件和復(fù)印件，并逐項(xiàng)勾選，此外必須按提示順序疊放好。在這個(gè)頁(yè)面中有一個(gè)“打印開(kāi)戶所需資料清單”按鈕，點(diǎn)擊后會(huì)根據(jù)“A-開(kāi)戶選擇”頁(yè)面的選擇結(jié)果自動(dòng)打印出單位開(kāi)戶需要提供的資料清單。這個(gè)功能主要用于客戶不清楚需要準(zhǔn)備哪些資料，而柜員又無(wú)暇解釋時(shí)，為客戶快速提供資料清單。完成本頁(yè)內(nèi)容后，點(diǎn)擊“下一頁(yè)”進(jìn)入“C-表格協(xié)議種類檢查”

界面如下:界面如下:單位開(kāi)立賬戶斗■開(kāi)戶選擇 亠證杵種類檢査A表格協(xié)迎種列I*證杵要養(yǎng)錄入也曰補(bǔ)充信息錄入I 帝號(hào)耳f一計(jì)I：.卡：：:疋'!：：^■.n-.mih；＜I.■..■■.■..■■.護(hù)：5.口：T：X；、 F瓦單位銀行雕尸管理協(xié)儀孑■■2009-：9.JI-.7.）P:~■'單位iC.行昧戶中諸：：「, -10.07R瓦支忖密碼器使用協(xié)遠(yuǎn)》'0909..冋I銅企對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》R瓦琛圳發(fā)展銀行成栩分存客/開(kāi)戶盡職調(diào)査表1"由柜員提供全套”I送人攪權(quán)蠶托證明書(shū)9廠一竝N 焦比說(shuō)序即* 廠H.fJ“：：＞-發(fā)展鐵疔存款賬戶鳳險(xiǎn)評(píng)瓠表:＜ *■：■■■；—尺：R：=汎斬■!：=￡ ：'1；‘:用「：n 》》〉下—天〉＞＞區(qū)中」^?4，＞■對(duì)晏單CI開(kāi)戶申睹■對(duì)晏單CI開(kāi)戶申睹Q軒!SflL-ZFS5<-ri.1這個(gè)頁(yè)面主要用來(lái)幫助柜員檢查客戶準(zhǔn)備的各種空白申請(qǐng)、協(xié)議、表格種類是否齊全。一般建議由柜員事先準(zhǔn)備好全套空白資料，避免客戶自行準(zhǔn)備耗用過(guò)多時(shí)間。經(jīng)逐項(xiàng)檢查勾選確認(rèn)后，將空白協(xié)議、申請(qǐng)、表格按照頁(yè)面提示順序疊放好，以便后續(xù)操作中依次打印。（這個(gè)順序必須事先排列好，這樣在打印環(huán)節(jié)就能更快更好的進(jìn)行逐一打?。?。將《客戶身份識(shí)別表》交單位開(kāi)戶經(jīng)辦人員手工填寫(xiě)。將客戶證明資料的原件和復(fù)印件分別按照“營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本，稅務(wù)登記證，開(kāi)戶許可證，法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證”的順序疊放成兩摞。將復(fù)印件用夾子夾好，以防復(fù)印件在翻動(dòng)時(shí)錯(cuò)位。柜員依順序進(jìn)行證件信息核對(duì)。如果單位是自行進(jìn)店的非價(jià)值客戶，柜員可首先進(jìn)行“身份證聯(lián)網(wǎng)核查”、“工商網(wǎng)信息核實(shí)”、“人行賬戶管理系統(tǒng)核實(shí)”等查證，資料有誤的立即退給單位，要求更正后再來(lái)辦理。如果單位是客戶經(jīng)理引薦或自行進(jìn)店的價(jià)值客戶，可將“身份證聯(lián)網(wǎng)核查”、“工商網(wǎng)信息核實(shí)”、“人行賬戶管理系統(tǒng)核實(shí)”等查證工作放在后續(xù)步驟完成。柜員核對(duì)證件正本與副本是否相符、依順序核對(duì)各種證件原件和復(fù)印件是否相符、復(fù)印件是否加蓋單位公章，核對(duì)無(wú)誤立即加蓋“與原件核實(shí)相符”的印章和個(gè)人名章。將證件原件整齊疊放在一旁，然后在本頁(yè)面點(diǎn)擊“下一頁(yè)”，進(jìn)入“D-證件要素錄入檢查”根據(jù)復(fù)印件依次錄入證件要素，界面如下：?jiǎn)挝婚_(kāi)立賬戶b■證件種類檢査匚我格協(xié)議種類檢b-證件強(qiáng)素棗入檢?補(bǔ)m|_ Jf—?營(yíng)業(yè)執(zhí)照〔副本丿-情息錄\營(yíng)業(yè)執(zhí)照婁型函尹I、牛開(kāi)戶選擇兒：：；「I1][I1 ：：' ''■ 10|曲F；「：：J|叮4戈嚶泊法定代衣人姓名:|王刑旭：■-:■'■^： i'：<F'if'；：.：dH訃：尺亍—C'.I'L-'；"<(?：■i_'JI-HQ■-.I\t.：；［"IM陶名稱I與營(yíng)業(yè)執(zhí)舉i*|:乩：門(mén)苛-斤番:F7—致廠不一建有融期：|2008-05-30J——12012-05-30J年檢記錄（最近年檢日期〉：|2Q11-D6-16Jfi3fi3ni-nrsscf!.t:'*:駆雋掃4P乜心扣丄姜三■."■■It-："...:|2|'3-1-~7—|：鳥(niǎo)=■'-/'”1-弓：工f—L77,；=i「-匚一弓'?年度檢驗(yàn)情況（最近年楡日期〉I|2011-04-14J7厲UBtJRM行實(shí)?；■劉會(huì)單應(yīng)開(kāi)戶申常t『<：.■rb'.'t-■■hlr/.11r；'■?史 ?I：--/-：,r；.-'J.:汁1亨月>>>卜—貝》Rsq這個(gè)頁(yè)面的功能是要求柜員錄入單位四個(gè)主要證件的信息,并進(jìn)行不同證件相關(guān)要素的核對(duì)。9.1營(yíng)業(yè)執(zhí)照進(jìn)入上述頁(yè)面后，翻開(kāi)證件復(fù)印件至營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本），在“。1營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）-信息錄入”中逐項(xiàng)錄入。需要說(shuō)明的是：（1） “住所”項(xiàng)目在填寫(xiě)時(shí)必須包括“**市或**縣”信息。對(duì)于成都七區(qū)十二縣范圍內(nèi)的，將由系統(tǒng)自動(dòng)匹配開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)上的“地區(qū)代碼”，如果無(wú)法成功匹配的，將提示柜員手工填寫(xiě)地區(qū)代碼。（2） “經(jīng)營(yíng)范圍”，不需要將執(zhí)照上全部?jī)?nèi)容錄入完整，原則上只需錄滿輸入框，最后加上一個(gè)“等”字即可。（3）年度檢驗(yàn)情況（最近年檢日期）請(qǐng)輸入最近年檢貼花下的日期，如果證件已年檢，但貼花下沒(méi)有寫(xiě)明年檢日期的，就輸入辦理

開(kāi)戶當(dāng)天的日期。9.2錄入營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本信息后，翻開(kāi)證件復(fù)印件至組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本），按照頁(yè)面提示，在“°2組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）-信息錄入”中錄入證件號(hào)碼，并核對(duì)其他信息。核對(duì)方法:選中一個(gè)需要核對(duì)的項(xiàng)目，該項(xiàng)目的底色會(huì)變成紅色，同時(shí)在“營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本”信息區(qū)域，對(duì)應(yīng)的要素內(nèi)容會(huì)以紅色閃動(dòng)，柜員需要比對(duì)手中復(fù)印件上的要素內(nèi)容與閃動(dòng)的要素內(nèi)容是否相同或一致，并勾選核對(duì)結(jié)果?！岸悇?wù)登記證”和“基本戶開(kāi)戶許可證”比照“組織機(jī)構(gòu)代碼證”的方式進(jìn)行錄入核對(duì)。所有信息錄入核對(duì)無(wú)誤后，點(diǎn)擊“下一頁(yè)”進(jìn)入宅-補(bǔ)充信息錄入”，界面如下:%開(kāi)戶選擇r 單位開(kāi)立賬戶r~ -■ _-&證杵種類檢査G表榕協(xié)ist種類椅［ML杵奚素錄入樓:EY卜充館息錄入」F4T印滋寫(xiě)~f、rH-7：廣竪毎項(xiàng)I：「區(qū)半刊f通訊地址：'與注冊(cè)地址相同存與淫舟地址不同||成郁帀西華門(mén)街-\:-d |_<：l 刀+三：|卞刃 二 氓二［?: |：■.'■!■r---1--4b'i ,:2.■:■■■'■■: <l\ J卜-：「“匚1人|：；■-|；>-fJ二rir7-Jl-I；.：-： 1二好「：j：” |1?.4.：'<43號(hào)碼|510LB11B760409D92D有弦期舊朋丁-00-M 廠氏期r—-i— 亠“… — 、/ %F/“ '■￥卞L—#：r5!>|r旳廠讓氓：:詐尺單隹自建1平L單位肯盪土牛財(cái)鈞部門(mén)固定電話￡|028-61^69109傳真號(hào)碼：吏詢.無(wú)賬挺程:135^-1:；?ll.E法口-吏詢.無(wú)賬挺程:135^-1:；「P./詁I*2-.■：：<'、+弓嚴(yán)廣由單位思榛管理員S行哂■：-單陸自設(shè)適捏中:按收網(wǎng)懼撒活碼的人員|J：7.U^b<Ry單陸自設(shè)適捏中:按收網(wǎng)懼撒活碼的人員|J：7.U^b<Ry1—Tn、：去I'財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人三廠 |I!■：：■.?.'.■砒炭砂行審?：0軒5Em-iFisort1T」：［孚打這個(gè)頁(yè)面主要是錄入單位證件之外的信息和身份證信息，以及同步開(kāi)通網(wǎng)銀金衛(wèi)士的信息。本頁(yè)面信息需要單位開(kāi)戶經(jīng)辦人口述配合，此時(shí)該經(jīng)辦人應(yīng)該已經(jīng)手工填寫(xiě)完成了《客戶身份識(shí)別表》，可以提供上述相關(guān)信息。在輸入上述頁(yè)面時(shí)，需要注意以下幾點(diǎn)：“行業(yè)分類信息”，由系統(tǒng)彈出選擇頁(yè)面，各種行業(yè)名稱按照常用與不常用的標(biāo)準(zhǔn)從左上角向右下角排列，即常用行業(yè)名稱都在左上部，不常用名稱在右下部?！巴鈪R賬戶性質(zhì)”項(xiàng)目由系統(tǒng)根據(jù)“D-證件要素錄入檢查”頁(yè)面中的“注冊(cè)資金幣種”自動(dòng)判斷是否激活?！伴_(kāi)戶種類”項(xiàng)目由系統(tǒng)根據(jù)“A-開(kāi)戶選擇”自動(dòng)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)于根據(jù)前述條件不可能選擇的賬戶種類，系統(tǒng)將自動(dòng)將其設(shè)置為不可選。如果“開(kāi)戶種類”選擇了“專用戶”或“臨時(shí)戶”，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)彈出“專用戶資金性質(zhì)”或“臨時(shí)戶到期日”要求填寫(xiě)。“開(kāi)戶地點(diǎn)”項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的是“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”上的“本地開(kāi)戶”和“異地開(kāi)戶”，判斷的標(biāo)準(zhǔn)是開(kāi)戶地點(diǎn)是否在營(yíng)業(yè)執(zhí)照上顯示的注冊(cè)行政區(qū)域。(6)“法人代表姓名”可以從之前的錄入信息中自動(dòng)提取，但建議按照法人代表身份證原件(或復(fù)印件)進(jìn)行錄入，這樣系統(tǒng)可以進(jìn)行比對(duì)驗(yàn)證，確保營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的法人代表姓名與身份證上的法人代表姓名一致。“開(kāi)通網(wǎng)上銀行”中，與“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”上對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的名稱和排列并不一致，由系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)填寫(xiě)內(nèi)容映射到“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”上的對(duì)應(yīng)功能選項(xiàng)。此處所用的名稱和體現(xiàn)的邏輯關(guān)系更易于客戶理解，便于柜員向單位開(kāi)戶經(jīng)辦人口述有哪些選擇?！敖邮站W(wǎng)銀激活碼人員”一欄，如選擇“財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人”，這次的錄入將會(huì)被保存，在之后的頁(yè)面中自動(dòng)提取。如果在“A-開(kāi)戶選擇”頁(yè)面選擇了“有上級(jí)法人”則在本頁(yè)面會(huì)自動(dòng)彈出畫(huà)面，要求輸入上級(jí)法人信息，該信息輸入后如需修改，可以通過(guò)“ALT+P”再次調(diào)出畫(huà)面進(jìn)行修改。本頁(yè)面錄入完成后，點(diǎn)擊“下一頁(yè)”，進(jìn)入“F-打印/填寫(xiě)”，界面如下：?jiǎn)挝婚_(kāi)立賬戶%開(kāi)戶選擇亠證件種類檢査G我格協(xié)議沖類檢*證件要素錄入柚卜充信息錄幾F4I中加寫(xiě)1廠諸按順序遜牛打印EJIF資料：護(hù)：'；：＜2D09'：Q1-.^1 fj即」：.：|立單誼銀行賬戶中諸書(shū)》＜1007) 打fp--密碼罄便用協(xié)議》-09.09)II中I芯打申?duì)幤吖?［：?廠A.: 打用準(zhǔn).圳發(fā)區(qū)銀行存款帳戶鳳邕評(píng)飯表』 1J卬」一請(qǐng)草位h曷手工埴弓M下帚料?公、戶身借識(shí)斗.去：€法人授取委托證明書(shū)?.、冋賈丄慕甲F開(kāi)鮑 T- ?，對(duì)ilHwf戶申請(qǐng) ITSSitnLcriscni... 00?嚶7.010.這個(gè)頁(yè)面主要用來(lái)打印各種協(xié)議、申請(qǐng)書(shū)、表格。10.1柜員首先按照提示打印《賬戶管理協(xié)議》，在彈出的頁(yè)面上補(bǔ)充必要信息后即按照提示把賬戶管理協(xié)議放入打印機(jī)開(kāi)始打印。需要特別說(shuō)明的是：此處補(bǔ)充填寫(xiě)的單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等信息是后續(xù)其他表格協(xié)議中關(guān)聯(lián)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)來(lái)