2023年反洗錢宣傳活動(dòng)的總結(jié)報(bào)告

關(guān)于開展2023年反洗錢宣傳活動(dòng)的總結(jié)報(bào)告反洗錢處：為深入貫徹落實(shí)對(duì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2023]第3號(hào)）文件工作要求，切實(shí)提高公司員工、社會(huì)公眾預(yù)防和打擊洗錢的意識(shí)，營(yíng)造知法守法的反洗錢氛圍，積極預(yù)防、遏制洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)。按照中國(guó)人民銀行昆明中心支行的反洗錢宣傳活動(dòng)工作要求，自2023年10月1日起公司結(jié)合自身實(shí)際組織全轄機(jī)構(gòu)開展了以“防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建和諧社會(huì)”為主題的反洗錢宣傳活動(dòng)，現(xiàn)將具體情況報(bào)告如下：加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)作為反洗錢義務(wù)主體，分公司反洗錢工作小組高度重視此項(xiàng)工作，安排由分公司風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)部統(tǒng)籌管理本次反洗錢主題宣傳活動(dòng)，由公司反洗錢崗具體經(jīng)辦。公司要求各機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貼近客戶的優(yōu)勢(shì)，圍繞宣傳主題，積極開展本次宣傳活動(dòng)。二、認(rèn)真組織，分段實(shí)施（一）營(yíng)造積極的宣傳氛圍。（1）按照工作部署，分公司本部利用設(shè)在客戶服務(wù)中心柜臺(tái)醒目位置的電子屏持續(xù)滾動(dòng)播放“防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建和諧社會(huì)”的警示標(biāo)語，全轄機(jī)構(gòu)職場(chǎng)內(nèi)懸掛“防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建和諧社會(huì)”的宣傳橫幅。（2）制作了反洗錢宣傳海報(bào)，機(jī)構(gòu)職場(chǎng)內(nèi)粘貼了反洗錢宣傳海報(bào)。海報(bào)宣傳內(nèi)容涉及以下兩個(gè)方面內(nèi)容：=1\*GB3①遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)小常識(shí)。內(nèi)容涉及：“遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱；選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；不要出租或出借自己的身份證件；不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾；不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；支持國(guó)家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益；開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)帶好身份證件；大額現(xiàn)金存取時(shí)，請(qǐng)出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)出示他人和您的身份證件。”=2\*GB3②洗錢活動(dòng)主要途徑和方式。內(nèi)容涉及：“通過境內(nèi)、外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；設(shè)立空殼公司，作為非法資金的中轉(zhuǎn)站；通過購(gòu)買股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；通過購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢；通過購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢?！保?）為更加生動(dòng)的傳達(dá)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2023]第3號(hào)）的內(nèi)容，更好的向來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行新管理辦法內(nèi)容的宣傳。分公司本次訂購(gòu)了5000份反洗錢知識(shí)宣傳冊(cè)及宣傳折頁，下發(fā)到全轄機(jī)構(gòu)（含縣機(jī)構(gòu)），對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳洗錢的特征及危害性，引起了客戶的廣泛關(guān)注，柜臺(tái)反洗錢崗解答了客戶對(duì)洗錢知識(shí)和洗錢危害的相關(guān)問題，增強(qiáng)了客戶的反洗錢意識(shí)。（4）分公司充分利用公司內(nèi)刊和微信公眾號(hào)，進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳，展示反洗錢的特征及危害，反洗錢工作的意義，反洗錢生活小常識(shí)等，覆蓋全體公司內(nèi)外勤員工。（二）積極開展培訓(xùn)工作。分公司利用公司晨會(huì)，在之前可疑交易培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，又開展了關(guān)于大額交易的培訓(xùn)、測(cè)試工作。分公司培訓(xùn)完成后，將PPT下發(fā)到全轄各機(jī)構(gòu)，由機(jī)構(gòu)完成培訓(xùn)后，上報(bào)培訓(xùn)照片和測(cè)試試卷留檔。本次培訓(xùn)人員覆蓋分公司全體內(nèi)外勤，涉及公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和廣大員工。通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，讓公司員工充分了解新舊管理辦法的區(qū)別以及新管理辦法的要求，如何結(jié)合新管理辦法開展日常反洗錢身份識(shí)別，可疑及大額交易報(bào)送，客戶身份資料和交易記錄保存的重要意義及操作重點(diǎn)。三、取得的實(shí)際效果通過本次宣傳活動(dòng)，我公司面對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員、保險(xiǎn)消費(fèi)者、以及社會(huì)公眾進(jìn)行廣泛宣傳，達(dá)到了預(yù)期的宣傳效果。一是提高了我公司工作人員對(duì)反洗錢的認(rèn)知水平，普及了反洗錢專業(yè)知識(shí)。進(jìn)一步提高了全系統(tǒng)反洗錢工作人員對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，知曉自身所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，尤其是進(jìn)一步明確了客戶身份識(shí)別工作的操作規(guī)范和方法，提升了柜臺(tái)出單人員、理賠查勘人員的反洗錢工作技能。二是進(jìn)一步增強(qiáng)了我公司客戶的反洗錢意識(shí)。使廣大客戶對(duì)反洗錢的認(rèn)知度明顯增強(qiáng)，通過宣傳活動(dòng)，讓客戶理解了保險(xiǎn)承保、理賠及退保過程中留存客戶身份證及客戶身份信息的必要性，很多客戶表示以后愿意配合我公司客戶身份識(shí)別工作。在今后的工作中，我公司將定期開展反洗錢制度梳理、培訓(xùn)工作。從反洗錢法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識(shí)以及不同業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)性培訓(xùn)。在實(shí)際工作中，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和交易記錄保存工作，做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，可疑交