2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢(shì)型股票C.收益型股票D.藍(lán)籌股【答案】B2、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.2000B.2003C.2005D.2007【答案】B3、(2017年)下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法中，正確的是（）。A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的認(rèn)購申請(qǐng)可以撤銷B.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)C.投資者在募集期內(nèi)，只能認(rèn)購一次基金份額D.投資者進(jìn)行認(rèn)購時(shí)，需擁有滬、深證券賬戶【答案】B4、（2020年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D5、(2017年)下列不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.承擔(dān)損失C.承諾收益D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D6、基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。A.基金托管人B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】B7、關(guān)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B.不利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C.不利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益D.為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時(shí)候可以損害所在機(jī)構(gòu)的一些合法利益【答案】D8、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】B9、(2016年)下列情形中，不可以擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腃.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家工作人員D.對(duì)于違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產(chǎn)清算之日起未逾3年的【答案】D10、在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行監(jiān)督核查時(shí)，堅(jiān)持統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和報(bào)告屬于合規(guī)管理的（）。A.專業(yè)性原則B.獨(dú)立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.公正性原則【答案】D11、某避險(xiǎn)策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B12、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)【答案】A13、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)【答案】B14、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A15、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金直銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.獨(dú)立的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是【答案】D16、關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人【答案】D17、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施B.法律要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等C.法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁D.道德要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等【答案】D18、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C19、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】A20、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人B.注冊(cè)規(guī)模的80％以上，份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】B21、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C22、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)時(shí)，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析D.當(dāng)面調(diào)查【答案】A23、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D24、（2016年真題）（）是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資人利益【答案】C25、關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C26、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以（）。A.兼任其他基金公司董事會(huì)成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會(huì)議【答案】D27、對(duì)于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對(duì)客戶的主要開戶資料進(jìn)行電子化，并妥善保存在信息系統(tǒng)中。基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在（）個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在（）個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化。A.18；36B.15；30C.18；30D.15；36【答案】A28、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)B.不公平對(duì)待不同投資組合C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害【答案】A29、在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A.發(fā)起人協(xié)議B.公司章程C.基金托管協(xié)議D.基金合同【答案】D30、（2017年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，下列表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)至少包括以下四個(gè)等級(jí)：無風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.為確保評(píng)價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法應(yīng)對(duì)外嚴(yán)格保密【答案】B31、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A.預(yù)期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會(huì)決議【答案】A32、（2020年真題）關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】B33、關(guān)于基金管理人在基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制方面的主要內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.對(duì)于采用量化投資策略的基金產(chǎn)品，大量交易是由程序化交易完成，對(duì)交易的時(shí)效性要求很高，因此可豁免投資指令的審核過程B.參與新股網(wǎng)下申購是按基金公司為申報(bào)單位，每個(gè)基金公司最終獲配新股數(shù)額后，可內(nèi)部協(xié)調(diào)每個(gè)具體產(chǎn)品可獲配的新股額度C.為保護(hù)中小投資者利益，公司應(yīng)該優(yōu)先執(zhí)行公募證券投資基金的交易指令D.基金交易每日的投資組合列表文檔均應(yīng)存檔【答案】D34、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】B35、（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。A.金融衍生產(chǎn)品B.股票C.債券D.基金【答案】A36、（2021年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供收入證明B.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查【答案】B37、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易【答案】D38、(2017年)關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場(chǎng)過度投機(jī)【答案】B39、關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】B40、關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有（）。A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)D.是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為【答案】C41、世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.蘇格蘭美國(guó)投資信托B.馬薩諸塞投資信托基金C.海外及殖民地政府信托D.馬薩諸塞金融服務(wù)公司【答案】B42、(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】D43、投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.代銷機(jī)構(gòu)總部C.管理人D.托管人【答案】B44、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結(jié)果反饋D.控制環(huán)境【答案】C45、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象D.增長(zhǎng)潛力大，適臺(tái)長(zhǎng)期投資【答案】D46、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A47、投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B48、(2016年)基金份額持有人大會(huì)行使的職權(quán)不包括（）。A.提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)【答案】A49、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務(wù)性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C50、(2016年)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益【答案】A51、關(guān)于私募基金投資者投資冷靜期的規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募證券投資基金冷靜期自基金合同簽署之日投資者交納認(rèn)購款后計(jì)算B.基金合同應(yīng)約定設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期C.私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金可以自行約定投資冷靜期D.在冷靜期內(nèi)募集機(jī)構(gòu)人員需與投資者進(jìn)行回訪確認(rèn)【答案】D52、發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括下列哪項(xiàng)（）A.為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì)B.為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)C.實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化D.促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化【答案】A53、我國(guó)基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】