2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、（2019年真題）以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A2、?若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B3、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D4、（2016年真題）（）風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)B.非系統(tǒng)C.財(cái)務(wù)D.合規(guī)【答案】D5、我國(guó)開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)采取的收費(fèi)模式有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、剛性?xún)陡稌?huì)造成（）影響。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B7、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金管理公司D.信托公司【答案】C8、（2016年真題）營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)中運(yùn)用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪(fǎng)法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B9、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的理財(cái)方式偏愛(ài)（）。A.投資B.貨幣儲(chǔ)蓄C.保險(xiǎn)D.股票【答案】B10、金融類(lèi)資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類(lèi)。A.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)B.股權(quán)類(lèi)和債權(quán)類(lèi)C.基金類(lèi)和債權(quán)類(lèi)D.證券類(lèi)和股票類(lèi)【答案】B11、基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B12、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C13、保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報(bào)B.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低C.獲得市場(chǎng)平均收益D.在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)【答案】D14、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材科的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B.基金投資有風(fēng)險(xiǎn),購(gòu)買(mǎi)基金須謹(jǐn)慎C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)的避險(xiǎn)策略基金，本金是安全的D.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款【答案】C15、下列關(guān)于基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.先進(jìn)事跡激勵(lì)教育【答案】D16、基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告D.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)【答案】C17、根據(jù)（）的不同,可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETF。A.投資風(fēng)格B.復(fù)制方法C.投資策略D.選取標(biāo)的【答案】B18、投資者一般可以通過(guò)()方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D19、下列關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額不可變C.ETF最早產(chǎn)生于加拿大D.一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)【答案】B20、(2017年)對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、甲有1000元閑置資金，希望通過(guò)投資實(shí)現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購(gòu)買(mǎi)1、2只股票，因此甲選擇購(gòu)買(mǎi)滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因?yàn)榛鹁哂幸韵绿攸c(diǎn)（）。A.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明C.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】C22、基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A23、（）對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.合規(guī)管理部門(mén)D.督察長(zhǎng)【答案】B24、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金管理人、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金持有人、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)【答案】A25、（2016年真題）從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專(zhuān)題討論會(huì)屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場(chǎng)形式B.非現(xiàn)場(chǎng)形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A26、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于（）的債券。A.365天B.397天C.180天D.90天【答案】B27、避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線(xiàn)超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與保本資產(chǎn)的比例【答案】B28、ETF份額的申購(gòu)和贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C29、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品，甲打電話(huà)詢(xún)問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元，甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買(mǎi)了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A30、關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒(méi)有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同【答案】B31、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說(shuō)法不正確的是（）.A.是暫時(shí)存放現(xiàn)全的理想場(chǎng)所B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象D.增長(zhǎng)潛力大，適臺(tái)長(zhǎng)期投資【答案】D32、（2017年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的對(duì)象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】D33、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是（）所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.分級(jí)基金D.LOF基金【答案】B34、基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作、發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)C.基金托管銀行出具的基金財(cái)產(chǎn)報(bào)告D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件【答案】C35、(2017年)關(guān)于基金的年度報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告B.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)，準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議，并單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)1／2以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)【答案】D36、基金份額持有人享有的權(quán)利有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.詆毀其他基金管理人C.登載其他組織的祝賀性文字D.不對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)【答案】D38、下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C39、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說(shuō)明書(shū)C.客戶(hù)資料D.內(nèi)幕信息【答案】B40、（2016年真題）基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.為投資者爭(zhēng)取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D41、基金托管人對(duì)于基金管理人履行（）。A.保密義務(wù)B.監(jiān)督義務(wù)C.被監(jiān)督義務(wù)D.托管義務(wù)【答案】B42、（2017年真題）基金招募說(shuō)明書(shū)的編制義務(wù)人是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】B43、(2017年)關(guān)于基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.需要披露基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告B.需要披露持有人戶(hù)數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排【答案】B44、開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】C45、基金定期報(bào)告中信息披露最詳盡的文件是（）。A.基金凈值公告B.年度報(bào)告C.半年度期報(bào)告D.基金上市交易公告書(shū)【答案】B46、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查C.為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查D.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低至少分為C1至C5五個(gè)類(lèi)型，其中C5為最低類(lèi)別【答案】B47、基金托管人的基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A.30%B.50%C.15%D.5%【答案】A48、基金管理人的合規(guī)管理對(duì)公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行（）的合規(guī)監(jiān)控。A.全程、靜態(tài)B.全程、動(dòng)態(tài)C.重點(diǎn)、靜態(tài)D.重點(diǎn)、動(dòng)態(tài)【答案】B49、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止性情形包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D50、下列屬于非公開(kāi)募集基金推介方式的是（）。A.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介B.講座、報(bào)告會(huì)推介C.非公開(kāi)推介D.布告、傳單推介【答案】C51、基金管理公司在基金投資運(yùn)作中,合規(guī)的做法是（）A.A：基金同時(shí)買(mǎi)入一只股票,交易員讓指令數(shù)量小的先成交B.B：董事長(zhǎng)直接給投資總監(jiān)打電話(huà),要求他買(mǎi)入某只股票C.C：公司的兩只公募基金和一個(gè)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃同時(shí)去申購(gòu)某債券,對(duì)于申購(gòu)到的債券,交易員按照三個(gè)投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例D.D：總經(jīng)理在列席投資決策委員會(huì)時(shí),建議研究部對(duì)某行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)研究【答案】C52、下列關(guān)于證券投資基金分類(lèi)的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C53、關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的正