中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行德州市分行“合規(guī)管理教育年”周考測試三附有答案附有答案

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行德州市分行“合規(guī)管理教育年”周考測試三[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________單位[單選題]*○市分行機關(guān)○陵城○平原○夏津○武城○齊河○禹城○樂陵○臨邑○寧津○慶云1.一、單選題(20個)：

內(nèi)部控制評價由董事會指定的部門組織實施，至少()開展一次，年度內(nèi)部控制評價報告應(yīng)當(dāng)報送()。[單選題]*A、每年人民銀行B、每半年人民銀行C、每兩年銀保監(jiān)會D、每年銀保監(jiān)會(正確答案)2.在合規(guī)管理建設(shè)中，銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報人的制度是()。[單選題]*A、合規(guī)績效的考核B、合規(guī)問責(zé)制度C、誠信舉報制度(正確答案)D、獨立管理制度3.銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照()的規(guī)定向銀保監(jiān)會報告。[單選題]*A、重大事故報告制度B、重大事項報告制度(正確答案)C、重大案件報告制度D、重大事件報告制度4.承擔(dān)支持農(nóng)業(yè)政策性貸款任務(wù)的政策性銀行是()[單選題]*A、中國農(nóng)業(yè)銀行B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(正確答案)C、中國進(jìn)出口銀行D、國家開發(fā)銀行5.銀行必須以明確的格式、內(nèi)容、語言，對其提供的產(chǎn)品或服務(wù)，向消費者進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險揭示，確保消費者在購買銀行產(chǎn)品或接受銀行服務(wù)前已知曉并理解相關(guān)風(fēng)險，這體現(xiàn)了銀行對消費者履行的什么義務(wù)?[單選題]*A、遵守相關(guān)法律B、交易信息公開(正確答案)C、妥善處理客戶交易請求D、交易有憑有據(jù)6.銀行從業(yè)人員應(yīng)樹立保密觀念，增強保密意識，嚴(yán)格遵守保密法規(guī)，自覺履行保密責(zé)任,這體現(xiàn)了銀行從業(yè)人員的什么行為規(guī)范？[單選題]*A、自覺保密(正確答案)B、主動回避C、妥善處理客戶要求D、保護(hù)消費者信息7.在社會交往和商業(yè)活動中，銀行從業(yè)人員不得接受或給予客戶任何形式的非法利益,這體現(xiàn)了銀行從業(yè)人員的哪項行為規(guī)范？[單選題]*A、主動回避B、抵制內(nèi)幕交易C、廉潔自律(正確答案)D、公平競爭8.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行員工違規(guī)處理暫行辦法》規(guī)定，未及時受理和妥善處置客戶投訴，引發(fā)客戶群體上訪事件或者重大聲譽風(fēng)險事件，造成不良后果，情節(jié)較重的，可給予()處理。[單選題]*A、免職(正確答案)B、降職C、通報批評D、解除聘用合同9.()是指農(nóng)發(fā)行為解決企業(yè)在倉儲設(shè)施建設(shè)過程中自有資金不足而發(fā)放的中、長期貸款。[單選題]*A、糧食流轉(zhuǎn)貸款B、調(diào)控糧食貸款C、糧食倉儲設(shè)施貸款(正確答案)D、糧食調(diào)銷貸款10.農(nóng)發(fā)行網(wǎng)上銀行支持查詢()的電子回單。[單選題]*A、1年內(nèi)跨度最大6個月B、1年內(nèi)跨度最大3個月(正確答案)C、半年內(nèi)跨度最大半年D、半年內(nèi)跨度最大3個月11.《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行省級分行職工代表大會制度建設(shè)實施方案》于2016年印發(fā)全行，標(biāo)志著農(nóng)發(fā)行()建設(shè)全面推進(jìn)。[單選題]*A、"總行職代會制度"B、"員工職代會制度"C、省級分行職代會制度(正確答案)D、地市級分行職代會制度12.機構(gòu)應(yīng)建立和實施基層主管()和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。[單選題]*A、輪崗輪調(diào)(正確答案)B、暫時休班C、病假代替D、3年調(diào)整13.各級監(jiān)管機構(gòu)或有關(guān)部門在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在違規(guī)行為的，對違規(guī)操作人員按照要求處理的同時，要對有關(guān)管理人員問責(zé)，并追究上級機構(gòu)的()。[單選題]*A、刑事責(zé)任B、管理責(zé)任(正確答案)C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任D、直接責(zé)任14.合規(guī)政策應(yīng)明確()基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定。[單選題]*A、所有員工和業(yè)務(wù)條線(正確答案)B、在崗員工和主要條線C、在崗員工和業(yè)務(wù)條線D、重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線15.基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際與風(fēng)險形式()組織一次案防教育。[單選題]*A、每月(正確答案)B、每2個月C、每季度D、每半年16.以下不屬于防范參與非法集資加強員工行為管理的重點關(guān)注情況的是()[單選題]*A、有無通過本人或本人控制的他人賬戶參與民間借貸、非法集資以及歸集、過渡銀行和客戶資金的情況B、有無利用職務(wù)之便開具虛假資信證明或擅自對外出具資信證明、擔(dān)保承諾函的情況C、有無結(jié)交民營、私營業(yè)主或有劣跡的朋友，有違規(guī)提供資金行為或可能的情況D、有無離異情況(正確答案)17.各級行應(yīng)按照“一崗雙責(zé)、齊抓共管、失職追責(zé)”和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的總要求，建立安全保衛(wèi)工作責(zé)任體系，在每年()逐級組織簽訂安全保衛(wèi)工作責(zé)任書，實行科學(xué)化、制度化管理。[單選題]*A、年初(正確答案)B、年末C、年中D、3月之前18.在貸款調(diào)查和貸后管理過程中，客戶經(jīng)理下列行為不正確的是()。[單選題]*A、現(xiàn)場核實貸款企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況B、及時搜集行業(yè)信息C、及時收集貸款企業(yè)財務(wù)信息D、隱瞞客戶經(jīng)營管理中的問題和風(fēng)險(正確答案)19.合規(guī)政策應(yīng)明確()基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定。[單選題]*A、所有員工和業(yè)務(wù)條線(正確答案)B、在崗員工和主要條線C、在崗員工和業(yè)務(wù)條線D、重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線20.下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識、技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險。[單選題]*A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作(正確答案)C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通,違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門21.二、多選題(共20題)：

《山東銀保系統(tǒng)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作方案》中指出：要突出高管人員的關(guān)鍵，要緊抓人這一核心要素，特別是管住管好各級()和()，強化高管人員對規(guī)范建設(shè)的思想認(rèn)識。*A、“一把手”(正確答案)B、中高級管理人員(正確答案)C、董事D、監(jiān)事22.《山東銀保系統(tǒng)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作方案》中指出：各銀保機構(gòu)要堅持以()為貫穿全年的三個抓手。*A、抓牢制度執(zhí)行力(正確答案)B、抓牢案件防控機制建設(shè)(正確答案)C、抓牢合規(guī)長效機制建設(shè)(正確答案)23.《山東銀保系統(tǒng)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作方案》中指出：各級監(jiān)管部門在規(guī)范年活動中，應(yīng)從()方面來評估監(jiān)管自身建設(shè)情況，提升整體監(jiān)管質(zhì)效。*A、執(zhí)法規(guī)范(正確答案)B、流程規(guī)范(正確答案)C、制度規(guī)范(正確答案)D、往來規(guī)范(正確答案)24.《山東銀保系統(tǒng)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作方案》中指出：監(jiān)管部門督查督導(dǎo)可與()等結(jié)合進(jìn)行。*A、現(xiàn)場檢查(正確答案)B、非現(xiàn)場走訪(正確答案)C、非現(xiàn)場監(jiān)管(正確答案)D、意見落實整改驗收25.為()，()，()，根據(jù)德州市銀保監(jiān)分局及省行有關(guān)要求，農(nóng)發(fā)行德州市分行決定在全轄開展“合規(guī)管理教育年”活動。*A、全面增強全員合規(guī)經(jīng)營意識(正確答案)B、提升內(nèi)控合規(guī)管理水平(正確答案)C、筑牢穩(wěn)健快速發(fā)展基礎(chǔ)(正確答案)26.“合規(guī)管理教育年”活動自2020年3月開始，至2020年9月底結(jié)束，歷時半年時間，分四個階段進(jìn)行。四個階段分別是()階段。*A、動員部署(正確答案)B、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、全面自查(正確答案)C、反思討論、整改提升(正確答案)D、總結(jié)評價(正確答案)27.《山東銀保系統(tǒng)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作方案》中指出：2020年深化年工作分為4個階段，分別是()。*A、第一階段：制定方案(3月30日前)(正確答案)B、第二階段：自主推進(jìn)落實(3月30日-11月30日)(正確答案)C、第三階段：監(jiān)管督導(dǎo)(11月30日前)(正確答案)D、第四階段：總結(jié)報告(12月15日前)(正確答案)28.《德州銀保監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)山東銀保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)山東銀保系統(tǒng)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作方案的通知》指出，各銀保機構(gòu)要加強上下聯(lián)動。其中“上對下”要()，“下對上”要()。*A、強部署(正確答案)B、重監(jiān)督(正確答案)C、抓落實(正確答案)D、深評議、勤反饋(正確答案)29.農(nóng)發(fā)行安全保衛(wèi)工作貫徹()的方針，堅持人防、物防、技防相結(jié)合的原則。*A、預(yù)防為主(正確答案)B、分級負(fù)責(zé)(正確答案)C、突出重點(正確答案)D、保障安全(正確答案)30.金融機構(gòu)有下列哪些情形的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)：*A、變更名稱(正確答案)B、變更注冊資本(正確答案)C、變更機構(gòu)所在地(正確答案)D、更換高級管理人員(正確答案)E、金融機構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷分支機構(gòu)或者代表機構(gòu)的(正確答案)31.經(jīng)濟周期的四個階段：()。*A、繁榮(正確答案)B、衰退(正確答案)C、蕭條(正確答案)D、復(fù)蘇(正確答案)32.下列()是地方儲備糧的主體。*A、中央B、省(正確答案)C、直轄市(正確答案)D、縣(正確答案)33.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費者，照顧殘疾人等特殊消費者的實際需要，盡量提供()，不得有()。*A、便利化服務(wù)(正確答案)B、歧視性行為(正確答案)C、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)D、拖延怠慢34.銀行從業(yè)人員應(yīng)樹立保密觀念，增強保密意識，嚴(yán)格遵守保密法規(guī)，自覺履行保密責(zé)任，確保()*A、客戶資金安全(正確答案)B、客戶網(wǎng)購安全C、客戶信息安全(正確答案)D、銀行經(jīng)營安全(正確答案)35.《山東銀保系統(tǒng)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作方案》中指出：各銀保機構(gòu)要堅持以()為貫穿全年的三個抓手。*A、抓牢制度執(zhí)行力(正確答案)B、抓牢案件防控機制建設(shè)(正確答案)C、抓牢合規(guī)長效機制建設(shè)(正確答案)36.《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行省級分行職工代表大會制度建設(shè)實施方案》規(guī)定職代會有多項職權(quán)，其中之一就是審議本行制定、修改或者決定的有關(guān)()職業(yè)發(fā)展、用工招聘等直接涉及職工切身利益的規(guī)章制度或者重大事項，提出意見和建議。*A、"薪酬福利"(正確答案)B、"獎金分配"(正確答案)C、"人事調(diào)動"D、"職務(wù)調(diào)整"37.參評中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行青年文明號，必須符合如下哪些條件。()*A、創(chuàng)建集體人數(shù)應(yīng)該在10人(含)以上(正確答案)B、40周歲以下青年人數(shù)不低于50%(正確答案)C、至少有一位年齡不超過35周歲的負(fù)責(zé)人D、至少有一位年齡不超過40周歲的負(fù)責(zé)人(正確答案)38.從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事()等不正當(dāng)競爭行為。*A、違規(guī)攬存(正確答案)B、低價傾銷(正確答案)C、貶低同業(yè)(正確答案)D、虛假宣傳(正確答案)39.農(nóng)發(fā)行德州市分行于4月份開展全轄案件風(fēng)險排查工作，重點聚焦()，()，()和()消除案件風(fēng)險管控盲區(qū)，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患和漏洞，著力提升案件風(fēng)險防控能力。*A、員工行為規(guī)范管理(正確答案)B、重要崗位(正確答案)C、重點人員(正確答案)D、異常情況(正確答案)40.《德州銀保監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)山東銀保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)山東銀保系統(tǒng)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”工作方案的通知》指出，各銀保機構(gòu)要加強上下聯(lián)動。其中“上對下”要()，“下對上”要()。*A、強部署(正確答案)B、重監(jiān)督(正確答案)C、抓落實(正確答案)D、深評議、勤反饋(正確答案)41.三、判斷題：(10個)合規(guī)管理部門的權(quán)限包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。[單選題]*對(正確答案)錯42.合規(guī)負(fù)責(zé)人可以分管業(yè)務(wù)條線工作。[判斷題]*對錯(正確答案)43.銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。[判斷題]*對(正確答案)錯44.各級監(jiān)管機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、銀行業(yè)金融機構(gòu)要繼續(xù)加強與地方政府、司法機關(guān)的信息共享和工作聯(lián)動，積極推動落實跨部門失信聯(lián)合懲戒機制。[判斷題]*對(正確答案)錯45.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。[判斷題]*對(正確答案)錯46.辦理匯