金融系統(tǒng)反洗錢考試題庫（含答案）

金融系統(tǒng)反洗錢考試題庫〈含答案）金融系統(tǒng)反洗錢考試題庫〈含答案）精研考綱歸納核心題海訓(xùn)練歸納總結(jié)體驗實戰(zhàn)梳理復(fù)習第第#頁，共316頁 2/12按照通知書的要求，組織開展被査業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自査活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自査報吿嚴格按要求提取被査業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢査組準備好于反洗錢檢査相關(guān)的制度.文件盒會計憑證等資料，以各檢査組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱被査單位負責人對《現(xiàn)場檢査會談紀要》簽字確認在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢査組組長批準，檢査組可以對被査機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存錯根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有()之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款A(yù)BC連反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢査的未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢査事項的金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢査信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款錯金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢査過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民覩行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款對反洗錢檢査現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢査組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被査單位舉行葛場會談對5-2以下說法正確的有ACD金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)査可疑交易活動的情況通報客戶金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄踞有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)査，如實提供有關(guān)文件和資料對反洗錢調(diào)査，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和査證的行政行為錯反洗錢調(diào)査的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報錯《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)査”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)査核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)査權(quán)有了明確的法律依據(jù)對關(guān)于反洗錢調(diào)査中的封存措施，以下說法錯誤的是BD調(diào)査組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱蔵、寡改或者毀損被封存的文件、資料調(diào)査人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員査點清楚，當場開列《反洗錢當場封存清單〉調(diào)査人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描反洗錢調(diào)査只能釆取現(xiàn)場調(diào)査錯反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章對實施現(xiàn)場調(diào)査時，調(diào)査組可以査閱、復(fù)制被調(diào)査對象下列哪些資料ABCD賬戶信息，包括被調(diào)査對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)査對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)査對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)査對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料反洗錢調(diào)査中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)査可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料釆取的登記保存措施對反洗錢調(diào)査中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)査可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)査涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法哲時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施對對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有ABCD客戶要求將調(diào)査所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵査機關(guān)先行緊急報案臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵査機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知以下對保密要求說法正確的有ACD反洗錢調(diào)査涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)査時應(yīng)高度重視保密工作對反洗錢調(diào)査相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題如果在協(xié)査過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危向客戶泄露反洗錢調(diào)査事項屬于嚴重違法犯罪行為,這回嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防.監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)査工作泄密帶來的法律風險配合開展反洗錢調(diào)査所得到的信息用于BCD建立反洗錢調(diào)査檔案庫建立案件線索檔案庫客戶身份的重新識別發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險16.金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)査時具有哪些權(quán)利ABCD拒絕調(diào)査的權(quán)利核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利清點及封存清單的權(quán)利逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)査的義務(wù)包括哪些ABC配合調(diào)査義務(wù)如實提供信息義務(wù)保密義務(wù)拒絕調(diào)査義務(wù)金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)査時應(yīng)ABCD提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)査通知的要求準備好調(diào)査需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)通知調(diào)査涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)査的順利進行審核調(diào)査人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)査通知書配合開展現(xiàn)場調(diào)査，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助査閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料6-11、 金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）A保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識B讓公眾了解反洗錢知識C保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）A基礎(chǔ)知識B法律法規(guī)培訓(xùn)C業(yè)務(wù)操作D法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A反洗錢工作負貴人B反洗錢合規(guī)官C反洗錢合規(guī)專員D反洗錢情報專員4、 反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（A、B、C、D）A新員工B一線人員C中高級管理人員D反洗錢崗位人員5以下說法正確的是：（A、B、D）A為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應(yīng)有的社會責任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宜傳工作.B金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃.C金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃.D反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，釆取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式.6以下說法錯誤的是：（A）A反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān).B宣傳方式可靈活多樣C對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等.D對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳.對B.錯5、冇效的反洗錢內(nèi)部控制基金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的-個完整的運行機制.A.對錯6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對1*1身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的冃的并不一致。A.對B.錯7、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去二A.對B.錯8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)昔為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒗ㄊ┍苊夂蜏p少風險.A.對B.錯9.對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行昔業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負貴人A.對B.錯10.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何金融機構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利.A.對B,錯11、反洗錢內(nèi)部控制的檢査、評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門.A.對B.錯12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢貪組組於批準，檢齊組可以對被夜機構(gòu)冇關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。A.對B.惜13、金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢I：作要求峽入業(yè)務(wù)I：作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分?A.對B.錯14、反洗錢檢査現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢査組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被査單位舉行離場會談.A.對B.錯15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)#規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān).A.對B.錯16、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢査信息泄露給無關(guān)人員.情節(jié)嚴重的處十萬元以上：十萬元以下罰款.并對直接負責的螢事、高級管理人員和其他責任人員，處?萬元以上五萬元以下的罰款。A.對B.錯17、在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩住，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。A.對B.錯18、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢僅過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以卜罰款.A.對B.錯19、反洗錢調(diào)査，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對涉嫌洗錢的可疑交易活動,依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和査證的行政行為.A.對B,錯20、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)貪”一章，明確了中國人民銀行或者其省?級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)在核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)査權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A.對B.錯三、多選（共20題，40分）I、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括〈）XA,內(nèi)容的廣泛性B.對象的特定性C.形式的完整性D.執(zhí)行的強制性2,被査單位在反洗錢現(xiàn)場檢査實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合？（）VA.提供必要的工作條件B.配合進行現(xiàn)場會談C.及時、準確提供檢ft組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢晳保密工作3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的螢事、高級管理人員和共他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（〉JA.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢査的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢査事項的4、中請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)抜照客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具（）/A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C,存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出其借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、以下說法正確的冇（）/A.金融機構(gòu)及共I：作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得述反規(guī)定向客戶和其他人員提供。B.金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)査可疑交易活動的情況通報客戶.C.金融機構(gòu)速反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄藉有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6,屮請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客廣性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）JA.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許訶證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D,財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明7.實施現(xiàn)場調(diào)査時，調(diào)査組可以査閱、夏制被調(diào)査對象的下列資料：（）/A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B.交易id錄，包括坡調(diào)霞對象在金融機構(gòu)進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C.其他與被調(diào)査對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D.其他與被調(diào)控對象和可蔑交易活動有關(guān)的電了或音像資料8、申請升立專用存款賬戸，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）JA.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出貝中國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行長章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出貝期貨公司或期貨管理部門的證明9、關(guān)于反洗錢調(diào)責中的封存措施，以下說法錯誤的是（）/A.調(diào)夜組訶以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存.B.封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、募改或者毀損被封存的文件、資料。C.調(diào)任人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員査點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)査封存清單》.D.調(diào)査人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描.10,申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出貝（）7A.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金.應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金.應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C.黨、團、工會設(shè)在単位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出貝該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從書證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以卜.（）/A.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單.位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從卑臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其苗業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)菅地工商行政管理部門的批文D.注冊驗資資金，應(yīng)出貝工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文12,開立時公外匯存款賬戶的識別對象A（）JA.經(jīng)營部門負責人B.擬開立賬戶的對公客戶C.法定代表人D.開戶經(jīng)辦人13、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)査的義務(wù)包括（）JA.fid合調(diào)霞義務(wù).B,如實提供信息義務(wù)?C.保密義務(wù).D.拒絕調(diào)査義務(wù).14、境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）JA.聯(lián)滎外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中査詢企業(yè)基本信息腎記情況B.審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證C.審核組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.南核國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件15、金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)査時應(yīng)（）JA.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)査通知的要求準備好調(diào)査需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B.通知調(diào)査涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)貪的順利進行.C.審核調(diào)資人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)任通知書.D.配合開展現(xiàn)場調(diào)任，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助衣閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料.16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的旅明文件包括（）JA.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯賽記證》B.中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文C.公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等I）.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團世記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成'Z的冇效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等17、配合開展反洗錢調(diào)代所得到的信息可以用作：（）XA.建立反洗錢檢査檔案庫B.建立案件線索檔案庫C.客戶身份的重新識別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險18、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（）VA,留存客廣或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的其印件或影印件B.『解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人C,通過外匯賬戶信息交互平臺査詢客戶是否已在開戶地外匯管理肝進行基本信息登記D.外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)19,以下說法正確的是（）VA.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì),B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火.C.檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）/A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.有特定日的的融資行為C.主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為D.無特定目的的融資行為1.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象冇（ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶 B.法定代表人 C.開戶經(jīng)辦人2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準I）.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用煉則3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC）一、判斷題1、 金融機構(gòu)應(yīng)當制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程.并向銀益會報備。（錯）2、 金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）3、 金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或若試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯邪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告.（對）4、 金融機構(gòu)對協(xié)助人氏銀行、公安機關(guān)進行調(diào)唐所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密.（對）5、 涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黒名單農(nóng)入業(yè)務(wù)系統(tǒng)：第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單：第三.及時報告涉恐可疑交易.（對）6、 對既屬「大額交易又屬『可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告.（錯）7、 金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時.應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機構(gòu)。（對）8、 銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組熾、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施.（對）9、 金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責（錯）10、 金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱?（錯）1K只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，無需進行人工分析以筋選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易.（錯）12、 客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程.（對）13、 客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當對被代理人的身份證件或者淇他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）14、 客戶身份識別也稱“了解你客戶”.15、 同一介質(zhì)上存有不同保存:期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最短期限保存.（錯）16、 反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施.（對）17、 銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括實金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)：與武器有關(guān)的行業(yè)：房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等.（鉗）18、 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267V決議、第1333號決議名機的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告.（對）19、 某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑.可不報吿.（對）20、 單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支福于大額交易，當II累計達到上述金額的不包括在內(nèi).（錯）21、 金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢氏過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴頁的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）22、 《反洗錢法〉中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)査”一章.明確r中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)吉核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)任權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對）23、 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當時合反洗錢調(diào)査，如實提供有關(guān)文件和資料（對）24、 .反洗錢詢何筆錄應(yīng)當交被HDf-JA核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）25、 反洗錢調(diào)査中的臨時凍結(jié)，足指在調(diào)直可疑交易活動過程中，當客廣要求將調(diào)査涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法初時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施（對）26、客戶洗錢風險分類管理建指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程（對）27、反洗錢調(diào)査，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為（錯）28、 反洗錢調(diào)査的客體是可疑交易活動，不包括群眾挙報（錯）29、 反洗錢調(diào)村只能采取現(xiàn)場調(diào)女（錯）30、 反洗錢調(diào)査中的封存，是指中國人民銀行或芥其省一級分支機構(gòu)在調(diào)代可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱蔵、篡改或者毀損的文件、資料釆取的登記保存措施（對）31、 客戶身份資料n業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬'，年計起至少保存3年.（錯）32、 將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩貪出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名帆，不必上報可疑交易。（錯）33、 反洗錢調(diào)査的客體是可疑交易活動.不包括群眾挙報（錯）34、 大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客廣的重點之?是-次性提取大額現(xiàn)金的客廣身份對）35、 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢査組組長批準，檢査組可以對被査機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）36、 反洗錢檢萩現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢斉組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被衣單位挙行離場會談（對）37、 金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢貪信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴成的處十萬元以上二十萬元以卜罰款，并對直接負責的策事、髙級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）38、 反洗錢調(diào)査，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對訶疑交易活動，依法向冇關(guān)金融機構(gòu)進行核實和査證的行政行為（錯）39、 對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則冋點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客廣的銷廣情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責.（對）40、 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時,金融機構(gòu)應(yīng)垂新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑（時）41、 金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任（錯）個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系錄止時客戶身份識別主體包括客戶，代理人鉗43、 在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的次性金融毆務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別對”、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或舌與其進行交易，不得為客戶開立監(jiān)名賬戶或者假名賬戶對45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)冋點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供IF柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，釆取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對16、反洗錢內(nèi)部控制的檢査，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯）第一條對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人.（錯）48、 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客廣身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)吉、貸后定期識別及貸后檢資等。（對）49、 有針對性地開展貸前調(diào)査，應(yīng)了解客戶的真實交易冃的和性質(zhì)。對50、 與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，釆取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門杏向客戶身份信息和資料、實地色看等牛種形式進行審核?錯51、 發(fā)放外匯貸款后，銀行沒仃必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯52、 外匯貸款的貸前調(diào)査審核的識別要點是真實貿(mào)易背景對53、 對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審査中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析對54、 銀行應(yīng)當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度.妥善保管客廣身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)介、偵査和監(jiān)啓管理，杜絕非法修改客戶資料.（對）55、 金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備價制度，釆取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備價方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整.（對）二、華選題《金融機構(gòu)大額交易和可疑交場報告管理辦法》規(guī)定.金融機構(gòu)應(yīng)當將，，J?疑交易報共總部.由金融機構(gòu)總部或若由總部指定的-個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報吿方式由中國人民銀行另行確定.A、3 B,5 C、7 JD、10《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法〉（中國人民銀行令［2003］第2號）和《金融機構(gòu)大鶴和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第3號同時廢止.A、 2006年11月14日2006年12月1日2007年1月1日JD、2007年3月1日1、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）.A、匯款人姓名或者名稱JB、資金匯出地名稱C、 匯款人身份證D、 匯款人住所4、 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）挙報.接受挙報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和挙報內(nèi)容保密.金融監(jiān)管機構(gòu)B、 財政部門檢察機關(guān)JD、中國人民銀行及公安機關(guān)5、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法〉規(guī)定，交易方為自然人、單筆或者當日累計等位（ ）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.A、1000B、5000JC、10000D、200006、 中國人民銀行設(shè)立（）,負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報吿？A、反洗錢対JB、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C?保衛(wèi)局D、 分支機構(gòu)7、 下列屬于大額交易的足（）JA、一宅25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款8、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當日SK計45萬元人民巾的款項劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間?筆15。萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬8、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，帆筆或者當日累計人民幣交易（ ）以上或者外幣交易等值（ ）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)件匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、 5萬，500010萬，1萬JC、 20萬.1萬D、50萬，5萬銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬廣的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶.至少毎（）謎行一次審核-一月三月半年一年A.B,JC、D,金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正.A、3 JB、5 C、7 D、1011、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報吿.以下不屬于規(guī)定條件的是（）A、 活期存款的本金或者本金加全部或看部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名卜的另一賬戶內(nèi)的定期存款.B、 金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金.C、 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付.JD、 個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取12、 對既屬于大額交易冇屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（大額交易可疑交易大額交易、可疑交易綜合報告）報告A,B、JC、D、＜中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報吿，所冇履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)只有銀行機構(gòu)只有證券機構(gòu)只有保險機構(gòu)受法律保護對象有（）JA、B、C,D,M、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（螢少會或者其他高級管理層中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會JA、B.C、D.15、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筮或者當日累計人民幣（ ）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報吿.A,B、C.JD、20萬，2萬50萬，5萬100萬，10萬200萬….二。萬16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告.A、客戶身份識別B、 交易記錄保存大額交易JD、可疑交易17、 ＜金融機構(gòu)大額交易和凹疑交易報告管理辦法〉明確.商業(yè)銀行.城市信川合作社.農(nóng)村信用合作社.郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進廳易報告.13177C.182018、 金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的.國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的革事、高級管理人員和其他直接責任人員處（ ）罰款？A、1萬元以上5萬元以下JB、5萬元以上50萬元以下C、 20萬元以上50萬元以下D、 50萬元以上500萬元以下19、 銀行機構(gòu)和從爭匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不刑確的，可樣記接收匯款的（）.A、 接受人姓名或者名稱B、 接受人賬號C、 接受人身份證JD、境外機構(gòu)所在地名稱20、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間眼筆或者當日累計人民幣（ ）元以上或者外幣等佗（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.A、20萬，5萬JB、50萬.10萬C、 10075,200萬D、 200萬,30萬21、 對當I」累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的.銀行飩客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表氓為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）《外匯申報單》!《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》：《外匯業(yè)務(wù)審批表》；《涉外收入申報單（對私）》22、 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的,應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？ BA、匯款人工作單位JB、匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文件23、 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單.筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審査哪個表爪？D《外匯申報單》：《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；《外匯業(yè)務(wù)審批表》；JD,《涉外收入申報單（對私）》三、多選題1、 銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些閔卷及信息的基礎(chǔ)k對客戶洗錢風險進行分類（ABCD）地域、行業(yè)身份、國籍交易目的交易特征2、 中國人民銀行及K分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（CD）分析B、 管理監(jiān)督D、 檢査3、 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）客戶的住所地或者工作取位地址客戶的聯(lián)系方式客戶的身份證件或者身份證明文件的種類客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和冇效期限4、 關(guān)于反洗錢調(diào)査中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）A、 調(diào)斉組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱蔵、算改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、 封存期間，金融機構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、 調(diào)斉人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員査點清楚、場開列《反洗錢調(diào)氏封存清單》D、 調(diào)汽人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描.5、 單范或者當日端計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬亍大額交易的規(guī)定，適用于<BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、 個體工商戶銀行賬戶B、 自然人銀行賬戶C、 其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、 自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶6、 為確保客戶洗錢風險分類東風客艦性和準確性，銀行應(yīng)采?。˙D）A、 對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、 對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、 不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、 根據(jù)影響囚素的變化隨時調(diào)整等級分類7、 銀行機構(gòu)應(yīng)釆取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶勢份識別措施時，應(yīng)當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD>姓名或名稱身份證件或身份證明文件的種類C、 。份證件或身份證明文件的號碼聯(lián)系方式金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當告記匯款人的（ABCD＞等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息.姓名或者名稱賬號收款人的姓名住所身份證號碼為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登id的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、 客戶的名稱B、 客戶的住所客戶的經(jīng)營范圍客戶的組織機構(gòu)代碼銀行客戶洗錢風險分類肯理足-?項系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？管理制度和工作制度分類參數(shù)體系評估計量體系D、 系統(tǒng)控制體系接收境外匯入款的銀行機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。匯款人姓名或者名稱B、 匯款人賬號匯款人身份證匯款人住所對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是（ABCD）A、 屬于銀行內(nèi)部保密信息宜接關(guān)系到客戶風險分類需要對客戶嚴格保密1）、避免被犯罪分于知愚后有盤規(guī)避有關(guān)的喚險控制措施客戶洗錢風險等級分類的原則＜ABCD）全面性定性與定fit相結(jié)合持續(xù)性保密性銀行有合理理由懷疑客戶屬「聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應(yīng)當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行中諸核實確認.交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）不予開立金融賬戶停止使川金融賬戶C、 暫停金融交易D、 拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)15、 銀行機構(gòu)場反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的訂疑交易管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰：區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)皆管理委員會建議釆取卜列措施：（ABC）A、 責令銀行機構(gòu)停業(yè)整頓或若吊銷其經(jīng)苜許可證B、 取消銀行機構(gòu)直接負責的策卯、高級管理人員和其他直接責任人員任職資格、禁止其從爭有關(guān)金融行業(yè)工作C、 責令銀行機構(gòu)對直接負責的童,、高級管理人員和火他1*（接責任人員給予紀律處分D、 對直接負責的董事、高級賞理人員和其他宜接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款16、 為境外對公客戶辦理-次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建上業(yè)務(wù)關(guān)系時.應(yīng)査看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊甘記證明文件B、 其他與商業(yè)注冊登記證現(xiàn)文件具有同等法律效力的訶證明其機構(gòu)開立的文件C、蛍夕會或董払主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人冇權(quán)授權(quán)的文件17、 銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外招贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理后核準D.境外個人購買境內(nèi)商品房.地否符合自用原則18、 銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？（ABCD）國家或地區(qū)因素行業(yè)因素義務(wù)因素客戶因素19、 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客廣提供規(guī)定金額以上的＜ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記.A、 現(xiàn)金匯款B、 現(xiàn)鈔兌換C、 票據(jù)兌付D、 信用卡結(jié)算20、 申請開立-般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）開立基本。:款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶登記證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同存款人囚其他結(jié)算需要.應(yīng)出貝有關(guān)證明21、 申請開立專用存款賬戶時.銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型.要求客戶出貝以卜?嗥些證明文件iABCD）向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件疑本存款賬戶開戶登記證基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障堅金，/出具主管部門批文財政預(yù)算外資金.應(yīng)出具財政部門的證明22、 申請開立專用存款賬戶.銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪典證明文件（ABC）金融機構(gòu)存放同業(yè)資金.應(yīng)出貝其證明收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出貝星本存款賬戶存款人冇關(guān)的證明黨、團、匸會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)聳資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批夏文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證23、 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是iABCD）A、 是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可魅交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的.可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄鑰戶后的資金流向.B、 銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作H內(nèi)，向人民銀行報告.C、 未獲工商行政管理部門核準登記注冊福資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的.需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效4份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息：以轉(zhuǎn)賬存入的，資僉應(yīng)退還給原匯款人賬戶.D、 銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.24、 個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員<ABCD）銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員客戶經(jīng)理經(jīng)昔部門負責人25、 反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（ABCD>A內(nèi)容的廣泛性對象的特定性C形式的完整性執(zhí)行的強制性26、 銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時，要審慎地審査交易雙方的身份背景？（ABC彼列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體莓品販賣活動猖撅的地區(qū)FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)高端客戶27、 對正常類客戶釆取哪些標準型盡職調(diào)唐措施iABCD）按照本機構(gòu)客戶身份識別的般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份伯息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的承新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整頃險等級正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)査措注.重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核査后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易28、 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（ABCD）銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理經(jīng)營部門負貴人其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員29、 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）擬開立賬戶的對公客戶法定代表人開戶經(jīng)辦人經(jīng)營部門負責人30、 反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）檢査發(fā)現(xiàn)時題通報問題跟蹤整改責任認定31、 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)査看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊遷記證明文件其他與商業(yè)注冊登記證明文件貝有同等法律效力的仰證明其機構(gòu)開立的文件菌事會或茄事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件32、 申請開立基本存軟賬戶的.銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本非法人企業(yè).應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出只政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)簞位法人證書和財政部門同意其開戶的證非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人卵部門或編制委員會的批文或糊記證書33、 關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？<ADE）培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接皺貝體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員34、 申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出貝以下哪些證明文件（ABCD）軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明社會團體.應(yīng)出貝社會團體聯(lián)id證書，宗教組織還應(yīng)出只宗教事務(wù)管理部門的批文或證明民辦非企業(yè)組織.應(yīng)出具比辦非企業(yè)遷記iE書外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出貝其駐在地政府主管部門的批文35、 以下說法正確的是？（ABD）內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模.特定產(chǎn)品和服務(wù)的風險暴諜狀況確定險瞥和審計的頻率與級別內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當重點對客戶盡職調(diào)汽和可楚交易報告的流程、效宰和質(zhì)最進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理.文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求36、 為對公客戶辦理?次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式淺立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）客戶的名稱客戶的住所客戶的經(jīng)營范圍客戶的組織機構(gòu)代碼37、 申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下嚥些證明文件*ABCD）外國駐華機構(gòu)，應(yīng)岀具國家冇關(guān)主管部門的批文或證明外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家豈記機關(guān)頒發(fā)的豈記證個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出凡其主管部門的批文或證明38、 客戶身份識別的基本原則仃哪些方面？（ABCD）真實性有效性完整性持續(xù)性39、 應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的?次性金融服務(wù)足指為不任本銀行井立賬戶的客廣提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等-次性金融服務(wù)（AC）交易金額單筆人民幣1萬元以上交易金額單范人民幣10萬元以上交易金故單楚外匯等（ft1000元以上交易金額單筆外匯等值10000美元以上10.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD>中華人民共和國反洗錢法金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法41、 .一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（AB）客戶代理人客戶經(jīng)理銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員42、 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人資金來源資金川途經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況43、 一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？<ABCD）了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人核對客戶的有效tt份證件或谷其他4份證明文件登記客戶身份基本信息削存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)卬件成影印件44、 客戶身份識別包含哪-：層含義？（ABCD>了解客戶本人的真實身份了解客戶的交易冃的和交易性質(zhì)了解客戶的資金來源和用途了解實際控制客戶的門然人和交易的實際受益人45、 以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD外國政要、政黨耍員、國企高管、司法和軍事高級官員被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)汽的客戶有犯邪嫌賊或其他犯罪紀錄的客戶46、 以下哪些企業(yè)因素屆于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ACD）凡經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客廣長期存在大額交易的客戶與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)過于夏雜，使實際受益人難于辨認的客戶47、 銀行客戶洗錢風險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些囚素(ABCD)自助業(yè)務(wù)或電了縦行業(yè)務(wù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)匯兌業(yè)務(wù)48、 對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)査措施基礎(chǔ)上視情采取如卜哪些加強型措施＜ABD)在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或若經(jīng)昔狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動定期對暴身份信息以及資金交易狀況進行審核.并根據(jù)審核結(jié)果史新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級定期審核頻率可根據(jù)芥銀行的實際情況進行確認，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，收新對*戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)増客戶洗錢風險等級.確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易49、 對可疑類客戶釆取哪些風險控制措施＜BCD)與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型狀職調(diào)査措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其H常各項交易情況和操作行為對于可燒類客戶，以后應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢14險等級可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再岀現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報吿50、 以下不正確的說法右哪些＜BD)原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶銀行無法判斷客戶是否屈于禁止類的.可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，報行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)1).對于銀行老客戶.在被確認為禁止類客戶后，仍m在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)51、 銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核IABCD)外匯管理網(wǎng)核發(fā)的“國家外匯管理帰資本項II外匯業(yè)務(wù)核準件”的婪項是否為“賬戶開立”境內(nèi)個人對外宜接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯卷記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的,是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理屆核準境外個人購買境內(nèi)商品房，足否符合白用原則52、 下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？'ABD)A、 客戶行為異?？蛻粲邢村X嫌疑C、 客戶提出銷戶客戶代理人沒有授權(quán)53、 對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有(ABCD)A.客戶荽求將調(diào)査所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的.金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民縦行當?shù)胤种C構(gòu)報吿B、 中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案C、 臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書〉之時起計算D、 金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵査機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知54、 金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶勢份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況<ABCD）客戶及其U常經(jīng)營活動客戶辦理結(jié)算情況C、 客戶買賣外匯情況客戶開銷戶情況55、 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)住時具冇哪些權(quán)利（ABCD>拒絕調(diào)資的權(quán)利核對、補充和更正訓(xùn)問筌錄的權(quán)利消點及封存滴單的權(quán)利逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利56、 銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)幣:新識別客戶身份？ （BC）A、 簡潔性B、 真實性完簽性必要性57、 金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)査的義務(wù)包括哪些（ABC>A、 配合調(diào)杳義務(wù)B、 如實提供信息義務(wù)C、 保密義務(wù)D、 拒絕調(diào)査義務(wù)58、 金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)査時成（ABCD）A、 提供必荽的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)霞通知的荽求準備好調(diào)在需要的檔案資料，電了?數(shù)據(jù)B、 通知調(diào)査涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)査的順利進行C、 審核調(diào)査人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)在通知書D、 配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安It相關(guān)人員接受訕問，協(xié)助査閱或復(fù)制"關(guān)文件盒資料.以及協(xié)助封存有關(guān)資料59、 配合開展反洗錢調(diào)査所得到的信息用于（BCD）A、 建立反洗錢調(diào)查檔案庫B、 建立案件線索檔案庫客戶身份的雨新識別發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險60、 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 <BCD）糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出貝有關(guān)證卵和資料證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出艮證券公御或證券管理部門的證明期貨交易保證金.應(yīng)出貝期貨公司或期貨管珅?部門的證明62、 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)査看客戶哪些身份證明文件？（AB〉A(chǔ)、 合法有效的授權(quán)委托書B、 代理人的有效。份證件合法有效的合同書代理人的資質(zhì)證明63、 單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬F大額交易的規(guī)定，適用于<BD）之間的款項劃轉(zhuǎn).A、 個體I：商戶銀行賬戶自然人銀行賬戶C、 其他組織和個體工商戶銀行賬戶自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戸64、 以下說法哪些是正確的？<ABD）A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保。介質(zhì)、電了保存介質(zhì)、磁帯保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防做、防蛀、防火.C檔案銷毀時，可由-人負責現(xiàn)場監(jiān)銷.D借倒檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù).65、 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC>主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為有特定目的的融資行為主體為他人或其他組織的融資行為無特定目的的融資行為66、 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為主體為他人或其他組織的融資行為資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為資助恐怖組織或恐怖分了的融資行為67、 以下說法正確的有（AC）只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子.其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn).都屬于恐怖融資范畸只冇該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分「，其在金融機構(gòu)保冇的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范畤，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織.只要其冃的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資該項資金或財產(chǎn)沒有貞正用于恐怖E義和恐怖活動犯罪的實施,就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為金融機構(gòu)對卜以下哪些情形應(yīng)進行報告（ABCD）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募巣或者企圖勢集資金或者其他形式財產(chǎn)的懷燧客戶為恐怖組織、恐怖分K、從書恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的I）.懷燒客戶或谷其交易對手足恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的69、 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或片其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告＜ABCD）與國務(wù)院冇關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單70、 涉嫌恐怖融資"俊交易的主要特征可以從以卜哪些角度分析（ABCD）帳戶及存取款特征電子匯兌特征行為異常表現(xiàn)敏感國家或地區(qū)ABC）長期閑置的賬戶儀保有最低余額，突然間接收?筆柞款成?系列存款，隨后每口提取現(xiàn)金存款，苴到所存資金全部提取完畢用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金鶴與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平C、 同一個人開立多個賬戶.存入多笆小額存款.而總額同其預(yù)期收入不相符D、 開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動72、 XX商行經(jīng)昔范圍：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來HXX投資公司的轉(zhuǎn)賬I攵入共計850萬元：5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠.5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元：6月5、7、9,11H轉(zhuǎn)出資金4筆、共計900萬元（ACE）A、 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B、 頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準C、 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)昔業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款D、 長期閑置的賬戶原1*1不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E、 平常資金流最小的賬戶突然有異常資金流入，R短期內(nèi)出現(xiàn)大最資金收付73、 從存:取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)冋點存款.或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大鶴變易或可鴕交易報吿標準存取多張金融票據(jù),但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)74通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移,當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能渉嫌恐怖融資可疑交易(ABD)有規(guī)地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報吿標準當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時.客戶不予配合提供第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)1).使用務(wù)個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利維織、慈善機構(gòu)賬廣匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人75、 現(xiàn)場檢住準備階段包括哪些配合措施(ABC)a,按照通知書的要求,組織開展被貪業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的n在活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面n査報吿B、 嚴格按要求提取被任業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù).并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢貪組C、 準備好于反洗錢檢在相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢在組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、 彼査單位負責人對《現(xiàn)場檢査會談紀要》簽字確認76、 被査單位在反洗錢現(xiàn)場檢査實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合＜ABCD)A、 提供必要的工作條件B、 紀合進行現(xiàn)場會談C、 及時、準確提供檢査組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、 做好檢査保密工作77、 以下說法正確的有(ACD)金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報吿町鏈交易r?以保密，不得違反規(guī)定向客戶和Jt他人員提供金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)/可疑交易活動的情況通報客戶金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息.致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款1).金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄霹有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，汽接齒任的氓事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款78、 實施現(xiàn)場調(diào)査時，調(diào)資組可以査閱、夏制被調(diào)査對象下列哪些資料＜ABCD)賬戶信息.包括被調(diào)杏對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料交易記錄，包括械調(diào)査對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)ft對象和“I魅交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料d.其他與被調(diào)在對象和可疑交易活動有關(guān)的電r或沖像資料試題編號內(nèi)容正確答案1金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢査、調(diào)査，拒絕提供調(diào)査材料或皆故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的第爭、高級管理人員和其他宜接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款：情H特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以責令K停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)昔許可證.倍2金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢査、調(diào)査,拒絕提供調(diào)在材料或者故意提供虛假材料，致使洗餞后果發(fā)牛的，對其處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的第審、高級管理人員和其他宜接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證.錯3金融機構(gòu)拒絕、阻69反洗錢檢査、調(diào)査，拒絕提供調(diào)査材料或者故意提供焜假材料，情節(jié)嚴重的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對H接負貴的策事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴蟲的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證.鉗1金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢杏、調(diào)色拒絕提供調(diào)齊材料或者故意提供虛假材料，情肯嚴雨的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)對其處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的希事、髙級管理人員和也直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款.對5《反洗錢法》的立法宗日建預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動，維護金融秩序，打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪.錯6金融機構(gòu)應(yīng)當對其分支機構(gòu)執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監(jiān)督管理，分支機構(gòu)可根據(jù)自身實際情況規(guī)范客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作.錯7金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)反洗錢分管領(lǐng)導(dǎo)或反洗錢部門負責人的批準。鏘8自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)當無記客戶的經(jīng)常居住地.對9金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對所有風險等級客戶或者賬戶的審核應(yīng)-視同仁，標準?致.情10對于髙風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息.加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析.對11即使績W金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)釆取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，金融機構(gòu)可信賴銷侔金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，為保證嚴格履行客戶身份識別義務(wù)，金融機構(gòu)也應(yīng)當再次亜新進行已完成的客戶身份識別程序，同時應(yīng)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任.錯12《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》制定的U的為監(jiān)測恐怖融資行為，防止利用金融機構(gòu)進行恐怖融資，規(guī)范金融機構(gòu)報吿涉嫌恐怖融資可疑交易的行為.對13中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢査.對14履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報吿受法律保護.對15金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖k義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所渉及資金金額或者財產(chǎn)價他大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可後交易報告.對16金融機構(gòu)按照《金融機構(gòu)報吿涉嫌恐怖融資的“J疑交易管理辦法》報告訂疑欠易，具體的報吿要素及報吿格式、填報要求參照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行.對17中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢査.對18中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心.只負責接收人民幣大額交易和可疑交易報告.希19金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確與人負責大額交易和可疑交易報告工作.對20金融機構(gòu)一定要設(shè)立專門的反洗錢管理部門.負責反洗錢管理工作.帯21金融機構(gòu)應(yīng)當制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向屮國人民銀行報備.對22金融機構(gòu)應(yīng)當對下屆分支機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。對23金融機構(gòu)對報告町疑交易的情況，按一般程序歸檔并妥善保存.錯24金融機構(gòu)對所有可疑交易報告涉及的交易，應(yīng)當進行分析、識別，有合理理曰認為該交易或者客廣與洗錢、恐怖E義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當同時報吿中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)査工作.對

25對既屬r大額交易乂屬j?可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)提交大額交易報告或可疑交易報告.ffi26如果交易同時符合兩項以上大額交易標準的.金融機構(gòu)應(yīng)當合并提交大額交芻報吿.鉗27中國人氏銀行巾級中心支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報吿管理辦法》的，應(yīng)報吿其上J級分支機構(gòu)，由該分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進行處罰或提出建議.錯28任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供?次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實仃效的身份證件或者其他身份證明文件.對29金融機構(gòu)任按照國務(wù)院反洗錢行政1:管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵酉機關(guān)解除凍結(jié)通知的，應(yīng)當継?續(xù)凍結(jié).30金融機構(gòu)未履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)苜許可證.對31對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客廣身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密：彬依有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定，不得向任何單位和個人提供.錯32《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作.對33《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的信息，只能用于反洗錢行政調(diào)色.342010年3月1213,鄭某為林某支取現(xiàn)金6萬元，銀行核對鄭某的居民身份證后，通過聯(lián)冋核任公民身份信息系統(tǒng)核實了鄭某的公民身份信息，并留存核査記錄.352010年5JJ6II,哲時居住在泉州的歸國華僑陳某持中國護照到很行開立個人結(jié)算賬戶，銀行以陳某不能提供居民身份證為由，拒絕為其開戶.惜362009年11月100.周某和11歲的兒子一起到銀行為其兒子開立賬戶，銀行要求周某出具居民身份證和其兒子的戶「1簿.對37賴某在S證券昔業(yè)部開立資金戶并激活K休眠A股上海證券賬戶，激活賬戶后4個交易I」內(nèi)發(fā)生證券交易共36筆，米計成交金額84.42萬元，隨即要求注銷資金賬尸，S證券營業(yè)部認為該客戶變易符合可疑交易特征，應(yīng)提交可疑交易報告.38某證券公司營業(yè)部2009年10月30F1為客廣劉某開立資金賬戶，隨后劉某11月5FI從銀行存管賬戶轉(zhuǎn)入資金賬戶1235萬元，次H轉(zhuǎn)1"11231.8萬元；11JJ6日轉(zhuǎn)入資金賬戶100萬元，當H100萬元全部轉(zhuǎn)回；11月7H轉(zhuǎn)入資金賬戶】35萬元，當U轉(zhuǎn)回120萬元：劉某的證券賬戶開立至今均未發(fā)生證券交易.該證券公司經(jīng)分析認為有理由表明上述交易沒有可疑之處，故未提交可疑交易報吿.對39被保險人A汽車租貨運輸發(fā)展公司車輛（車牌：贛XX30）J-2010年3月18日出險（受益人為A汽車租債運輸發(fā)展公司），授權(quán)車軸駕駛?cè)它S某前來辦理理賠事宜，賠償金32962.75元.保險公司登記了黃某的姓名、身份證件的種類、號碼和有效期限?？梢哉J為保險公司己按反洗錢相關(guān)規(guī)定履行了客戶身份識別義務(wù).錯40某財產(chǎn)保險股份有限公司在為某X公司辦理商業(yè)險及交強險理賠業(yè)務(wù)過程中，經(jīng)受益人（某X公詞）授權(quán)將理賠款20997元劃入翁某（代柴了出險標的的修理費用）的個人銀行結(jié)算賬戶.保險公司應(yīng)以“保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人”為由提交可疑交易報告.精41中國人民解放軍軍人的實名證件為軍人身份證件；中國人民武裝警察的實名證件為武裝警察身份證件.對42金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于每宅交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料.對43證券經(jīng)肯機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金.與其實際經(jīng)苜情況不符.對于這一可疑交易行為，證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)及時提交可疑交易報吿.錯44保險機構(gòu)通過銀行頻繁大屆對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退?！?對于這一可疑交易行為，保險機構(gòu)應(yīng)及時提交可疑交易報告.鏘15金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施,釆取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份.對

46保險公司發(fā)現(xiàn)所獲得的存關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的，應(yīng)及時向反洗錢監(jiān)測分析中心報吿.對47洗錢犯罪只能是故意犯罪，過失不構(gòu)成本罪。對48洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和