反洗錢知識(shí)測(cè)試題庫(kù)

反洗錢知識(shí)測(cè)試題庫(kù)（500題）篇一：反洗錢知識(shí)測(cè)試題庫(kù)（金融機(jī)構(gòu)）篇二：20160830反洗錢知識(shí)測(cè)試題（一）附答案**銀行反洗錢、賬戶管理知識(shí)考試試卷（一）單位:姓名:得分:一、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分，共計(jì)20題）中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出（A）。補(bǔ)正通知B.整改通知C.檢查通知D.處罰通知存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，不可由（D）辦理。A、法定代表人B、單位負(fù)責(zé)人C、被授權(quán)人D、單位會(huì)計(jì)根據(jù)的規(guī)定，臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）。A.1年B.2年C.3年D.5年對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)定期對(duì)其進(jìn)行重新審核，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。其中較低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核期為（D）。A.三個(gè)月B.半年C.一年D.兩年本行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生（D）個(gè)工作日，通過(guò)反洗錢管理系統(tǒng)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。3中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。反洗錢局B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)開(kāi)戶銀行對(duì)已開(kāi)戶一年但未發(fā)生任何業(yè)務(wù)的賬戶，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知（C）日內(nèi)到開(kāi)戶銀行辦理銷戶手續(xù)。與客戶串通，提供不實(shí)對(duì)賬信息，或制作虛假對(duì)賬單據(jù)、對(duì)賬信息，偽造存款人回執(zhí)的，給予罰款（D）元，待崗至解除勞動(dòng)合同處罰。以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是：（D）財(cái)政預(yù)算外資金賬戶B.證券交易結(jié)算資金賬戶C.期貨交易保證金賬戶D.社會(huì)保障基金賬戶調(diào)查封存清單一式二份，由（C）簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。A.調(diào)查人員B.在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（C）種。種種種種核準(zhǔn)類賬戶經(jīng)人行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行可核發(fā)（D）。A、登記證B、核準(zhǔn)通知書C、通知書D、開(kāi)戶許可證以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容（B）?？蛻裘Q或姓名B.對(duì)公客戶法定代表人姓名C.客戶身份證件/證明文件類型D.代辦人姓名（C）2015年10月1日起，全國(guó)各級(jí)工商行政管理部門向新設(shè)立企業(yè)、變更企業(yè)發(fā)放加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。年5月1日年7月1日年10月1日年12月1日15.中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書。現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、（C）。紀(jì)律處分建議B.行政處罰意見(jiàn)C.改進(jìn)意見(jiàn)與措施D.以上都是逾期視同自動(dòng)銷戶的單位銀行結(jié)算賬戶，其未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)如何處理？（C）應(yīng)列入應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款科目處理應(yīng)按原存款科目開(kāi)立匯總戶進(jìn)行核算應(yīng)列入久懸未取專戶管理D.應(yīng)作營(yíng)業(yè)外收入處理下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（D）反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）A.合并提交報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告C.分別提交報(bào)告D.只提交大額交易報(bào)告有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（D）。A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.可以是任何單位和個(gè)人二、多項(xiàng)選擇題（40分，每題2分，共計(jì)20題）1.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)遵循哪些原則？（ABCDE）全面性原則B.風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則C.同一性原則動(dòng)態(tài)管理原則E.信息保密原則金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ABC）客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.保密制度有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。（ABC）A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。C.注冊(cè)驗(yàn)資。D.基本建設(shè)資金的需要。根據(jù)，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。（ABC）A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行地市中心支行D.中國(guó)人民銀行縣（市）支行下列專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金的是：（BCD）A.財(cái)政預(yù)算資金B(yǎng).證券交易結(jié)算資金C.期貨交易保證金D.信托基金除第十一規(guī)定的情形外，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。A.金額8.頻率C.流向D.性質(zhì)存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，不受3個(gè)工作日后辦理付款業(yè)務(wù)限制的是（BCD）。臨時(shí)存款賬戶存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（ABCD）?？蛻艮k理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列（ABCD）行為的，依法給予行政處分。違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的其他不依法履行職責(zé)的行為根據(jù)的規(guī)定，下列情形中，可以申請(qǐng)開(kāi)立異地銀行結(jié)算賬戶的是（ABCD）。A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開(kāi)立基本存款賬戶的辦理異地借款需要開(kāi)立一般存款賬戶的存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專用存款賬戶的自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票12.典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BCD）。A.開(kāi)戶B.放置C.離析D.歸并13.根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，下列款項(xiàng)中，可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有（ABCD）。出版單位支付給個(gè)人稿費(fèi)5萬(wàn)元期貨公司退還個(gè)人交存的交易保證金10萬(wàn)元保險(xiǎn)公司向個(gè)人支付的理賠款15萬(wàn)元D.單位向個(gè)人支付的薪酬14.所稱金融機(jī)構(gòu)包括（ABCD）。A.商業(yè)銀行B.信托投資公司C.期貨經(jīng)紀(jì)公司D.保險(xiǎn)公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD）制度?？蛻羯矸葑R(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易報(bào)告制度D.可疑交易報(bào)告制度16.銀行采用單筆精確查詢方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交下列哪些內(nèi)容？（ABD）待核查人的姓名B.公民身份號(hào)碼C.賬號(hào)D.業(yè)務(wù)種類下列（ABCD）款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、工資、獎(jiǎng)金收入；B、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入；C、個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益；D證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金可疑交易類型中疑似地下錢莊洗錢識(shí)別點(diǎn)包括哪些內(nèi)容？（ABCD）。A.以空殼公司為掩護(hù)開(kāi)立多個(gè)洗錢賬戶B.通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移資金C.在多家銀行開(kāi)立多個(gè)個(gè)人賬戶用于取現(xiàn)D.控制日終賬面余額19.的規(guī)定，下列存款人中，可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的是（ABCD）。A.企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位B.居民委員會(huì)C.單位附設(shè)的招待所D.個(gè)體工商戶20.存款人可以向銀行申請(qǐng)變更的賬戶信息有（BCD）篇三：反洗錢知識(shí)測(cè)試題（含答案）反洗錢知識(shí)測(cè)試題（考試時(shí)間：分鐘）單位：姓名：得分：一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分）1、人民銀行頒布的反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：（ACD）A、B、C、D、2、中國(guó)人民銀行將洗錢規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、走私犯罪3、根據(jù)的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ABC）A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取。4、根據(jù)的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCDEF）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。5、根據(jù)，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（ABDE）A、某儲(chǔ)戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元；B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬(wàn)美元；C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬(wàn)美元；D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬(wàn)美元；E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬(wàn)美元；F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬(wàn)美元。6、根據(jù)，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的；B、企業(yè)外江賬戶沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的;C、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的；D、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的；E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶。7、根據(jù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？（ABCDE）A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的；E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（ABD）A、合法性原則B、保密原則C、保存客戶資料原則D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶”制度B、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（B）元以下罰款。A、1萬(wàn)B、5萬(wàn)C、10萬(wàn)D、20萬(wàn)11、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄B、對(duì)報(bào)送的反洗錢信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送；C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行；D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。12、“了解客戶”制度是指各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：（ABC）A、向客戶索要相關(guān)身份識(shí)別資料B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營(yíng)基本情況，了解客戶的資金流動(dòng)范圍。二、判斷題（每題分，共40分，對(duì)的打J，錯(cuò)的打X）1、反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2003年3月1日開(kāi)始實(shí)施。（J）2、的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。（J）3、根據(jù)中國(guó)人民銀行（銀發(fā)[1997]339號(hào)）的規(guī)定，個(gè)人儲(chǔ)戶一次性從個(gè)人賬戶提取現(xiàn)金20萬(wàn)元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。（X）4、根據(jù)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國(guó)家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（J）5、有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。（X）6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶或其他無(wú)關(guān)人員。（J）7、的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。（V）8、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（X）9、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格（X）10、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。（V）11、自2000年4月1日起施行。（V）12、開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立