20121025-3【證券業(yè)協(xié)會】附件1-中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引(試行)

附件1中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教化工作指引（試行）第一章總則第一條為進(jìn)一步規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）會員單位的投資者教化工作，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識，促進(jìn)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本指引。其次條本指引所稱投資者教化工作，是指協(xié)會各類會員單位針對投資于證券市場的社會公眾開展的普及證券學(xué)問、宣揚(yáng)政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。第三條本指引適用于協(xié)會的會員。各會員單位應(yīng)當(dāng)依據(jù)指引的要求，結(jié)合本單位實(shí)際狀況開展投資者教化工作。其次章投資者教化工作的目的、原則和內(nèi)容第四條開展投資者教化工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟識證券市場的法律法規(guī)，樹立正確的投資理念，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識，依法維護(hù)自身合法權(quán)益；同時(shí)，幫助社會公眾了解證券行業(yè)，自覺維護(hù)市場秩序，促進(jìn)資本市場規(guī)范發(fā)展。第五條投資者教化工作要遵循長期性、好用性、有效性原則，要把投資者教化有機(jī)融入客戶服務(wù)體系和自律管理體系的各個(gè)環(huán)節(jié)，堅(jiān)持常規(guī)教化與集中教化相結(jié)合、重點(diǎn)教化與普及教化相結(jié)合。第六條投資者教化的主要內(nèi)容包括：（一）普及證券基礎(chǔ)學(xué)問。（二）宣揚(yáng)金融證券方面的政策法規(guī)。（三）揭示證券市場投資風(fēng)險(xiǎn)。（四）介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)，教化投資者結(jié)合自身投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。（五）公示合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的基本信息。（六）接受投資者的詢問，處理投資者的投訴。投資者教化工作的基本要求第七條會員單位及其分支機(jī)構(gòu)（含分公司、證券營業(yè)部等）應(yīng)當(dāng)建立以本單位主要負(fù)責(zé)人為組長的投資者教化工作小組，建立健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎(jiǎng)懲方法，投入足夠的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教化各項(xiàng)工作落到實(shí)處。第八條會員單位應(yīng)當(dāng)指定或設(shè)立相應(yīng)部門具體負(fù)責(zé)本單位的投資者教化工作，履行下列職責(zé)：（一）擬訂投資者教化工作的中長期規(guī)劃、年度支配和相應(yīng)工作方案。（二）調(diào)查和探討投資者教化工作中的問題。（三）策劃、開發(fā)、組織實(shí)施投資者教化活動(dòng)項(xiàng)目。（四）檢查、考核和評價(jià)投資者教化工作的效果。（五）擬訂投資者教化工作的年度預(yù)算。（六）其他事項(xiàng)。第九條會員單位要依據(jù)本單位的投資者教化中長期規(guī)劃、年度支配支配，分階段有重點(diǎn)地制定工作方案，仔細(xì)組織實(shí)施。對于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新狀況或突出問題，應(yīng)剛好分析探討后快速實(shí)行相應(yīng)的工作措施，并據(jù)實(shí)調(diào)整完善年度支配。第十條會員單位應(yīng)當(dāng)多渠道、多層次地開展投資者教化工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)建性地開展各種宣揚(yáng)教化活動(dòng)，切實(shí)提高投資者教化的效果。會員單位應(yīng)當(dāng)實(shí)行以下方式開展投資者教化活動(dòng)：（一）在營業(yè)場所設(shè)立投資者園地。（二）在本單位網(wǎng)站設(shè)立投資者教化專欄；在交易托付系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)內(nèi)容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務(wù)。（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣揚(yáng)教化活動(dòng)。（四）在營業(yè)場所舉辦投資者教化講座、培訓(xùn)。（五）在營業(yè)場所張貼標(biāo)語、宣揚(yáng)畫、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等宣揚(yáng)資料，向投資者發(fā)放各類宣揚(yáng)材料。（六）參與協(xié)會、各地方證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱地方協(xié)會）組織的各類投資者教化活動(dòng)。（七）其他合規(guī)有效的方式。第十一條各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)類會員單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣揚(yáng)冊、說明書、協(xié)議、探討報(bào)告等材料上必需有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明“市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”。各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)類會員單位不得為了自身利益對投資者進(jìn)行誘導(dǎo)性宣揚(yáng)。第十二條會員單位應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，可以通過交易托付系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者供應(yīng)服務(wù)；會員單位的客戶服務(wù)電話要有專人接聽，剛好解答投資者的詢問。第十三條會員單位要仔細(xì)做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。會員單位對投資者的投訴和看法建議要仔細(xì)處理，剛好向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。第十四條各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)會員單位應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)要求做好公司基本狀況、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類型與產(chǎn)品、高管人員等信息的公示工作。公示內(nèi)容如有變更，應(yīng)剛好進(jìn)行更新。第十五條各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)會員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對本單位員工管理和教化，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。嚴(yán)禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動(dòng)。第十六條會員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)與協(xié)會就投資者教化工作進(jìn)行聯(lián)系。證券公司投資者教化第十七條證券公司應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求和協(xié)會的自律規(guī)則，做好各項(xiàng)投資者教化工作。第十八條證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以設(shè)置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、客觀、完整，并依據(jù)實(shí)際須要和狀況的改變剛好更新。投資者園地應(yīng)當(dāng)包括（但不限于）以下內(nèi)容：（一）公司基本狀況介紹。至少應(yīng)當(dāng)包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人和主要負(fù)責(zé)人以及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的基本狀況、公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告摘要以及獲得公司公開披露的財(cái)務(wù)報(bào)告的具體途徑、銷售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文件、客戶投訴電話等內(nèi)容。（二）證券市場法律、法規(guī)學(xué)問介紹或問答。同時(shí)須備有相關(guān)的法律、法規(guī)資料供投資者隨時(shí)查詢。（三）證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示。至少要說明一切投資都有風(fēng)險(xiǎn)，一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠懇信用、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。（四）業(yè)務(wù)詢問。至少應(yīng)當(dāng)包括各類證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)學(xué)問、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、交易流程等。第十九條證券公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)實(shí)際狀況，規(guī)范所屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的投資者園地的內(nèi)容格式。其次十條證券公司應(yīng)當(dāng)了解自己的客戶。證券公司及其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教化工作。對新開戶的客戶原則上至少要通知其參與一次投資者教化講座或培訓(xùn)，提高其在以下方面的相識：（一）對證券市場的相識：包括證券市場基礎(chǔ)學(xué)問、政策法規(guī)、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產(chǎn)品的市場風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)等。（二）對證券公司的相識：包括但不限于證券公司的基本狀況、法定業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)合同、協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)，員工守則要點(diǎn)，客戶服務(wù)準(zhǔn)則，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，投訴的渠道和方式等。（三）對投資風(fēng)險(xiǎn)的相識：要讓投資者了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，理解“買者自負(fù)”的原則。其次十一條證券公司應(yīng)當(dāng)實(shí)行多種方式向投資者介紹各類證券業(yè)務(wù)與投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)學(xué)問、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式等內(nèi)容：（一）股票、基金、債券、權(quán)證、股指期貨等證券投資產(chǎn)品的特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式，及其與儲蓄、保險(xiǎn)等其他投資手段、投資產(chǎn)品的差異。（二）融資融券、集合理財(cái)?shù)刃聵I(yè)務(wù)的特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式，及其與其他證券業(yè)務(wù)的差異。（三）其它與客戶有關(guān)的市場常識和業(yè)務(wù)特點(diǎn)。其次十二條證券公司會員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)，要仔細(xì)履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，指導(dǎo)客戶閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，提示客戶妥當(dāng)保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事證券交易，不購買非法證券產(chǎn)品等等。基金管理公司投資者教化其次十三條基金管理公司及基金代銷機(jī)構(gòu)可以采納以下方式開展投資者教化：（一）在基金銷售網(wǎng)點(diǎn)張貼、發(fā)放投資者教化宣揚(yáng)資料。（二）在公司網(wǎng)站設(shè)立“投資者教化專欄”。（三）舉辦專題講座或現(xiàn)場詢問活動(dòng)。（四）在新聞媒體開設(shè)基金投資者教化專欄。（五）開設(shè)基金投資詢問服務(wù)熱線電話。（六）其他方式。其次十四條基金管理公司及其代銷機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向投資者介紹基金基礎(chǔ)學(xué)問、基金產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和收益、基金開戶和操作流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。其次十五條基金管理公司應(yīng)當(dāng)探討建立證券投資基金銷售適用性的相關(guān)制度，有選擇性地對新加入的基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力調(diào)查和評估，引導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力相適合的基金產(chǎn)品。其次十六條基金管理公司應(yīng)當(dāng)通過短信平臺、電子郵件、對賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者剛好傳遞市場和客戶資產(chǎn)等信息，提示投資者關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)。其次十七條基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立對基金投資者的回訪制度，調(diào)查基金投資者的需求及對基金風(fēng)險(xiǎn)和收益的了解程度，剛好改進(jìn)投資者教化的內(nèi)容和方式。其次十八條基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售過程中要做好基金學(xué)問的講解和宣揚(yáng)工作、引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資。第六章證券投資詢問機(jī)構(gòu)投資者教化其次十九條證券投資詢問機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身特點(diǎn)開展投資者教化工作，向投資者介紹證券投資學(xué)問、不同證券產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)特征等內(nèi)容。第三十條證券投資詢問機(jī)構(gòu)在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，剛好充分地對所舉薦產(chǎn)品存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和揭示。第三十一條證券投資詢問機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣時(shí)應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，向投資者供應(yīng)與其相適合的投資建議。第七章地方證券業(yè)協(xié)會投資者教化第三十二條地方協(xié)會要幫助中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對本轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教化工作的組織、協(xié)調(diào)，激勵(lì)或組織本轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)貓?bào)刊、電臺、電視臺開展各種宣揚(yáng)活動(dòng)，并以學(xué)問競賽、講座培訓(xùn)、發(fā)放宣揚(yáng)資料等形式，廣泛開展投資者教化活動(dòng)。第三十三條地方協(xié)會要把對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教化工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查重點(diǎn)為各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)對新客戶的投資者教化，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)問宣揚(yáng)和風(fēng)險(xiǎn)提示狀況，以及對投資者投訴的處理狀況。第三十四條地方協(xié)會應(yīng)視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教化工作開展?fàn)顩r，有針對性地開展投資者教化工作的信息溝通、閱歷推介、案例剖析；剛好匯合本轄區(qū)投資者教化活動(dòng)的先進(jìn)單位閱歷、典型案例報(bào)協(xié)會。第三十五條地方協(xié)會要依據(jù)中國證監(jiān)會和協(xié)會的要求，對本轄區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行等基金代銷機(jī)構(gòu)的投資者教化工作狀況進(jìn)行走訪和了解。第八章投資者教化工作的檢查與評價(jià)第三十六條證券公司、基金管理公司、證券投資詢問機(jī)構(gòu)等會員應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會報(bào)送上年度的投資者教化工作總結(jié)和下一年度的投資者教化工作支配，同時(shí)抄送注冊地的地方協(xié)會。證券公司、基金管理公司、證券投資詢問機(jī)構(gòu)等會員在工作總結(jié)中應(yīng)當(dāng)對本單位的投資者教化工作狀況進(jìn)行評估。第三十七條地方協(xié)會應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會報(bào)送上年度的投資者教化工作總結(jié)和下一年度的投資者教化工作支配，并依據(jù)協(xié)會要求剛好將轄區(qū)內(nèi)會員單位投資者教化工作的檢查狀況和結(jié)果報(bào)送協(xié)會。