代理公司業(yè)務(wù)管理制度

-1-XXXX保險代理有限公司業(yè)務(wù)管理制度第一章總則第二章業(yè)務(wù)流程情況調(diào)查對-2-分保方立即對相關(guān)保險公司的報價條件(保險費、免賠額、主要條款等)、償付能力、理賠權(quán)限、服務(wù)承諾、理3、如果保險公司的報價有附加條件(如限制條款、免賠額等)，續(xù)保確認(rèn)，在取客戶的書面確認(rèn)完全相符。-3-面的批單，對保單內(nèi)容做出修正或增減。-4-2、與承保公司、保險公估方(如有保險公估機構(gòu)參與的話)保、續(xù)保安排客義第三章業(yè)務(wù)授權(quán)管理要二、被授權(quán)人員應(yīng)基本滿足兩個條件:一是有較強的責(zé)任心,二是業(yè)知識。三、業(yè)務(wù)授權(quán)的范圍包括：括保險措辭、保險條款、保險報價、服務(wù)范圍等)；2、保單審核(包括是否與投保單一致、責(zé)任確定、免責(zé)條件的-5-選定和特別約定的內(nèi)容等)；3、協(xié)助客戶索賠(包括出險報案、損失現(xiàn)場的保護與清理、索賠資料的收集、與保險公司、公估公司等對等談判)。制度，具體權(quán)限如下： (一)財產(chǎn)險業(yè)務(wù)市場開發(fā)授權(quán)管理1、保費50萬元以下(含50萬元)的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)人員辦理；2、保費100萬元以下(含100萬元)的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)主管審核授權(quán)； (二)協(xié)助客戶索賠授權(quán)管理1、索賠金額10萬元以下(含10萬元)的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)人員辦理；2、索賠金額100萬元以下(含100萬元)的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)主管審核授權(quán)； (三)凡是招標(biāo)項目一律在公司另行授權(quán)范圍內(nèi)進行。第四章業(yè)務(wù)人員的管理一、業(yè)務(wù)人員的選聘，須符合下列條件：歷；2、持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》；-6-有一定的管理或團隊領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗；及試用2、業(yè)務(wù)人員一經(jīng)錄用，先進行上崗培訓(xùn)，然后試用，試用期三3、試用期滿，業(yè)務(wù)人員填寫《轉(zhuǎn)正申請表》，報主管審批，部業(yè)務(wù)人員必須參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)；2、一般業(yè)務(wù)人員每年應(yīng)參加不少于二次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；3、各部門主管每年都應(yīng)參加不少于一次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；4、各部門主管負(fù)責(zé)本部門的業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織及管理工作，并親自擔(dān)任培訓(xùn)講師；-7-個人年度銷售計劃；是對業(yè)務(wù)人員完成任務(wù)的獎勵；的確定，既要考慮業(yè)務(wù)人員完成銷售目標(biāo)等硬建設(shè)等軟指標(biāo)；5、年終獎的分配，由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人根據(jù)業(yè)務(wù)人員(團隊)的第五章業(yè)務(wù)檔案的管理案的管理原則檔案的完整、準(zhǔn)確、安全，便于有效地利用；2、檔案管理根據(jù)檔案的分類執(zhí)行專門的管理辦法；及保管的代領(lǐng)時間和交付被保險人的時間等信息。憑證及有關(guān)資-8-2、按機構(gòu)立卷，各單位所屬文件分別立卷；嚴(yán)禁涂改，注意安全和保密，在借閱登記時說明；提檔；務(wù)經(jīng)理批